Demandez à beaucoup de travel hackers le meilleur programme de récompenses et ils diront probablement tous la même chose: Chase Ultimate Rewards.
(pour ce que ça vaut, Je ne suis pas un hacker de voyage, je viens de jouer un mauvais sur internet)
Je voulais voir quel était le battage médiatique et j'ai eu le Carte préférée Chase Ink pour mon entreprise. Nous faisons de la publicité en ligne et vous obtenez des récompenses 3X sur les dépenses publicitaires en ligne en plus du bonus d'inscription ridicule. À l'heure actuelle, c'est 100 000 points bonus après avoir dépensé 15 000 $ en achats au cours des 3 premiers mois suivant l'ouverture du compte dans le .
Jusqu'à présent, mon expérience avec les récompenses de voyage se composait du Southwest Companion Pass et de quelques points Starwood. Les deux sont très faciles à comprendre car ils sont entièrement contenus dans un programme – les hôtels Southwest Airlines et Starwood.
Chase Ultimate Rewards est un jeu de balle complètement différent. Les points de récompense peuvent être utilisés pour pratiquement tout.
Vous faites toutes vos affaires sur le site Chase Ultimate Rewards et vous pouvez réserver votre voyage directement ou transférer vos points à plus de 10 partenaires hôteliers et aériens.
Table des matières
- Comment utiliser vos récompenses Chase Ultimate
- Conversion des récompenses Chase Ultimate en équivalents en espèces
- Dépenser Chase Ultimate Rewards en voyage
- Réservation d'expériences Chase Ultimate Rewards
- Quelles sont les meilleures cartes pour gagner des récompenses Chase Ultimate ?
- Quelles sont les promotions de bonus d'inscription Chase Ultimate Rewards actives ?
Comment utiliser vos récompenses Chase Ultimate
Tout comme de nombreux autres programmes de récompenses, vos points Chase Ultimate Rewards peuvent être utilisés de différentes manières.
Dans le sens le plus ennuyeux, il peut être converti en cartes-cadeaux et crédits de relevé ou dépensés comme de l'argent sur Amazon. J'appelle ces « équivalents de trésorerie ».
J'ai discuté avec Marco Pantoja, un conseiller financier accrédité de l'Université du Missouri, de l'utilisation des récompenses en espèces :
Économiser de l'argent peut généralement être envisagé de deux manières: premièrement, en réduisant le coût des biens achetés et deuxièmement, en mettant de côté l'argent inutilisé pour des objectifs financiers. Les cartes de crédit de récompenses offrent une voie vers ces deux options si elles sont utilisées efficacement avec les types de récompenses appropriés.
L'utilisation efficace des cartes de crédit implique la pratique de bonnes habitudes qui empêchent le paiement de frais supplémentaires ou de frais d'intérêt. Sans les frais supplémentaires de frais ou d'intérêts, l'emprunt par carte de crédit est relativement gratuit.
L'habitude la plus efficace en ce qui concerne les cartes de crédit est de rembourser la totalité du solde chaque mois avant la date d'échéance. Payer en totalité chaque mois et ne jamais reporter de solde d'un mois sur l'autre, permet à un utilisateur de carte de crédit de profiter du délai de grâce. La période de grâce est le temps après la fin du cycle de facturation, mais avant la date d'échéance de la facture, lorsque, si la totalité du solde est payé en totalité, aucun intérêt ne sera facturé sur les achats. L'habitude de payer la totalité du solde chaque mois favorise également le paiement à temps, évite les frais de retard et réduit la tentation d'utiliser plus de crédit que ce qui peut être payé en totalité.
