Pouvez-vous être un coach financier à temps partiel ?

Vous avez la passion d'aider les gens avec leur argent, mais vous ne savez tout simplement pas comment vous y prendre?

Peut-être avez-vous déjà une carrière et n'êtes-vous pas prêt à le faire à temps plein? Pouvez-vous être un coach financier à temps partiel?

Un auditeur du podcast GFC qui souhaite aider les gens avec leur argent m'a demandé s'il était logique de poursuivre sa passion.

J'adore répondre à ce genre de questions de personnes déterminées à suivre leur passion pour servir les autres.

Remarque: Ne hésitez pas à posez votre question ici.

"Je travaille actuellement dans l'industrie du logiciel et je cherche à passer à la planification financière. J'ai commencé à suivre les cours CFP et je pense commencer à temps partiel en tant que coach financier aidant les particuliers et les familles mettent de l'ordre dans leurs finances, puis finissent par aider, espérons-le, à passer à un emploi financier à temps plein Planification.

Je me demandais si vous pouviez me donner des conseils à ce sujet? Pensez-vous que c'est une option viable 2, quelle a été la chose la plus importante que vous ayez faite dans la création de votre propre entreprise? Merci d'avance pour votre aide, Chris.“

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Avant d'avoir terminé cette question, je veux dire, mec, Chris, permettez-moi de dire que vous avez déjà acheté les cours CFP et que vous les suivez déjà - c'est génial !

Cela témoigne de votre dévouement à ce sujet. Et c'est quelque chose que je ne veux pas que vous négligez, surtout si vous voulez vraiment vous lancer dans le coaching financier (coaching financier) et aider les gens avec leurs finances.

Cela en dit long sur vous, le fait que vous ayez déjà engagé les finances et le temps.

Assurez-vous de mentionner cela chaque fois que vous parlez avec des personnes qui pourraient finir par devenir vos clients éventuels.

Pouvez-vous être un coach financier à temps partiel ?

Tout d'abord, est-ce que je pense que c'est une option viable? Sans aucun doute – absolument !

Je ne sais pas quelles sont les restrictions de temps avec votre travail. Avez-vous le temps de le faire à côté?

Évidemment, je ne connais pas votre situation familiale. Avez-vous de jeunes enfants? Es-tu marié? Si c'est quelque chose qui vous passionne, cela peut vous obliger à sacrifier une partie de ce temps en famille auquel vous êtes habitué?

Ou peut-être pas parce que vous êtes juste super efficace dans ce que vous faites. Et vous pouvez le faire là où vous n'êtes pas tiré dans trop de directions. Si tel est le cas, mec, je vous donne des accessoires et vous encourage à y aller!

Coach financier vs. Planificateur financier - Quelle est la différence ?

Avant de plonger et de répondre à votre question avec un peu plus de détails, je pense qu'il est important de discuter de la différence entre un coach financier, un planificateur financier et un conseiller financier.

Il n'y a vraiment pas beaucoup de différence. A la fois coach financier et conseiller financier va aider les gens avec leurs finances, généralement plus comme la gestion de l'argent. Cela pourrait être la budgétisation, le suivi de leurs dépenses, la hiérarchisation de leurs économies.

En fait, ils ne peuvent pas parce que c'est contraire à la loi. Vous devez avoir une licence de valeurs mobilières (comme une série 7 ou une série 65) si vous prévoyez de donner des conseils d'investissement spécifiques.

C'est la clé parce que vous ne voulez pas avoir d'ennuis. Si vous avez un objectif éventuel de devenir un planificateur financier et que vous donnez déjà des conseils financiers en matière de conseils d'investissement spécifiques, cela pourrait vous mettre dans l'eau avec la SEC ou la FINRA.

Un coach financier a-t-il besoin d'une certification spéciale ?

Il est également important de noter qu'en tant que coach financier, il n'y a aucune exigence spécifique que vous ayez une certification ou un diplôme de coaching financier. Maintenant, cela étant dit, il existe des certifications de coaching financier que vous pouvez obtenir.

