Examen Linqto - Cette plate-forme d'investissement pré-IPO est-elle légitime?

Imaginez participer à un blockbuster achats d'actions pré-IPO impliquant des entreprises de renom comme Robin des Bois, Aliments impossibles, SoFi, et Coinbase? Vous semblez être quelque chose uniquement pour les milliardaires?

A une époque, ça l'était, mais pas plus. Une plate-forme appelée Linqto offre un accès rapide et peu coûteux aux actions de sociétés privées montantes avant leur introduction en bourse. C'est souvent là que se trouvent les meilleures opportunités d'investissement et pourquoi elles sont si populaires parmi les riches.

Linqto opère sous la devise «l'investissement privé simplifié», ce qui rend à la fois le achat et vente d'actions pré-IPO transparente pour les investisseurs accrédités. Dans cette revue Linqto, je vous ferai savoir comment fonctionne la plate-forme et partagerai quelques alternatives Linqto.

Table des matières

1. Qu'est-ce que Linqto ?
2. Fonctionnalités Linqto
3. Comment fonctionne Linqto
1. Portefeuille d'actions liquides
2. Programme de parrainage Linqto Bucks
3. Maintenir le portefeuille
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4. Conférence mondiale des investisseurs (GIC)
5. Liquidité des actions avant l'introduction en bourse
6. Tarification Linqto
7. Comment s'inscrire avec Linqto
8. Pourquoi investir dans des actions et du capital-investissement pré-IPO ?
9. Avantages et inconvénients de Linqto
10. Avantages:
11. Les inconvénients:
12. Alternatives à Linqto
1. Robin des Bois
2. Webbull
3. AngelList Venture
13. Révision de Lingto: Réflexions finales

Qu'est-ce que Linqto ?

Basée à Pacific Grove, en Californie, et fondée en 2010, Linqto est une plateforme spécialisée dans les actions pré-IPO. En tant que spécialistes dans le domaine, ils proposent généralement une large sélection d'actions de sociétés privées sur le point d'entrer en bourse. Non seulement vous pouvez acheter des actions sur la plateforme, mais vous pouvez également revendre vos actions à Linqto au cas où vous voudriez faire une sortie anticipée.

Ce type d'investissement est disponible depuis longtemps, mais il nécessite généralement un énorme investissement initial, accompagné de frais élevés - ce n'est pas le cas avec Linqto. Vous pouvez investir avec aussi peu que 10 000 $ - la plupart des concurrents exigent un minimum de 100 000 $ - et la société maintient une plateforme d'investissement sans frais.

La participation à Linqto nécessite le statut d'investisseur accrédité, qui est défini comme suit :

"Une investisseur accrédité, dans le cadre d'une personne naturelle, comprend toute personne qui :

• un revenu gagné supérieur à 200 000 $ (ou 300 000 $ avec un conjoint ou équivalent conjugal) au cours de chacune des deux années précédentes et s'attend raisonnablement à ce qu'il en soit de même pour l'année en cours, OU
• a une valeur nette supérieure à 1 million de dollars, seul ou avec un conjoint ou équivalent conjugal (excluant la valeur de la résidence principale de la personne), OU
• détient en règle une licence de série 7, 65 ou 82. »

Linqto vous demande de télécharger des documents confirmant votre statut d'investisseur accrédité pour terminer le processus de vérification

La société estime que sur 45 millions d'investisseurs accrédités dans le monde, seuls 2 % environ investissent activement dans des actions pré-IPO. C'est parce que la plupart n'ont pas accès à cette classe d'actifs. Linqto remplit ce créneau, donnant aux investisseurs accrédités accès à cette opportunité d'investissement unique. La société a maintenant la participation de plus de 100 000 investisseurs accrédités.

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Fonctionnalités Linqto

• Investissement initial minimal : $10,000
• Exigences relatives aux investisseurs accrédités: Oui
• Placements proposés : Actions pré-IPO
• Types de compte disponibles : Comptes de courtage imposables et IRA autogérées (SDIRA)
• Application mobile: Android et iOS
• Service Clients: E-mail uniquement

Comment fonctionne Linqto

Linqto fonctionne quelque chose comme un courtage en investissement, mais avec une portée beaucoup plus limitée. Il propose uniquement des achats et des ventes d'actions pré-IPO.

