7 étapes pour rédiger votre testament

PL'erfection est parfois l'ennemie du complet. C'est certainement le cas des finances personnelles, de l'assurance-vie et de la planification successorale.

Les statistiques montrent que beaucoup de gens n'ont pas de bonne volonté et de testament.

Puisque je préférerais voir plus d'entre vous avoir quelque chose (vs rien), je vais vous présenter les étapes pour faire une dernière volonté et un testament à l'aide de formulaires que vous pouvez télécharger gratuitement.

Notez que je ne suis pas avocat et que rien ici ne doit être considéré comme un véritable conseil juridique. Mais si vous voulez des conseils juridiques tout de suite, caisse Just Answer. Ils ont des experts disponibles 24h/24 et 7j/7.

L'un des documents les plus importants que vous remplirez dans votre vie est votre dernière volonté et votre testament.

Votre testament est votre dernière occasion d'exprimer vos souhaits concernant vos biens, votre argent et vos enfants s'ils sont mineurs. Il y a beaucoup d'autres raisons pour lesquelles vous avez besoin d'un testament que j'aborderai ci-dessous.

Bien qu'il existe de nombreux professionnels prêts à vous aider à rédiger votre testament, ils sont souvent coûteux.

La bonne nouvelle est que vous pouvez rédiger votre propre testament pour une fraction du coût en utilisant des formulaires de testament gratuits.

Il existe des dizaines de formulaires de testament génériques et gratuits qui vous donneront l'épine dorsale dont vous avez besoin pour structurer votre testament de manière appropriée.

Bien que l'utilisation d'un formulaire de testament gratuit ne soit pas obligatoire, cela rend la rédaction de votre testament beaucoup plus facile que d'essayer d'en rédiger un à partir de zéro.

Si vous êtes marié, trouvez le formulaire qui répond à vos deux souhaits et comporte des paragraphes dédiés à la garde d'enfants mineurs, si vous en avez.

Téléchargez ou créez une dernière volonté gratuite

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• RocketLawyer.com
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Une fois que vous avez téléchargé et prêt votre formulaire de libre arbitre, suivez ces sept étapes. Faisons-le !

7 étapes super simples pour remplir votre testament maintenant !

1. Inclure des informations d'identification personnelle.

Vous devez vous assurer qu'il ne fait aucun doute que la volonté que vous créez est la vôtre. Sur la plupart des formulaires de libre testament, vous aurez la possibilité de renseigner votre nom et votre adresse, mais vous devrez également inclure votre numéro de sécurité sociale et/ou votre numéro de permis de conduire.

L'ajout de ces informations clés indique clairement que le testament vous appartient. Si votre formulaire n'a pas l'espace approprié désigné pour cette information, écrivez-le à côté de votre nom et adresse.

2. Incluez une déclaration sur votre âge et votre état mental.

Encore une fois, votre modèle de testament gratuit aura déjà inclus ces informations dans le verbiage standard, vous n'aurez donc qu'à valider que ces informations sont là. Il est généralement situé dans le premier paragraphe après votre nom.

Si votre modèle ne comprend pas de déclaration indiquant que vous avez l'âge de la majorité et que vous êtes sain d'esprit et de corps, écrivez-le ou téléchargez un nouveau formulaire.

3. Désigner un exécuteur testamentaire.

Votre exécuteur testamentaire est la personne en qui vous avez confiance pour lire votre testament et veiller à ce que vos dernières volontés soient exécutées. Dans un formulaire de libre arbitre, cela devrait être situé quelque part dans le verbiage standard et devrait inclure un espace pour vous d'écrire au nom de votre exécuteur testamentaire.

4. Décidez qui s'occupera de vos enfants.

Si vous avez des enfants mineurs à la maison, il est important de désigner qui s'occupera d'eux après votre départ. Repérez le paragraphe du formulaire qui traite de la garde d'enfants mineurs et indiquez le nom de la ou des personnes que vous désignez pour garder vos enfants après votre décès.

Il est également important de vous assurer que votre représentant et vous avez parlé de vos souhaits et êtes d'accord bien avant de les nommer dans votre testament. Allez-y et appelez-les / envoyez-leur un SMS maintenant!

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5. Choisissez vos bénéficiaires.

Dans votre formulaire de libre testament, vous aurez la possibilité de répertorier la propriété spécifique et qui obtiendra ces éléments lorsque vous passerez. Il est important que si vous avez des souhaits spécifiques pour certains objets personnels, vous les répertoriez ici, car si vous ne le faites pas, ces objets peuvent aller aux mauvaises personnes.

