Comment trader la crypto-monnaie (en 6 étapes faciles)

En avril 2020, la capitalisation boursière totale de toutes les crypto-monnaies était d'un peu moins de 200 milliards de dollars selon TradingView. Mais à peine deux ans plus tard, le nombre total d'actifs investis dans la cryptographie a grimpé à plus de 2 000 milliards de dollars. Le marché des crypto-monnaies a a éclaté – et c'est un euphémisme.

Au cours des deux dernières années, plusieurs amis m'ont demandé « Dois-je investir dans Dogecoin? » ou alors « Dois-je acheter Shiba Inu ? Fait intéressant, la plupart d'entre eux ne m'avaient jamais posé de questions sur l'investissement en bourse. Peu à peu, il est devenu clair pour moi que le trading et l'investissement cryptographiques ne sont pas seulement chauds au sein d'une communauté insulaire… ils sont devenus courants.

Mais contrairement aux investisseurs dans d'autres classes d'actifs "grand public", comme les actions et les obligations, de nombreux nouveaux venus dans l'industrie de la crypto-monnaie ne cherchent pas seulement à investir à long terme. Ils cherchent à

Commerce crypto-monnaie - peut-être ne conserver des pièces que quelques jours, heures ou minutes.

Sans le règles de day trading qui éloignent de nombreux traders débutants, pratiquement tout le monde peut échanger des crypto-monnaies. Mais est-ce une bonne idée? Et par où commencer? Ci-dessous, nous décrivons comment échanger des crypto-monnaies en six étapes.

1. Acquérir une compréhension de base du fonctionnement de la crypto-monnaie

Si vous êtes déjà passé au point de vouloir apprendre à échanger des crypto-monnaies, il est probable que vous compreniez déjà les bases. Mais si vous ne le faites pas, nous très vous recommandons de faire des recherches plus approfondies sur Investor Junkie et d'autres sites réputés (tels que échanges de crypto-monnaie) avant de commencer à échanger des pièces. En attendant, voici un petit tour d'horizon.

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Les crypto-monnaies sont des monnaies numériques qui sont construites sur des réseaux décentralisés d'ordinateurs peer-to-peer.Bitcoin était la première crypto-monnaie, et reste de loin la plus populaire. Cependant, il existe des centaines de "altcoins" (toute pièce autre que Bitcoin). Et, au moment de la rédaction, plus de 90 pièces ont des capitalisations boursières supérieures à 1 milliard de dollars selon CoinMarketCap.

Contrairement aux monnaies émises et contrôlées par les gouvernements, les crypto-monnaies ne nécessitent pas d'intermédiaires (comme les banques ou les processeurs de paiement). Cela signifie que vos pièces peuvent être transférées directement à une autre partie rapidement et en toute sécurité.

La blockchain d'une crypto-monnaie est son enregistrement de transactions, semblable au grand livre d'une institution financière. Encore une fois, ce registre est réparti entre de nombreux ordinateurs, il n'y a donc pas de serveur central à pirater. Cela rend les blockchains incroyablement difficiles (beaucoup diraient presque impossibles) à pirater.

Pour recevoir de la crypto-monnaie, vous avez besoin d'une clé publique et d'une clé privée. La clé publique est l'adresse où l'expéditeur dirigera les fonds. Cependant, vous ne pourrez pas authentifier que vous les possédez sans votre clé privée.

Les clés privées peuvent être stockées dans des portefeuilles chauds (connectés à Internet) ou froids (non connectés à Internet). Les portefeuilles froids sont plus sûrs, mais ils peuvent être plus encombrants pour les commerçants car les clés doivent être transférées vers un échange avant de pouvoir être vendues ou échangées.

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2. Décidez si vous voulez être un Crypto Commerçant ou alors Investisseur

Il existe deux grands camps dans le monde de la crypto-monnaie. Certains essaient tous d'acheter et de vendre des actifs pour des gains rapides. D'autres sont résolus à conserver leurs pièces sur le long terme, peu importe à quel point le marché monte ou baisse à court terme.

"...Quand les marchés plongent et que les commerçants disent "Vendez !" les investisseurs en crypto disent "HODL!"

