Revue Vinovest 2022: Investissement automatisé dans le vin pour les investisseurs de tous les jours

Les gens fabriquent et boivent du vin depuis des milliers d'années. En fait, le vin a joué un rôle important dans l'histoire de l'humanité, de son utilisation dans les cérémonies religieuses aux célébrations, et a été consommé pratiquement partout sur la terre.

Mais en tant qu'investissement, le vin n'a pas toujours été aussi accessible. Normalement, vous avez besoin d'une cave à vin et des connaissances nécessaires pour bien stocker le vin pour même le considérer comme un investissement. Et quand vient le temps de vendre, il faut connaître un réseau d'acheteurs et de collectionneurs intéressés.

Des entreprises comme Vinovest modifient ces barrières à l'entrée. Avec Vinovest, vous pouvez investir dans des portefeuilles de vins fins du monde entier à partir de seulement 1 000 $. Et vous obtenez la pleine propriété de votre vin sans avoir à vous soucier de l'expédition, du stockage et de l'assurance.

Notre revue Vinovest couvre les caractéristiques de cette plateforme d'investissement alternative, les avantages et les inconvénients, et comment décider si le vin appartient à votre portefeuille.

Avantages et inconvénients

Qu'est-ce que Vinovest ?

Vinovest est une plateforme d'investissement en vins fins qui a débuté en 2019. L'entreprise vous permet d'investir dans des vins de premier ordre de régions populaires comme la Bourgogne et Bordeaux ainsi que des marchés émergents du monde entier..

La société a été fondée par Anthony Zhang et Brent Akamine, qui ont tous deux une expérience dans des startups comme Blockfolio et une expérience en capital-risque. Et bien qu'étant une jeune entreprise, Vinovest est rapidement devenue l'un des moyens les plus populaires d'investir dans le vin sans avoir à le stocker et à l'assurer soi-même.

A qui s'adresse Vinovest ?

L'investissement dans le vin est populaire pour tous ceux qui veulent diversifier leurs portefeuilles avec une classe d'actifs à long terme moins volatile. Et avec Vinovest, vous pouvez le faire automatiquement grâce aux nombreux portefeuilles alimentés par l'IA qu'il propose. Il existe également un marché où vous pouvez acheter des bouteilles de vin individuelles à ajouter à votre collection.

Ce n'est pas la bonne plate-forme si vous êtes encore en train de construire votre pécule et que vous n'êtes pas encore à l'aise avec les actifs alternatifs. Mais pour mélanger votre portefeuille avec une classe d'actifs historiquement performante, Vinovest vaut la peine d'être utilisé.

Qu'est-ce qui rend Vinovest génial ?

Entre sa facilité d'utilisation et ses multiples options d'investissement, il existe de nombreuses raisons pour lesquelles Vinovest est l'un des meilleurs moyens d'investir dans le vin.

De nombreux portefeuilles Vinovest

Lorsque vous investissez avec Vinovest, vous choisissez parmi trois portefeuilles différents conçus pour correspondre à vos objectifs d'investissement et tolérance au risque:

• Conservateur: Objectifs de rendement annuel de 5,5 %.
• Modéré: Objectifs de rendement annuel de 8 %.
• Agressif: Objectifs de rendement annuel de 12 %.

Quant aux types de vins dans lesquels vous investissez, Vinovest crée votre portefeuille à l'aide de ses maîtres sommeliers et d'un algorithme basé sur l'IA qui sélectionne des vins de plusieurs régions. Par exemple, un portefeuille plus agressif peut sélectionner des vins de marchés émergents, tandis qu'un portefeuille conservateur s'en tiendra aux vins de premier ordre de régions établies avec des rendements plus stables.

Une fois que vous avez effectué un dépôt, il faut environ deux à trois semaines à Vinovest pour acheter du vin. Il tente d'acheter du vin en dessous du prix de détail pour aider à améliorer les rendements. Une fois que Vinovest acquiert du vin, il authentifie, expédie et stocke le vin dans l'entrepôt sous douane le plus proche.

