Vint Review 2022: Investissez dans des actions de vin avec seulement 25 $

En ce qui concerne les actifs alternatifs, le vin est l'une des options les plus stables et à long terme. Historiquement, il a été utilisé pour diversifier les actions et les ETF afin de fournir une protection contre les baisses et une plus grande diversification.

Et grâce à des entreprises comme Vint, vous n'avez pas besoin d'être un sommelier professionnel et de posséder une cave à vin professionnelle pour investir dans du bon vin. Au lieu de cela, vous pouvez acheter des parts de collections de vins à partir de seulement 25 $. Et sans frais annuels ni exigences d'accréditation, tout le monde peut commencer avec Vint.

Notre revue Vint détaille le fonctionnement de cette plateforme d'investissement dans le vin, les avantages et les inconvénients, et quelles sont vos alternatives.

Avantages et inconvénients

Qu'est-ce que Vint ?

Fondée en 2019, Vint est une plateforme d'investissement dans le vin qui permet aux investisseurs non accrédités d'investir dans des collections de vins du monde entier.

Contrairement à d'autres plateformes d'investissement dans le vin qui nécessitent souvent l'achat de bouteilles entières ou de caisses de vin, Vint vous permet d'acheter des actions qui commencent souvent à seulement 25 $. C'est une société réglementée par la SEC, et la société a proposé sa première collection aux investisseurs au début de 2021.

A qui s'adresse Vint ?

Si vous souhaitez diversifier votre portefeuille avec du vin mais que vous ne voulez pas vous occuper vous-même de l'approvisionnement et du stockage du vin, Vint est fait pour vous. Cette plateforme brille par ses faibles minimums d'investissement, vous permettant d'investir dans plusieurs collections pour diversifier rapidement votre portefeuille. L'équipe de Vint gère tout l'approvisionnement, les études de marché et travaille avec des installations de stockage de classe mondiale pour assurer la sécurité des actifs.

Qu'est-ce qui rend Vint génial ?

Depuis qu'elle n'a commencé à proposer des investissements dans le vin qu'en 2021, Vint est l'une des entreprises les plus récentes et les plus petites de l'espace d'investissement alternatif. Cela dit, il offre de nombreux avantages aux investisseurs par rapport à ses concurrents, surtout si vous investissez une petite somme d'argent.

Faible exigence d'investissement minimum

Étant donné que Vint sécurise les vins, vous pouvez acheter des parts de collections de vin de la même manière que vous achetez fractions d'actions. Et les actions Vint peuvent commencer aussi bas que 25 $, rendant facile à investir une petite somme d'argent.

C'est l'aspect le plus unique de Vint. Le vin est coté sur Liv-Ex, le London International Vinter's Exchange. En revanche, des concurrents comme Vinovest ne titrisent pas d'actifs. Cela signifie que vous devez acheter des bouteilles de vin individuelles et qu'il y a un minimum de 1 000 $ pour le portefeuille Starter. Cela signifie également que les investissements récurrents sont plus chers puisque vous ne pouvez pas acheter de fractions d'actions.

Pas de frais annuels

Vint ne facture pas aux investisseurs des frais de gestion annuels. Pour gagner de l'argent, l'entreprise prend à la place entre 0,5 % et 10 % de chaque offre une fois le financement clôturé..

Il s'agit d'une propagation massive et Vint n'indique pas ses frais sur les pages de collecte, ce qui est un inconvénient. Mais l'avantage est que vous ne payez que des frais initiaux et que vous bénéficiez ensuite pleinement de l'appréciation potentielle et de la vente finale des collections.

De nouvelles collections chaque mois

Les nouvelles collections sont mises en ligne sur Vint toutes les deux semaines environ. Et les collections contiennent des vins de différentes parties du monde et contiennent de nombreuses informations sur ce dans quoi vous investissez.

Par exemple, au moment de la rédaction de cet article, une collection Vint dans laquelle vous pouvez investir est la collection Allemagne. Cette collection compte 1 000 actions au total à 53 $ chacune pour une valeur totale de collection de 53 000 $. Il est répertorié sur Liv-Ex avec le symbole GERM, contient 58 bouteilles au total et a une date de vente cible entre 2024 et 2027.

Vint comprend en fait de nombreuses informations sur la collection, y compris une ventilation de chaque bouteille et des millésimes.

Cela vous aide à faire vos propres recherches sur chaque bouteille d'une collection, et dans l'ensemble, il y a suffisamment d'informations pour vous permettre de faire votre propre diligence raisonnable.

Aucune exigence d'accréditation

N'importe qui peut investir avec Vint, vous n'avez donc pas besoin d'être un investisseur accrédité. Ceci est différent de nombreuses plates-formes d'investissement alternatives qui ont cette exigence d'accréditation.