D'accord, si je n'ai pas besoin d'en avoir un, alors pourquoi en ont-ils?

C'est une excellente question. Je vais juste dire, je suppose que c'est parce que pourquoi pas, parce que si nous pouvons offrir une certification de coaching financier, et les gens paieront pour cela. Je pense que dans certains cas, les gens veulent avoir l'air professionnels, ils veulent avoir l'air légitimes. Si vous ne disposez d'aucune de ces informations d'identification pour vous soutenir, il peut être plus difficile de gagner la confiance.

Voici l'une des certifications que vous pouvez obtenir du AFCPE (Conseil financier agréé et formation en planification):

L'étalon-or du conseiller financier accrédité comprend :

• cycle de vie complet
• éducation financière
• fournir les connaissances et les compétences nécessaires pour aider les clients dans la prise de décisions financières complexes,
• un conseiller financier agréé peut répondre à vos problèmes financiers immédiats,
• créer un plan pour atteindre vos objectifs et vos rêves uniques 
• construire une base durable pour le bien-être financier à long terme.

Ce sont tous les services qu'un conseiller financier agréé peut offrir à ses clients.

Mais faut-il avoir cette certification? Vous ne le faites pas. Si vous voulez être un coach financier ou un coach financier et que vous avez la passion d'aider les autres à atteindre le même type de succès, vous avez la possibilité d'être un coach financier.

Comment trouvez-vous des clients pour les entreprises de coaching financier ?

Maintenant que vous avez établi que vous avez la passion d'aider les gens avec leur argent, vous devrez ensuite trouver des personnes prêtes à vous payer pour vos services de coaching.

Je pense que le premier élément crucial que vous devez faire en premier est d'identifier votre "histoire d'argent".

Quelle est votre histoire d'argent?

Si vous êtes intéressé à devenir un coach financier, comme Chris, je pense que la chose que je voudrais dire au tout début, c'est de savoir exactement quelle est votre histoire d'argent.

Quel est votre succès dans la gestion de l'argent, et c'est très important. C'est important en tant qu'outil de marketing, mais il est également très important de gagner la confiance des personnes que vous essayez d'aider.

Vous devez avoir une histoire avec laquelle ils peuvent résonner.

Pour ma part, j'ai commencé comme conseiller financier. J'avais déjà ma licence en valeurs mobilières chaque fois que j'essayais de trouver de nouveaux clients. J'ai partagé mon histoire maintes et maintes fois parce que j'étais plus jeune. Je n'avais aucune certification autre que mes licences de titres de série 7 et de série 66.

A l'époque, je n'étais pas un Planificateur financier certifié mais j'avais mon diplôme en finance. J'avais donc certaines de ces "informations d'identification", mais je n'avais aucune certification. Je n'avais pas de MBA, je n'avais pas de "soupe à l'alphabet" à la fin de mon nom sur ma carte de visite.

Pour moi, il s'agissait vraiment de savoir quelle est mon histoire d'argent? C'était important parce que les gens qui voulaient travailler avec moi, ils veulent pouvoir me faire confiance et veulent savoir, par exemple, pourquoi je fais ça? Est-ce que je le fais parce que j'essaie de les arnaquer ou d'essayer de leur vendre quelque chose.

Peut-être que je ferai une grosse commission ou financerai mes objectifs de vie et mon objectifs financiers (voitures et maisons). Ou est-ce quelque chose qui me passionne vraiment?

Je ne sais pas si je l'ai fait intentionnellement, comme est-ce que je pensais avoir besoin d'avoir une histoire d'argent? Je suppose que je me suis rendu compte que plus je commençais à rencontrer de nouvelles personnes, en particulier de nouveaux clients potentiels, plus cette question revenait souvent.

Ils voulaient savoir quelle était mon histoire d'argent. Ils ne me demandaient pas comme ça, ils me demandaient généralement ce qui m'avait poussé à me lancer dans la finance ou à devenir planificateur financier.