Vous ne pouvez pas afficher une liste de tous les vins disponibles. Cependant, l'algorithme de Vinovest considère des milliers de vins à travers de nombreux millésimes, y compris les vins les plus prestigieux. Les gains sont automatiquement réinvestis dans votre portefeuille, et même Vinovest rééquilibre votre portefeuille automatiquement similaire à beaucoup robots-conseillers.

Négociation sur le marché

Une nouvelle fonctionnalité passionnante de Vinovest est la possibilité d'investir dans des bouteilles de vin individuelles sans utiliser de portefeuille prédéfini. Le marché Vinovest vous permet d'explorer diverses collections de vins et bouteilles dans lesquelles vous pouvez investir. Au moment de la rédaction, 93 types de vins sont disponibles.

En cliquant sur une bouteille, vous obtenez plus d'informations sur le millésime, le prix historique, les prix acheteurs et vendeurs et les notes des critiques des sommeliers et des critiques de vin. Il comprend également une section intitulée « Pourquoi nous achetons » qui explique la raison pour laquelle Vinovest investit également dans le vin en question.

Minimum d'investissement faible

Il y a une exigence d'investissement minimum de 1 000 $ pour les portefeuilles de Vinovest. Il n'y a pas d'exigence d'investissement minimum pour le marché, bien que de nombreuses bouteilles de vin commencent à environ 80 $ à 150 $..

Vinovest a également quatre niveaux en fonction du montant d'argent que vous investissez. Les niveaux ont également des frais annuels inférieurs plus vous investissez. Et les deux niveaux supérieurs, Premium et Grand Cru, vous permettent également de sélectionner manuellement les vins à ajouter à votre portefeuille.

Cependant, le niveau de base ne nécessite que 1 000 $, ce qui est assez bas dans le monde de investissement en actifs alternatifs. En revanche, des plateformes comme Rue du rendement exigent souvent de 5 000 $ à 15 000 $ pour de nombreuses opportunités d'investissement.

Rendements historiques

Selon son site Internet, les vins fins ont rapporté 10,6% au cours des 30 dernières années. Et comme le vin a généralement une période de détention de 10 à 15 ans ou plus, il s'agit d'un investissement à long terme moins volatil. Le fait que les millésimes soient finis peut également aider le vin à devenir plus précieux en raison de la rareté.

L'équipe de Vinovest recherche également le moment opportun pour vendre les vins de votre portefeuille afin de maximiser les rendements. De plus, l'entreprise essaie de sécuriser le vin en dessous du prix de détail pour aider à améliorer les retours à la sortie.

Dans l'ensemble, Vinovest offre une opportunité d'investissement alternatif à long terme qui n'est pas incroyablement volatile. Donc, si vous souhaitez diversifier votre portefeuille et vous éloigner des actions et des ETF, cela vaut la peine d'être considéré.

Aucune exigence d'accréditation

De nombreuses plateformes d'investissement en actifs alternatifs exigent que vous soyez un investisseur accrédité joindre. Mais Vinovest est ouvert aux investisseurs non accrédités, ce qui le rend très convivial pour les débutants.

Accès aux conseillers humains

Si vous avez des questions sur Vinovest ou sur la raison pour laquelle l'investissement dans le vin pourrait vous convenir, vous pouvez prendre rendez-vous pour parler à un conseiller en valeurs de votre région. Les investisseurs avec le plan Premium et Grand Chu bénéficient également de conseillers dédiés.

Vins à terme

Le trading de portefeuille et de marché sont les deux principaux moyens d'investir avec Vinovets. Cependant, la plateforme vous permet également de négocier des contrats à terme sur le vin si vous êtes un client Premium ou Grand Chu.

Les primeurs du vin consistent à acheter de nouveaux millésimes alors qu'ils sont encore dans le tonneau. Cela permet aux investisseurs de se lancer rapidement dans les vins fins, et Vinovest apporte ces offres plus exclusives à la plateforme de temps en temps.

Programme de parrainage et remises sur les frais de gestion

Si vous référez un ami à Vinovest, vous bénéficiez tous les deux de trois mois de gestion gratuite lorsqu'ils approvisionnent leur compte. Et si vous activez l'investissement automatique, vous bénéficiez également de 5 % de réduction sur les frais de gestion.

