Créez une vue de vos finances sous forme de tableau de bord

La semaine dernière, j'ai pris le défi en une étape pour organiser mes finances.

Pour relever le défi, j'ai décidé de construire une vue d'une feuille de style tableau de bord de nos finances. J'ai déterminé qu'il devrait avoir notre déclaration de revenus et notre bilan personnels, ainsi que les identifiants de compte et les mots de passe associés à ces comptes.

Le tableau de bord fournira également tous les détails sur les transferts ou paiements automatiques que j'ai mis en place. Enfin, au bas de la page, je placerais nos principaux objectifs financiers. Voici à quoi cela ressemble :

Ce « tableau de bord » me permettra d'avoir un aperçu rapide de notre valeur nette, de notre budget, de nos identifiants de connexion pour chaque compte et des objectifs que nous recherchons. Non seulement ça m'aidera mieux gérer mes finances, il fournira une aide-mémoire à Mme. PT au cas où quelque chose m'arriverait.

C'est une bonne idée d'imprimer une copie et de la jeter dans le coffre-fort.

Mon un pas est le premier pas

Obtenir une vue d'ensemble de vos finances comme ceci est la première étape que tout le monde devrait franchir pour organiser ses finances. Tout comme dans ma série 10 Things, où ma première étape consiste à « suivre vos dépenses mensuelles régulières ». Vous n'avez pas besoin d'avoir votre acte financier ensemble pour terminer cet exercice. Cela pourrait être votre première étape. Savoir où vous en êtes est un bon point de départ pour changer les choses.

Construisez votre propre tableau de bord financier

Bien que je ne partage pas mon tableau de bord exact, j'ai créé un modèle que vous pouvez utiliser. Il n'y a rien d'extraordinaire. Néanmoins, n'hésitez pas à le saisir, à le remplir avec vos propres informations, puis à le ranger dans un endroit sûr et sécurisé. Partagez également le modèle avec vos amis. La zone d'identification de connexion est grisée, il est donc un peu plus difficile à lire pour quelqu'un qui se tient par-dessus votre épaule.

Télécharger une copie du tableau de bord financier (.xls)

Télécharger une copie du tableau de bord financier (.ods)

Bien sûr, la vie change tout le temps, de sorte que vos états financiers ne seront exacts que pendant une courte période. Envisagez d'ajouter le tableau de bord à votre clé USB ou à votre Documents Google compte afin que vous puissiez les mettre à jour périodiquement.

Bonne chance et n'hésitez pas à me contacter si vous avez des questions sur la modification de votre tableau de bord.

À propos de Philip Taylor, CPA

Philip Taylor, alias "PT", est CPA, blogueur, podcasteur, mari et père de trois enfants. PT est également le fondateur et PDG de la conférence et du salon professionnel de l'industrie des finances personnelles, FinCon.

Il a créé Part-Time Money® en 2007 pour partager ses conseils sur l'argent, se tenir responsable (tout en rembourser plus de 75 000 $ de dettes) et rencontrer d'autres passionnés par la transition vers la finance indépendance.