Quel est le revenu minimum pour déclarer des impôts en 2021? • Argent à temps partiel®

jeC'est à cette période de l'année que les gens commencent à se demander s'ils doivent produire une déclaration de revenus fédérale.

En cas de doute, je dis allez-y et classez! (Vos déclarations de revenus 2020 sont dues le 15 avril 2021, et nous vous recommandons ImpôtRapide parce que c'est 100% gratuit pour la plupart des gens).

Mais, lorsque vous prenez une décision aussi importante, vous voulez probablement des chiffres précis, alors je vais vous les donner.

Voici la réponse rapide et sale: si vous êtes célibataire, âgé de moins de 65 ans, que vous n'êtes pas déclaré comme personne à charge et que vous avez gagné moins de 12 200 $ en 2019 grâce à votre emploi W-2 toi mai pas besoin de déposer.

Malheureusement, rien n'est aussi simple en matière d'impôts. Le revenu minimum pour déclarer des impôts n'est pas seulement un chiffre simple que vous pouvez comparer vos revenus pour prendre une décision facile. En fait, il y a tellement de facteurs en jeu que l'IRS a créé un questionnaire pour vous aider à déterminer si vous devez déposer (nous en parlerons plus tard).

N'oubliez pas non plus que si vous avez eu des retenues d'impôt sur votre chèque de paie ou si vous êtes admissible à des crédits d'impôt, vous devrez produire une déclaration pour recevoir votre remboursement. Ainsi, même si vous êtes admissible à ne pas produire de déclaration, vous voudrez probablement le faire de toute façon.

Fichier gratuitement avec TurboImpôt

L'assistant fiscal interactif de l'IRS

Vous devez répondre à une série de questions pour vous aider à déterminer le montant du revenu minimum qui s'applique à vous. Commençons par le questionnaire IRS trouvé sur leur page « avez-vous besoin de déposer ». Ce questionnaire est fourni par l'intermédiaire de l'assistant fiscal interactif (ITA) de l'IRS, qui est un programme remarquablement facile à utiliser que l'on trouve sur le site Web de l'IRS.

Les questions sont conçues pour vous aider à déterminer si vous devez produire une déclaration de revenus fédérale et si vous devez ajuster votre formulaire W-4 pour éliminer la retenue d'impôt.

L'IRS a déclaré qu'il voulait aider à éliminer le temps et l'argent perdus dans les déclarations qui sont produites alors qu'elles n'ont pas besoin de l'être. Je vous recommande d'accepter cette offre et de répondre aux questions.

Selon le site Web de l'IRS, répondre à ces questions ne devrait pas vous prendre plus de 10 à 15 minutes. Cela en vaut certainement la peine, surtout si cela vous fait gagner du temps pour déclarer ou si cela vous évite d'avoir de l'argent retenu inutilement.

Cas où vous devrez déposer

Même si vous n'aviez pas beaucoup de revenus, vous devrez peut-être déclarer des impôts si l'une des circonstances suivantes s'applique :

• Vous avez eu des retenues d'impôt fédérales sur votre pension et/ou votre salaire pour 2019 et souhaitez obtenir un remboursement
• Avez-vous droit au crédit d'impôt sur le revenu pour 2019
• Vous avez touché des revenus de chômage
• Vous étiez un travailleur autonome avec un revenu de plus de 400 $
• Vous avez vendu votre maison
• Vous devez tout impôt spécial sur un régime de retraite admissible (y compris un IRA ou un Compte Épargne Santé [HSA]) Vous pouvez devoir de l'impôt si vous :
  • A reçu une distribution anticipée d'un plan qualifié
  • A versé des cotisations excédentaires à votre IRA ou HSA
  • Vous êtes né avant le 1er juillet 1949 et vous n'avez pas reçu la distribution minimale requise de votre régime de retraite admissible
  • A reçu une distribution de plus de 160 000 $ d'un régime de retraite admissible
• Vous devez des impôts de sécurité sociale et d'assurance-maladie sur les revenus de pourboire non déclarés
• Vous serez soumis au Impôt minimum alternatif (AMT)
• Vous avez gagné 108,28 $ ou plus d'une église exonérée d'impôt ou d'une organisation contrôlée par l'église
• Vous avez reçu un acompte sur le Crédit d'Impôt sur la Prime
• Vous avez souscrit une assurance maladie via une Marketplace
• Vous avez reçu des distributions d'un compte d'épargne santé ou d'un compte d'épargne médicale 
• Vous avez demandé un crédit pour l'achat d'une première maison lors d'une déclaration précédente

Si l'une des circonstances ci-dessus s'applique à vous, vous devez produire une déclaration de revenus fédérale, quels que soient vos revenus.