Le long de cette ligne, ils offrent plusieurs spécialisations.

Portefeuille d'actions liquides

Le portefeuille Liquidshares donne aux investisseurs accès à 152 investissements dans 32 sociétés. Au total, plus de 4 600 membres ont investi plus de 70 millions de dollars.

Certains des investissements les plus importants disponibles incluent Acorns, Coinbase, Kraken, Nerdwallet, SoFi, Upgrade, Uphold et Varo, parmi beaucoup d'autres.

Programme de parrainage Linqto Bucks

Linqto propose un programme de parrainage où vous obtiendrez deux récompenses avec un seul parrainage.

Parce que l'entreprise essaie de développer sa communauté d'investisseurs, elle paiera 250 $ en Linqto Bucks à tout ami ou membre de la famille que vous référerez à la plateforme.

Une fois que votre filleul aura terminé son premier investissement, vous recevrez 750 $ en Linqto Bucks. Vous et vos filleuls pourrez utiliser ces Bucks pour demander un compte Linqto.

Votre référence doit être un investisseur accrédité qui ouvre un compte et effectue un investissement dans les 60 jours suivant son ouverture. La référence expirera s'ils n'investissent pas pendant cette période.

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Maintenir le portefeuille

Le canal normal pour approvisionner votre compte Linqto est le virement bancaire. Mais si vous préférez la commodité avec un financement plus rapide, vous pouvez vous inscrire à un portefeuille Uphold.

Uphold est un fournisseur externe, non connecté à Linqto. Vous allez créer un compte sur le site Web Uphold, vous connecter à votre compte Linqto et connecter votre portefeuille Uphold. Une fois activé, vous pourrez financer vos investissements Linqto instantanément.

Uphold propose un portefeuille numérique pouvant accueillir des dollars américains, des devises étrangères, des crypto-monnaies, des matières premières et d'autres actifs.

Conférence mondiale des investisseurs (GIC)

Linqto parrainera un événement virtuel et en direct conférence mondiale des investisseurs en ligne du 15 au 20 mai 2022, de Lisbonne, Portugal. La conférence mettra en vedette plus de 50 experts de l'industrie et 15 panels. La conférence durera 10 heures et sera accessible à distance. 1 200 inscriptions sont disponibles selon le principe du premier arrivé, premier servi, et l'accès est gratuit.

Il s'agit d'un événement virtuel mondial unique en son genre mettant en vedette une liste de panélistes du monde entier spécialisés dans l'investissement privé. Il permettra aux investisseurs de se renseigner sur les dernières tendances en capital-investissement et en capital-risque. Il utilisera une combinaison d'entretiens et de tables rondes, répartis en de nombreuses sessions de 40 minutes tout au long de la journée.

La conférence se concentrera également sur les crypto-monnaies, qui, selon la société, ont le taux d'adoption le plus rapide de toutes les technologies de l'histoire humaine. Ils discuteront également de la montée du métaverse, comment cela change la façon dont les musiciens créent de la musique, comment les joueurs gagnent leur vie et comment les entreprises technologiques construisent les structures en ligne qui dynamiseront la prochaine ère d'Internet.

Liquidité des actions avant l'introduction en bourse

dans la plupart des cas, l'achat d'actions pré-IPO signifie que vous devrez conserver votre position jusqu'à ce que la société soit officiellement introduite en bourse. Heureusement, ce n'est pas le cas avec Linqto. Ils ne fournissent pas de marché secondaire pour les actions pré-IPO, mais ils proposent de racheter les actions que vous avez déjà achetées.

Vous pouvez même vendre à Linqto des actions pré-IPO que vous avez achetées ailleurs, y compris directement auprès des sociétés émettrices. Cependant, les actions doivent appartenir à une société avec laquelle Linqto travaille, et vous devez également être l'actionnaire d'origine ou le titulaire d'options et actuellement inscrit sur la table de capitalisation de l'émetteur.

Pour organiser une vente d'actions pré-IPO à Linqto, vous pouvez vous rendre sur le site Web, puis cliquer sur l'onglet "Vendre" dans la barre supérieure de la page. Il vous amènera à la page "Vendre vos actions", où vous n'aurez qu'à entrer votre nom, votre numéro de téléphone, votre adresse e-mail, le nom de la société et des informations générales sur les actions que vous possédez.