Maintenant, avec cette bonne habitude en main, lorsqu'un utilisateur de carte de crédit dépense avec une carte de récompense, il gagne des points. Ces points sont convertis en différents types de récompenses telles que des remises en argent, des miles aériens, des marchandises et d'autres avantages monétaires. Lorsque je réfléchis au type de récompense approprié, je considère généralement que les remises en argent sont les plus polyvalentes. La remise en argent peut être appliquée à votre carte de crédit pour vous aider à payer les choses que vous avez déjà achetées (type d'épargne numéro un) ou rachetées et déposées sur un compte d'épargne (type d'épargne numéro deux). L'utilisation d'autres types de récompenses est une option viable. Je suggérerais cependant qu'un utilisateur se demande si les récompenses sont quelque chose pour lequel il utiliserait normalement de l'argent de sa poche de toute façon (économie de type numéro un). Sinon, la récompense peut n'avoir aucun effet sur la capacité d'économiser.
Conversion des récompenses Chase Ultimate en équivalents en espèces
Il existe trois équivalents de trésorerie :
- Cartes cadeaux – Les cartes-cadeaux de 100 $ rapportent 10 000 points, un scénario de conversion classique où les points valent chacun un centime. Ce qui est bien à propos de Chase, c'est qu'ils ne jouent pas à des jeux, vous pouvez également convertir une carte-cadeau de 15 $ pour 1 500 points afin qu'ils ne vous fassent pas de centimes sur les plus petits montants de cartes-cadeaux. Certaines cartes-cadeaux, comme Starbucks, ont des cartes-cadeaux à partir de 5 $.
- Crédit au relevé – répertorié comme « Obtenir une remise en argent » dans le menu, vous pouvez obtenir un crédit de relevé sur votre compte ou un dépôt direct sur un compte lié. Le taux de conversion vaut 1 ¢ par point.
- Magasinez Amazon – Amazon dit que le taux de conversion que vous obtenez sur Amazon.com variera mais sera généralement un peu moins de 0,8 par point. L'avantage est que vous pouvez payer fractionné, donc pas par incréments de 15 $ (la plus petite carte-cadeau Amazon.com disponible), mais je ne vois pas l'intérêt. Procurez-vous simplement une carte-cadeau et chargez le solde de votre carte-cadeau Amazon.com afin de ne pas abandonner 20 % de la valeur.
Ce qui rend Chase Ultimate Rewards si incroyable, c'est qu'ils ne jouent pas aux jeux de récompenses typiques. Ils ne modifient pas le taux de conversion des cartes-cadeaux en fonction de la valeur nominale de la carte. Ils ne rendent pas les « crédits de relevé » coûteux. Ils ne vous obligent pas non plus à créditer votre relevé lorsqu'un dépôt sur votre compte est tout de même.
Mais, comme vous le verrez, 1¢ n'est que le début. Vous pouvez obtenir beaucoup plus par point.
Dépenser Chase Ultimate Rewards en voyage
Le programme Chase Ultimate Rewards concerne les voyages, il est donc logique que la meilleure utilisation de vos points soit en fait de voyager.
Il existe deux façons de dépenser vos points en voyage :
- Transférez des points à une compagnie aérienne ou à un hôtel partenaire avec leurs propres programmes de récompense
- Réservez sur le portail de voyage Ultimate Rewards de Chase directement pour les vols, les hôtels, les croisières et les locations de voitures
Transfert de points aux partenaires
Chase s'est associé à plus de 10 programmes de récompenses de compagnies aériennes et d'hôtels et vous pouvez leur transférer vos points.
Lorsque vous transférez vos points UR au partenaire de voyage, réservez votre voyage sur le site Web/portail de ce partenaire de voyage.
La liste actuelle des partenaires de voyage comprend :
- Aer Lingus AerClub
- Club exécutif de British Airways
- Flying Blue AIR FRANCE KLM
- Iberia Plus
- Korean Air SKYPASS (sera supprimé le 25/08/2018)
- Singapore Airlines KrisFlyer
- Récompenses rapides de Southwest Airlines
- United MileagePlus
- Aéroclub de Virgin Atlantic
- IHG Rewards Club
- Récompenses Marriott
- Les récompenses Ritz-Carlton
- Le monde de Hyatt
Le taux de conversion est un simple transfert 1: 1 sans frais et est à sens unique (vous ne pouvez pas transférer vers Chase UR). Les règles stipulent que la partie destinataire appartient à vous ou à une personne répertoriée comme utilisateur autorisé sur le compte. Si vous enfreignez cela (par exemple, pour vendre des points à quelqu'un d'autre), vous pouvez être contraint de perdre les points et de fermer votre compte. Je ne recommande pas de jouer à des jeux avec ça.