La plupart d'entre nous avec une petite entreprise ou une activité secondaire devront déclarer car revenu de travail indépendant de plus de 400 $ est l'une des exigences minimales.

Si vous avez confirmé qu'aucune de ces circonstances ne s'applique à vous, vous pourrez peut-être éviter le dépôt.

Revenu maximum

La prochaine question que vous devez vous poser est de savoir si quelqu'un d'autre peut vous réclamer en tant que personne à charge. Si vous n'êtes pas à charge et vous avez moins de 65 ans, vous n'aurez pas besoin de déclarer d'impôt à moins que votre revenu ne dépasse le montant suivant :
(Ces chiffres ont été mis à jour pour l'année d'imposition 2019)

• 12 200 $ (déclarant unique),
• 18 350 $ (chef de famille),
• 24 400 $ (déclaration conjointe des mariés),
• 24 400 $ (veuf admissible avec enfant à charge).

Pour les déclarants âgés de 65 ans et plus, les chiffres de revenu sont légèrement plus élevés pour certains types de déclarations. Voir le questionnaire de l'IRS pour plus d'informations à ce sujet.

Notez que si vous êtes marié et que vous déposez séparément, l'IRS vous oblige à produire une déclaration si vous avez un revenu supérieur à 5 $, quel que soit votre âge.

Les personnes à charge peuvent avoir à déposer

Si vous êtes à la charge d'un autre contribuable, alors vous suivez un ensemble de règles différent. (En savoir plus sur ce qui qualifie une personne de personne à charge sur cette page Web de l'IRS.)

Les règles déterminant si une personne à charge doit produire une déclaration de revenus sont quelque peu compliquées, mais je ferai de mon mieux pour que les choses restent simples. Les personnes à charge qui ont moins de 65 ans et ont un revenu non gagné (c.

Cette partie est assez facile. Voici où cela devient plus complexe: si vous avez reçu à la fois un revenu gagné et un revenu non gagné en 2019, vous devez produire une déclaration si votre revenu combiné totalise plus que le plus élevé de (1) 1 100 $ ou (2) le total du revenu gagné (jusqu'à 11 850 $) plus $350.

Par exemple, Danielle, 18 ans, est déclarée à charge par ses parents. En 2019, elle a reçu 200 $ de revenus non gagnés provenant d'intérêts imposables d'un investissement et a également gagné 4 050 $ de son emploi à temps partiel à la bibliothèque. Les revenus non gagnés et les revenus gagnés de Danielle sont tous inférieurs aux seuils individuels. Son revenu total de 4 250 $ est également inférieur à son revenu gagné plus 350 $ (4 050 $ + 350 $ = 4 400 $). Puisque ces trois facteurs s'appliquent, Danielle n'a pas à produire de déclaration de revenus 2019.

Encore confus? Compréhensible. Fondamentalement, si vous êtes une personne à charge et que vous avez à la fois un revenu gagné et un revenu non gagné, vous devez produire une déclaration de revenus si votre revenu total était supérieur à 1 100 $ et que votre revenu non gagné était supérieur à 350 $.

Revenons sur Danielle. Si elle gagnait 400 $ (au lieu de 200 $) de ses investissements, cela porterait son revenu total à 4 450 $. Dans ce cas, elle devrait produire une déclaration de revenus parce que son revenu total serait supérieur à son revenu gagné plus 350 $ (4 400 $).

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Comment faire une déclaration gratuite

Si vous n'êtes pas sûr d'avoir besoin de déposer, vous devriez probablement le faire. Et pouvoir fichier gratuitement avec TurboImpôt en fait une évidence. Vous pouvez produire une déclaration en utilisant l'édition gratuite si vous avez des situations fiscales simples. Selon TurboImpôt, les situations fiscales simples peuvent inclure :

• Revenu W-2
• Intérêts et dividendes limités
• Une déduction forfaitaire
• Crédit d'impôt sur le revenu (EIC)
• Crédits d'impôt pour enfants

Vous n'êtes pas autorisé à utiliser l'édition gratuite dans des situations telles que la ventilation de vos déductions, vos revenus d'entreprise ou 1099-MISC, les revenus d'un bien locatif ou lors de la déduction des intérêts d'un prêt étudiant.

Avant de commencer, rassemblez tous vos documents. Si vous en avez, vous aurez besoin de choses comme vos informations W-2, 1099-INT, 1099-DIV ou de sécurité sociale. Pour déterminer si vous devez produire une déclaration à l'aide de TurboImpôt, commencez par répondre à quelques questions.

Après cela, vous serez invité à créer un compte TurboImpôt avec Intuit. Si vous avez déjà un compte Intuit pour Quickbooks ou Mint, vous pouvez utiliser le même identifiant pour avoir un compte pour tous leurs services.

