9 meilleures actions à dividendes pour les investisseurs à revenu

Investir dans des actions ordinaires est une bonne stratégie pour un investisseur qui cherche à capitaliser sur la croissance à long terme d'une entreprise, tandis que les actions à dividendes fournissent également une source régulière de flux de trésorerie. Ce flux de trésorerie peut être utilisé pour soutenir votre coût de la vie à la retraite ou pour réinvestir dans votre portefeuille. Cet article mettra en évidence certaines des meilleures actions à dividendes mensuels pour capitaliser à la fois sur l'appréciation à long terme et les flux de trésorerie à court terme

Action	Téléscripteur	TL; RD
Société d'investissement AGNC	AGNC	REIT qui achète des prêts hypothécaires garantis par le gouvernement et des titres adossés à des créances hypothécaires.
Broadmark Realty Capital Inc.	BRMK	Société de financement immobilier qui déploie des capitaux auprès d'investisseurs et de promoteurs immobiliers.
Financière Ellington Inc.	CEF	FPI qui investit dans des prêts et des titres résidentiels et commerciaux.
Prospect Capital Corp.	PSEC	Société de développement commercial qui fournit des capitaux aux entreprises du marché intermédiaire.
Propriétés REP	REP	FPI expérientielle qui investit dans des baux à long terme dans des propriétés telles que des cinémas, des musées et des stations de ski.
Propriétés LTC Inc.	SLD	FPI qui finance des résidences pour personnes âgées et des propriétés de santé.
Accepter Realty Corp.	ADC	FPI qui se concentre sur les propriétés de vente au détail essentielles telles que les épiceries, les détaillants à grande surface, les magasins de rénovation domiciliaire et les pharmacies.
Gladstone Commercial Corporation	BIEN	FPI qui investit dans des immeubles industriels et de bureaux en location nette à locataire unique ou à locataires multiples.
Société pipelinière Pembina	ABP	Fournisseur canadien de transport d'énergie et fournisseur intermédiaire qui possède des pipelines et des installations de traitement du pétrole et du gaz naturel

AGNC Investment Corp. (AGNC)

• Prix ​​actuel: 9,81 $
• Haut de 12 mois: 16,03 $
• Bas de 12 mois: 7,30 $
• Objectif sur 1 an: 8,98 $
• Capitalisation boursière: 5,608 milliards de dollars

AGNC Investment Corp. est une fiducie de placement immobilier ou FPI. De nombreuses actions à dividendes élevés sont des FPI. En échange de la distribution de 90% de leur impôt aux investisseurs, les FPI gagnent certains avantages fiscaux. Parce qu'ils sont tenus de verser des dividendes, les FPI sont une source fiable et fiable de flux de trésorerie.

AGNC achète des titres hypothécaires garantis par des entreprises parrainées par le gouvernement comme Fannie Mae. Le soutien du gouvernement rend ces titres moins risqués que d'autres types d'options de financement. Les investisseurs d'AGNC bénéficient d'un rendement en dividendes de 14,37 % qui rapporte 0,12 $ par action chaque mois.

>>Connexe :Comment investir dans des actions à dividendes

Broadmark Realty Capital Inc. (BRMK)

• Prix ​​actuel: 4 065 $
• Haut de 12 mois: 9,85 $
• Bas de 12 mois: 4,06 $
• Cible sur 1 an: 5,00 $
• Capitalisation boursière: 540,328 millions de dollars

Broadmark Realty Capital Inc. est une société de financement immobilier qui travaille avec des investisseurs et promoteurs immobiliers. Ils utilisent l'immobilier comme garantie pour déployer des capitaux auprès de promoteurs et d'investisseurs travaillant sur des projets de rénovation et de développement résidentiels et commerciaux. À ce jour, ils ont investi 4 milliards de dollars dans plus de 2 000 transactions immobilières dans 30 États. Broadmark a un rendement en dividendes de 20,19 % qui verse 0,07 $ par action chaque mois.