Réglementé par la SEC

Selon son site Web, Vint est la seule entreprise réglementée par la SEC qui se concentre sur les vins et spiritueux. Et comme mentionné, cela donne accès à l'investissement en actions dans le vin, ce que vous n'obtenez pas avec la plupart des plateformes.

Stockage sûr et sécurisé

Lorsque Vint acquiert du vin, il travaille avec ses partenaires pour stocker le vin en toute sécurité dans des installations de stockage de classe mondiale à température et humidité contrôlées. Cela supprime également les tracas et les dépenses liés au stockage correct du vin vous-même.

Les partenaires de stockage de Vint comprennent Domaine et Octavian, deux sociétés professionnelles de stockage de vin. Domaine est une société américaine tandis qu'Octavian est basé au Royaume-Uni. Ces partenaires stockent des centaines de millions de dollars de vins fins, votre collection est donc entre de bonnes mains.

Fonctionne avec les IRA autogérés

Un autre avantage d'investir avec Vint est que vous pouvez utiliser un IRA autogéré pour investir. De nombreuses plates-formes d'investissement alternatives ne prennent en charge que les comptes imposables, c'est donc une excellente nouvelle si vous êtes investir pour la retraite et que vous souhaitez ajouter du vin à votre portefeuille.

Haut IRA est le gardien préféré de Vint. Vous ne payez pas de frais supplémentaires à Vint pour investir dans un IRA autogéré, mais des entreprises comme Alto facturent 10 $ ou 25 $ par mois selon votre plan. Alto est l'un de nos fournisseurs d'investissement alternatifs préférés pour les IRA autogérés, et il compte plus de 75 partenaires pour des classes d'actifs comme ouvrages d'art, le vin, l'immobilier et même crypto-monnaie.

Où Vint pourrait s'améliorer

Les minimums d'investissement faibles et les fonctionnalités telles que l'investissement IRA autogéré sont des avantages de Vint. Cependant, la plateforme présente plusieurs inconvénients en matière de liquidité et de sélection des investissements.

Marché secondaire

Au moment d'écrire ces lignes, Vint n'a pas de marché secondaire où vous pouvez vendre des actions à d'autres investisseurs. Cela ne vous permet pas non plus de vendre des actions plus tôt, et la plupart des collections ont une période de détention de trois à sept ans.

Un marché secondaire est en préparation, mais pour l'instant, Vint est un investissement hautement illiquide destiné à investisseurs de long terme.

Actions réservées

Lorsque Vint propose une collection, il regroupe l'argent des investisseurs jusqu'à ce qu'il atteigne le montant de financement requis et que toutes les actions soient vendues. Mais jusqu'à ce que cela se produise, l'argent est détenu sur un compte séquestre tiers et n'est pas utilisé.

Ce n'est normalement pas un problème puisque les collections se vendent relativement rapidement. Mais cela peut signifier que votre argent n'est pas utilisé pendant quelques semaines dans certains scénarios. Notez que Vint restitue tous les fonds aux investisseurs sans prélever de frais s'il ne répond pas aux exigences de financement nécessaires pour une collection.

Plus de collections

L'objectif de Vint est de lancer une collection toutes les deux semaines. Au moment d'écrire ces lignes, deux collections ont encore des parts disponibles.

En comparaison, Vinovest vous permet toujours d'investir dans ses portefeuilles de vins alimentés par l'IA. Et son marché compte des dizaines de vins et de collections individuels dans lesquels vous pouvez investir, il y a donc beaucoup plus de choix.

Frais de vin et prix

Vint ne facture pas de frais de gestion annuels ni de frais de compte mensuels. Au lieu de cela, il faut 0,5% à 10% de l'argent récolté à chaque collecte pour gagner de l'argent.

Performances historiques

En tant que nouvel acteur dans le domaine de l'investissement dans le vin, Vint n'a vu que 2,1 millions de dollars investis via sa plateforme au moment de la rédaction. Il n'a pas non plus de données historiques pour présenter un bilan.

Cela dit, le vin est un investissement populaire car il n'est pas fortement corrélé au marché boursier et est relativement stable. Comme le souligne la plateforme d'investissement populaire Vinovest, les vins fins ont rapporté 10,6% au cours des 30 dernières années. Vint déclare également que le vin a dépassé l'art, obligations, et d'autres investissements alternatifs depuis plus de 120 ans.

Le fait que le vin ne soit pas fortement corrélé au marché boursier offre également une certaine protection contre les baisses. Si les marchés se portent mal, votre collection de vins pourrait encore être solide car elle est beaucoup moins volatile que les actions. C'est l'une des principales raisons pour lesquelles l'investissement dans le vin est populaire, et Vint facilite le démarrage de chacun.

Comment contacter Vint

Vous pouvez contacter Vint en utilisant le widget de chat en direct sur son site Web. Le widget vous donne également un e-mail de support client que vous pouvez utiliser à la place les week-ends et les jours fériés.