Beaucoup de conflits familiaux peuvent être évités en veillant à documenter les articles que vous souhaitez remettre à quelles personnes dans votre testament. Si vous manquez d'espace sur votre formulaire de libre testament, ajoutez une deuxième feuille de papier.

6. Indiquez les détails de vos funérailles.

Il s'agit d'un autre aspect très important de votre testament, car il aidera les membres de votre famille à gérer vos derniers arrangements. Vous devriez visiter un salon funéraire et dresser une liste de tout ce qui doit être décidé à votre décès afin que chacune de ces choses puisse être abordée dans votre testament.

Cela garantira que vos dernières volontés sont honorées et que le fardeau est enlevé aux membres de votre famille en deuil. C'est aussi l'occasion pour vous de lister les demandes de fin de vie comme si vous voudriez ou non être maintenu en vie par des moyens artificiels, etc.

7. Signez et datez votre dernière volonté et votre testament.

Cela devrait être fait avec deux témoins présents car ils devront également signer le testament. Vous n'aurez pas besoin de faire signer un notaire à moins que vous ne souhaitiez avoir cette personne comme témoin.

Faire signer le testament par un notaire peut être d'une grande aide si vous pensez qu'il y aura un conflit avec vos dernières volontés. Gardez à l'esprit que vos témoins ne peuvent pas être désignés comme bénéficiaires dans le testament, alors choisissez vos témoins avec soin.

9 raisons pour lesquelles vous avez besoin d'un testament (ou de révisions de testament)

Si vous avez encore besoin de raisons pour commencer à créer votre testament, nous en avons quelques-unes répertoriées ici pour vous.

Nous avons également inclus quelques raisons pour lesquelles vous pourriez vouloir revenir en arrière et réviser votre testament lorsque la vie change.

1. Pour déterminer qui s'occupera de vos enfants mineurs.

Je n'ai rédigé notre premier testament qu'après la naissance de notre aîné. Nous vivons à plusieurs heures de distance des membres de notre famille les plus proches, et si quelque chose nous arrivait à tous les deux, l'État du Texas déciderait qui s'occuperait de notre enfant.

Bien qu'il soit peu probable que deux parents meurent en même temps, je dors mieux la nuit sachant que ma femme et moi avons décidé à l'avance qui s'occupera de nos enfants dans cette improbable un événement.

2. Choisir la personne qui agira comme exécuteur testamentaire.

Un exécuteur testamentaire est une personne nommée pour s'occuper des affaires de la personne décédée. Cela signifie que l'exécuteur paie les factures finales, annule les cartes de crédit, informe les banques et autres établissements et dépose la déclaration de revenus finale du défunt.

Compte tenu de la quantité de travail et d'organisation nécessaire pour accomplir ces tâches, il est important de choisir quelqu'un de digne de confiance et capable.

Sans testament, le tribunal choisit un exécuteur testamentaire. En général, le conjoint survivant sera le premier choix, suivi des enfants adultes ou d'autres membres de la famille.

Étant donné que l'exécuteur a le contrôle de votre succession, il pourrait être désastreux si le tribunal nomme quelqu'un qui ne peut pas gérer le travail.

3. Pour protéger votre famille et vos proches.

Sans testament, c'est à l'État de décider de ce qu'il advient de votre propriété, ce qui signifie généralement que vos proches auront tout.

Les individus dans les familles recomposées doivent être particulièrement prudents car un décès dans la famille entraîne souvent des confrontations laides et des promesses non tenues. Cela peut être évité si ces promesses sont juridiquement contraignantes par le biais d'un testament bien rédigé.

4. Pour accélérer le processus d'homologation de vos héritiers.

Bien que chaque succession doive passer par l'homologation, qu'il y ait ou non un testament, le fait d'avoir un testament en place peut aider à accélérer le processus.

Lorsqu'une personne décède intestat, le tribunal des successions doit décider du partage de la succession sans aucune les conseils de la personne décédée, ce qui peut rendre le processus d'homologation déjà frustrant retards.

Même si vous êtes d'accord avec toutes les raisons ci-dessus pour rédiger un testament, il peut être difficile de déterminer si vous êtes à la bonne étape de votre vie pour en rédiger un. Souvent, il faut un événement « déclencheur » pour vous rappeler que c'est une bonne idée de mettre de l'ordre dans votre succession. Voici quelques-uns des moments courants où vous voudrez peut-être rédiger (ou mettre à jour) votre testament :

5. Votre état civil change.

Le mariage est un événement déclencheur très courant pour rédiger un testament, mais il est important de se rappeler que se marier divorcé, remarié ou acheter une maison avec un partenaire de longue date avec lequel vous n'êtes pas marié sont également de bons moments pour écrire ou revoir un testament.

