N°1 des 14 meilleures alternatives Quicken en 2021 (options gratuites et payantes)

Si vous cherchez une alternative à Quicken, vous êtes au bon endroit.

Avant les outils de finances personnelles basés sur le Web, Quicken était l'un des meilleurs logiciels de budgétisation et de gestion des factures des finances personnelles disponibles. Où d'autre pourriez-vous obtenir un logiciel qui extrayait toutes vos informations financières, organisait vos factures, vous aidait à payer ces factures et était fondamentalement un conseiller financier? Le seul "inconvénient" était que vous deviez payer pour cela.

Mais au fil des ans, d'autres entreprises ont proposé de nouvelles offres, construites à partir de zéro, et ont profité des nouvelles technologies disponibles. Ils utilisent un code qui s'exécute plus rapidement, se connecte de manière transparente avec d'autres sociétés financières (comme les comptes bancaires et les cartes de crédit) et a moins de problèmes pour effectuer des tâches régulières comme le suivi de votre valeur nette. Plus important encore, beaucoup sont libre vous pouvez donc les essayer vous-même.

J'étais fan de Quicken mais acceptons la réalité – Quicken casse beaucoup. Il ne synchronise pas vos comptes au hasard parfois, vous avez des problèmes de mot de passe, les écrans qui devraient apparaître sont vides ou en décalage, et ce n'est tout simplement pas une excellente expérience utilisateur.

La ligne de fond :

Si vous en avez assez de Quicken, de ses problèmes de support et de synchronisation, et que vous souhaitez une alternative ou un remplacement gratuit et approprié, nous avons quelques options.

Voici quelques-uns des meilleures alternatives Quicken disponible:

🏆 Nos coups de cœur (et pourquoi)

Nous avons compilé une assez grande liste ci-dessous, mais voici les deux qui se démarquent parmi la foule :

1. Capital personnel - Cela couvre presque autant de terrain que Quicken (pas de paiement de facture) et régulièrement mis à jour pour que vous n'ayez pas à vous soucier des problèmes de synchronisation. Il dispose d'une solide suite d'outils d'investissement, d'un système de budgétisation robuste et d'une analyse de portefeuille qui surpasse les autres. C'est gratuit.
2. L'argent du motoculteur – De loin le meilleur outil d'automatisation de feuille de calcul sur le marché. Si vous souhaitez passer à une feuille de calcul, vous pouvez la personnaliser pour exactement dont vous avez besoin, Tiller Money extraira les données pour vous. Vous pouvez le créer à partir de zéro ou utiliser un modèle, et Tiller Money vous fera économiser beaucoup de temps et de tracas.

La liste complète des alternatives Quicken :

1. Capital personnel – tableau de bord financier et planificateur de patrimoine gratuits
2. L'argent du motoculteur – automatisation des feuilles de calcul pour une personnalisation complète
3. Vous avez besoin d'un budget – meilleur outil de budgétisation et état d'esprit de sa catégorie
4. CompterÀ propos – peut importer des données de Quicken
5. Forgeron – un planificateur de budget, un calendrier et un projecteur
6. menthe – outil de budgétisation financé par la publicité
7. Banktivity – application Mac native
8. ArgentDanse – non basé sur le cloud
9. Chaque dollar – suit les pas de bébé de Dave Ramsey
10. Bon Budget – suit la méthode de budgétisation par enveloppe
11. GnuCash – open source et gratuit
12. DollarBird – budgétisation basée sur la date et le calendrier
13. MoneyWiz – application freemium avec prise en charge de la crypto-monnaie
14. PocketGuard – application axée sur la budgétisation freemium

La force de Quicken était d'être un tableau de bord financier et de vous aider à gérer votre vie financière - c'était plus qu'une simple application de budgétisation. C'est pourquoi, lorsque nous avons envisagé des alternatives à Quicken, nous avons choisi Personal Capital comme meilleur remplacement.

Si vous avez dépassé la phase « aidez-moi avec mon budget » de votre vie financière, alors vous voulez garder un œil sur vos investissements (imposables et retraite) et si vous atteindrez vos objectifs - que ce soit la retraite, de grandes vacances, l'achat d'une maison, le mariage, … vous nommez il. Capital personnel a les outils pour analyser vos progrès et vous donner des conseils pour savoir si vous atteindrez vos objectifs - en plus des tâches de budgétisation typiques.

