LearnVest a été fondée en 2009 par Alexa von Tobel dans le but d'apporter la planification financière aux femmes. Ils finiraient par étendre leur marché cible pour inclure tout le monde. Autrefois considéré comme le domaine des riches, de nombreux Américains ont trouvé la planification financière professionnelle hors de portée - LearnVest a été conçu pour surmonter cela.
Grâce à l'éducation en ligne et à une suite d'outils d'investissement et de budgétisation, LearnVest a levé un peu moins de 25 millions de dollars dans cet objectif.
En 2015, LearnVest a été acquis par Northwest Mutual pour un montant de 250 millions de dollars.
En 2018, nous avons appris que LearnVest pivoterait dans une certaine mesure, bien qu'on ne sache pas où sera leur avenir - voici le message sur leur page d'accueil :
Ici, chez LearnVest, nous visons le progrès, pas la perfection.
Et nous sommes aussi un travail en cours. Nous travaillons à faire passer notre contenu au niveau supérieur, mais nous reviendrons bientôt pour vous aider à continuer à faire progresser votre argent.Si nous pouvons faire quelque chose pour vous aider en attendant, vous pouvez nous contacter à [email protected].
Si vous cherchez une alternative à LearnVest, il existe quelques options qui peuvent vous aider à suivre vos dépenses et investir, bien que je ne connaisse aucune entreprise qui offrira son produit de base d'un plan financier de 299 $ plus 19 $ redevance mensuelle. Il sera difficile de les remplacer complètement, mais vous pourrez peut-être trouver quelques idées dans la liste ci-dessous.
Table des matières
- Capital personnel
- Amélioration
- menthe
- Plan Lumineux
Personal Capital est ce qui se rapproche le plus de la version gratuite de LearnVest. Il offre tous les mêmes outils d'investissement et de budgétisation ainsi qu'un outil de planification de la retraite sur la base de ces données. Il existe une riche suite d'outils qui vous rappelleront beaucoup LearnVest. C'est un service gratuit, même pour l'agrégation automatisée des transactions, et vous pouvez obtenir un appel gratuit avec un expert financier.
Personal Capital propose également un service de conseil similaire à la version Premium de LearnVest. Ils gèrent plus de 6,5 milliards de dollars d'actifs et vous un conseiller personnel à un coût de 0,89% pour les actifs gérés supérieurs à 100 000 $ (0,79 % à 0,49% pour les actifs supérieurs à 1 mm). Ce conseiller et son équipe vous aideront à élaborer un plan un peu comme la version Premium de LearnVest.
Ce n'est pas aussi complet que l'offre de LearnVest, mais LearnVest facturait 299 $ plus des frais mensuels. Personal Capital est libre d'utilisation, l'aspect planification est basé sur les actifs sous gestion.
Betterment est l'un des plus grands robo-conseillers sur le marché et grâce à leurs outils, vous pouvez créer un plan financier personnalisé qui comprend tout, de l'achat d'une maison, avoir des enfants, prendre sa retraite et Suite.
Une fois que vous avez construit ce plan, qui est entièrement gratuit, vous pouvez leur confier votre épargne à gérer ou vous pouvez lier vos comptes externes pour voir comment votre plan évolue. Vous pouvez tout lier, des comptes de placement aux comptes bancaires, afin qu'ils aient une vue d'ensemble (et ils peuvent même faire des recommandations pour améliorer votre situation financière).
Nous avons fait un examen complet de Betterment qui détaille beaucoup plus leur offre.
La force de Mint est en tant qu'outil de budgétisation (mais ils suivent également les investissements, mais pas aussi bien que certains autres comme Personal Capital). Si vous avez utilisé LearnVest principalement comme outil de budgétisation et de dépenses, vous voudrez jeter un coup d'œil à Mint car ils sont l'un des meilleurs en matière de suivi budgétaire. Malheureusement, ils ont récemment retiré l'un de leurs plus grands atouts, Bill Pay, mais leurs autres services sont toujours assez solides.
BrightPlan est un planificateur basé sur des objectifs qui vous permet de créer une variété d'objectifs, de lier vos comptes et de voir si vous êtes sur la bonne voie pour atteindre ces objectifs. Alors qu'un planificateur financier peut vous demander vos objectifs, calculer le montant dont vous aurez besoin et établir un plan d'épargne et d'investissement pour les atteindre, BrightPlan utilise des algorithmes pour l'accélérer. Ils géreront votre argent si vous le souhaitez (sur un compte avec TD Ameritrade) ou simplement vous donner des suggestions pour votre allocation d'actifs.
Voici une brève vidéo marketing de leur service :
Leur service coûte 20 $ par mois.