6. Vous avez des enfants.

S'assurer que vos enfants seront pris en charge, peu importe ce qui vous arrive, est une excellente raison de rédiger un testament. La mise à jour de votre testament à chaque nouvelle naissance, même si la plupart des testaments passe-partout couvrent la possibilité que vous ayez d'autres enfants, est également une bonne idée.

7. Vous démarrez une entreprise.

Quelle que soit la façon dont vous avez créé votre entreprise, vous retirer de votre propre chef peut avoir des conséquences importantes pour votre succession à votre décès.

8. Vous achetez une maison.

Une maison est un atout majeur, et il est important que votre plan successoral couvre la répartition de vos biens majeurs.

9. Vous n'avez pas mis à jour votre testament au cours des cinq dernières années.

Les choses changent avec le temps, y compris la santé, les relations, les finances et les lois locales et nationales.

Tout le monde devrait revoir son testament tous les cinq ans pour s'assurer que ses plans successoraux reflètent toujours ses priorités.

De quoi d'autres avez-vous besoin? Testament de vie, procuration, fiducie?

La plupart des gens connaissent et comprennent le rôle d'une dernière volonté, ou du moins ils le pensent, mais cela n'empêche pas une majorité d'Américains de ne pas avoir de testament. Les dernières volontés et testaments sont la pierre angulaire et l'élément le plus essentiel du plan successoral d'une personne. Et, c'est plus que des instructions sur qui obtient vos biens matériels.

Un testament n'est pas le seul document de planification successorale dont vous avez besoin. Voici une liste de contrôle essentielle de la planification successorale des quatre outils de base dont vous avez besoin pour vous assurer que vos souhaits sont respectés et que les meilleurs intérêts de votre famille sont protégés si vous décédez ou devenez invalide.

Un testament de vie

Le prochain élément sur votre liste de contrôle de planification successorale devrait être un testament biologique. Personne ne pense qu'il deviendra handicapé au cours de sa vie. Personne ne pense qu'ils auront besoin de leurs proches pour faire les choix difficiles à l'hôpital, comme combien de temps rester sous respirateur.

Une vie aidera à éliminer les conjectures et la culpabilité des mains de votre proche. Il énonce exactement quel traitement médical de maintien de la vie vous souhaitez recevoir en cas d'incapacité.

Un testament biologique est vos instructions écrites sur le type de traitement médical de maintien en vie que vous désirez et la durée pendant laquelle vous le souhaitez. Il instruit vos proches et vos médecins avec vos souhaits même si vous n'êtes pas en mesure de communiquer ou inconscient.

Par exemple, vous pouvez demander dans votre testament de vie qu'une sonde d'alimentation soit retirée si vous êtes en phase terminale. Ou, vous pouvez spécifier dans un testament de vie exactement combien de temps vous êtes maintenu en vie sous assistance respiratoire.

Procuration médicale durable

Un autre élément de votre liste de contrôle de planification successorale doit être une procuration médicale durable qui est aussi parfois appelée procuration en matière de soins de santé ou procuration en matière de soins de santé. Une procuration médicale durable autorise un être cher ou une autre personne que vous désignez à prendre les décisions médicales à votre place au cas où vous ne pourriez pas.

Une procuration médicale durable va de pair avec un testament biologique. Ce document permet à une personne de prendre toutes les décisions médicales en votre nom à partir des décisions de routine concernant les procédures, les médicaments et d'autres traitements qui pourraient ne pas être spécifiquement indiqués dans votre testament de vie, même pour les décisions les plus difficiles telles que l'arrêt de la vie Support.

Décider du mandataire de donner une procuration médicale n’est pas un choix à prendre à la légère.

Procuration générale

Une procuration vous permet de désigner une personne pour vous représenter. Bien qu'une procuration générale ait le même pouvoir dans la plupart des cas que si vous étiez physiquement présent, vous pouvez également définir des procurations spécifiques ou spécifiées pour certaines situations ainsi que.

Une procuration générale permettra au représentant (par exemple, un parent, un conjoint ou un enfant majeur) de pouvoir agir en votre nom si vous tombez malade, invalide, frappé d'incapacité ou incapable de gérer vos propres finances et affaires.