Entre ces deux avantages, vous pouvez potentiellement réduire les frais de Vinovest ou les éviter complètement, ce qui vous aide à gagner encore plus.

Là où Vinovest pourrait s'améliorer

Il est difficile de trouver une plateforme plus conviviale pour investir dans le vin que Vinovest. Cependant, les investisseurs doivent prendre en compte plusieurs inconvénients avant de faire un dépôt.

Frais annuels

Vous payez entre 2,25% et 2,85% de frais de gestion annuels si vous investissez dans un portefeuille Vinovest. Vous payez également des frais de négociation et de stockage pour le vin que vous achetez sur le marché. Ces frais ne sont pas anormalement élevés pour le monde de l'investissement en actifs alternatifs. Cependant, ils sont beaucoup plus élevés que les honoraires des robots-conseillers comme Amélioration ou sociétés de crowdfunding immobilier Comme Collecte de fonds charge.

Betterment facture 0,25 % par an et vous permet d'investir dans un portefeuille d'actions, d'obligations et d'ETF. Comme pour Fundrise, il vous permet d'investir dans l'immobilier à partir de seulement 10 $, et vous ne payez que 1 % par an frais.

Ce n'est pas une comparaison directe, mais cela montre à quel point les plateformes d'investissement alternatives comme Vinovest sont plus élevées pour les frais de gestion.

Périodes de détention

Lorsque vous investissez avec Vinovest, vous vous engagez dans un investissement à long terme. Et bien que vous puissiez vendre du vin à tout moment et ne payer que de petits frais de retrait anticipé, ce n'est pas une plateforme idéale pour investir à court terme.

Plus de sélection de marché

Actuellement, il y a moins de 100 options de vins disponibles sur le marché Vinovest. C'est un excellent point de départ pour diversifier votre collection. Cependant, avoir plus d'options serait un avantage appréciable pour les investisseurs, surtout si vous êtes sur le plan Starter ou Plus et que vous ne pouvez pas personnaliser votre portefeuille géré.

Forfaits et tarifs Vinovest

Vinovest facture 2,85 % de frais de gestion annuels pour son plan Start. Les frais de gestion sont aussi bas que 2,25 % par an une fois que vous avez atteint le plan Grand Chu. Le plan Vinovest sur lequel vous vous trouvez dépend du montant avec lequel vous alimentez votre compte.

Voici comment les quatre différents plans Vinovest se comparent:

Entrée	Plus	Prime	Grand Chu
La balance minimum	$1,000	$10,000	$50,000	$250,000
Frais annuels	2.85%	2.70%	2.50%	2.25%
Vins Authentifiés	Oui	Oui	Oui	Oui
Accès à des vins rares	Non	Oui	Oui	Oui
Assurance Vin	Oui	Oui	Oui	Oui
Personnalisation du portefeuille	Non	Non	Oui	Oui
Vins à terme	Non	Non	Oui	Oui
Invitations exclusives aux événements Vinovest	Non	Non	Oui	Oui

Comme mentionné, vous devez investir au moins 50 000 $ si vous souhaitez personnaliser votre portefeuille. Mais le plan Starter fournit tout ce dont vous avez besoin pour ajouter du vin à votre portefeuille sans avoir à vous soucier de l'acheter, de le stocker et de l'assurer vous-même.

Quant au négoce de vin sur la place de marché, Vinovest facture également plusieurs frais :

• Achat: Payez des frais de 2,5 % qui incluent trois mois de stockage.
• Vente: Payez des frais de 1% lorsque vous vendez du vin à un autre utilisateur sur la place de marché.
• Stockage: Payez des frais de stockage annuels de 1,5 % qui sont facturés mensuellement.

Liquidité

Selon son site Internet, le vin est généralement un investissement à long terme avec une période de détention d'au moins 10 à 15 ans. L'équipe de Vinovest cherche toujours le meilleur moment pour vendre des vins afin de maximiser les rendements, mais il ne s'agit en aucun cas d'une stratégie d'investissement à court terme.

