Tout le monde recherche la piste intérieure pour trouver les meilleurs investissements et stratégies d'investissement. Et même les investisseurs qui réussissent sont constamment à la recherche de moyens d'améliorer leurs performances. Cela implique généralement de se tourner vers des sources d'investissement reconnues, voire de souscrire à des services d'investissement premium.
Deux des principales sources dans le domaine sont The Motley Fool et Morningstar. Chacune est non seulement l'une des sources d'information les plus respectées du secteur de l'investissement, mais chacune propose également des abonnements premium vous donnant accès à des informations privilégiées.
Mais la comparaison entre les deux – The Motley Fool vs. Morningstar - n'est pas exactement égal. Comme vous le verrez dans notre analyse des deux services, si l'un fournit des conseils d'investissement spécifiques, l'autre est avant tout une source générale d'informations sur la quasi-totalité de l'univers d'investissement.
Le service qui fonctionnera le mieux pour vous dépendra de votre propre niveau d'expérience en investissement, ainsi que de vos préférences personnelles.
Table des matières
- À propos de l'imbécile hétéroclite
- À propos de Morningstar
- Comment fonctionne l'imbécile hétéroclite
- Comment fonctionne Morningstar
- Les programmes de conseillers Motley Fool
- Le conseiller en actions Motley Fool
- Briseurs de règles Motley Fool
- Motley Fool règle votre retraite
- Motley Fool Discovery: Cloud Disruptors 2020 (CD20)
- Programme Premium Morningstar
- Avantages et inconvénients de Motley Fool Stock Advisor
- Avantages et inconvénients de Morningstar
- À qui s'adresse The Motley Fool ?
- À qui s'adresse Morningstar ?
- The Motley Fool Stock Advisor vs. Morningstar – Quel est le meilleur service de sélection d'actions ?
À propos de l'imbécile hétéroclite
Le fou hétéroclite est l'un des services d'information sur les investissements les plus suivis du secteur et propose plusieurs plans de conseil en matière de sélection de titres. L'entreprise a été fondée en 1993 par deux frères, Tom et David Gardner. Ils prétendent avoir plus de 700 000 abonnés à la newsletter.
L'un des avantages de The Motley Fool est qu'il est conçu pour les investisseurs à tous les niveaux, en particulier les investisseurs nouveaux et intermédiaires qui ne sont peut-être pas aussi familiarisés avec les aspects techniques de l'investissement Activités. Cela en fait un service particulièrement convivial. Mais ils offrent également plusieurs services de newsletter pour répondre aux différents besoins de leur clientèle. Cela peut inclure un service pour les nouveaux investisseurs, ainsi que pour les retraités et ceux qui cherchent à investir dans la technologie de pointe.
S'il y a une plainte au sujet de The Motley Fool, c'est qu'une fois que vous vous êtes inscrit à une newsletter, l'entreprise s'engage dans des efforts de vente incitative. Mais si vous pouvez supporter les tentatives répétées de vous solliciter pour passer à un autre bulletin d'information, cela peut être l'un des meilleurs services de sélection de titres disponibles.
À propos de Morningstar
L'étoile du matin est facilement l'un des noms les plus respectés dans le secteur des investissements. Non seulement ils offrent leur plan Morningstar Premium aux abonnés payants, mais ils sont une source reconnue d'informations et de cotes de sécurité dans l'ensemble de l'industrie. De nombreuses sociétés d'investissement intègrent même les services Morningstar dans leurs propres programmes d'investissement pour fournir une meilleure compréhension aux investisseurs dans le choix des investissements.
La société est basée à Chicago et a été lancée en 1984 en tant que société de recherche en investissement. Elle est surtout connue pour ses notations de fonds communs de placement, mais elle gère également plus de 220 milliards de dollars d'actifs sous gestion, ce qui en fait également l'une des plus grandes sociétés de gestion de placements.
Comment fonctionne l'imbécile hétéroclite
Bien que l'objectif de notre analyse entre The Motley Fool et Morningstar soit les services de sélection d'actions qu'ils offrent, chaque entreprise fournit d'autres services qui sont précieux pour les investisseurs. Pour les deux fournisseurs, vous pouvez accéder gratuitement à ces services et informations sur le site Web de chaque entreprise.