Ceux qui appartiennent à la deuxième catégorie se désignent souvent comme des HODLers. Le terme HODL est originaire en 2013, lorsque quelqu'un a accidentellement épelé HODL au lieu de « tenir ». Depuis lors, beaucoup ont utilisé HODL comme un acronyme pour « tiens bon pour la vie chère ». Ainsi, lorsque les marchés plongent et que les commerçants disent « Vendez! » les investisseurs en crypto disent « HODL! »

Alors que les actions sont souvent utilisées à la fois pour investir et pour négocier, la crypto-monnaie a tendance à mieux se prêter à cette dernière. Dans l'ensemble, le marché de la cryptographie est beaucoup plus volatil que le marché boursier. Cela est généralement considéré comme négatif pour les investisseurs, mais peut en fait être positif pour les commerçants. Il n'y a pas non plus de réglementation sur le commerce de jour modèle pour les crypto-monnaies comme il en existe pour les actions.

Cependant, il y a des avantages à adopter une approche d'achat et de conservation pour investir dans les crypto-monnaies. Premièrement, cela vous aide à éviter les ventes de panique pendant les périodes de forte volatilité (ce qui, encore une fois, est à peu près tous les jours dans le monde de la cryptographie). De plus, les HODLers peuvent profiter du prêt de leur crypto pour gagner des intérêts. De nombreuses plates-formes proposent désormais des comptes d'intérêt cryptographiques qui paient beaucoup plus que les comptes habituels compte d'épargne à haut rendement.

Si vous décidez que le trading vous convient, toute crypto-monnaie avec une liquidité élevée devient un jeu équitable. Cependant, si vous cherchez à investir réellement dans la cryptographie, vous voudrez peut-être vous en tenir à des pièces plus établies. qui ont déjà des cas d'utilisation pratiques comme Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Ripple (XRP) et Litecoin (LTC). Si vous pensez que l'investissement crypto est plus votre style, consultez ce guide pour plus de conseils et de bonnes pratiques.

3. Focus sur les crypto-monnaies à haute liquidité

Si vous cherchez spécifiquement à échanger des crypto-monnaies plutôt qu'à investir, vous voudrez vous concentrer sur les pièces qui sont le plus souvent échangées. Alors que des milliards de dollars de Bitcoin peuvent changer de mains sur une période de 24 heures, d'autres altcoins moins populaires peuvent avoir un volume quotidien inférieur à 1 million de dollars.

Le trading de pièces illiquides peut entraîner deux problèmes majeurs :

1. Vous ne pourrez peut-être pas fermer immédiatement une position lorsque vous le souhaitez. Cela pourrait vous empêcher de bloquer des bénéfices ou, pire, subir des pertes plus importantes.
2. Essayer d'échanger des pièces illiquides peut également entraîner un «glissement», ce qui vous fait recevoir un prix inférieur à celui prévu pour vos actifs.

CoinMarketCap est un excellent point de départ si vous souhaitez trouver des pièces offrant une liquidité élevée. Il permet aux traders de comparer les devises par capitalisation boursière, volume de négociation sur 24 heures, offre en circulation, etc.

Il convient également de noter que même si vous négociez une pièce liquide, vous pourriez avoir des difficultés avec une exécution commerciale rapide si vous essayez de l'acheter ou de la vendre sur une bourse à faible volume. Encore une fois, CoinMarketCap peut être utile à cet égard car il permet de classer facilement chaque échange en fonction du volume de négociation sur 24 heures, de la liquidité moyenne, des visites hebdomadaires, etc.

4. Choisissez un échange de crypto-monnaie

des échanges sont au trading de crypto-monnaie ce que courtages sont à la négociation d'actions. Et tout comme avec les courtiers, les échanges peuvent varier considérablement dans leurs caractéristiques et leurs coûts.

À la fin de cet article, nous énumérons cinq de nos échanges de crypto-monnaie préférés pour le trading. Mais pour l'instant, voici quelques facteurs que vous voudrez prendre en compte lorsque vous comparerez les plates-formes.

Frais

Les investisseurs à long terme peuvent ne pas être aussi inquiets des frais qu'ils paient pour les transactions. Mais si vous négociez fréquemment, les coûts commerciaux deviennent une affaire plus importante qui peut faire une grande différence dans le montant que vous gagnez (ou perdez).