Cela dit, vous pouvez vendre du vin dans votre portefeuille à tout moment pour libérer du capital. La liquidité est élevée, jeux de mots mis à part, car Vinovest travaille avec un réseau mondial d'acheteurs de vin, il n'est donc pas difficile de décharger vos avoirs. Habituellement, il faut compter deux à trois semaines pour vendre votre vin.

Vous ne payez pas non plus de pénalités pour la vente. Mais si vous retirez des fonds dans les trois ans suivant l'achat initial de vin, vous payez une pénalité de 3 %.

Comment contacter Vinovest

Vous pouvez contacter le support client de Vinovest en envoyant un e-mail à [email protected] ou en appelant le 213-410-4546. La société a une critique de 4,3 étoiles sur Trustpilot, et de nombreux clients citent une équipe d'assistance réactive et conviviale et une plate-forme facile à utiliser.

Comment ouvrir un compte

Vous vous inscrivez à Vinovest avec votre email ou un compte Apple ou Google. Après votre inscription, vous sélectionnez le type de portefeuille qui vous intéresse le plus. Il y a même un calculateur utile qui vous montre combien votre portefeuille pourrait croître sur une certaine période de temps en fonction du portefeuille que vous choisissez et de la durée pendant laquelle vous investissez.

C'est tout ce qu'il faut pour s'inscrire à Vinovest. À partir de là, il vous suffit d'approvisionner votre compte avec des options telles que :

• Virements bancaires
• Crypto-monnaie
• Cartes de débit et de crédit
• Chèque papier
• Virement bancaire

Le fait que vous puissiez convertir la crypto en espèces que vous utilisez pour investir dans le vin est un aspect unique de Vinovest. Il fonctionne avec BitPay pour prendre en charge les conversions cryptographiques. Vous pouvez convertir des cryptos populaires comme Bitcoin, Dogecoin, et Ethereum. Et Vinovest prend également en charge plusieurs devises comme le dollar américain, la livre sterling, l'euro et le dollar canadien.

L'inconvénient est qu'il y a un dépôt minimum de 1 000 $ chaque fois que vous effectuez un dépôt, pas seulement lors de l'ouverture d'un compte. L'exception est que les dépôts automatiques ont un minimum de 500 $, mais vous ne pouvez pas recharger votre compte avec 50 $ ou de petits montants.

Vinovest est-il légitime et sûr ?

Vinovest propose une assurance responsabilité civile à tous les investisseurs qui couvre les dommages dus à une mauvaise manipulation et à des catastrophes naturelles jusqu'à la pleine valeur marchande de votre vin. L'entreprise stocke également du vin dans des entrepôts sécurisés en France, au Royaume-Uni, au Danemark, à Singapour, à Hong Kong et aux États-Unis. Les installations sont sous douane, ce qui permet d'éliminer les taxes et droits de douane supplémentaires sur le vin pendant le stockage.

A noter également que lorsque vous investissez avec Vinovest, vous possédez 100% des vins de votre portefeuille. Vous obtenez même des certificats de propriété pour prouver que votre vin est bien le vôtre. En fait, Vinovest vous permet même de boire le vin de votre portefeuille si vous le souhaitez; vous payez simplement pour expédier une caisse que vous possédez à votre porte.

Avoir la pleine propriété signifie que si Vinovest fait faillite, vous êtes toujours propriétaire de votre vin. Dans un tel scénario, vous pouvez contacter l'entrepôt et organiser un stockage continu ou payer pour qu'il vous expédie votre collection de vin.

Selon son site Web, Vinoves reçoit également plusieurs audits chaque année de ses assureurs et d'un auditeur tiers. Dans l'ensemble, c'est un moyen sûr et sécurisé d'investir dans du bon vin. Et vous n'avez pas à vous soucier de conserver vous-même correctement les vins ou d'investir dans une cave appropriée.

Notez simplement que Vinovest n'est pas réglementé par la SEC car il ne vend pas de titres.

Meilleures alternatives

À notre avis, Vinovest est l'un des meilleurs moyens d'ajouter du vin à votre portefeuille. Vous n'avez pas à vous soucier de l'assurance ou du stockage approprié, et un minimum de 1 000 $ est toujours adapté aux débutants.