Le site Web Motley Fool fournit de nombreuses ressources aux investisseurs à tous les niveaux. Cela comprend des articles sur la façon d'investir de l'argent, dans quoi investir et comment investir spécifiquement dans des actions, des fonds indiciels et des ETF. Ils fournissent également des informations détaillées sur les différents marchés boursiers et les indices qui s'y rattachent, ainsi que des listes des meilleurs comptes de courtage et des meilleurs IRA comptes.
Ils couvrent également les différents types d'actions - croissance, valeur, dividendes et taille de la capitalisation - ainsi que des secteurs spécifiques, tels que la technologie, l'énergie, la santé, etc.
The Motley Fool possède également une vaste archive d'articles sur la retraite. Ce n'est guère surprenant puisque leurs articles sur la retraite apparaissent fréquemment sur d'autres grands sites de médias financiers.
Lisez notre critique complète de The Motley Fool ici.
Comment fonctionne Morningstar
Morningstar est peut-être mieux connu pour noter les titres de placement, y compris les fonds communs de placement et les actions, généralement sur une échelle de cinq points, cinq points étant la note la plus élevée. Cependant, ils peuvent également évaluer un fonds comme étant un fonds coté or, ce qui signifie qu'en fonction de leur analyse, un fonds particulier est susceptible de surperformer son groupe de pairs sur le long terme. S'ils évaluent les fonds en fonction de l'or, de l'argent ou du bronze, ils devraient surperformer le marché au cours des cinq prochaines années au moins.
Cependant, pour tirer le meilleur parti de la recherche, vous devrez vous inscrire à leur service Premium, nommé de manière appropriée Morningstar Premium. Notre analyse de Morningstar se concentrera désormais sur le service Morningstar Premium.
Lisez notre critique complète de Morningstar ici.
Les programmes de conseillers Motley Fool
Au total, Le fou hétéroclite propose pas moins de 24 services de conseil en actions. Leur prix varie de 199 $ par an à 13 999 $ par an. Cependant, au moins 20 de ces services consultatifs sont actuellement fermés aux nouveaux membres. Dans cette section, nous allons nous concentrer sur les quatre niveaux de plan actuellement disponibles pour les nouveaux investisseurs.
Le conseiller en actions Motley Fool
C'est le plan le plus basique offert par Motley Fool, et aussi son service phare. Le service a été lancé en 2002 et est actuellement disponible pour 199 $ par an.
Le service offre les avantages suivants :
- Deux nouvelles sélections d'actions chaque mois.
- Meilleurs achats maintenant – Vous obtiendrez 10 achats opportuns sélectionnés parmi plus de 300 actions.
- Actions de démarrage – C'est ce que The Motley Fool appelle des recommandations d'actions fondamentales pour les investisseurs nouveaux et expérimentés.
- Ressources communautaires et d'investissement - Vous aurez accès à du matériel éducatif de "la plus grande communauté d'investisseurs au monde" pour vous aider à améliorer votre jeu d'investissement.
La société affirme que les rendements moyens cumulés sur tous les choix d'actions effectués par le conseiller en valeurs depuis le début du service ont rapporté 502%, contre 101% sur le S&P 500 sur la même période.
Briseurs de règles Motley Fool
Cet avis fournira des recommandations sur les actions à forte croissance sélectionnées par le fondateur de Motley Fool, David Gardner. Le service a débuté en 2004 et est actuellement disponible pour 299 $ par an.
Rule Breakers fournit les services suivants :
Deux nouvelles sélections d'actions chaque mois
- Meilleurs achats maintenant – Vous obtiendrez cinq actions à acheter maintenant sélectionnées parmi plus de 200 actions.
- Actions de démarrage – Identique au plan Stock Advisor.
- Communauté et investir des ressources.
La croissance cumulée d'un investissement de 10 000 $ à la suite des sélections d'actions recommandées dans Rule Breakers est de 262 %, contre 85 % pour le S&P 500 sur la même période.
Motley Fool règle votre retraite
Peu d'informations sont fournies sur ce plan, par exemple quand il a commencé ou quels ont été les rendements cumulés par rapport au S&P 500. Mais c'est le plan le moins cher disponible à partir de The Motley Fool à 149 $ par an.
Rule Your Retirement offre les services suivants :
- Portefeuilles modèles – Trois, en fait, pour vous aider à obtenir la meilleure combinaison d'investissements en utilisant les conseils d'allocation et de rééquilibrage de The Motley Fool.