Pour trouver les frais les plus bas, vous voudrez généralement rechercher des bourses qui utilisent une structure de tarification fabricant/preneur. Avec Coinbase, cela signifie que vous voudrez vous inscrire à un compte Coinbase Pro qui cible les commerçants actifs car ses comptes standard sont livrés avec une structure de frais plus compliquée et plus coûteuse.

Les ordres "maker" sont des transactions qui ne reçoivent pas de correspondance immédiate, ce qui signifie qu'ils fournissent de la liquidité au marché. Les ordres «taker», quant à eux, sont ceux qui sont appariés immédiatement et qui enlèvent ainsi de la liquidité. En règle générale, les bourses facturent des frais moins élevés pour les commandes des fabricants.

Dans la plupart des cas, les frais du fabricant et du preneur seront tous deux inférieurs à 0,60 %. C'est beaucoup moins que des plateformes comme Coinbase ou Gémeauxcharge sur leurs comptes standard. De plus, la plupart des bourses réduiront vos frais de fabricant/preneur à mesure que votre volume de transactions sur 30 jours augmentera.

Sécurité

Il n'est pas rare que les crypto HODLers stockent leurs clés privées sur leurs propres portefeuilles matériels ou logiciels. Mais si vous cherchez à échanger activement des crypto-monnaies, vous devrez probablement conserver vos clés stockées sur les serveurs de votre échange.

Il est donc essentiel de choisir un échange qui prend la sécurité au sérieux. Au moins, vous voudrez vous assurer que l'échange que vous choisissez conserve la majorité des actifs de ses clients en chambre froide. Mais encore mieux si vous pouvez trouver une plateforme qui fournit également une assurance crypto-monnaie.

Outils et ressources

Le trading de crypto est un animal complètement différent de l'investissement. En investissant, vous voudrez acheter des pièces qui, selon vous, augmenteront progressivement sur le long terme. Mais la différence entre le succès ou l'échec du trading dépend souvent d'autres facteurs, comme votre capacité à examiner les graphiques ou à utiliser des types d'ordres avancés.

Pour ces raisons, les traders de crypto à volume élevé voudront rechercher un échange qui offre une expérience de trading de niveau professionnel. Certaines des plateformes de trading populaires fournissent des carnets d'ordres en temps réel et facilitent l'exécution des transactions avec un minimum de clics. Et si vous espérez négocier en déplacement, vous devez vous assurer que l'interface utilisateur mobile n'est pas nettement inférieure à l'expérience de bureau.

Devises prises en charge

Cherchez-vous uniquement à échanger du Bitcoin? Si oui, vous avez de la chance! Vous aurez du mal à trouver un échange qui ne le prend pas en charge.

Mais une fois que vous aurez dépassé le BTC, vous commencerez à remarquer de grandes disparités dans le nombre de devises prises en charge sur les différentes bourses. Si vous recherchez simplement les échanges qui offrent le plus de pièces, vous pouvez facilement comparer les options ici.

Cependant, si vous savez que vous souhaitez échanger une pièce spécifique, vous devriez probablement visiter le site Web de chaque échange pour vous assurer qu'elle est disponible dans votre pays. Par exemple, Binance propose des centaines de pièces dans le monde, mais seulement une cinquantaine aux États-Unis.

Lié: Binance contre Coinbase: quel échange est le meilleur pour les commerçants ?

Portabilité des pièces

La plupart des plateformes de crypto-monnaie permettent aux utilisateurs de retirer ou de transférer leurs actifs vers un portefeuille hors bourse à tout moment. Cependant, certains échanges n'autorisent pas le transfert de crypto-monnaie vers l'intérieur ou vers l'extérieur.

Avec les échanges qui appartiennent à cette dernière catégorie, vos actifs cryptographiques ne peuvent pas être retirés tant qu'ils n'ont pas été convertis en une monnaie fiduciaire telle que l'USD. Cela pourrait ne pas être un problème si vous êtes un commerçant qui ne prévoit pas de conserver des pièces pendant une longue période de toute façon.

Cependant, certains commerçants peuvent également envisager d'investir un peu. Si cela vous ressemble, il peut être prudent de choisir une plate-forme qui ne vous obligera pas à liquider vos positions avant de pouvoir déplacer votre crypto vers un autre portefeuille ou échange.