Le meilleur de tous - c'est est libre d'utiliser.

Vous pouvez également planifier une discussion avec un conseiller financier si vous souhaitez une assistance plus pratique. L'appel initial est gratuit (sans frais) et vous ne payez que si vous optez pour leur service Conseiller (facultatif). Vous pouvez lire mon examen complet du capital personnel pour cela plus en détail.

Pourquoi c'est une bonne alternative à Quicken : L'un des gros problèmes avec Quicken est que vous rencontrez des problèmes de synchronisation et de connexion - heureusement, le PC est basé sur le Web, il est donc mis à jour régulièrement. Il dispose également d'un riche ensemble d'outils pour analyser vos finances, de l'investissement à la retraite en passant par la budgétisation et même des objectifs d'épargne intermédiaires comme une maison ou des études. Il existe également un composant de suivi du budget et des dépenses qui fonctionne décemment bien.

Je suis fan de leur planificateur de retraite, un outil qui vous aide à prévoir vos besoins financiers futurs et à déterminer si vous y arriverez. Cela vaut la peine de vérifier.

Qu'est-ce qui pourrait être mieux? Les éléments de suivi du budget et des dépenses sont bons, mais ils ne sont pas aussi anciens que Quicken, ils ne sont donc pas aussi complexes. Vous ne pouvez pas, par exemple, gérer le paiement de vos factures via cet outil. Je ne trouve pas que ce soit négatif car cela fonctionne pour moi, mais les personnes avec des budgets vraiment compliqués peuvent trouver cela limitant.

En savoir plus sur le capital personnel

(puisque vous y accédez avec un navigateur, il est compatible avec Mac OS !)

Si vous envisagez de quitter Quicken et de passer à une feuille de calcul stockée localement (ou Google Docs), vous voudrez en savoir plus sur Tiller Money. J'utilise une feuille de calcul Microsoft Excel pour suivre notre valeur nette et si vous voulez un coup de main pour extraire des données, vous voudrez vérifier Tiller Money.

L'argent du motoculteur automatisera vos feuilles de calcul à un faible coût de seulement 6,58 $ par mois (79 $ par an après un essai gratuit de 30 jours). Avec un peu de peaufinage, il extraira vos données pour vous et les mettra dans un document Google Sheets ou Microsoft Excel.

Vous pouvez commencer avec l'un de leurs modèles gratuits ou créer le vôtre, mais après le travail initial, vous disposerez d'une feuille de calcul entièrement automatisée adaptée à vos besoins. Vous pouvez l'utiliser pour suivre votre valeur nette, établir un budget ou tout ce que vous pouvez imaginer. (voir notre revue de Tiller Money)

Pourquoi c'est mieux que Quicken : Quicken est désormais basé sur le cloud, donc si vous voulez éviter de mettre vos données dans le cloud, utiliser une feuille de calcul est votre meilleure option. Tiller vous permet d'obtenir l'automatisation ET de conserver vos données localement.

En savoir plus sur Tiller Money

Vous avez besoin d'un budget est un logiciel de budgétisation puissant, mais il peut également vous aider à établir un budget que vous pouvez développer - il fait plus que suivre votre argent.

Pensez-y comme Mint avec une personnalité et une philosophie.

La philosophie de YNAB s'articule autour de quatre règles :

1. Donnez un emploi à chaque dollar
2. Acceptez vos vraies dépenses
3. Rouler avec les coups de poing
4. Vieillir votre argent

Ces quatre piliers constituent la base d'une application de budgétisation qui a aidé de nombreuses personnes à transformer leur vie financière et à améliorer leurs habitudes de consommation.

Si vous cherchez à passer à un outil financier qui vous aidera (comme pour vous aider à effectuer le changement, pas seulement à enregistrer les dépenses), vous devriez jeter un œil à YNAB.

(ou, lisez notre Vous avez besoin d'un examen de budget pour plus)

Pourquoi c'est mieux que Quicken : Quicken ne suit que votre budget, YNAB le fait ET vous aide à établir un budget qui répond aux exigences de votre vie et à vos besoins d'épargne. Parfois, vous avez besoin de quelque chose de plus qu'une application qui se connecte à votre compte bancaire. Si vous souhaitez modifier votre budget tout en le suivant, YNAB est votre solution.