Une procuration est une grande quantité de pouvoir et ne doit être confiée qu'à une personne de confiance. Par exemple, votre représentant qui a votre procuration a le pouvoir de conclure des contrats en votre nom, d'emprunter de l'argent et de prendre des décisions financières importantes pour vous.

Une procuration permet à votre conjoint ou à votre famille de prendre des décisions rapides et efficaces en votre nom sans délai pour demander l'approbation du tribunal pour mener vos affaires financières et personnelles transactions.

Liste de contrôle pour la planification successorale Mention honorable: La fiducie

Une fiducie est l'un des outils de planification successorale les plus importants et les plus créatifs créés pour transférer la propriété et préserver les actifs familiaux. Il existe de nombreux types de fiducies, et elles ne sont plus uniquement destinées aux riches et célèbres et à leurs enfants gâtés.

Les fiducies ont commencé à s'infiltrer dans la planification financière traditionnelle et la liste de contrôle de la planification successorale de plus d'Américains.

L'utilisation d'une fiducie dans votre plan successoral présente de nombreux avantages. Les fiducies vous permettent d'imposer des conditions sur la façon et le moment où vos actifs sont distribués après votre décès, et vous pouvez prendre ces décisions bien avant votre décès. Ils vous aident également à réduire les impôts sur les successions et les donations. Si vous souhaitez consulter un avocat, pensez à Just Answer. C'est un service en ligne qui vous permet de poser des questions à tous types d'experts, y compris les avocats.

Ceci est particulièrement avantageux lorsque vous avez besoin de distribuer efficacement les actifs aux héritiers sans coût élevé, délai et/ou publicité du tribunal des successions. Les fiducies vous aident également à protéger vos actifs contre les créanciers et les poursuites judiciaires.

Tout le monde doit avoir un testament

Si vous ne retirez rien d'autre de cette liste de contrôle de planification successorale, vous devriez sortir et obtenir un testament aujourd'hui. C'est l'outil le plus important de cette liste de contrôle de planification successorale. C'est un mythe urbain de penser que vous n'avez pas assez d'actifs pour justifier d'avoir un testament.

Voulez-vous que votre état détermine qui recevra vos biens à votre décès? Ce n'est pas toujours aussi net et sec que vous le pensez. Vos biens et vos actifs peuvent ne pas aller automatiquement à ceux que vous pensez être vos plus proches parents.

Le fait d'avoir un testament vous permet également de nommer un exécuteur testamentaire, également appelé « représentant personnel » dans de nombreux États. Vous pouvez également renoncer à l'obligation pour votre exécuteur testamentaire de déposer un cautionnement en l'énumérant dans votre testament. Un dernier testament figure sur la liste de contrôle de planification successorale, car il vous permet également de déterminer qui seront les tuteurs de vos enfants après votre décès.

Personne ne veut penser à sa mort, mais c'est un mal nécessaire. Ne laissez pas vos proches en deuil avec plus de maux de tête et de chagrin. Assurez-vous que vos dernières volontés sont respectées en ayant ces documents essentiels dans la liste de contrôle de planification successorale avant d'en avoir besoin.

Remarque: N'oubliez pas que je ne suis pas votre avocat et que rien de ce qui est indiqué ici ne doit être considéré comme un véritable conseil juridique. Vous devriez demander conseil à un avocat compétent dans votre région pour vous aider à compléter votre planification successorale. Ou pour obtenir les conseils d'un avocat sur vos prochaines étapes, consultez Just Answer.

Mon étude de cas: obtenir nos dernières volontés et testament, testament biologique et procuration durable

Trois ans après avoir eu notre premier enfant, nous avons finalement terminé nos dernières volontés et testament, testament de vie et procuration durable.

Si vous deviez passer en revue une liste de contrôle de planification successorale, ce seraient les trois premiers éléments de la liste.

Pourquoi?

Parce qu'ils aident à prendre des décisions très importantes auxquelles vous devriez penser maintenant, plutôt que lorsqu'il est trop tard.

Des choses comme: qu'arrive-t-il à vos enfants lorsque vous mourez? ; qu'arrive-t-il à vos biens lorsque vous décédez? ; et que se passe-t-il lorsque vous êtes sous assistance respiratoire et que vous ne pouvez pas prendre de décisions par vous-même ?

Je suis tellement content d'avoir fait ça. Nous avons été de tels fainéants pendant très longtemps.

J'ai partagé un article l'année dernière sur la façon dont certaines personnes choisissent de faire leur Dernière Volonté et Testament gratuitement. Ce n'est pas ce que nous avons décidé de faire. Nous n'avons pas non plus décidé d'utiliser les services juridiques en ligne (comme LegalZoom.com). Nous avons un ami qui est un avocat ici au Texas et nous avons décidé d'utiliser ses services.