La majeure partie de mon histoire était, mes deux parents ont déposé leur bilan, mon père est mort avec une valeur nette négative, j'ai commis certaines de ces mêmes erreurs financières et j'ai réalisé qui je ne voulais pas devenir.

Ensuite, j'ai fait un énorme changement dans la façon dont j'abordais mes finances en faisant des économies, en vivant dans mon signifie une priorité, et juste partager cela, et pas d'une manière commerciale, juste d'une manière simple et honnête chemin.

Et voilà, je ne savais pas que je finirais par vendre la pratique et faire plus sur le côté en ligne, mais j'ai toujours une passion pour l'argent et la finance. C'est pourquoi j'enregistre ce podcast et j'ai la chaîne YouTube, et je continue de suivre ce blog Good Financial Cents.

Cela fait partie de la façon dont je suis câblé. J'adore ça et c'est pourquoi je le fais. C'est mon histoire d'argent.

Si c'est une façon de se vanter, alors qu'il en soit ainsi. Que ce soit un humble vantard, 'Oh mec, j'étais endetté de 100 000 $, puis j'ai opté pour un plan de remboursement de la dette extrême où j'ai vendu toutes mes affaires, et j'avais deux emplois, et j'ai remboursé toute cette dette en deux ans.

Cela pourrait être votre histoire d'argent. Peu importe ce que c'est. C'est juste une question de savoir ce qui vous passionne et de le construire.

Les gens veulent entendre cette excitation. Ils veulent entendre ce qui vous passionne. Ils veulent savoir qu'ils peuvent réaliser tout ce que vous avez réalisé. C'est ainsi que vous essayez de trouver des personnes partageant les mêmes idées que vous pouvez aider à coacher tout au long de ce processus.

Une fois que vous avez établi votre histoire d'argent, la prochaine chose que vous voulez savoir et être très claire est quelle est votre spécialité?

Qui allez-vous aider? – Identifier votre créneau 

Dans le cas de Chris, il a mentionné qu'il travaillait dans l'industrie du logiciel. Il dit qu'il est comme un coach financier qui aide les individus et les familles à mettre de l'ordre dans leurs finances, puis, espérons-le, à passer à la planification financière à temps plein. Donc, les individus, les familles, je pense que vous voulez être un peu plus spécifiques ou plus spécialisés.

Quel est votre créneau? S'agit-il de familles, et pensons aux familles, d'accord, c'est que de nouvelles familles, peut-être avec de jeunes enfants, peut-être que ce sont des familles qui ont des enfants plus âgés qui se préparent à commencer l'université.

Ou peut-être aide-t-il les personnes qui essaient de rembourser les prêts étudiants, ça peut être un pigiste, ça peut être des hommes, ça peut être des femmes, si vous essayez de déterminer le type de communauté que vous voulez aider. Plus vous vous concentrez sur une spécialité et un créneau, plus il vous est facile d'articuler. Aussi pour que les gens vous réfèrent d'autres personnes.

Chris, vous êtes dans l'industrie du logiciel, alors peut-être souhaitez-vous cibler les professionnels de l'industrie du logiciel. Peut-être qu'ils ont du mal avec le budget et c'est ce que vous avez fait ou peut-être juste avec votre éducation avec vos antécédents familiaux, il pourrait y avoir quelque chose là-bas.

Peut-être que vous aimez courir des marathons ou que vous aimez la pêche ou peut-être que vous aimez la musique, vous savez, cela pourrait être une autre façon de se concentrer sur ce type de sous-groupe. Finalement, vous pouvez élargir qui vous voulez aider.

Mon créneau

J'ai d'abord commencé à aider les retraités, mais ensuite, parce que j'avais de jeunes enfants, j'étais ami avec des gens plus jeunes et ils gravitaient autour de moi. Ensuite, j'ai commencé le blog et j'ai commencé à faire plus de choses en ligne.