YNAB n'est pas une suite complète de gestion des finances personnelles - elle se concentre sur la budgétisation et uniquement sur la budgétisation. Vous n'aurez pas d'outils d'investissement, planification de la retraite, ou la gestion de patrimoine. Il s'agit strictement de construire, de maintenir et de passer au budget que vous souhaitez.

En savoir plus sur Vous avez besoin d'un budget

Les fondateurs ont construit CountAbout pour être une alternative à Quicken. Fondée à la mi-2012, c'est l'une des seules applications de finances personnelles à importer des données depuis Quicken (et Mint !). Si vous cherchez à vous éloigner de Quicken mais que vous craignez de perdre toutes vos données, vous pouvez lui fournir votre fichier Quicken et il se remplira de lui-même. Cela rendra la transition beaucoup moins douloureuse !

Comme Quicken, CompterÀ propos n'est pas gratuit mais coûte 9,99 $ pour l'abonnement de base et 39,99 $ pour l'abonnement Premium. L'abonnement Premium inclut les téléchargements automatiques des transactions. Un modèle d'abonnement signifie que vous avez une confidentialité totale des données et que vous ne recevrez pas de publicités ennuyeuses comme avec Mint.

Pourquoi est-ce une bonne alternative à Quicken ? CountAbout possède de nombreuses fonctionnalités similaires à celles de Quicken: transactions fractionnées, transactions récurrentes, pièces jointes, budgétisation, etc.

CompterÀ propos est basé sur le Web, avec une sécurité de compte multifactorielle, vous n'avez donc pas besoin de télécharger un programme sur votre ordinateur et vous n'avez pas besoin de gérer des problèmes de synchronisation difficiles à gérer - tout ce dont vous avez besoin est un navigateur Web. Et avec les applications iOS et Android de CountAbout, vos informations financières sont toujours à portée de main.

Découvrez les fonctionnalités clés (me rappelle beaucoup de Quicken):

En savoir plus sur Countabout

Forgeron est un outil de budgétisation freemium qui utilise des calendriers et le concept de « budgétisation basée sur les événements ». Être basé sur un calendrier signifie qu'au lieu d'afficher votre transactions comme simplement une longue liste de transactions, le calendrier vous aide à comprendre quand ces transactions se produisent et si elles le font sur un régulièrement. Cela permet de vous informer sur vos dépenses et sur l'un des moyens les plus visuels, par rapport aux autres sur cette liste.

C'est du freemium avec l'option Basic qui vous donne 12 budgets, 2 comptes et la possibilité de vous projeter 6 mois dans le futur. Si vous passez au niveau Premium, qui est de 9,95 $ par mois, ou 7,50 $ lorsque vous payez annuellement, vous obtenez l'importation automatique des transactions (vous pouvez toujours le faire manuellement si vous le souhaitez) ainsi que la catégorisation des dépenses. Vous bénéficiez également d'un nombre illimité de comptes et d'une projection sur dix ans. Le Super, qui coûte 19,95 $ par mois ou 14,16 $ lorsqu'il est payé annuellement, vous offre des comptes illimités et une projection sur 30 ans.

Nous avons un code promotionnel pour Pocketsmith, vous offre 50% de réduction sur les deux premiers mois de Premium - assurez-vous d'entrer le code 50OFFPREMIUM-5G7T pour obtenir 50% de réduction sur les deux premiers mois.

Consultez notre revue complète de Pocketsmith pour en savoir plus.

En savoir plus sur Pocketsmith

Vous avez peut-être entendu parler de ces gars puisqu'ils appartiennent maintenant à la même société qui a autrefois fabriqué Quicken.

Intuit les a acquis en 2010 et c'est la raison pour laquelle ils ont fermé Quicken Online peu de temps après.

Plus tard, Intuit a vendu Quicken à H.I.G. Capitale et c'est à ce moment-là que vous avez su que la fin était proche !

Pourquoi c'est une bonne alternative à Quicken : Mint est gratuit et très puissant du côté de la budgétisation et du suivi des dépenses. Ils n'ont pas grand-chose pour vous aider à investir et à épargner pour la retraite, ce qui, je pense, est une énorme limitation à mesure que vous vieillissez. L'objectif de Mint a toujours été d'être une application de budgétisation et dans cet esprit, ils font un très bon travail.