Une fois votre compte créé, vous ajouterez ensuite plus de détails sur vos informations personnelles pour aider à personnaliser les questions qu'ils vous posent pour compléter votre déclaration.

Ensuite, ils vous poseront d'autres questions comme votre état civil, votre adresse postale et si quelqu'un d'autre peut vous déclarer comme personne à charge. TurboImpôt a posé des questions en fonction de votre réponse aux questions précédentes. Ainsi, les étapes que vous vivrez seront uniques à votre situation actuelle.

Le logiciel TurboImpôt vous guidera à travers les étapes pour déterminer si vous devez produire une déclaration en fonction de vos réponses aux questions.

Après avoir ajouté vos informations personnelles, vous serez invité à ajouter vos informations "Salaires et revenus". Dans cette section, vous saisirez les revenus qui s'appliquent à vous. Les informations possibles à saisir seront :

• Salaires et traitements
• Revenu d'un travail indépendant
• Revenu de chômage
• Intérêts et dividendes
• Revenu d'investissement
• Régimes de retraite et sécurité sociale

Une fois que vous avez entré les détails de vos revenus, la prochaine étape consiste à ajouter vos « déductions et crédits » ou vos allégements fiscaux. Les déductions sont des choses qui peuvent réduire votre revenu imposable, tandis que les crédits d'impôt peuvent réduire le montant de l'impôt dû. Voici quelques exemples:

• Taxe de propriété
• Intérêts hypothécaires
• Crédit d'impôt pour personne à charge et enfant
• Crédit de revenu gagné
• Donation charitable
• Frais médicaux

Si vous n'êtes pas sûr des déductions ou des crédits auxquels vous avez droit, ne vous inquiétez pas, ils vous guident en posant les bonnes questions.

ImpôtRapide vous aide dans chaque domaine de déductions et de crédits pour vous assurer d'obtenir tous les allégements fiscaux auxquels vous avez droit. Cela vaut la peine de prendre le temps de parcourir chaque section pour obtenir le maximum d'avantages financiers.

Après avoir rempli vos informations personnelles, vos revenus, vos allégements fiscaux et toute autre situation fiscale, il sera temps de revoir votre déclaration fédérale.

S'il y a des problèmes, le logiciel vous dirigera vers les zones qui nécessitent un deuxième examen ou des informations supplémentaires pour produire votre déclaration.

Maintenant que votre déclaration fédérale est complète et révisée, ImpôtRapide vous donne la possibilité d'intégrer vos informations de déclaration fédérale dans votre déclaration d'État. Le processus pour remplir votre déclaration d'État est le même que votre fédéral. Le logiciel vous guide pas à pas à travers vos revenus et allégements fiscaux spécifiques à votre état.

Une fois votre déclaration d'État terminée, il est temps de passer un dernier examen à tout. Si vous devez un retour, ImpôtRapide aura besoin d'informations supplémentaires sur la façon dont vous souhaitez recevoir vos remboursements fédéraux et étatiques. Vous devrez également signer votre déclaration avant que TurboImpôt ne la soumette à l'IRS.

Un bonus à faire une déclaration de revenus avec TurboImpôt est que vous pourriez récupérer de l'argent dont vous ne seriez pas au courant si vous n'aviez pas pris le temps de faire une déclaration. Un rendement attendu peut être une aubaine financière à consacrer à vos objectifs financiers.

La ligne de fond

Si votre revenu se situe dans la fourchette inférieure et que vous ne savez tout simplement pas quoi faire, vous pouvez toujours commencer à remplir une déclaration de revenus fédérale via un service de dépôt gratuit comme celui-ci Offres TurboImpôt. Leur logiciel devrait vous aider à déterminer si le dépôt est nécessaire en fonction de votre situation particulière.

Vérifier:Trois façons de déclarer vos impôts gratuitement

Toujours, je le répète, TOUJOURS produire une déclaration si vous avez eu des retenues d'impôt sur votre chèque de paie ou si vous soupçonnez que vous pourriez être admissible à un crédit d'impôt remboursable, comme le crédit d'impôt pour enfants, les crédits pour études, etc. (En savoir plus sur les crédits d'impôt ici)

Dans ce cas, c'est votre argent et vous devriez le récupérer auprès de l'Oncle Sam !

Et toi? Avez-vous gagné assez pour déposer?

À propos de Philip Taylor, CPA

Philip Taylor, alias "PT", est CPA, blogueur, podcasteur, mari et père de trois enfants. PT est également le fondateur et PDG de la conférence et du salon professionnel de l'industrie des finances personnelles, FinCon.

Il a créé Part-Time Money® en 2007 pour partager ses conseils sur l'argent, se tenir responsable (tout en rembourser plus de 75 000 $ de dettes) et rencontrer d'autres passionnés par la transition vers la finance indépendance.