J'avais des types d'entrepreneurs qui gravitaient autour de moi probablement pour les mêmes raisons pour lesquelles vous m'avez trouvé sur les réseaux sociaux et pourquoi vous me suivez. Vous étiez attiré soit par mon style, soit par le contenu que je produisais, soit simplement par les choses que je partageais à propos de mes expériences personnelles. Quoi qu'il en soit, il y a quelque chose qui vous a poussé à continuer à me suivre.

Je vous encourage à comprendre ce que c'est pour vous afin que les autres gravitent naturellement autour de votre histoire et ce que vous avez à partager.

• Quelle est votre spécialité?
• Quelle est votre solution spécifique pour eux?
• Qu'allez-vous faire pour ces personnes?
• Souhaitez-vous qu'ils aient un budget clairement spécifié dans les 30 à 90 jours ou qu'ils aient un plan de remboursement de la dette spécifique?
• Quelle est votre solution spécifique que vous pouvez proposer?

Les gens achètent en raison des avantages

Ils pourraient vous embaucher parce qu'ils vous aiment. Mais si les gens ne vous connaissent vraiment pas très bien, et pour la plupart, la raison pour laquelle ils vont vous payer de l'argent est parce qu'ils veulent réaliser quelque chose de spécifique.

Pour quelque raison que ce soit, à travers votre histoire ou votre spécialité, vous pourrez les aider à y parvenir spécifiquement. Et ça, c'est un gros problème. Alors, quelle est votre solution que vous serez en mesure d'offrir? Une autre chose à considérer est ce que vous allez facturer?

Quel est votre tarif ??

Je ne peux pas donner beaucoup de bons conseils ici parce que j'ai fait du consulting. Je sais que vous pourriez faire la chose horaire ou vous pourriez faire une sorte de forfait. Vous pouvez le faire de différentes manières.

Ayant des connaissances et de l'expérience avec la communauté FinCon, je sais qu'il y a pas mal de Finn Connors, qui sont aussi des coachs financiers.

Il y en a une, que je n'ai jamais rencontrée, mais je l'ai vue à fin con et fin con est la conférence sur les blogs financiers. Son nom est Whitney Hansen, et elle est coach financier.

Elle propose également différents programmes comme, devenir coach financier. elle offre un cours sur tout ce qu'il faut savoir pour devenir coach financier. C'est ce qu'elle fait depuis 10 ans.

Vous pourrez peut-être apprendre quelque chose de son histoire et l'appliquer également à la vôtre. De cette façon, vous pouvez comprendre les types de clients que vous essayez de trouver et aussi combien vous voulez facturer.

Décrivez tout ce que vous voulez offrir, il y a tellement de façons différentes de le trancher et de le couper en dés. La clé est que vous voulez vraiment avoir vos offres et facturer ce que vous valez.

N'ayez pas peur de demander aux gens de payer pour votre temps, votre expertise et vos services.

Vous pouvez également consulter l'entraîneur financier, Kelsa Dickey, de FinancialCoachAcademy.com. Elle partage ici le voyage d'aller de coaching financier de temps partiel à temps plein afin que vous compreniez bien à quel point cela peut être difficile.

Quelle a été la chose la plus importante que j'ai faite dans la création de ma propre entreprise?

Pour moi, je vais de différentes manières, mais pour développer la pratique de la planification financière, l'un des éléments clés pour moi était d'essayer de trouver autant de personnes que possible à qui raconter mon histoire. Ensuite, comprendre leurs points faibles avec leur situation financière ou investir?

Quelles étaient les choses qu'ils essayaient de faire et qu'ils ne comprenaient pas bien où je pouvais offrir de l'aide?

Des choses comme Roth IRA, College Savings Plan 401 Ks, et plus je pouvais partager, plus j'étais capable d'apprendre ce que les autres vivaient.