- Recommandations relatives aux fonds communs de placement et aux fonds négociés en bourse (FNB) – Comprend des fonds indiciels et des FNB spécifiques.
- Conseils, astuces et stratégies de sécurité sociale – Vous aide à tirer le meilleur parti de la sécurité sociale.
- Couverture et analyse sur des sujets cruciaux pour la retraite – Comprend la planification successorale, l'assurance et d'autres renseignements pour vous aider à vous préparer à une meilleure retraite.
Commencez avec The Motley Fool
Motley Fool Discovery: Cloud Disruptors 2020 (CD20)
Il s'agit d'un plan premium au prix de 1 999 $ par an. Et comme pour Rule Your Retirement, aucune information n'est disponible sur le début du service ou sur le retour sur les recommandations. Mais ils promeuvent le plan comme "Investir dans la technologie n ° 1 de Motley Fool des années 2020" – ce qui signifie probablement qu'ils n'auront pas besoin de changer le nom du plan en 2021 et au-delà.
Le programme a un potentiel de croissance estimé à 33 fois pour la décennie des années 20. The Motley Fool affirme qu'il s'agit du seul service axé exclusivement sur la maximisation du marché potentiel estimé à 3,2 billions de dollars provenant du cloud computing. Ils coulent 500 000 $ sur les perturbateurs du cloud 2020 d'ici 2022. Cela donne l'impression que ce plan pourrait également être fermé aux nouveaux membres dans quelques années.
Programme Premium Morningstar
Prime Morningstar donne aux investisseurs accès à des informations d'investissement très spécifiques. C'est là que les investisseurs peuvent accéder à analyse et notation des actions, les obligations, les fonds négociés en bourse et les fonds communs de placement. Comme décrit précédemment, le service est conçu pour mettre en évidence les entreprises et les fonds susceptibles de surperformer leurs groupes de pairs respectifs au cours des cinq prochaines années au moins.
Ils proposent leur forfait Morningstar Basic, qui est gratuit. Mais il ne fournit qu'un accès limité aux outils d'investissement Morningstar, et aucun accès aux rapports d'analystes et aux meilleurs choix d'investissement - les deux principales raisons d'utiliser le service Morningstar.
Mais ces deux services essentiels sont disponibles via Morningstar Premium. Pour 199 $ par an, vous aurez un accès complet à l'analyse des titres et des fonds, ainsi qu'à des listes des actions et obligations les mieux notées. Le plan comprend également un essai gratuit de 14 jours afin que vous puissiez tester le service avant de décider si vous souhaitez le conserver.
Morningstar Premium vous donne un accès complet et illimité aux services suivants :
Rapports des analystes. Il s'agit de rapports détaillés fournis par les analystes de Morningstar, avec un résumé détaillé de leur évaluation des perspectives d'avenir de cet investissement.
Meilleurs choix d'investissement. Ce sont les cotes d'investissement très importantes de Morningstar, telles qu'elles sont compilées par 220 analystes indépendants. Il comprend des actions cinq étoiles, des ETF, des obligations, des obligations à haut rendement ou des fonds obligataires, des fonds obligataires étrangers, un indice américain fonds indiciels étrangers, fonds indiciels obligataires, « combattants de l'inflation », fonds à date cible et fonds de démarrage fonds. C'est le service pour lequel Morningstar est si bien connu.
Gestionnaire de portefeuille. Il s'agit d'une plate-forme en ligne où vous pouvez suivre vos investissements, créer des listes de surveillance et modifier votre stratégie à l'avenir. En fait, vous pouvez accéder aux rapports Morningstar via le tableau pour voir les informations rapidement et facilement.
Portefeuille X-Ray. Il s'agit d'un outil qui évalue votre allocation d'actifs, y compris vos pondérations sectorielles. Il vous alertera si vous avez des positions concentrées dans des fonds ainsi que des actions individuelles. Cela vous évitera de vous encombrer d'actions qui peuvent déjà être incluses dans des fonds communs de placement.
Tamiseurs. Il s'agit d'une série d'outils qui vous permettront de rechercher et de filtrer les fonds communs de placement par catégorie, cote et performance. Cela vous aidera à décider quels fonds fonctionneront le mieux dans votre portefeuille. Le filtre de fonds premium va encore plus loin, vous permettant de filtrer les fonds par notes d'analystes et par des critères tels que le risque, la durabilité, les rendements annuels, les rendements glissants, les rendements ajustés en fonction de la charge, le ratio des coûts fiscaux et d'autres Critères. Tamiseurs de stock sont également disponibles pour les actions et les ETF.