Si vous en avez assez de Quicken et que vous vous concentrez entièrement sur le suivi des dépenses, Mint est une bonne alternative à Quicken. Il est basé sur le cloud, il n'y a donc aucun logiciel à télécharger, corriger ou mettre à jour. Si vous avez des investissements et que vous souhaitez les gérer, Mint ne sera pas en mesure de répondre adéquatement à vos besoins.

En savoir plus sur la menthe

Conçu spécifiquement pour MacOS, Banktivity est un gestionnaire de finances personnelles qui importera les données de Quicken afin que vous ne perdiez rien dans le processus de transition. Il fera tout ce que vous voulez dans une application de finances personnelles, y compris la budgétisation, le suivi des dépenses, le calendrier et payer des factures, surveiller vos investissements (y compris l'immobilier) et extraire des données de établissements.

Il dispose également de puissantes options de reporting qui, si vous êtes un accro aux rapports, vous apprécierez probablement vraiment de construire, peaufiner et reconstruire. Tout cela est également possible sur les appareils iOS avec une synchronisation transparente des applications mobiles.

Ce n'est pas gratuit, cela coûte des frais uniques de 69,99 $, mais il y a un essai de 30 jours (aucune carte de crédit requise).

En savoir plus sur Banktivity

MoneyDance n'est pas aussi connu que certaines des autres alternatives que j'ai énumérées, mais je voulais les mentionner car c'est l'une des rares applications d'argent qui ne repose pas sur le cloud. Si vous craignez que vos données soient stockées en ligne, cette solution est une alternative qui garde vos données locales sur votre ordinateur.

Vous pouvez toujours lier vos comptes en ligne afin qu'ils extraient vos transactions automatiquement, mais ils ne les stockent que sur votre ordinateur. Vous pouvez saisir des transactions manuellement si vous ne souhaitez pas lier vos comptes.

MoneyDance ressemble à un chéquier, avec le registre des chèques pour les transactions, mais contient des graphiques et des tableaux pour les rapports. Il fait la budgétisation mais peut aussi suivre vos investissements aussi, bien que pas aussi riche en fonctionnalités que les autres.

MoneyDance est gratuit à télécharger et à essayer, mais il coûte 49,99 $. La version gratuite possède toutes les fonctionnalités de la version payante. La limitation de la version gratuite est que vous ne pouvez saisir que 100 transactions manuelles.

En savoir plus sur MoneyDance

9. Chaque dollar

Avez-vous entendu parler de Dave Ramsey ?

Beaucoup de gens ne jurent que par son approche et Chaque dollar est construit dans cet esprit. Son approche prend en compte la psychologie humaine, plutôt que de s'appuyer uniquement sur les mathématiques, et explique pourquoi elle est si efficace. Cela explique aussi pourquoi des idées comme la boule de neige de la dette fonctionnent si bien, nous devons travailler avec nos préjugés et nos tendances si nous espérons réussir. EveryDollar est un outil de budgétisation affilié au groupe de Dave Ramsey, le Lampo Group.

Tout comme YNAB, c'est un outil de budgétisation qui utilise les principes de la budgétisation base zéro.

Dans la budgétisation base zéro, vous affectez chaque dollar à une catégorie (ou à un travail, dans le jargon YNAB). C'est un niveau de rigueur qui peut être rafraîchissant ou contraignant, selon votre personnalité. L'application elle-même est magnifique, disponible sur votre smartphone, et il existe à la fois une version gratuite et une version payante. La version payante coûte 129 $ par an.

(la version payante offre une assistance téléphonique et une importation automatisée des transactions… ce qui fait gagner beaucoup de temps; sinon, vous devez saisir manuellement les données)

En savoir plus sur EveryDollar

10. Bon Budget

Bon Budget est une application de budgétisation gratuite basée sur la méthode de budgétisation par enveloppe. Budgétisation de l'enveloppe c'est lorsque vous mettez de côté un montant prescrit pour chaque catégorie de dépenses, puis que vous le dépensez chaque mois.

C'est l'une des techniques de gestion de l'argent les plus populaires dans le domaine des finances personnelles. L'enveloppe fait référence à la méthode manuelle de gestion de ces types de budgets où vous mettez l'argent dans une enveloppe. Lorsque vous n'avez plus d'argent, soit vous empruntez de l'argent dans une autre enveloppe, soit vous vous débrouillez.