Trouver quelqu'un qui était prêt à me rencontrer pour déjeuner ou prendre un café, pour raconter mon histoire d'argent, c'était aussi entrer en contact avec d'autres professionnels. Maintenant, cela peut ne pas s'appliquer autant dans votre situation. Mais pour moi, c'était comme si je voulais me connecter avec d'autres avocats, CPA, etc., et vraiment me connecter avec ces types de professionnels juste pour que je puisse apprendre à les connaître.

Ils pouvaient en savoir plus sur moi et sur mes croyances, ce qui augmentait simplement la probabilité qu'ils me réfèrent d'autres personnes. C'est une chose que vous pourriez examiner.

Se connecter avec d'autres coachs financiers

Vous pouvez trouver d'autres coachs financiers dans votre région ou des coachs financiers, et voir quelle est leur spécialité. Vous pouvez décider de vous concentrer sur les prêts étudiants, les jeunes familles ou autre chose qui vous passionne. Vous pourrez peut-être comprendre ceci: c'est ce qui me passionne, c'est ce que je fais, voici le type de personnes que je recherche.

Maintenant, ils ont une bonne compréhension des services que vous proposez, de ce qui vous passionne. S'ils ont quelqu'un qui ne correspond pas à leur programme ou à leurs services, ils seront plus enclins à vous les référer. C'est juste une autre façon de se connecter et de rencontrer des gens et de découvrir ce qu'ils font, de découvrir leur histoire d'argent et de continuer à établir ces liens.

Il y a quelque chose pour moi, pas tellement un coach financier, il s'appelle Damon Day. Chaque fois que j'ai vraiment commencé à aider les gens à rembourser leurs dettes, j'avais ce truc qui s'appelait The Debt Movement. C'était il y a des années, j'ai eu beaucoup de gens qui m'ont contacté et qui voulaient de l'aide pour rembourser leurs dettes.

Des montants de dettes vraiment fous, certains d'entre eux s'étaient penchés sur la consolidation de dettes. Ce n'était pas le type de client que je recherchais, pour moi c'était à la recherche de personnes plus intéressées à investir. J'ai donc pu entrer en contact avec Damon Day, qui est coach financier. Je ne sais pas vraiment comment il s'appelle, peut-être un entraîneur de la dette.

Fondamentalement, il a vraiment aidé les gens qui avaient beaucoup de dettes, peut-être qu'ils ont essayé d'autres programmes d'élimination de la dette et qu'ils se sont juste brûlés. Il voulait aider ces personnes et j'ai pu référer plusieurs personnes à sa façon.

Mais cela avait beaucoup de sens pour lui. Et juste parce que nous avons établi ce lien, j'ai pu lui référer des gens. Alors ne négligez pas le fait de tendre la main aux personnes qui établissent ces liens, vous ne savez jamais qui vous allez rencontrer et comment cela peut vous aider sur toute la ligne.

Bottom Line - Coach financier à temps partiel

C'est ce que j'ai à dire sur le fait de devenir coach financier à temps partiel. Est-ce viable? Si vous voulez vraiment développer cette chose, pourquoi ne pas également partager une grande partie de votre expertise sur les réseaux sociaux, que ce soit sur Facebook, ou si vous êtes doué pour faire TickTocks, peut-être YouTube chaîne, peut-être commencer un podcast, quelque chose où vous partagez votre histoire, partagez votre histoire d'argent, et aussi partagez simplement ce que vous avez appris en parlant avec d'autres de leur finances. C'est en fait une bonne chose.

Si vous voulez vraiment faire cela et développer cette chose. C'est un bon moyen de construire cette base, surtout en tant que coach financier puisque vous n'avez pas la licence en valeurs mobilières.

Donc, vous n'avez pas les restrictions de conformité imposées par les planificateurs financiers agréés, vous n'avez pas à vous en soucier pour le moment. C'est quelque chose que vous devrez gérer plus tard lorsque vous deviendrez un planificateur financier agréé.

Quoi qu'il en soit, Chris, j'apprécie vraiment la question. J'espère que certains de ces conseils et une partie de mon expérience vous seront utiles, à vous ou à toute autre personne intéressée à devenir coach financier à temps partiel.