5. Apprenez à tirer parti de l'analyse technique

En ce qui concerne les actions, les investisseurs se soucient souvent davantage de l'analyse fondamentale, tandis que les traders ont tendance à s'appuyer davantage sur l'analyse technique.

Il en va de même pour la crypto-monnaie. Pour améliorer vos chances de succès avec le trading de crypto, vous voudrez au moins apprendre à lire les graphiques en chandeliers et à identifier les indicateurs techniques de base comme les niveaux de support et de résistance.

Mais l'analyse technique peut aller beaucoup, beaucoup plus loin. D'autres outils populaires du commerce (jeu de mots) incluent les moyennes mobiles, les indices directionnels moyens, les bandes de Bollinger, l'indice de force relative (RSI) et bien plus encore.

Heureusement, bon nombre des mêmes stratégies techniques qui sont utiles aux traders boursiers peuvent également être appliquées au trading de crypto. Pour une introduction à l'analyse technique et à la lecture de cartes, consultez notre guide.

6. Prendre des mesures proactives pour atténuer les risques

Le trading, même pour les actifs traditionnels comme les actions, est intrinsèquement plus risqué que l'investissement. Mais le trading de crypto peut être encore plus risqué en raison de la volatilité plus élevée (en moyenne).

Mais tout comme pour le day trading ou le swing trading, il existe des moyens de réduire vos risques si vous décidez de trader la crypto. Il s'agit notamment de prendre des positions de petite taille, de limiter le nombre de marge que vous utilisez ou évitez complètement les transactions sur marge et fixez des limites de stop loss.

Vous voudrez également soyez réaliste quant à vos attentes en matière de profit. Par exemple, il peut être raisonnable de se fixer comme objectif de gagner 5 % sur une transaction rentable avant de quitter votre position. Mais avec un rendement ciblé de 30 % par transaction, vous êtes plus susceptible de manquer des opportunités de verrouiller vos bénéfices.

Meilleurs échanges pour le trading de crypto-monnaie

Voici cinq des meilleurs échanges disponibles aujourd'hui si vous cherchez à échanger activement des crypto-monnaies.

Coinbase Pro: facilité d'utilisation

Coinbaseest de loin l'échange de crypto-monnaie basé aux États-Unis le plus populaire et pour une bonne raison. Il s'est forgé une solide réputation en matière de sécurité et son interface utilisateur est incroyablement facile à utiliser sur ordinateur de bureau et mobile, même pour les débutants complets.

Mais alors que Coinbase remporte souvent les prix du "meilleur pour les débutants" sur les listes d'échanges, Coinbase Pro rivalise en fait bien sur les prix et les fonctionnalités pour les commerçants expérimentés. Actuellement, les frais de fabricant/preneur commencent à 0,60 % et diminuent à partir de là. Il offre également des données en temps réel et une API populaire pour créer des bots de trading.

Avec plus de 150 pièces prises en charge, Coinbase n'offre pas autant de devises que quelques-unes des bourses mondiales les plus populaires. Mais, pour un échange américain, cela reste un nombre impressionnant de pièces qui comprend pratiquement toutes celles qui sont les plus couramment échangées. Et Coinbase a constamment ajouté à sa liste au fil du temps.

Découvrez notre comparaison directe de Coinbase vs. Coinbase Pro >>>

Gemini ActiveTrader™: outils et graphiques

Si vous recherchez une plateforme de trading de niveau professionnel, il est difficile de faire mieux Gémeaux Active Trader™. En plus des transactions exécutées en quelques microsecondes, ses carnets d'ordres offrent une visibilité approfondie. ActiveTrader™ propose également plusieurs types d'ordres, y compris le trading de blocs, et organise des enchères quotidiennes pour certaines paires de trading.

Cependant, ce qui distingue vraiment Gemini ActiveTrader ™ de la foule, c'est sa profonde intégration avec TradingView. Les outils avancés de cartographie et de filtrage de TradingView sont respectés par les traders depuis des années. Et les clients Gemini peuvent exécuter des transactions cryptographiques directement à partir de l'interface TradingView.