Financière Ellington Inc. (CEF)

• Prix ​​actuel: 13,82 $
• Haut de 12 mois: 18,13 $
• Bas de 12 mois: 10,81 $
• Cible sur 1 an: 15,16 $
• Capitalisation boursière: 834,055 millions de dollars

Financière Ellington Inc. est une autre FPI hypothécaire qui investit dans des prêts et des titres résidentiels et commerciaux. Ceux-ci comprennent une variété d'investissements allant des prêts garantis aux titres adossés à des hypothèques. Ils ont 10,3 milliards de dollars d'actifs sous gestion. Ellington a un rendement en dividendes de 12,82 % et verse 0,15 $ par action par mois.

Prospect Capital Corp. (PSEC)

• Prix ​​actuel: 7,66 $
• Haut de 12 mois: 8,95 $
• Bas de 12 mois: 6,09 $
• Cible sur 1 an: 6,00 $
• Capitalisation boursière: 3,044 milliards de dollars

Prospect Capital Corp. est une société de développement commercial qui fournit des capitaux aux entreprises du marché intermédiaire. Ils ont investi dans des actifs totalisant 7,7 milliards de dollars avec 3,8 milliards de dollars en dividendes déclarés. Prospect Capital a un rendement en dividendes de 9,21 % qui rapporte 0,06 $ par action chaque mois.

>>Connexe :Comment recevoir un revenu stable avec des dividendes

Propriétés EPR (EPR)

• Prix ​​actuel: 40,29 $
• Haut de 12 mois: 56,38 $
• Bas de 12 mois: 34,58 $
• Objectif sur 1 an: 47,38 $
• Capitalisation boursière: 3,023 milliards de dollars

EPR Properties est une FPI expérientielle. Ils investissent dans des baux à long terme dans des propriétés telles que des cinémas, des musées et des stations de ski. Les baux triple-net signifient que les locataires sont responsables de l'entretien de la propriété plutôt que de l'EPR. Au lieu de payer des choses comme les taxes foncières, les assurances et l'entretien du bâtiment, EPR les répercute sur le locataire et les économies de coûts sur l'investisseur. À ce jour, EPR a réalisé 6,6 milliards de dollars d'investissements dans 356 propriétés différentes. EPR a un rendement en dividendes de 8,01 % qui rapporte 0,275 $ par action par mois.

Propriétés LTC Inc. (SLD)

• Prix ​​actuel: 38,04 $
• Haut de 12 mois: 45,49 $
• Bas de 12 mois: 31,36 $
• Cible d'un an: 40,25 $
• Capitalisation boursière: 1,541 milliard de dollars

LTC Properties est une FPI qui finance des résidences pour personnes âgées et des propriétés de soins de santé. Environ 50 % du portefeuille de LTC sont des logements pour personnes âgées, tandis que les 50 % restants sont des établissements de soins infirmiers qualifiés. Ils fournissent des investissements par le biais de cessions-bails, d'hypothèques, de construction et de coentreprises. LTC a un rendement en dividendes de 5,9 % et verse un dividende de 0,19 $ par action chaque mois.

Accepter Realty Corp. (CAN)

• Prix ​​actuel: 68,43 $
• Haut de 12 mois: 80,44 $
• Bas sur 12 mois: 61,62 $
• Objectif sur 1 an: 75,97 $
• Capitalisation boursière: 6,085 milliards de dollars

Accepter Realty Corp. est une FPI qui se concentre sur les propriétés de vente au détail essentielles telles que les épiceries, les détaillants à grande surface, les magasins de rénovation domiciliaire et les pharmacies. Ces biens sont sécurisés par des baux triple net. Agree Realty exploite 1 707 propriétés à travers les États-Unis. Ils ont augmenté leur paiement de dividende mensuel en octobre 2022. En 2021, Agree est passé du paiement des dividendes trimestriels au paiement mensuel. Ils paient désormais 0,24 $ par action chaque mois, contre 0,234 $ par action versés plus tôt en 2022. Leur rendement en dividendes est actuellement de 4,21 %.

Gladstone Commercial Corporation (BON)

• Prix ​​actuel: 18,38 $
• Haut de 12 mois: 26,13 $
• Bas de 12 mois: 15,02 $
• Objectif d'un an: 19,50 $
• Capitalisation boursière: 740,918 millions de dollars

Gladstone Commercial Corporation est une FPI qui investit dans des propriétés industrielles et de bureaux à locataire unique ou à locataires multiples. Avec les propriétés louées nettes, certains des frais de propriété - comme les taxes foncières - sont répercutés sur les locataires. La stratégie d'investissement de Gladstone donne la priorité aux propriétés situées dans de bons emplacements avec une forte valeur foncière sous-jacente. Ils opèrent actuellement dans 27 États. Gladstone verse un dividende mensuel de 0,1254 $ par action et a un rendement de 8,004 %.