GoodBudget ajoute la technologie à l'ensemble et synchronisera les comptes bancaires pour vous aider à suivre vos revenus et vos dépenses. Vous définissez le montant pour chaque catégorie, puis vous observez que vos dépenses approchent de la limite chaque mois. Il est disponible pour les téléphones iOS et Android.

11. GnuCash

GnuCash est un logiciel de comptabilité open source gratuit cela, si vous êtes prêt à travailler, peut reproduire une grande partie de l'expérience Quicken pour ceux qui sont prêts à augmenter la courbe d'apprentissage. Il propose une comptabilité en partie double (chaque opération doit débiter un compte et en créditer un autre), ce qui est efficace mais nécessitera un ajustement si vous n'y êtes pas habitué.

Il offre de nombreuses fonctionnalités de Quicken, telles que le fractionnement des transactions, la catégorisation des transactions, la gestion de plusieurs des comptes, des transactions planifiées et des rapports qui incluent toutes sortes de graphiques et de rapports (bilan, P&L, portefeuille évaluation, etc.).

Le gros avantage est qu'il fait la budgétisation ainsi que les investissements. Ce n'est pas strictement un outil de budgétisation.

Enfin, il propose l'importation QIF, vous pouvez donc importer vos fichiers Quicken, ainsi que le protocole OFX (Open Financial Exchange). Vous pouvez donc extraire vos données si votre banque vous offre la possibilité d'exporter des transactions.

12. Dollarbird

Dollarbird est une autre application de finances personnelles axée sur la collaboration et un calendrier mensuel. Vous synchronisez vos comptes (banques, courtage et cartes de crédit) avec Dollarbird et ils établissent un calendrier des revenus et dépenses futurs pour vous aider à planifier. Dollarbird propose également un plan financier sur 5 ans qui vous permet d'établir des objectifs financiers à long terme et de suivre votre performance par rapport à ceux-ci.

L'innovation qu'ils apportent est l'idée d'une gestion de l'argent basée sur un calendrier. Vous pouvez collaborer avec d'autres personnes (partenaire, famille ou équipe) pour gérer un budget d'équipe, bien que la pièce collaborative nécessite la version Pro (39,99 $ / an).

13. MoneyWiz

De toutes les alternatives sur cette liste, je connais le moins MoneyWiz malgré leur existence depuis 2010. Ils prennent en charge pratiquement tous les systèmes d'exploitation que vous pouvez imaginer - de Windows à Android en passant par les appareils iOS comme l'iPhone et l'iPad - et ils les synchroniseront en temps réel.

C'est un outil de budgétisation puissant qui s'intègre à plus de 16 000 banques dans plus de 51 pays, ce qui inclut les crypto-monnaies si vous faites partie de cette catégorie d'investissement. Si l'importation depuis votre institution financière vous concerne, vous pouvez également saisir manuellement les données et cela fonctionne tout aussi bien. Pour la budgétisation, vous pouvez travailler avec leurs catégories (qui sont à plusieurs niveaux) ou ajouter les vôtres (et des sous-catégories). Vous pouvez diviser les transactions, modifier en bloc, baliser et créer des rapports puissants. Il ne paiera pas vos factures pour vous, mais dispose de fonctions de notification.

C'est un produit freemium avec la version gratuite qui possède toutes les fonctionnalités moins la synchronisation sur plusieurs appareils et les téléchargements de transactions automatisés. Pour cela, vous devez acheter le Standard (49,99$) ou le Premium (49,99$/an ou 4,99$/mois).

14. PocketGuard

PocketGuard est une application de budgétisation assez simple qui relie vos cartes de crédit, comptes chèques et comptes d'épargne, investissements et prêts en un seul endroit. Il a une image complète (ou du moins ce que vous lui dites) de vos finances, mais ses points forts résident dans le budgétisation - comment il met à jour et catégorise vos dépenses au fur et à mesure et recherche des opportunités pour enregistrer. En utilisant vos dépenses, il construit également un budget personnalisé basé sur vos données ainsi que les objectifs que vous vous fixez.

Ils ont une version gratuite et une version Plus. La version gratuite contient tout ce dont vous avez besoin pour suivre vos dépenses et les surveiller. Plus vous permet d'ajouter des catégories personnalisées, de suivre les transactions en espèces telles que les revenus et les factures. Plus coûte 3,99 $ par mois ou 34,99 $ par an.

L'un d'eux remplacera bien Quicken.

Questions courantes sur les alternatives Quicken