Cependant, il existe plusieurs alternatives Vinovest que vous pouvez envisager si vous souhaitez investir avec encore moins d'argent ou explorer d'autres classes d'actifs alternatives.

Vin

Vint est une autre plateforme d'investissement dans le vin populaire qui est l'alternative la plus proche de Vinovest. La principale différence est que Vint vous permet d'acheter des actions de vins fins qualifiées par la SEC puisqu'il sécurise le vin, alors que Vinovest n'achète que des bouteilles. Cela vous permet d'acheter des actions comme fractions d'actions plutôt que d'avoir à acheter des bouteilles entières.

Cette différence signifie également que vous pouvez commencer à investir avec Vint avec seulement 25 $. Vous ne payez pas non plus de frais annuels, bien que Vint prenne 0,5% à 10% de chaque offre qu'elle ouvre à un pool d'investisseurs. Vint vend également des collections de vins entières allant souvent de 25 000 $ à 100 000 $, avec des prix des actions normalement compris entre 25 $ et 50 $.

Vous n'obtenez pas de portefeuilles gérés comme vous le faites avec Vinovest. Mais si tu veux investir une petite somme d'argent, Vint est meilleur que Vinovest.

Rue du rendement

Si vous souhaitez investir dans le vin et d'autres actifs alternatifs, Yieldstreet est la meilleure alternative Vinovest. Cette plateforme vous permet d'investir dans l'art, le vin, immobilier, des billets à court terme et même des transactions de capital-investissement et des dettes de consommation ou d'entreprise.

Les investisseurs non accrédités peuvent investir dans le fonds principal de Yieldstreet avec seulement 500 $. Ce fonds offre une exposition à de nombreuses classes d'actifs, y compris art et immobilier. Les transactions directes et autres fonds sont ouverts aux investisseurs accrédités et ont généralement une exigence minimale de 5 000 $ à 15 000 $.

Les frais de gestion annuels varient selon l'opportunité d'investissement et atteignent jusqu'à 2,5 % par an. Selon son site Web, Yieldstreet a enregistré des rendements annualisés nets de 9,71 % depuis sa création.

Chefs-d'œuvre

Chefs-d'œuvre est une autre plate-forme d'investissement alternative populaire spécialisée dans les œuvres d'art. Avec plus de 400 000 investisseurs, c'est le plus populaire plateforme d'investissement d'œuvres d'art il y a. Et selon son site Web, Masterworks a enregistré des rendements de 14,3 %, nets de frais, de septembre 2019 à mars 2022.

Chefs-d'œuvre est similaire à Vint dans la mesure où les œuvres d'art sont titrisées, ce qui vous permet d'acheter des actions individuelles. Les périodes de détention vont de trois à dix ans, mais vous pouvez également vendre vos actions sur un marché secondaire si vous souhaitez sortir plus tôt.

Pour les frais, Masterworks facture 1,5 % par an et 20 % des bénéfices futurs lorsque les œuvres d'art se vendent. Vous n'avez pas besoin d'être un investisseur accrédité pour utiliser Masterworks. Il y a aussi un minimum d'investissement de 0 $ et les actions peuvent commencer aussi bas que 20 $.

Conclusion

Lorsqu'il s'agit d'investir dans le vin, Vinovest est un chef de file de l'industrie pour plusieurs raisons. Un manque d'exigences d'accréditation et un minimum de 1 000 $ le rendent convivial pour les débutants. De plus, il a de solides antécédents et le vin est une classe d'actifs alternative populaire qui permet aux investisseurs de se diversifier en s'éloignant des investissements plus traditionnels.

Cela dit, investir avec Vinovest est une stratégie à long terme, même avec la possibilité de vendre plus tôt. Le vin prend du temps à s'apprécier, et ce sont les dernières années qui rendent un millésime plus précieux, pas les premières.

En fin de compte, vous pouvez envisager de diversifier une partie de votre portefeuille avec des classes d'actifs comme le vin. Et si vous ne voulez pas vous occuper vous-même du casse-tête du stockage et de l'assurance du vin, Vinovest vaut la peine d'être essayé.