DiversyFund vs Fundrise: quelle plateforme de financement participatif est la meilleure ?

Alors, vous vous demandez si vous devriez investir dans DiversyFund ou Fundise pour ajouter de l'immobilier à votre portefeuille.

Les deux plateformes de financement participatif sont connues pour leurs faibles exigences d'investissement minimum et leurs solides rendements historiques. Mais bien qu'elles semblent similaires à première vue, il existe des différences significatives dans les investissements disponibles, la liquidité, les frais et le fonctionnement de ces entreprises.

C'est pourquoi notre DiversyFund vs. La ventilation des levées de fonds couvre tout ce que vous devez savoir sur chaque société de financement participatif et comment elles se comparent les unes aux autres.

Qu'est-ce que DiversyFund ?

DiversyFund est une plateforme d'investissement immobilier qui vise à rendre cette classe d'actifs plus accessible aux investisseurs du quotidien.

L'entreprise offre une FPI de croissance, et c'est l'un des plus récents acteurs du secteur occupé financement participatif immobilier marché. Ses deux fonds utilisent une approche similaire de « valeur ajoutée ». Ça signifie DiversyFund identifie les biens immobiliers sous-évalués comme les maisons multifamiliales et les complexes d'appartements et investit dans des mises à niveau. Cela entraîne une augmentation de la valeur de la propriété, des revenus locatifs plus élevés et une plus grande appréciation au fil du temps.

La société a débuté en 2014 et, selon son site Web, compte plus de 30 000 investisseurs.

Qu'est-ce que la levée de fonds ?

Collecte de fonds est l'une des sociétés de crowdfunding immobilier les plus populaires. Il a débuté en 2012 et compte plus de 300 000 investisseurs selon son site Web, ce qui le rend environ 10 fois plus grand que DiversyFund.

Une différence majeure entre DiversyFund et Fundrise est que Fundrise propose de nombreux eReits et fonds. Il propose actuellement 12 eReits et fonds différents, avec des objectifs tels que la croissance ou la croissance et les revenus, vous donnant plus de contrôle sur les types de biens immobiliers dans lesquels vous investissez.

Caractéristiques uniques de DiversyFund & Fundrise

Caractéristiques de DiversyFund

Fonctionnalités de collecte de fonds

DiversyFund vs. Collecte de fonds - Principales différences

Maintenant que vous en savez un peu plus sur les antécédents et les caractéristiques de chaque entreprise, examinons comment ces deux sociétés d'investissement immobilier se comparent.

Classes d'actifs

L'une des principales différences entre DiversyFund et Collecte de fonds est le type réel d'investissements que chaque entreprise effectue.

Actuellement, DiversyFund propose deux FPI publiques non cotées qui ciblent les développements immobiliers multifamiliaux d'au moins 100 unités. Il faut une approche à valeur ajoutée qui dure environ cinq ans. Le taux de rendement interne cible se situe entre 10 % et 20 % pour chaque propriété.

Le Growth REIT I de DiversyFund est actuellement fermé pour investir, il ne reste donc vraiment qu'un seul REIT. Ce sont toujours des offres immobilières commerciales de haute qualité, mais vous n'avez pas beaucoup de choix.

En revanche, Fundrise investit dans une gamme de biens immobiliers commerciaux et résidentiels avec un mélange d'actions, de dettes et d'actions privilégiées. Cela comprend des stratégies d'investissement opportunistes à valeur ajoutée comme DiversyFund, mais également des stratégies qui visent une volatilité plus faible et des flux de trésorerie stables.

Exigence d'investissement minimum

DiversyFund a une exigence d'investissement minimum de 500 $ et est ouvert à accrédité et les investisseurs non accrédités. En revanche, Fundrise ne nécessite que 10 $ pour commencer à investir, ce qui en fait notre moyen préféré de investir dans l'immobilier avec peu d'argent. Vous n'avez pas non plus besoin d'être un investisseur accrédité.

Cependant, Fundrise nécessite d'investir au moins 5 000 $ pour relever de son plan de base.

Entrée	Basique	Coeur	Avancé	Prime
Investissement minimal	$10	$1,000	$5,000	$10,000	$100,000
Forfaits standards	Non	Non	Oui	Oui	Oui
Forfaits Plus	Non	Non	Oui	Oui	Oui
Accès iPO potentiel	Non	Oui	Oui	Oui	Oui
Option d'investissement automatique	Oui	Oui	Oui	Oui	Oui
Objectifs de l'investisseur	Limité	Oui	Oui	Oui	Oui
Investissement direct dans des fonds ouverts	Non	Non	Oui	Oui	Oui

Les clients principaux et supérieurs peuvent créer des stratégies de portefeuille personnalisées et choisir les fonds dans lesquels ils investissent, mais Fundrise est beaucoup moins flexible pour les petits comptes.