L'achat direct d'actions pré-IPO par Linqto est le système actuellement en place pour les rachats anticipés. LIngto ne garantit pas non plus le rachat en toutes circonstances. Mais la société travaille avec les régulateurs pour développer un marché secondaire d'échange d'actions de sociétés privées. En attendant, vous pouvez profiter de la vente de vos actions à LInqto, même si cette capacité peut être limitée.

Tarification Linqto

Linqto affirme qu'il fonctionne comme une plate-forme d'investissement sans frais, sans frais de gestion, frais de courtage ou intérêts reportés.

Pourtant, disposition 28 des règles de la plate-forme d'investissement, qui fournit les exigences légales pour l'utilisation du service Linqto, stipule spécifiquement ce qui suit :

"Le membre reconnaît et accepte par la présente que Linqto a le droit de gagner des frais d'introduction (en montants ou pourcentages qui lui sont notifiés par Linqto de temps à autre) tel que payable par le Membre ou toute autre dépense ou frais, comme convenu entre Linqto et le Membre ou toute autre personne traitant d'un Sécurité."

La disposition est vague concernant le montant des frais, mais il semble être de 0,50 % de la valeur initiale de votre investissement, appliqué chaque année.

Comment s'inscrire avec Linqto

Vous pouvez vous inscrire pour investir sur la plateforme, soit sur le site Web, soit sur l'application mobile. Pour ce faire, vous devrez remplir une demande simple d'une page :

La demande vous demandera également de confirmer votre statut d'investisseur accrédité :

Comme décrit précédemment, vous devrez être un investisseur accrédité pour investir avec Linqto. Cela nécessitera la vérification de votre statut d'investisseur accrédité, qui fera partie du processus de demande. Le statut d'investisseur accrédité est nécessaire car les actions pré-IPO représentent un niveau de risque supérieur à la moyenne. Cela nécessite une connaissance spécifique de la classe d'actifs et des moyens financiers pour faire face aux pertes potentielles.

Vous pouvez investir avec Linqto en tant qu'individu, LLC, fiducie ou autre entité, et Linqto créera l'entité à travers laquelle vous pourrez investir.

Pour approvisionner votre compte, Linqto vous fournira des instructions de transfert et confirmera la réception des fonds. Les investisseurs existants doivent financer leurs ordres dans les cinq jours ouvrables, tandis que les nouveaux investisseurs doivent financer dans les 10 jours.

Vous aurez également la possibilité de passer vos commandes via le portefeuille Uphold (voir la description ci-dessus) pour un financement plus rapide.

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Pourquoi investir dans des actions et du capital-investissement pré-IPO ?

Linqto souligne que le délai médian d'introduction en bourse des entreprises technologiques a considérablement augmenté au cours des 20 dernières années, passant de moins de cinq ans à la moyenne actuelle de 12 ans.

Le statut privé étendu est une période au cours de laquelle les entreprises lèvent des capitaux et réalisent certaines des avancées les plus importantes alors qu'elles s'efforcent de se faire connaître en vue d'une offre publique.

Comme la plupart des types d'investissement, le timing est primordial. Investir tôt dans une action peut souvent faire la différence entre des rendements médiocres et des rendements exponentiels. C'est parce que vous vous lancerez dans des entreprises privées avant que leurs actions ne soient accessibles au grand public.

Il n'en est pas question; c'est de l'investissement spéculatif. Après tout, certains investissements peuvent ne pas se concrétiser et certains peuvent même faire faillite. Mais pour ceux qui créent de nouveaux produits et services précieux, un gros jour de paie peut arriver lorsque l'entreprise devient enfin publique - ou même avant.

Même en tant qu'investisseur accrédité, vous devez veiller à limiter vos investissements en capital-investissement à un faible pourcentage de votre portefeuille total. Il s'agit d'une classe d'actifs classique à haut rendement/risque élevé, où les positions gagnantes peuvent rapporter gros, mais certains perdants peuvent finir dans la poubelle de l'histoire.