Pembina Pipeline Corporation (PBA)

• Prix ​​actuel: 35,22 $
• Haut de 12 mois: 42,74 $
• Bas de 12 mois: 28,89 $
• Objectif sur 1 an: 38,12 $
• Capitalisation boursière: 19,546 milliards de dollars

Pembina Pipeline Corporation est un fournisseur canadien de transport d'énergie et de transport intermédiaire. Ils possèdent des pipelines et des installations qui traitent le pétrole et le gaz naturel en vue de leur distribution dans toute l'Amérique du Nord. Pembina verse un dividende mensuel de 0,2175 $ CA par action et a un taux de rendement de 5,51 %.

Autres façons d'investir dans des actions à dividendes élevés

Au lieu d'investir dans des actions individuelles à dividendes élevés, vous pouvez investir dans un fonds négocié en bourse à dividendes - ou ETF - comme le Vanguard Real Estate Index Fund ETF (VNQ). Cet ETF est composé d'un certain nombre de REIT dans divers secteurs, notamment le résidentiel, la santé, l'industrie, l'hôtellerie et les centres de villégiature.

Lorsque vous achetez une part d'un ETF, vous achetez dans un panier de différents REIT. Ces ETF versent généralement un dividende trimestriel qui peut être encore plus élevé qu'un investissement dans une FPI individuelle. Il y a cependant un compromis: les ETF REIT entraînent des frais. VNQ, par exemple, a un ratio de dépenses de 0,12 %.

Les obligations peuvent également constituer une option de placement à rendement de dividende élevé. De même, vous pouvez investir dans un ETF obligataire. Le Vanguard Total Bond Market ETF (BND) verse un dividende mensuel d'environ 0,16 $ par action avec un ratio de dépenses de 0,03 %. Si vous préférez les fonds communs de placement, il existe également un fonds commun de placement équivalent pour les obligations.

Devriez-vous investir dans des actions à dividendes mensuels ?

Les actions à dividendes sont un excellent moyen pour les investisseurs de générer un revenu passif. Les FPI en particulier sont de bons générateurs de revenus passifs car ils sont tenus de verser une partie de leurs revenus aux investisseurs. La plupart de ces paiements sont effectués sous la forme de dividendes mensuels qui peuvent être réinvestis pour développer votre portefeuille plus rapidement que d'autres types d'actions à dividendes.

Un inconvénient d'investir dans des actions à dividendes mensuels est que les actions avec les dividendes les plus élevés ont tendance à être concentrées dans l'immobilier. Grâce à la croissance du e-commerce et du travail à distance, une mutation de l'immobilier commercial est actuellement en cours. Bien que cela n'ait pas entraîné une diminution des dividendes affichés par de nombreux FPI énumérés ci-dessus, cela pourrait changer dans un proche avenir.

D'autres actifs, comme les infrastructures énergétiques, sont également menacés en raison de l'évolution des attentes des consommateurs et de la réglementation concernant les combustibles fossiles. Une évolution vers une économie à faible émission de carbone pourrait entraîner le blocage d'actifs. Bien que les FPI soient bonnes pour générer des revenus mensuels, leur viabilité à long terme dans certains secteurs de l'économie est incertaine.

>>Connexe :Liste des aristocrates de dividendes

Conclusion

Les actions qui versent des dividendes élevés sont un bon générateur de revenus passifs. Ces actions font travailler votre argent et vous aident à récupérer votre retour sur investissement beaucoup plus rapidement que les actions ordinaires. Les dividendes que vous gagnez peuvent être utilisés pour réinvestir ou pour financer votre coût de la vie.

Le meilleur endroit pour trouver des actions à dividendes élevés est les FPI. Ce sont des sociétés immobilières qui sont tenues de verser des dividendes à leurs investisseurs. Cela signifie que même lorsque l'économie connaît un ralentissement, vous pouvez toujours vous attendre à générer des revenus à partir de ces actions.