Arrived Homes Review: Crowdfunding immobilier pour aussi peu que 100 $

Les prix de l'immobilier ont grimpé en flèche ces dernières années, ce qui signifie que les acomptes nécessaires à l'achat d'une maison ont également augmenté considérablement. Si vous êtes comme beaucoup d'investisseurs immobiliers potentiels, vous pourriez être coincé à regarder l'action de côté. Mais une plateforme de crowdfunding immobilier, Maisons arrivées, offre la possibilité d'investir dans des propriétés unifamiliales avec aussi peu que 100 $.

Si vous cherchiez à diversifier votre portefeuille d'investissements en papier et en «actifs durables», Arrived Homes pourrait valoir la peine d'être envisagé.

Table des matières

1. Qu'est-ce que les maisons arrivées ?
2. Caractéristiques des maisons arrivées
3. Comment fonctionne les maisons arrivées ?
4. Retours arrivés
5. Maisons arrivées vs. FPI
6. Tarification des maisons arrivées
1. Frais de service arrivés
2. Frais de gestion d'actifs
3. Rabais d'agent
7. Comment s'inscrire avec Arrived Homes
8. Avantages et inconvénients des maisons arrivées
9. Alternatives aux maisons arrivées
1. Toiture
2. Rue du rendement
3. Collecte de fonds
10. Examen des maisons arrivées: dernières réflexions

Qu'est-ce que les maisons arrivées ?

Maisons arrivées est un plateforme de crowdfunding immobilier où vous participez à des investissements dans des propriétés résidentielles unifamiliales. La société a démarré à Seattle, Washington, en juin 2019. Arrived Homes bénéficie d'une note A+ auprès du Better Business Bureau, la plus élevée sur une échelle de A+ à F.

Arrived Homes sert de marché d'investissement immobilier en ligne à financement participatif. Vous pouvez acheter des actions dans des propriétés individuelles pour aussi peu que 100 $. Ils fournissent une liste des propriétés actuelles et précédentes, et vous pouvez choisir parmi celles qui sont actuellement disponibles. La faible barrière à l'entrée signifie que vous pouvez répartir votre investissement sur plusieurs propriétés sans vous ruiner.

Arrived Homes acquiert des propriétés d'investissement potentielles grâce à une prise de décision basée sur les données en collaboration avec des experts immobiliers locaux. L'entreprise s'efforce d'acquérir des propriétés de haute qualité dans des quartiers recherchés. Les propriétés individuelles doivent offrir la perspective de profils de taux de rendement, y compris des dividendes en espèces stables et un potentiel d'appréciation des prix à long terme.

La société examine entièrement chaque investissement immobilier. Et même si votre investissement peut produire revenu passif grâce à des rendements locatifs positifs, l'objectif principal est l'appréciation à long terme.

Les propriétés proposées aux investissements se situent principalement le long de la partie sud des États-Unis. Les plus grandes concentrations se trouvent en Géorgie, en Alabama, au Tennessee et dans les Carolines.

En tant qu'investisseur, tout ce que vous avez à faire est d'investir votre argent. Arrived Homes gère tous les détails, y compris la sélection et l'acquisition de la propriété, les rénovations, la gestion des locataires et de la propriété, et finalement la vente de l'investissement.

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Caractéristiques des maisons arrivées

La liste suivante des fonctionnalités clés vous aidera à décider si Arrived Homes vous convient. Vous pouvez rejoindre d'autres plateformes immobilières de financement participatif. Plus bas, je couvrirai certaines des alternatives, comme Fundrise, Roofstock et Yieldstreet.

• Investir dans des immeubles de placement unifamiliaux
• L'investissement minimum se situe entre 100 $ et 20 000 $, selon la propriété.
• Vous n'avez pas besoin d'être un investisseur accrédité pour acheter.
• Ouvert aux particuliers, aux entités spécifiques ou aux comptes IRA autogérés (en attente) pouvant accueillir des investissements alternatifs tels que la propriété directe.
• Revenu distribué trimestriellement
• Revenu déclaré via le formulaire IRS 1099-DIV
• Le remboursement anticipé n'est pas autorisé, mais la société travaille sur un plan pour tenir compte des liquidations anticipées d'actions à une date ultérieure.
• Support client par téléphone et par e-mail pendant les heures ouvrables.

Comment fonctionne les maisons arrivées ?

Comme mentionné précédemment, Arrived Homes sert de marché immobilier en ligne pour les immeubles de placement. Arrived Homes, LLC parraine les investissements proposés sur la plateforme et vend des actions par le biais d'offres de titres en vertu du règlement A du Securities Act de 1933.

Lorsque je me suis inscrit sur la plateforme, ils proposaient leur 100e investissement immobilier. C'était le seul encore ouvert à l'investissement - ils avaient déjà entièrement financé les 99 autres. C'est remarquable pour une entreprise en activité depuis seulement deux ans environ.