Les frais de négociation pour ActiveTrader™ commencent à 0,20 % pour les ordres maker et les enchères et à 0,40 % pour les ordres taker. Il convient de noter qu'il n'existe pas actuellement d'application mobile Gemini ActiveTrader™. Cependant, la plateforme Web est optimisée pour les navigateurs mobiles.

Lire notre avis complet sur Gemini >>>

Crypto.com: haute sécurité

Crypto.com met tout en œuvre pour protéger les actifs de ses clients. C'est l'un des seuls échanges qui conserve 100% des clés privées de ses utilisateurs dans un stockage à froid. Mais cela ne s'arrête pas là. Il fournit également jusqu'à 750 millions de dollars d'assurance sur ses serveurs de stockage à froid.

Les devises Fiat qui sont en dépôt auprès de Crypto.com sont protégées par une assurance FDIC jusqu'à 250 000 $. Les connexions au compte sont protégées par une authentification multi-facteurs (mot de passe, biométrique, e-mail, téléphone et vérification de l'authentificateur). La liste blanche des adresses externes est requise. Et Crypto.com gère même un programme de primes aux bogues !

En plus de toutes ces fonctionnalités de sécurité, Crypto.com facture également des frais raisonnables. Ses frais de fabricant et de preneur basés sur le volume commencent à 0,40 %. Vous pouvez également bénéficier de réductions sur les frais commerciaux si vous misez et payez vos frais en CRO (le jeton natif de Crypto.com).

Robinhood: Crypto tout-en-un et négociation d'actions

Robin des Bois vaut la peine d'être considéré pour ceux qui veulent négocier des actions, des ETF, des options et des cryptos sur un seul compte. Il dispose également d'une plate-forme facile à utiliser que les débutants peuvent trouver moins intimidante que d'autres plates-formes.

Robinhood ne facture aucune commission directe sur les transactions cryptographiques, mais vous subirez toujours des frais indirects via la propagation. Malheureusement, Robinhood ne fournit pas d'estimation de ce que les utilisateurs peuvent s'attendre à payer en moyenne en frais de répartition.

L'utilisation de Robinhood présente deux inconvénients majeurs qui méritent d'être mentionnés. Premièrement, il prend en charge très peu de crypto-monnaies (actuellement seulement sept). Deuxièmement, les utilisateurs ne peuvent pas transférer de crypto-monnaie vers ou depuis leurs comptes. Donc, pour obtenir de la crypto sur ou hors de la plate-forme Robinhood, vous devrez d'abord la convertir en monnaie fiduciaire.

Voir notre avis complet sur Robinhood >>>

Binance: frais peu élevés

Binance est l'échange cryptographique le plus populaire au monde en termes de volume de marché. Et tandis que Binance. NOUS n'est pas aussi complet que la plate-forme internationale (Binance.com), ses frais les plus bas en font toujours l'un des meilleurs échanges pour les commerçants de crypto américains.

Actuellement, les transactions au comptant ne coûtent que 0,1 %. C'est six fois moins que les frais de preneur de Coinbase Pro pour les utilisateurs avec moins de 10 000 $ de volume de transactions mensuel. Notez qu'il y a des frais plus élevés de 0,50 % pour l'achat et la vente de crypto. Mais si vous cherchez simplement à échanger des actifs avec d'autres utilisateurs, vous aurez du mal à trouver un échange plus abordable.

Les utilisateurs de Binance.com peuvent échanger plus de 500 devises, tandis que la liste des actifs pris en charge pour Binance. Les États-Unis sont plus modestes à plus de 80 pièces. Fonctionnalités de trading avancées sur Binance. Les États-Unis incluent les ordres à cours limité, les ordres stop à cours limité et une variété d'outils graphiques tels que les lignes de tendance et les niveaux de retracement de Fibonacci.

FAQ sur le trading de crypto-monnaie

Conclusion

Avec moins de règles et de restrictions qu'il n'en existe avec le trading d'actions, il est facile pour quiconque de se lancer dans le trading de crypto-monnaie. Cependant, tout comme pour les actions, le trading à court terme de crypto-monnaies peut être risqué et entraîner de grosses pertes en peu de temps.

Assurez-vous de bien comprendre les risques du trading (et comment les réduire) avant de commencer. Et comparez soigneusement les échanges afin de trouver la plate-forme qui offre la meilleure combinaison de fonctionnalités et de frais peu élevés.