Avantages et inconvénients de Linqto

Avantages:

• Fournit un accès à des investissements lucratifs avant l'introduction en bourse à des millions d'investisseurs accrédités dans le monde.
• Simplifie l'investissement IPO
• Faible investissement initial minimum de 10 000 $
• Alimentez votre compte avec des crypto-monnaies via le portefeuille Uphold.
• Disponible pour les comptes de placement réguliers et les IRA.
• Possibilité de liquider vos positions plus tôt, en revendant des actions à Linqto.

Les inconvénients:

• Le statut d'investisseur accrédité est requis pour participer
• Période de détention des investissements potentiellement longue - les investissements peuvent prendre des années avant d'être finalement rendus publics. (bien que cela soit fonction des investissements et non de la plateforme)
• Le service client est limité au courrier électronique uniquement.

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Alternatives à Linqto

Linqto n'est pas la seule plate-forme sur laquelle vous pouvez participer à des opportunités d'introduction en bourse ou de pré-introduction en bourse.

Si Linqto n'est pas la solution pour vous, envisagez les alternatives suivantes :

Robin des Bois

Robin des Bois est une application de trading d'investissement qui vous permet de négocier des actions et des options sans commission. Ils proposent également des fonds négociés en bourse (ETF) et des crypto-monnaies. Mais c'est aussi une application où vous pouvez investir dans des actions IPO, en passant votre commande pour le jour où l'action devient publique (vous ne pouvez pas acheter l'action aux prix pré-IPO).

Ce n'est pas un revendeur IPO à service complet comme Linqto, mais il offre une petite sélection d'actions pré-IPO. L'avantage de Robinhood est que vous pouvez vous lancer dans des actions d'introduction en bourse en même temps que vos autres investissements. Un autre avantage encore est que vous n'êtes pas obligé d'être un investisseur accrédité pour participer aux transactions d'introduction en bourse.

Webbull

Webbull fonctionne à peu près de la même manière que Robinhood, en ce sens qu'il s'agit d'une application de trading où vous pouvez négocier des actions et des options sans commission. De même, il propose également des ETF, des ADR et le trading de crypto-monnaies. Webull s'est associé à ClickIPO Securities pour fournir un accès limité aux actions pré-IPO via le centre IPO sur l'application.

Webull offre à peu près le même avantage que Robinhood en ce sens que vous pourrez vous lancer dans des actions pré-IPO, ainsi que vos investissements réguliers dans des actions individuelles, des options, des ETF et même des crypto-monnaies. De même, vous n'êtes pas obligé d'être un investisseur qualifié pour participer.

AngelList Venture

AngelList Venture vient le plus proche de LInqo en tant que concurrent direct puisqu'il s'occupe spécifiquement du stock de sociétés pré-IPO. C'est un acteur sérieux dans l'espace pré-IPO, avec plus de 7 milliards de dollars d'actifs sous gestion. La société affirme avoir participé à 56 % de tous les accords de capital-risque américains de premier plan.

Les investisseurs peuvent participer à des fonds roulants, à des fonds gérés et à des syndicats. Les syndicats sont la méthode par laquelle vous pouvez investir dans des startups au cas par cas. Ils ont besoin d'un minimum de 1 000 $ pour investir, mais le statut d'investisseur accrédité est nécessaire, tout comme Linqto.

Révision de Lingto: Réflexions finales

De nombreux investisseurs, en particulier les investisseurs accrédités, cherchent à diversifier leurs portefeuilles plutôt qu'un portefeuille entièrement composé d'actions et d'obligations. Cela nécessitera d'être ouvert aux investissements alternatifs, comme les actions pré-IPO.

Ce sont des investissements très peu conventionnels, historiquement détenus uniquement par les riches car ils ne suivent pas nécessairement l'activité des marchés financiers traditionnels. Même lorsque le marché boursier général baisse, une entreprise technologique privée peut voir ses revenus et ses bénéfices monter en flèche.

Si vous êtes intéressé par les actions pré-IPO, Linqto offre un service convaincant. Vous avez accès aux actions pré-IPO des entreprises technologiques les plus prometteuses au monde, avec la possibilité de revendre vos actions à Linqto, ce qui réduit vos risques.

Si vous envisagez d'investir via Linqto, veillez à ne pas investir plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre. Les actions pré-IPO sont des investissements à rendement élevé/risque élevé à leur meilleur. Pour cette raison, il ne devrait représenter qu'une petite partie de votre portefeuille.