La propriété proposée est située au 2119 Herman Street, Nashville, Tennessee.

Le détail fourni sur la propriété était impressionnant. Arrived a indiqué le montant du premier paiement de dividende, la date de paiement prévue (juillet 2022) et le rendement du dividende de la première année (3,6%).

Le rendement positif du dividende lui-même est impressionnant. Trouver des propriétés avec un flux de trésorerie positif est difficile dans le marché immobilier actuel à coût élevé. Mais une fois de plus, Arrived Homes concentre ses activités d'investissement dans les régions du pays où elle estime que ce résultat est le plus probable.

De plus, Arrived sélectionne soigneusement les locataires potentiels et loue des propriétés avec des baux de deux ans. La combinaison crée une stabilité accrue des revenus locatifs en réduisant le roulement des locataires.

Retours arrivés

La capture d'écran ci-dessus contient le dividende annuel et l'appréciation historique de la propriété. Avec un rendement de la valeur nette de la propriété de 7,2 % et un dividende annuel de 3,6 %, Arrived Homes s'attend à ce que cette propriété rapporte 10,8 % par an si elle est détenue jusqu'à sa cession.

Ensuite, Arrived Homes fournit des détails sur l'offre. Cela comprend le prix d'achat de la propriété, les améliorations, les réserves de trésorerie, les frais de clôture, les frais d'offre et les frais de détention, ainsi que les frais de service uniques d'Arrived Homes (couverts ci-dessous).

Dans la capture d'écran ci-dessus, Arrived Homes divulgue le prix par action, qui est de 10 $, et le nombre total d'actions proposées (70 580).

Le même tableau indique la période de détention prévue de la propriété, qui se situe entre cinq et sept ans. Mais remarquez également au milieu de la capture d'écran, Arrived financera l'investissement entièrement avec des fonds propres levés auprès d'investisseurs. Cela signifie qu'il n'y a pas de prêt sur la propriété, donc pas de service de la dette ni de frais d'intérêts.

La société divulgue également d'autres détails, y compris l'utilisation du produit levé, l'aperçu de la série, les facteurs de risque et fournit la circulaire d'offre.

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Maisons arrivées vs. FPI

Bien qu'Arrived Homes ne soit pas une fiducie de placement immobilier, c'est ainsi qu'ils mettent en place chaque investissement immobilier. Cela signifie que chaque propriété sera structurée et imposée comme un Fiducie de placement immobilier (FPI).

Au moins un objectif de cette structure d'investissement est d'éviter la taxe professionnelle non liée (UBIT) pour les investissements détenus dans des comptes IRA autogérés.

Tarification des maisons arrivées

Le marché en ligne Arrived Homes est gratuit pour parcourir, rechercher et sélectionner les propriétés dans lesquelles vous souhaitez investir.

Frais de service arrivés

Arrived Homes perçoit deux frais sur chaque investissement - le premier est le paiement unique Frais de service arrivés. Bien qu'ils n'indiquent pas de pourcentage spécifique, j'ai calculé qu'il était d'environ 4,5 % sur l'accord proposé ci-dessus (31 980 $, divisé par le capital initial levé de 705 800 $).

Les frais de service d'arrivée sont les frais facturés par Arrived Homes pour l'acquisition de la propriété et sa préparation pour l'investissement. Le résultat est inclus dans votre investissement par action et ne représente pas un coût supplémentaire.

Frais de gestion d'actifs

La deuxième taxe est la Frais de gestion d'actifs – une commission trimestrielle basée sur les fonds propres initiaux levés auprès des investisseurs. Les frais sont payés sur les revenus locatifs de la propriété et couvrent le coût de la gestion de l'investissement.

Encore une fois, Arrived ne fournit pas de pourcentage pour ces frais. Mais un calcul basé sur l'investissement proposé ci-dessus indique que les frais sont d'environ 1 % du capital initial levé (705 800 $ X 1 % = 7 060 $, divisé par quatre trimestres, équivaut à 1 765 $ par trimestre, soit le montant des frais trimestriels indiqué dans l'offre de placement).

Rabais d'agent

La société divulgue une troisième commission, que les investisseurs ne paient pas. Ils se réfèrent à cela comme Rabais d'agent. Lorsque Arrived Homes achète une propriété auprès du vendeur d'origine, ils perçoivent des frais d'agent immobilier auprès du vendeur - également connus sous le nom de remise d'agent.

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Comment s'inscrire avec Arrived Homes

Pour vous inscrire à Arrived Homes, vous devez être citoyen ou résident américain et âgé de 18 ans. Contrairement à certaines plateformes de financement participatif immobilier, Arrived Homes ne vous oblige pas à être un investisseur accrédité pour participer.

