Yieldstreet Review 2021: Accès facile aux investissements alternatifs

Les actifs physiques deviennent une couverture d'investissement populaire afin que vous n'ayez pas tout votre portefeuille d'investissement en bourse.

Mais investir dans des actifs corporels peut être difficile et coûteux par rapport à l'achat de fonds indiciels d'actions et d'obligations.

Rue des rendements peut simplifier l'investissement dans des actifs alternatifs, notamment l'art, l'immobilier et les contrats commerciaux.

Cette revue de Yieldstreet peut vous aider à en savoir plus sur l'investissement dans des alternatives boursières et vous aider à diversifier votre portefeuille.

Table des matières

1. Qu'est-ce que Yieldstreet ?
1. Yieldstreet est-il réservé aux investisseurs accrédités ?
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2. Options de compte de placement
3. Investissement minimum
4. Frais de rendement
5. Traitement fiscal
2. Options d'investissement de Yieldstreet
1. Offres individuelles
2. Billets à court terme
3. Fonds de prisme Yieldstreet
3. Yieldstreet est-il bon ?
4. Avantages et inconvénients
1. Avantages
2. Les inconvénients
5. Alternatives de Yieldstreet
1. Chefs-d'œuvre
2. Collecte de fonds
3. Vinovest
4. Digne
6. Résumé

Qu'est-ce que Yieldstreet ?

Rue des rendements permet aux investisseurs d'investir directement dans des actifs physiques tels que l'immobilier, l'art et les avions. En règle générale, ces transactions nécessitent beaucoup de capital et d'expertise, ce qui rend ces opportunités difficiles à saisir pour les investisseurs individuels.

Mais l'utilisation d'une plateforme comme Yieldstreet peut permettre aux particuliers d'investir avec des minimums raisonnables et la société de gestion s'occupe des affaires courantes.

Yieldstreet est-il réservé aux investisseurs accrédités ?

La plupart des offres d'investissement de Yieldstreet sont réservées aux investisseurs accrédités. Cette exigence s'applique aux offres individuelles et aux billets à revenu à court terme.

Pour être un investisseur qualifié, vous devez remplir l'une des conditions suivantes:

1. Un revenu annuel supérieur à 200 000 $ (300 000 $ pour les coinvestisseurs) au cours des deux dernières années
2. Valeur nette d'au moins 1 million de dollars (à l'exclusion de la valeur de votre maison principale)

Les investisseurs non accrédités ne pourront investir que dans le Yieldstreet Prism Fund. Ce véhicule d'investissement investit dans les différentes classes d'actifs physiques et verse des distributions trimestrielles.

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Options de compte de placement

Des comptes de placement imposables et fiscalement avantageux sont disponibles sur la plateforme.

Yieldstreet IRA

Les investisseurs peuvent ouvrir un IRA Yieldstreet qui peut être disponible en tant qu'IRA traditionnel, Roth ou SEP. Les investisseurs peuvent également renouveler un compte de retraite existant pour investir dans des actifs alternatifs au lieu d'actions et d'obligations.

Cet IRA autogéré est distinct du compte de courtage qui détient vos actions et obligations. Un inconvénient de ce type d'IRA est les frais annuels que les courtiers en ligne ne facturent généralement pas.

Les frais annuels d'un Yieldstreet IRA dépendent du solde du compte :

• 299 $: Solde du compte entre 0 $ et 99 999 $
• 399 $: solde du compte supérieur à 100 000 $

Investissement minimum

Vous trouverez ci-dessous le minimum d'investissement pour les trois différentes options d'investissement de Yieldstreet :

• Offres individuelles: 5 000 $
• Billets à court terme: 1 000 $
• Fonds prisme: 1 000 $

Le minimum initial pour les placements individuels varie et peut être supérieur à 5 000 $. Par exemple, certaines offres récentes nécessitent au moins 10 000 $ ou 25 000 $.

La plupart des offres individuelles ont un engagement d'investissement minimum pouvant aller jusqu'à cinq ans. Les notes de financement peuvent n'exiger qu'un horizon d'investissement d'un an.

Frais de rendement

Les investisseurs peuvent s'attendre à des frais de gestion annuels compris entre 1% et 2% pour toute position ouverte. Ces frais sont compétitifs par rapport aux autres plateformes d'actifs alternatives.

Les billets à court terme n'ont pas de frais de gestion annuels, ce qui en fait une alternative notable aux investissements « sûrs » avec des rendements potentiellement inférieurs.

Traitement fiscal

Les offres d'investissement recevront soit un formulaire fiscal 1099-DIV ou K-1. La page de présentation de l'investissement répertorie la structure fiscale et d'autres détails clés tels que l'engagement d'investissement, le taux de rendement cible et les frais d'investissement annuels.

Le Prism Fund est ouvert aux investisseurs non accrédités et utilise le formulaire fiscal plus simple 1099-DIV. Il s'agit du même traitement fiscal auquel les fonds indiciels boursiers et la plupart des actions individuelles se qualifient.

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Options d'investissement de Yieldstreet

Voici un aperçu de ce dans quoi vous pouvez investir via Yieldstreet.

Offres individuelles

Pouvoir investir directement dans diverses transactions d'actifs alternatifs peut être la raison la plus convaincante d'utiliser Rue des rendements.

Les investisseurs peuvent avoir plus de contrôle sur leur portefeuille lorsqu'ils effectuent des transactions individuelles. L'inconvénient est qu'il n'y a peut-être que quelques offres disponibles et qu'elles ne sont pas nécessairement adaptées à la classe d'actifs dans laquelle vous souhaitez investir. Mais les offres changent fréquemment, donc si vous êtes patient, vous trouverez probablement une offre qui vous convient.