Je suis content que nous l'ayons fait parce que je ne savais vraiment pas en quoi consistait le processus complet de planification successorale ici au Texas. Au final, il nous reste les 3 documents suivants :

1. Directive aux médecins et à la famille ou aux substituts (testament biologique)

La Directive aux médecins, ou testament biologique, est un document qui décrit vos souhaits, si jamais vous êtes dans un état « terminal » et/ou « irréversible » ET incapable de faire votre propre examen médical les décisions. J'ai personnellement eu le plus de mal avec ce document.

Nous avons également complété une procuration médicale et une autorisation de sortie HIPAA. Cela désigne un agent pour vous aider à réaliser votre testament de vie et à prendre des décisions médicales supplémentaires pour vous.

2. Dernière volonté et testament

La Dernière Volonté et Testament est la principale chose que nous voulions sortir de ce processus parce que nous voulions dire qui prendrait soin de nos enfants si quelque chose devait nous arriver. La volonté dicte également ce qui arrive à nos actifs.

Nous n'étions pas très pointilleux ici. Enfin, nous avons dû choisir un exécuteur (la personne qui exécute le testament) et des tuteurs (plusieurs au cas où il n'y en aurait pas) pour les enfants.

3. Procuration durable légale

Enfin, nous avons maintenant une procuration durable. Ce document donne à un agent le pouvoir d'effectuer des démarches financières en notre nom si jamais nous sommes frappés d'incapacité.

En plus de la procuration, nous devions remplir un avis à la personne exécutant une procuration (je suppose que c'est la façon du Texas de s'assurer que vous savez à quels pouvoirs vous renoncez).

Travailler avec un avocat

Le processus de réalisation de tout cela a été assez simple (4 parties): questionnaire, réunion de collecte d'informations, préparation de documents et signature avec les témoins.

Tout d'abord, nous avons prévu une réunion de collecte d'informations avec notre avocat, Robert. Parce que c'est un bon ami, il a proposé de nous rencontrer chez nous pour que nous n'ayons pas à prendre une baby-sitter. La veille, il nous a fourni un questionnaire à remplir. Certaines des questions sur lesquelles nous n'étions pas sûrs, c'est pourquoi la réunion était critique.

Le questionnaire a été utilisé pour recueillir des informations de base sur moi, Mme. PT, nos enfants et notre situation financière. On nous a également demandé de répondre à ces questions :

• Qui servira d'exécuteur (de la dernière volonté et du testament) ?
• Qui servira de tuteurs (multiples) pour les enfants mineurs ?
• Qui servira d'agent sur la procuration durable (plusieurs pour chaque conjoint) ?
• Qui servira de mandataire dans la procuration médicale (plusieurs pour chaque conjoint) ?

Ensuite, notre avocat a rempli les documents réels et nous les a transmis pour examen. Après acceptation, nous avons prévu une réunion pour signer les documents devant témoins et un notaire.

La signature a pris moins d'une heure, et grâce à une autre amie qui a prêté ses talents de gardienne, nous avons pu assister à la réunion sans les enfants.

Honoraires d'avocat vs LegalZoom.com

Je ne pouvais pas m'en empêcher. J'ai dû comparer les coûts. Le coût pour compléter les documents de planification successorale décrits ci-dessus avec notre avocat (avec rabais pour les amis et la famille) était d'environ 550 $.

Si nous devions compléter les mêmes services via LegalZoom.com, cela coûterait environ 350 $.

• LegalZoom Last Will and Testament (complet) – 79 $ x2
• Testament de vie LegalZoom (complet) 49 $ x2
• Procuration LegalZoom (complète) 44,95 $ x2

Total 345,90 $

Sur la base de notre niveau d'implication (à peu près nul), du service personnalisé que nous avons reçu et du fait que nous soutenons un ami, je suis à l'aise avec les 200 $ supplémentaires dépensés.

Ou si vous ne savez toujours pas quelle route prendre, pourquoi pas consultez Just Answer? Vous pouvez bénéficier des conseils d'un avocat 24h/24.

Plus important encore, je suis heureux que cela soit terminé.

En rapport: Rencontrez Fabric, un guichet unique pour l'assurance-vie et la planification successorale de base

Avez-vous rempli votre testament? Avez-vous également rempli ces autres documents? Avez-vous fait votre propre testament ou avez-vous fait appel à un avocat ?