Une fois de plus, Arrived Homes est libre de s'inscrire pour parcourir les propriétés. Vous devez fournir votre nom complet et votre adresse e-mail, et vous pouvez commencer à profiter de la plateforme.

Une fois que vous aurez choisi une propriété, vous choisirez le montant que vous souhaitez investir. Vous passerez ensuite en revue les termes du contrat et le signerez si tout est acceptable.

Vous devrez lier votre compte bancaire à Arrived Homes pour financer votre investissement. Mais le même compte bancaire peut être la destination des dividendes trimestriels gagnés sur votre investissement. Vous ne pouvez lier qu'un seul compte bancaire par compte Arrived Homes.

Avantages et inconvénients des maisons arrivées

Avantages:

• Possibilité d'investir dans l'immobilier avec aussi peu que 100$.
• Répartissez votre investissement sur plusieurs propriétés pour une diversification maximale.
• Vous n'avez pas besoin d'être un investisseur accrédité.
• Arrived conçoit des investissements pour fournir un revenu courant - un dividende locatif trimestriel - et une appréciation du capital à long terme.
• Arrived Homes maintient une réserve de trésorerie de 2% sur chaque immeuble de placement pour couvrir les dépenses imprévues ou les vacances locatives.
• Les rendements annualisés attendus des propriétés détenues jusqu'à leur achèvement sont supérieurs à 10 %.
• C'est un investissement entièrement passif.

Les inconvénients:

• Un nombre limité de propriétés sont disponibles
• Faible liquidité - durée d'investissement moyenne de 5 à 7 ans et pas de remboursements anticipés

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Alternatives aux maisons arrivées

Toiture

Toiture fonctionne de manière très similaire à Arrived Homes. Il sert de marché immobilier en ligne où vous pouvez investir dans des propriétés locatives unifamiliales. Vous pouvez le faire par le biais d'un investissement direct (acompte) dans une propriété autonome ou d'actions dans plusieurs propriétés. Mais sachez que Roofstock ne fournit pas de gestion immobilière directe - il vous met en relation avec les gestionnaires immobiliers de votre région. Notre Examen de la toiture a plus d'informations.

Roofstock a des investissements pour les investisseurs accrédités et non accrédités. Si vous investissez dans des transactions immobilières individuelles, Roofstock exigera un acompte égal à 20% du prix d'achat et couvrira tous les frais de clôture impliqués dans l'acquisition. Il propose des propriétés d'investissement pré-vérifiées dont vous pouvez devenir propriétaire si c'est votre préférence.

Rue du rendement

Rue du rendement propose des investissements immobiliers, mais vous pouvez également vous diversifier au-delà de l'immobilier sur la plateforme. Ils peuvent accueillir des investisseurs accrédités et non accrédités, vous permettant d'investir pour le revenu, la croissance ou les deux. Les investissements comprennent l'immobilier, les billets structurés, les billets à court terme, la finance juridique, le capital-risque, la cryptographie et d'autres classes d'actifs. C'est un excellent choix si vous cherchez à diversifier votre portefeuille sur une seule plateforme. La société revendique un rendement annualisé net de 9,71 %. L'investissement minimum se situe entre 1 000 $ et 5 000 $. En savoir plus dans notre Examen de la rue du rendement.

Collecte de fonds

Collecte de fonds est le meilleur choix dans les plateformes de crowdfunding immobilier pour les débutants puisque vous n'avez pas besoin d'être un investisseur accrédité, et vous pouvez commencer à investir avec aussi peu que 10 $. Les investisseurs apprécient également les options d'investissement diversifiées que Fundrise a à offrir. Par exemple, vous pouvez investir dans leurs eREIT pour seulement 10 $ et éventuellement échanger vers des choix d'investissement plus sophistiqués. Ils offrent cinq plans différents, chacun avec son mélange de risque et de récompense. Découvrez notre examen complet de Fundrise pour tous les détails.

En savoir plus sur Arrived Homes

Examen des maisons arrivées: dernières réflexions

Maisons arrivées est un excellent choix si vous vous sentez effrayé par la récente baisse des marchés financiers et souhaitez élargir votre portefeuille pour inclure une classe d'actifs plus stable, comme l'immobilier. Vous n'avez pas besoin d'être un investisseur accrédité - vous pouvez commencer à investir avec aussi peu que 100 $ et répartir une petite somme d'argent sur plusieurs propriétés.

Bien que la société n'existe que depuis deux ans, elle a déjà entièrement financé ses 99 premières offres d'investissement. Cela en dit long sur la confiance des investisseurs dans cette organisation.

La combinaison des revenus locatifs nets – payés trimestriellement – ​​et de l'appréciation du capital à long terme peut produire des rendements à deux chiffres. C'est un ajout bienvenu à tout portefeuille.