Voici les classes d'actifs disponibles en tant qu'offres individuelles:

Immobilier

Il est possible d'investir dans des projets immobiliers individuels comme des maisons unifamiliales en Géorgie ou un projet multifamilial au Michigan. Ces offres peuvent faciliter l'investissement dans une zone géographique spécifique.

Une autre offre est le Real Estate Opportunity Fund qui investit dans un panier de biens immobiliers commerciaux avec un financement par emprunt ou par actions.

Ces offres peuvent être similaires aux meilleurs sites de crowdfunding immobilier qui vous permettent d'investir dans des transactions individuelles ou dans un portefeuille géré.

Commercial

Les investisseurs peuvent financer des transactions commerciales et recevoir un paiement sur les bénéfices futurs.

Un exemple est le financement de la chaîne d'approvisionnement, où l'argent collecté paie les fournisseurs. Les investisseurs reçoivent le paiement des intérêts à l'échéance du prêt.

Légal

Les investisseurs peuvent investir dans des offres juridiques qui peuvent accorder au client un paiement anticipé avant de recevoir un règlement juridique. Les investisseurs reçoivent une partie du règlement judiciaire final.

Dans de nombreux cas, les fonds juridiques ont un panier de poursuites similaires et les investisseurs reçoivent une petite quantité de chaque règlement réussi.

Marin

Les offres maritimes récentes peuvent financer la démolition d'un navire de transport à la retraite ou financer l'acquisition d'un nouveau navire.

Aviation

Un fonds d'aviation permet aux investisseurs de tirer des bénéfices de la location d'avions commerciaux.

Art

Des offres d'art de premier ordre peuvent également avoir lieu sur Yieldstreet. Ces offres peuvent générer un profit lorsqu'un autre achète la collection à un prix plus élevé.

Billets à court terme

Les investisseurs accrédités qui souhaitent garer leur argent pendant une courte période et gagner des intérêts devraient envisager les billets à court terme. La durée du placement est de trois mois et ne comporte aucuns frais de gestion annuels.

Une offre récente offre un rendement annualisé de 3 % supérieur à la plupart CD de banque ou alors comptes d'épargne à intérêt élevé. L'investissement minimum est de 1 000 $.

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Fonds de prisme Yieldstreet

La seule option d'investissement pour les investisseurs non accrédités est le Prism Fund. Les investisseurs accrédités peuvent préférer cette méthode pour se diversifier rapidement dans des actifs alternatifs et le faible investissement minimum de 1 000 $.

Le fonds revendique un rendement annuel de 8 % et des frais de gestion annuels de 1,5 %.

Ce fonds détient des positions dans ces classes d'actifs :

• Art
• Commercial
• Consommateur
• Légal
• Immobilier
• Obligations d'entreprise privilégiées

Malheureusement, ce fonds n'est pas disponible pour les résidents du Nebraska ou du Dakota du Nord.

Yieldstreet est-il bon ?

Rue des rendements est l'un des moyens les plus simples d'investir dans des actifs alternatifs. C'est peut-être la seule plate-forme utilisée par certains investisseurs, car vous pouvez vous exposer à plusieurs classes d'actifs.

Bien que les investisseurs non accrédités ne puissent pas investir dans des offres individuelles, le Prism Fund est une alternative efficace avec un investissement minimum faible. Contrairement à d'autres investissements de crowdfunding qui n'investissent que dans une seule classe d'actifs, ce fonds offre une exposition à plusieurs avec un seul achat.

Avantages et inconvénients

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Alternatives de Yieldstreet

Un inconvénient de Yieldstreet offres individuelles est la disponibilité limitée et la sélection d'investissement. Ces plateformes peuvent offrir plus d'options d'investissement et sont ouvertes aux investisseurs non accrédités.

Chefs-d'œuvre

Vous pouvez investir dans l'art avec Chefs-d'œuvre. Les investisseurs peuvent acheter des parts d'œuvres contemporaines et classiques avec une durée d'investissement comprise entre 3 et 10 ans.

Lisez notre Revue des chefs-d'œuvre pour apprendre plus.

En savoir plus sur les chefs-d'œuvre

Collecte de fonds

Collecte de fonds propose des fonds immobiliers à financement participatif dans des projets commerciaux et multifamiliaux. L'investissement minimum commence à 1 000 $, mais aucun investissement individuel n'est disponible. Des stratégies d'investissement avancées axées sur les capitaux propres ou la dette sont disponibles avec des soldes plus élevés.

Lisez notre Examen de la levée de fondspour apprendre plus.

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Vinovest

Vinovest donne une exposition à un portefeuille de vins fins avec un investissement minimum de 1 000 $. Les bouteilles sont stockées dans des caves à travers le monde que vous pouvez conserver jusqu'à 30 ans pour en tirer un profit maximum.

Lisez notre Avis sur Vinovest pour en savoir plus sur l'investissement dans le vin.

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Digne

Digne vous permet d'investir dans des obligations de petites entreprises et de gagner 5 % d'intérêt. L'investissement minimum est de 10 $ et vous pouvez vendre à tout moment sans frais ni pénalités.

Une garantie physique soutient chaque obligation si l'emprunteur fait défaut. Cependant, ces obligations peuvent être plus risquées que les obligations d'entreprises et d'État de qualité supérieure avec un rendement potentiel inférieur.

Résumé

De nombreux investisseurs recherchent idées d'investissement qui génèrent un revenu passif sans compter sur le marché boursier. Yieldstreet est un moyen légitime de créer de la richesse à partir d'actifs tangibles, mais vous devrez être un investisseur accrédité pour investir dans l'une de leurs offres.