Types de compte

DiversyFund prend actuellement en charge quatre types de comptes :

• Comptes de placement personnels
• Comptes joints
• Fiducies
• Certains comptes d'entité

Fundrise prend également en charge ces comptes mais vous permet également d'investir avec votre IRA. Il s'agit d'un avantage significatif par rapport à DiversyFund si vous souhaitez tirer parti des avantages fiscaux potentiels tout en investir pour la retraite.

Frais de compte

Les frais sont un autre domaine où DiversyFund et Fundrise diffèrent considérablement.

DiversyFund facture des frais au niveau du fonds, il peut donc sembler qu'il soit gratuit sur papier. Mais pour son FPI II, il facture des frais de gestion d'actifs annuels de 2 %. Il existe également plusieurs frais de sponsor qui sont payés aux sponsors immobiliers affiliés des FPI, notamment :

• Frais d'acquisition: 1-4% du coût total.
• Frais de financement: 1% de tout montant de prêt utilisé pour acquérir une propriété.
• Frais de disposition: 1% du prix total de vente d'un bien.
• Frais de gestion de la construction: 7.5%.
• Frais de garantie: 0.5%.
• Autres frais: Un potentiel de 2% de frais de gestion immobilière.

DiversyFund indique également que lorsqu'il vend des actifs de FPI dont la valeur a augmenté, il verse aux investisseurs une partie des bénéfices sur le taux de rendement préféré de 7 %.

En bref, vous ne remarquez pas de frais avec DiversyFund, mais ils sont là. Et il y a des frais de gestion annuels continus de 2 %.

Quant à Fundrise, il prélève 0,15% de frais de compte annuels et 0,85% de frais de gestion annuels pour 1% de frais par an. C'est simple, transparent et inférieur à DiversyFund.

Paiements de dividendes

L'un des avantages d'investir dans l'immobilier est que vous pouvez vous créer un nouveau flux de revenus sous forme de dividendes, en supposant que les flux de trésorerie restent stables.

Cependant, DiversyFund et Fundrise diffèrent encore une fois considérablement ici.

DiversyFund perçoit des revenus locatifs chaque mois et ceux-ci sont remboursés sous forme de dividende. Cependant, les dividendes sont automatiquement réinvestis dans le fonds pour continuer à financer les rénovations. Lorsque la période de FPI se termine, elle entre dans une phase de liquidation et les investisseurs reçoivent leurs rendements.

Le FPI II a une durée d'investissement cible de cinq ans. Pendant ce temps, DiversyFund passera par son cycle d'acquisition, de rénovation, d'augmentation de loyer et de vente d'actifs. Il a la permission de la SEC de lever jusqu'à 50 millions de dollars, date à laquelle le FPI est fermé pour de nouveaux investissements. Une fois que le FPI est entièrement capitalisé, le mandat de cinq ans commence.

Donc, en bref, Les investisseurs de DiversyFund doivent attendre au moins cinq ans pour récupérer leur argent et les rendements potentiels. Cela signifie que vous ne recevez pas de versements de dividendes réguliers, mais plutôt un paiement forfaitaire unique (et, espérons-le, important) à la fin de la période d'investissement.

Avec Fundrise, il verse des dividendes trimestriels. Il s'agit des revenus des investissements immobiliers, et vous pouvez choisir de réinvestir dans plus d'actions ou de conserver l'argent.

De plus, Fundrise a différents objectifs de portefeuille, vous pouvez donc viser plus ou moins de dividendes, selon ce qui est le plus important pour vous.

Fundrise recommande toujours d'adopter une vision sur 5 ans et plus, car l'immobilier est généralement un stratégie d'investissement à long terme. Mais le fait que vous receviez des versements de dividendes réguliers est attrayant si vous souhaitez créer une nouvelle source de revenus.

Liquidité

Si vous souhaitez retirer votre argent plus tôt avec DiversyFund, vous n'avez pas de chance. La plate-forme ne vous permet pas d'encaisser tôt car cela peut nuire aux progrès du développement et aux autres investisseurs. Donc, si vous investissez avec DiversyFund, vous devez être à l'aise avec une période d'environ cinq ans.