Comment ouvrir un compte

Vous ouvrez un compte Vint en fournissant votre nom, votre adresse e-mail, votre numéro de téléphone et en saisissant un mot de passe. Une fois que vous avez vérifié votre adresse e-mail, vous devez remplir un court profil d'investisseur pour commencer à investir. Étant donné que Vint n'est disponible que pour les citoyens américains, vous devez confirmer que vous êtes un investisseur éligible. Cela implique également de saisir votre date de naissance, votre numéro de sécurité sociale et votre adresse résidentielle aux États-Unis.

Meilleures alternatives

Bien qu'il soit un nouvel acteur dans le domaine de l'investissement dans le vin, Vint fait les choses très différemment de la concurrence. C'est la seule plateforme de vins et spiritueux réglementée par la SEC, vous permettant de profiter d'actions de vin à partir de seulement 25 $.

Cependant, d'autres plateformes d'investissement ont des antécédents plus longs et plus d'options. En fonction de vos objectifs et de votre capital, ces alternatives Vint pourraient être de meilleures options.

Vinovest

Vinovest est le principal concurrent de Vint et la plateforme d'investissement alternative dans le vin la plus populaire. Il y a une exigence d'investissement minimum de 1 000 $ et Vinovest utilise des algorithmes pour créer un portefeuille de vins personnalisé qui correspond à votre tolérance au risque. Dans l'ensemble, c'est presque comme robo-conseiller, mais pour le vin.

La principale différence entre Vint et Vinovest est que Vinovest facture des frais annuels à partir de 2,85 % avec le portefeuille Starter. Mais Vinovest vous permet de vendre du vin à tout moment, donc c'est plus liquide. Le principal inconvénient est le minimum de 1 000 $ et le fait que les parts de vin fractionnées ne sont pas disponibles. Comme Vint, vous n'avez pas besoin d'être un investisseur accrédité pour utiliser Vinovest.

Cependant, Vinovest dispose d'un marché où vous pouvez investir dans des bouteilles de vin individuelles et des collections. Il offre plus d'options d'investissement que Vint, mais vous avez besoin d'un peu plus d'argent pour commencer.

Rue du rendement

Une autre alternative Vint populaire qui offre de nombreuses classes d'actifs alternatives est Rue du rendement. Avec Yieldstreet, vous pouvez investir dans des actifs comme immobilier, des titres de créance à court terme, des œuvres d'art et même des transactions de capital-investissement. Et le fonds principal de la société ne nécessite que 500 $ pour investir et est ouvert aux investisseurs non accrédités.

Les autres transactions et fonds sur Yieldstreet nécessitent généralement de 5 000 à 15 000 dollars pour investir et sont réservés aux investisseurs accrédités. Mais pour plus de variété que Vint, Yieldstreet est votre meilleure option.

Yieldstreet facture jusqu'à 2,5 % de frais de gestion annuels en fonction de l'investissement. Selon son site Web, Yieldstreet a enregistré des rendements annualisés nets de 9,71 % depuis sa création.

Chefs-d'œuvre

Une dernière alternative Vint que vous pouvez envisager est Chefs-d'œuvre, un chef de file plateforme d'investissement artistique. Masterworks compte plus de 400 000 investisseurs et a généré un rendement annuel de 14,3 %, net de frais, de septembre 2019 à mars 2022.

Chefs-d'œuvre titrise les œuvres d'art et les actions commencent souvent à seulement 20 $. Vous n'avez pas besoin d'être un investisseur accrédité pour vous inscrire, c'est donc une façon réaliste d'investir dans l'art de premier ordre sans avoir besoin de beaucoup d'argent.

Les œuvres d'art ont généralement une période de détention de trois à 10 ans. Cependant, Masterworks dispose d'un marché secondaire sur lequel vous pouvez vendre des actions, ce qui améliore la liquidité. Quant aux frais, il facture 1,5% par an et prélève 20% des bénéfices futurs.

Conclusion

Si tu veux diversifiez votre portefeuille et ajouter une protection contre les baisses aux actions ordinaires et aux ETF, le vin pourrait être la bonne classe d'actifs. Et grâce à Vint, vous n'avez pas besoin de milliers de dollars ou d'une cave à vin professionnelle pour ajouter du vin à votre portefeuille d'actifs.

Cela dit, Vint est un acteur plus récent dans l'espace qui est très différent de son principal concurrent Vinovest. Nous préférons Vint pour se lancer dans des investissements dans le vin, car vous n'avez besoin que de 25 $ pour démarrer dans de nombreux cas. Mais si vous voulez tout automatiser, les portefeuilles de Vinovest sont convaincants, à condition d'avoir au moins 1 000 $ à investir.

En fin de compte, il existe de nombreuses façons d'investir dans le vin. Assurez-vous simplement de comprendre les risques des placements alternatifs et n'investissez jamais d'argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre.