Examen des chefs-d'œuvre: investissez dans des œuvres d'art sans minimum

Si votre portefeuille d'investissement est rempli d'« actifs papier » – actions, obligations, fonds, etc. – avez-vous pensé à ajouter actifs alternatifs au mélange ?

Si vous avez (et vous devriez), un excellent choix mai être de l'art.

Oui, des œuvres d'art.

Ne rejetez pas cette alternative à la légère. Les œuvres d'art de haute qualité ont été un investissement de base parmi les riches pendant des siècles. En raison de leur rareté, la valeur des œuvres d'art créées par des artistes célèbres a tendance à augmenter avec le temps, dépassant souvent les actifs plus conventionnels.

Alors qu'auparavant vous auriez eu besoin de millions de dollars pour investir dans des œuvres d'art rares, une plateforme connue sous le nom de Chefs-d'œuvre a permis aux masses d'investir dans l'art d'une valeur inestimable.

Désormais, vous n'avez pas besoin de millions, voire de centaines de milliers, pour investir dans l'art rare créé par les maîtres. Chefs-d'œuvre vous permet d'investir dans ces trésors pour aussi peu que 1 000 $. De plus, vous pouvez même répartir cet investissement minimum sur plusieurs œuvres d'art différentes, ce qui vous permet de diversifier vos avoirs dans un portefeuille d'œuvres d'art de premier ordre.

Les chefs-d'œuvre en un coup d'œil
Pourquoi cet investissement ?	L'art est une classe d'actifs alternative qui est généralement disponible pour les riches, Masterworks offre aux investisseurs réguliers une chance de propriété fractionnée d'œuvres d'art.
Investissement minimum	$1,000
Qualifications des investisseurs	Tous les investisseurs sont admissibles
Structure de frais	1% de frais annuels plus 20% de commission sur les bénéfices lors de la vente de l'œuvre d'art
Promotions	Aucun actif actuellement

À propos des chefs-d'œuvre

Lancé en 2017, et basé à New York, Chefs-d'œuvre a pour mission de permettre aux personnes de tous niveaux financiers d'investir dans l'art rare. Ils le font en permettant aux gens d'investir de petites sommes d'argent pour détenir des actions de peintures célèbres (semblable à l'achat d'actions dans des sociétés de premier ordre).

Certaines des œuvres d'artistes auxquelles vous pouvez participer incluent celles d'Andy Warhol, Jean-Michel Basquiat, Keith Haring, Willem de Kooning, Banksy, Claude Monet, Yayoi Kusama et Joan Mitchell.

La société a été fondée par Scott Lynn, Alberto Simon et Hai Minh Tran, qui cumulent plus de 75 ans d'expérience dans la collection d'art.

La société dispose d'un Bureau d'éthique commerciale note de « A » sur une échelle de A+ à F.

L'art est-il un bon investissement ?

L'art est un investissement très peu conventionnel, et très probablement, la personne moyenne n'y pense même pas du tout de cette manière. Mais les riches savent quelque chose que l'investisseur moyen ne sait pas, et c'est que les peintures rares de maîtres artistiques sont souvent parmi les actifs les plus performants dont ils disposent.

Cela tient à la combinaison du talent largement reconnu de l'artiste et du fait que chaque pièce est unique. De plus, une fois l'artiste décédé, plus aucune œuvre ne sera produite à partir de cette source. Au fil du temps, chaque œuvre d'art devient de plus en plus précieuse.

Ce processus a été facilité et encouragé par l'explosion à la fois de la richesse individuelle et de la forte création monétaire des banques centrales. À mesure que de plus en plus d'argent existe – en particulier entre les mains des riches – la valeur des œuvres d'art rares augmente jusqu'à des niveaux autrefois considérés comme inimaginables.

Il y a actuellement une estimation 47 millions de millionnaires dans le monde. Non seulement ils détiennent environ 50 % de la richesse mondiale, mais ils représentent le principal marché de l'art rare. Le désir de posséder de telles pièces parmi les riches est considérable, et cela se reflète dans une valeur artistique élevée et croissante.

Un exemple célèbre est le La Joconde par Léonard de Vinci. Bien qu'il soit exposé au musée du Louvre à Paris, il était évalué à 100 millions de dollars en 1962 mais a récemment été estimé à une valeur 1 milliard de dollars en 2017.

Il n'est donc pas surprenant que des œuvres d'art rares aient surpassé le S&P 500 au cours des dernières décennies.

Les « œuvres d'art de premier ordre » ont non seulement surperformé le S&P 500 en 2018, mais ont également plus que doublé ses performances depuis 2000. Selon le Indice Artprice100, l'art rare a réalisé un rendement de 450 % entre 2000 et 2018, contre 200 % pour le S&P 500.

Investir dans l'art rare à travers des chefs-d'œuvre

Même si vous ne savez rien du tout sur les œuvres d'art, vous pouvez le faire à travers Chefs-d'œuvre. Il n'y a pas d'investissement minimum sur la plateforme, mais il est basé sur chaque investissement. Cela permet de mettre l'opportunité à la portée des investisseurs à presque tous les niveaux. Étant donné que vous achetez des actions dans chaque œuvre d'art – généralement à 20 $ chacune – il est possible de répartir votre investissement sur 50 œuvres différentes. Il vous permettra de créer un portefeuille d'art rare avec un investissement relativement faible.

La sélection et la gestion des investissements seront assurées par Chefs-d'œuvre. C'est à peu près le même modèle que les fonds communs de placement, les fonds négociés en bourse et les conseillers-robots, où vous investissez votre argent dans le fonds et le faites gérer professionnellement pour vous.

Les experts de Masterworks sont bien conscients de la différence entre l'art commercial ordinaire - qui est couramment disponible - et « de l'art de qualité supérieure ». Ce dernier est le type d'art rare créé par des maîtres reconnus et, généralement, commandant des millions de dollars par pièce.

Le processus de sélection et d'investissement des œuvres d'art

L'entreprise compte 17 professionnels qui soumettent chaque pièce à un processus de vérification rigoureux. Il implique les étapes suivantes :

• Chefs-d'œuvre sélectionne une base de données de plus d'un million d'enregistrements d'enchères, en sélectionnant uniquement des peintures créées par les artistes les plus performants.
• L'œuvre d'art elle-même est évaluée. L'examen comprend: L'artiste a-t-il une base de collectionneurs mondiale? Quel est le taux d'appréciation de l'artiste individuel? Y a-t-il une demande suffisante pour le travail de l'artiste? Et une compréhension du risque du marché pour le travail de cet artiste.
• Une fois une pièce achetée, Mâtetravaux dépose une circulaire d'offre auprès de la Securities and Exchange Commission, leur permettant d'offrir la pièce au public.
• Les investisseurs peuvent investir dans la pièce à 20 $ par action.
• L'œuvre sera exposée au Chefs-d'œuvre galerie jusqu'à sa vente à un collectionneur. On suppose généralement que la pièce sera détenue pendant trois à cinq ans avant d'être vendue et que le produit de la vente sera distribué aux actionnaires.

Caractéristiques et avantages d'investir avec Masterworks

Investissement minimum. Rien. Vous pouvez diversifier votre investissement à travers plusieurs œuvres d'art différentes.

Période de détention de l'investissement. Masterworks ne donne aucune garantie quant au moment où une œuvre d'art sera vendue. Cependant, ils estiment généralement une durée de détention comprise entre trois et dix ans.

Sélection d'œuvres d'art. Étant donné que Masterworks détient à tout moment plusieurs œuvres d'art dans sa galerie, vous pourrez sélectionner les investissements spécifiques que vous souhaitez effectuer.

Structure de frais. Masterworks facture des frais annuels de 1% de la valeur de votre investissement pour couvrir le stockage, l'assurance et le transfert de l'œuvre d'art. Lorsqu'ils vendent une œuvre d'art, ils perçoivent une commission de 20 % sur le profit.

Contact investisseur. Disponible par courriel [email protected] ou par téléphone au 203-518-5172, de 9 h à 18 h, heure de l'Est. Aucun jour de contact fourni, donc supposons qu'il est disponible uniquement pendant les jours ouvrables normaux.

Comment s'inscrire avec Masterworks

Puisqu'il s'agit d'un investissement spécialisé, adhérer Chefs-d'œuvre vous devez « demander une invitation ». Pour ce faire, remplissez une brève demande en ligne qui demandera les informations suivantes :

• Votre nom
• Adresse e-mail
• Numéro de téléphone
• Type de compte – investisseur individuel, conseiller en placement, collectionneur d'art existant, marchand/conseiller d'art ou autre
• La taille de votre portefeuille d'investissement, qui comprend des actions, des obligations et d'autres actifs
• Une réponse à la question « Combien envisageriez-vous d'investir dans des œuvres d'art de premier ordre au cours des 12 prochains mois ?

Vous devez avoir au moins 18 ans pour participer et vous devrez créer un mot de passe pour votre compte.

Vous devez également lier un compte bancaire à votre Chefs-d'œuvre Compte. Deux dépôts tests seront effectués Plaid pour vérifier votre compte. Ensuite, un Compte Dwolla est nécessaire pour détenir et gérer vos fonds déposés.

Dois-je m'inscrire avant de voir une œuvre d'art dans laquelle je souhaite investir ? Oui. Si vous êtes intéressé par Masterworks, suivez le processus d'inscription car ils rendent les investissements disponibles pour les comptes existants première. Cela peut prendre jusqu'à cinq jours avant qu'ils ne l'ouvrent à d'autres et si l'offre est souscrite dans ce laps de temps, les nouveaux investisseurs n'y ont pas accès.

Que se passe-t-il lorsque vous vous inscrivez ?

Jim s'est inscrit et voici ce qu'il avait à dire sur le processus en 2019 :

Après votre inscription, vous êtes mis sur une liste d'attente pour avoir accès à la plateforme pour investir. Pour y accéder, vous devez planifier un appel téléphonique au cours duquel vous discutez avec l'un de leurs représentants de vos objectifs de placement. Vous pouvez planifier un appel téléphonique dès trente minutes après votre inscription. Pour ce que ça valait, ce n'était pas du tout un argumentaire de vente (ce qui m'a surpris honnêtement !).

Nous avons eu une conversation informelle de quinze minutes au cours de laquelle le représentant a discuté de ce qu'ils ont fait et a répondu à toutes leurs questions. Il m'a dit qu'ils visaient à obtenir environ dix investissements par an, soit environ un toutes les six semaines, et que les transactions d'évaluation de 1 000 000 $ se concluent souvent en une semaine environ. Ils peuvent détenir des actions si vous le souhaitez, vous pouvez donc faire des recherches supplémentaires sans vous sentir obligé d'acheter immédiatement, mais j'ai refusé. C'était probablement l'appel de « vente » à basse pression le plus décontracté auquel j'aie jamais participé et j'ai apprécié cela.

Processus d'achat d'œuvres d'art

Plus récemment, Jim a investi dans deux œuvres d'art et le voici pour en parler :

Le processus d'investissement était vraiment simple. Depuis que j'étais déjà sur la plateforme, je reçois régulièrement des e-mails concernant de nouvelles œuvres d'art et deux pièces récentes ont attiré mon attention. Le premier fut Ziege par Gerhard Richter, un artiste contemporain allemand très apprécié, et le second était Dark milk de Jean-Michel Basquiat, un artiste américain dont je connaissais déjà le nom. Basquiat est décédé en 1988 à l'âge de 27 ans et était considéré comme l'un des artistes les plus influents du XXe siècle.

Certaines offres sont souscrites en quelques minutes, d'autres prennent un peu plus de temps. Par exemple, j'ai investi dans Dark Milk il y a environ une semaine mais, au 21/04/2021, il n'était souscrit qu'à 60% :

Pour investir, il vous suffit de cliquer sur le bouton bleu Investir maintenant, puis vous verrez cet écran :

Il y a une commande minimum sur chaque investissement et parfois elle est aussi basse que 100 $. Je crois qu'ils commencent avec une limite plus élevée et diminuent progressivement au fil du temps.

Une fois que vous avez cliqué, vous devez sélectionner qui investit (entité ou individu), puis vous transmettez les informations bancaires à l'aide de Plaid. Vous pouvez également investir avec une carte de crédit/débit, un virement ou un transfert depuis un IRA.

Après quelques transformations, vous êtes le tout nouveau propriétaire d'une (très) petite œuvre d'art !

Comment les fonds Masterworks ont-ils fonctionné

Un domaine amusant que vous pouvez consulter est Masterworks Portfolio Values, il répertorie tous les investissements qu'ils ont réalisés et la juste valeur estimée par action. Il existe actuellement 55 fonds, Masterworks 001, LLC à masterworks 055, LLC, et seulement 18 d'entre eux ont une juste valeur estimée par action qui diffère du prix d'introduction en bourse de 20 $ (au 22 juin, 2021:

Investissement Nom	Artiste	Ouvrages d'art	introduction en bourse Prix	Est. Juste valeur par action	Offre Montant	Implicite Brut Changement
1	Chefs-d'œuvre 001, LLC	Andy Warhol	1 Marilyn Colorée (Série Inversion)	$20.00	$17.63	$1,996,500.00	-11.9%
2	Chefs-d'œuvre 002, LLC	Claude Monet	Coup de vent	$20.00	$21.40	$6,846,500.00	7.0%
3	Chefs-d'œuvre 003, LLC	Banksy	La Joconde	$20.00	$26.67	$1,039,000.00	33.4%
4	Chefs-d'œuvre 004, LLC	Bois de Jonas	Marteau 5	$20.00	$18.05	$1,089,000.00	-9.8%
5	Chefs-d'œuvre 005, LLC	Alex Katz	Maxine	$20.00	$21.23	$1,188,760.00	6.2%
6	Chefs-d'œuvre 006, LLC	Jean-Michel Basquiat	La mosquée	$20.00	$19.15	$5,688,400.00	-4.3%
7	Chefs-d'œuvre 007, LLC	Cecily Brown	Problème de fille	$20.00	$29.86	$2,144,000.00	49.3%
8	Chefs-d'œuvre 008, LLC	Kaws	Amis lointains	$20.00	$21.21	$1,284,900.00	6.1%
9	Chefs-d'œuvre 009, LLC	Günther Förg	Sans titre	$20.00	$23.20	$660,000.00	16.0%
10	Chefs-d'œuvre 010, LLC	Sam Gilliam	Tracé	$20.00	$23.50	$770,000.00	17.5%
11	Chefs-d'œuvre 011, LLC	Pierre Soulages	Peinture 102 × 130 cm, 11 juin 2007	$20.00	$23.20	$990,000.00	16.0%
12	Chefs-d'œuvre 012, LLC	Yayoi Kusama	Filets à l'infini T.I.T.	$20.00	$19.64	$1,210,000.00	-1.8%
13	Chefs-d'œuvre 013, LLC	Kaws	Compagnon (détail de la foule)	$20.00	$18.30	$1,518,000.00	-8.5%
14	Chefs-d'œuvre 014, LLC	Joan Mitchell	Rhubarbe	$20.00	$22.33	$5,000,000.00	11.7%
15	Chefs-d'œuvre 015, LLC	Banksy	Singe Poison	$20.00	$21.99	$2,206,000.00	10.0%
16	Chefs-d'œuvre 016, LLC	George Condo	Regarder dans l'espace	$20.00	$23.84	$1,760,000.00	19.2%
17	Chefs-d'œuvre 017, LLC	Andy Warhol	Petite chaise électrique	$20.00	$20.00	$3,850,000.00	—
18	Chefs-d'œuvre 018, LLC	Keith Haring	Sans titre	$20.00	$19.93	$2,662,000.00	-0.4%
19	Chefs-d'œuvre 019, LLC	Zao Wou Ki	15.6.64	$20.00	$19.87	$1,980,000.00	-0.7%

Tous mes investissements sont trop récents pour avoir une quelconque différence de valeur estimée.

Avantages et inconvénients d'investir avec des chefs-d'œuvre

Devriez-vous investir dans l'art avec des chefs-d'œuvre ?

Tout d'abord, décidez si l'investissement dans les beaux-arts fonctionnera avec la composition de votre portefeuille. C'est un excellent choix si vous cherchez à diversifier votre portefeuille avec un véritable « actif solide ». Parce que les beaux-arts sont rares, ils auront toujours de la valeur, et le potentiel pour qu'ils prennent de la valeur hors de proportion avec les marchés financiers est très réel. Après tout, même en période de turbulences financières, les riches se tournent souvent vers des actifs alternatifs pour accroître leurs investissements. Les beaux-arts font partie de ces atouts.

Il est préférable de s'engager avec seulement un petit pourcentage de votre portefeuille. Après tout, malgré la valeur élevée de l'art de premier ordre, il ne paie pas d'intérêts ni de dividendes.

Vous devriez avoir la majeure partie de votre portefeuille investie dans des actifs conventionnels, comme des actions et des titres à revenu fixe. La position artistique est principalement une alternative contracyclique.

Pourtant, une autre raison de maintenir un très petit investissement est que les beaux-arts représentent des eaux inexplorées pour l'investisseur moyen. Vous vous fierez au jugement de la direction, car il n'y a aucun moyen d'évaluer la valeur intrinsèque ou future d'une œuvre d'art donnée à partir de sources publiées.

Enfin, sachez bien que l'œuvre d'art est un investissement à long terme. Non seulement la période de récupération est longue, mais votre investissement est illiquide. Vous devrez généralement conserver votre position jusqu'à ce que les œuvres d'art spécifiques dans lesquelles vous avez investi soient vendues par Chefs-d'œuvre.

Avec ces mises en garde à l'esprit, si vous souhaitez investir dans l'art de premier ordre, Chefs-d'œuvre est votre chance de le faire. Ouvrez simplement un compte et vous pourrez ensuite choisir les pièces dans lesquelles vous souhaitez investir. Vous ne serez pas responsable des détails de la gestion, car cela sera géré pour vous par l'entreprise.

Alors que la richesse globale dans le monde continue d'augmenter, cela devrait faire disparaître l'art de premier ordre. C'est l'occasion de profiter de cette tendance.

Si vous souhaitez plus d'informations, ou si vous souhaitez vous inscrire pour investir dans l'art de premier ordre, visitez le Site des chefs-d'œuvre.