Quant à Fundrise, vous pouvez racheter des actions sans payer de pénalités si vous les détenez depuis au moins cinq ans. Il existe également un marché secondaire où vous pouvez vendre des actions plus tôt, mais vous payez des frais de 1 %..

Cependant, Fundrise se réserve le droit de suspendre son option de remboursement anticipé pendant les périodes de marché difficiles ou volatiles afin de protéger l'intérêt général des investisseurs. Ainsi, il a une meilleure liquidité sur papier que DiversyFund, mais il peut toujours restreindre la vente.

Performances historiques

L'un des principaux facteurs à prendre en compte lors du choix entre Fundrise ou DiversyFund est la performance historique de chaque entreprise.

C'est là que l'histoire limitée de DiversyFund est un léger inconvénient. La société a enregistré de solides rendements avec des rendements annualisés moyens de 18 % en 2017 et de 17,3 % en 2018. Mais la plateforme n'a enregistré aucun retour en 2019 puisqu'elle collectait des fonds pour son nouveau FPI. Au moment de la rédaction, les informations sur 2020 et 2021 ne sont pas disponibles.

En comparaison, Fundrise dispose de données de performance historiques à partir de 2017 :

Collecte de fonds	FPI publiques américaines	S&P 500
2022 Q1	3.49%	-5.27%	-4.60%
2021	22.99%	39.88%	28.71%
2020	7.31%	-5.86%	18.40%
2019	9.16%	28.07%	31.49%
2018	8.81%	-4.10%	-4.38%
2017	10.63%	9.27%	21.83%

Ne tenant pas compte du premier trimestre 2022, Fundrise a enregistré un taux de rendement annuel moyen de 11,78 % selon ses données.

C'est moins que les deux ans de DiversyFund, mais il y a plus de données et des années de rendements stables.

Service client

Vous pouvez contacter le support client de DiversyFund en envoyant un e-mail à [email protected] ou en appelant le 858-430-8528.

Pour Fundrise, vous utilisez un formulaire de contact par e-mail sur son site Web. Il ne répertorie pas de numéro de téléphone de support client sur son site Web.

Avantages et inconvénients de DiversyFund

Avantages et inconvénients de la levée de fonds

Devriez-vous investir dans DiversyFund ou Fundrise ?

Nous préférons Collecte de fonds pour DiversyFund pour presque toutes les métriques. Il a un minimum d'investissement inférieur, une sélection de FPI beaucoup plus importante et investit dans plus de types d'actifs. De plus, vous contrôlez les versements de dividendes et n'êtes pas aussi enfermé dans une période de cinq ans que vous l'êtes avec DiversyFund.

DiversyFund est toujours passionnant en raison des solides rendements qu'il a obtenus en 2017 et 2018. Mais le manque actuel d'options d'investissement et la période de détention stricte de cinq ans sont difficiles à vendre.

Gardez un œil sur DiversyFund pour les développements futurs. Mais pour l'instant, nous suggérons Fundrise pour les débutants en investissement immobilier.

Sachez également que vous disposez de nombreuses autres options de crowdfunding immobilier. Et si vous êtes un investisseur accrédité ou si vous souhaitez avoir plus accès aux transactions directes, ces alternatives pourraient être meilleures.

Points forts
Évaluation	9/10	7/10
Investissement minimal	$5,000	$5,000
Frais de compte	1-1,25 %/an de frais de gestion d'actifs	2% de frais de gestion annuels
FPI privée
S'inscrire Lire la critique	S'inscrire Revue Streitwise

Rue de la foule est notre favori pour les investisseurs accrédités qui souhaitent accéder à des transactions immobilières commerciales directes. Et il a récemment lancé sa propre FPI, donc il y a aussi plus de diversification.

Nous aimons aussi Streitwise pour investir dans les dividendes puisque la plateforme a historiquement versé plus de 8 % par an en dividendes.

Conclusion

Alors, qui gagne dans le Fundrise vs. Débat sur DiversyFund ?

Selon nous, Collecte de fonds gagne tel qu'il est actuellement. Il a un historique plus long, plus d'options d'investissement et est incroyablement convivial pour les débutants. Si vous débutez dans l'investissement immobilier, c'est par là que nous vous suggérons de commencer.

DiversyFund est une entreprise prometteuse et a également affiché de solides rendements. Mais le temps nous dira s'il peut étendre ses offres de FPI et continuer à générer des rendements.