Nous voyageons beaucoup vers le sud-ouest et nous évaluons généralement les points Southwest Rapid Rewards à environ 1,6 ¢ par point. C'est un solide 60% de plus par point que d'aller avec de l'argent. De plus, les points transférés de Chase Ultimate Rewards à Southwest Airlines ne ne pas compte pour le Companion Pass.
Les transferts peuvent prendre jusqu'à une semaine, mais la plupart sont quasi instantanés.
Vous pouvez « chaîner » les rachats si vous connaissez les relations. Par exemple, vous pouvez transférer des points Chase UR vers Korean Air SKYPASS mais vous ne pouvez pas transférer des points Chase UR vers Delta ou KLM. Korean Air, Delta et KLM font tous partie de l'alliance SkyTeam et vous pouvez échanger ces miles SKYPASS sur n'importe quelle compagnie aérienne de l'alliance SkyTeam… vous pouvez donc transférer indirectement des points Chase UR vers Delta et KLM. 🙂
Réservation de voyage via le portail Chase Ultimate Rewards
Selon la carte que vous possédez, vous pouvez obtenir un bonus sur vos « dépenses ». UNE Carte Chase Sapphire Reserve offre 50 % de plus, une carte Chase Sapphire Preferred et Encre d'affaires préférée la carte vous rapportera 25 % de plus. Tout le monde obtiendra des prix réguliers via le portail.
Ce montant de bonus (dans mon cas, 25 %) est basé sur le seul autre rachat « direct à la valeur » disponible – les équivalents de trésorerie que j'ai énumérés ci-dessus. Ceux-ci se convertissent tous à 1 centime par point. Cela signifie que vous obtenez 1,25 centime par point lorsque vous réservez en utilisant le portail de voyage Chase. Je vais vous montrer les écrans que je vois, c'est-à-dire avec la carte Chase Ink Business Preferred.
En haut des résultats de recherche de n'importe quel écran, vous verrez le total de vos points et leur valeur :
Ceci est confirmé lorsque vous effectuez une recherche.
Pour l'hôtel, nous avons regardé un week-end de février à Washington D.C. et avons trouvé cet hôtel :
104,16 $ par nuit ou 8 333 points, ce qui valorise chaque point à 1,25 ¢.
Idem pour les vols :
Vous obtenez une meilleure valeur par point qu'une carte-cadeau ou un crédit sur un relevé, mais vous êtes limité par l'outil de voyage lui-même. Il n'inclut pas autant d'options de fournisseurs que certains autres outils de recherche de voyages.
Par exemple, le vol que j'ai recherché est un vol que nous prenons tout le temps. L'aéroport international de Baltimore (BWI) à l'aéroport d'Islip (ISP) sur Long Island est un vol fréquent sur le sud-ouest. J'ai recherché ce vol exact et c'est 109 $ par trajet (le total est de 217,95 $ après taxes/frais). Southwest est rarement sur les agrégateurs de recherche, mais c'est un exemple des limitations de la fonctionnalité de recherche de Chase. Vous ne pouvez réserver que ce qu'ils ont, ce qui n'est peut-être pas le meilleur prix.
Dans mon cas, il est préférable de convertir mes points en points Southwest Rapid Rewards sur une base 1:1 et de réserver le vol directement sur Southwest en utilisant des points. Le vol est moins cher et j'obtiens plus de valeur par point.
Réservation d'expériences Chase Ultimate Rewards
Les Chase Ultimate Rewards Experiences sont des expériences VIP qui incluent des événements sportifs, de divertissement et culinaires.
Un échantillon des événements disponibles lorsque j'ai regardé :
Certains événements sont spécifiques à certains titulaires de carte. Par exemple, l'un des événements répertoriés (Ultimate Weekend at Relais & Châteaux GourmetFest) était réservé aux titulaires de la carte Chase Sapphire Preferred. D'autres sont réservés aux titulaires de la carte Chase Ink Preferred. Ils entrent dans une catégorie connue sous le nom d'expériences préférées de Chase. Ce sont les plus haut de gamme qui incluent Relais & Château GourmetFest 2018, Andrea Bocelli à Amalie Arena, expériences VIP aux New York Knicks, etc.
Quelles sont les meilleures cartes pour gagner des récompenses Chase Ultimate ?
Il existe une variété de cartes Chase qui accumulent des points Chase Ultimate Rewards :
Chasse à la liberté illimitée – 5% sur les achats de voyages via Chase Ultimate Rewards, 3% dans les pharmacies et les restaurants, plus 1,5% de remise en argent sur tous les autres achats. Oh, vous obtenez également 5% de remise en argent sur les achats à l'épicerie (hors Target ou Walmart) jusqu'à 12 000 $ dépensés la première année
Chase Sapphire préféré – 2x points sur les repas et les voyages, 1x sur tout le reste
Réserve de saphir Chase – 3X points sur les achats de voyage et de restauration et 1x partout ailleurs
Chase Ink Business Preferred - 3X points sur les premiers 150 000 $ dépensés en voyages, achats d'expédition, Internet, câble et téléphone services, achats publicitaires sur les réseaux sociaux et optimisation des moteurs de recherche, 1X points sur tout autre
Chase Ink Plus Entreprise – 5X points sur les premiers 50 000 $ dépensés dans les magasins de fournitures de bureau, services de téléphonie, Internet et télévision par câble, 2X points sur le premiers 50 000 $ dépensés dans les stations-service, l'hébergement à l'hôtel lorsqu'il est acheté directement avec l'hôtel et 1X points sur tout autre
Chase Ink Business Cash Card – 5 $ de remise en argent sur les premiers 25 000 $ dépensés dans les magasins de fournitures de bureau, les services Internet, par câble et téléphoniques; 2 % de remise en argent sur les premiers 25 000 $ dépensés dans les stations-service et les restaurants; 1% de remise en argent sur tous les autres achats
Chacun est différent et pour différents types de dépensiers. J'utilise personnellement le Carte Chase Ink Business Preferred car cela me donne 3X points sur les premiers 150 000 $ dépensés dans des catégories qui incluent les achats de publicité sur les réseaux sociaux et les moteurs de recherche. Il offre également un bonus de 100 000 points Chase Ultimate Rewards pour les nouvelles inscriptions après avoir dépensé 15 000 $ en achats au cours des 3 premiers mois.
Le programme Chase UR propose certaines des promotions de points bonus d'inscription les plus riches et les plus généreuses pour un nouveau compte. Vous pouvez souvent voir des dizaines de milliers de points (plus de 100 000 points Chase Ultimate Rewards), avec des frais annuels très raisonnables (surtout compte tenu du riche bonus). Par exemple, la carte Chase Sapphire Preferred vous donnera 80 000 points Chase UR et ses frais annuels ne sont que de 95 $.
Chase Liberté Flex – 200 $ après 500 $ d'achats au cours des 3 premiers mois
Chasse à la liberté illimitée – 200 $ après avoir dépensé 500 $ en achats au cours de vos trois premiers mois
Chase Sapphire préféré – 100 000 points Ultimate Rewards après avoir dépensé 4 000 $ en achats au cours des trois premiers mois
Réserve de saphir Chase – 60 000 points Ultimate Rewards après avoir dépensé 4 000 $ en achats au cours des trois premiers mois
Chase Ink Business Preferred – 100 000 points bonus après avoir dépensé 15 000 $ en achats au cours des 3 premiers mois suivant l'ouverture du compte dans le
Chase Ink Business Cash Card – 750 $ après avoir dépensé 7 500 $ au cours des 3 premiers mois suivant l'ouverture du compte
Si tu prévoyez de faire un gros achat, vous souhaitez obtenir une carte de récompenses pour pouvoir maximiser vos récompenses.
Maintenant que vous savez comment fonctionne le programme Chase Ultimate Rewards, que ferez-vous ensuite ?