Commencez avec Morningstar
Avantages et inconvénients de Motley Fool Stock Advisor
Avantages:
- Propose pas moins de quatre plans de conseil en investissement différents, chacun avec une spécialisation.
- Fournit des recommandations d'actions et de fonds individuels, et avec le plan Rule Your Retirement, même des allocations de portefeuille.
- Au moins deux de leurs régimes-conseils revendiquent leur sélection d'actions ont facilement surperformé le S&P 500, même jusqu'à cinq contre un.
- Fournit des informations abondantes et gratuites sur les investissements sur leur site Web.
Les inconvénients:
- The Motley Fool est connu pour vendre ses clients. Si vous avez un service de conseil, ils s'efforceront de vous convaincre d'en ajouter un autre.
- Certains des plans premium sont clairement hors de portée pour les petits et même les investisseurs de taille moyenne.
- Ne fournit pas d'outils pour gérer votre portefeuille, ni ne propose de recommandations sur le moment de vendre un investissement recommandé.
Avantages et inconvénients de Morningstar
Avantages:
- Fournit une analyse des titres et des cotes d'investissement sur des milliers de titres et de fonds, vous permettant de choisir les investissements que vous souhaitez effectuer.
- Vous pouvez gérer votre portefeuille depuis la plateforme Morningstar.
- Des analyses et des évaluations sont disponibles via le programme sur une base continue, y compris des mises à jour. Cela vous permettra de mieux réagir aux changements de statut d'investissement.
- Premium est un programme unique qui intègre tous les avantages et services fournis par Morningstar.
- Les filtres vous permettront de choisir des titres et des fonds individuels au sein du plan.
Les inconvénients:
- Ne fait pas de recommandations de stock spécifiques.
À qui s'adresse The Motley Fool ?
Parce qu'il fournit des recommandations d'investissement spécifiques - ou des allocations de portefeuille dans le cas du plan Rule Your Retirement - Le fou hétéroclite est le mieux adapté aux nouveaux investisseurs ou aux investisseurs expérimentés qui préfèrent confier le travail de sélection des investissements à un tiers.
Commencez avec The Motley Fool
À qui s'adresse Morningstar ?
Compte tenu de la quantité importante d'analyses de sécurité et de fonds, ainsi que des notations d'investissement et de la plate-forme de gestion de portefeuille en ligne, Prime Morningstar convient bien aux investisseurs expérimentés et autonomes.
Morningstar fournit l'analyse et les informations sur les investissements, ainsi qu'un système de classement qui vous aidera à choisir les titres et les fonds susceptibles de surperformer le marché. Vous pouvez ensuite choisir les investissements spécifiques que vous souhaitez effectuer, en fonction de vos propres préférences et expériences en matière d'investissement.
Commencez avec Morningstar
The Motley Fool Stock Advisor vs. Morningstar – Quel est le meilleur service de sélection d'actions ?
| Catégorie | Le fou hétéroclite | L'étoile du matin |
|---|---|---|
| Informations d'investissement gratuites | Oui | Oui |
| Nombre de forfaits premium | 4 | 1 |
| Coût du forfait Premium | $199 – $1,999 | $199 |
| Recommandations de sécurité | Oui | Non |
| Analyse de sécurité | Limité aux titres recommandés | Disponible pour presque toutes les actions et tous les fonds |
| Gestion de portefeuille | Seulement avec la règle Votre plan de retraite | Oui, portfolio en ligne plateforme de gestion |
| Support en direct | Non | Non |
| Meilleur pour | Investisseurs à la recherche de conseils d'investissement | Investisseurs autonomes |
| Rendement des investissements Historique publié |
Oui | Non |
Même si les deux L'étoile du matin et Le fou hétéroclite fournir une grande quantité d'informations gratuites, ainsi que des services de sélection d'investissements premium, c'est vraiment tout ce qu'ils ont en commun.
Entre les deux, Morningstar est plus complet. C'est parfait pour l'investisseur autonome qui ne recherche pas de recommandations d'investissement spécifiques, mais souhaite plutôt affiner le champ des candidats potentiels.
Morningstar fournit non seulement une analyse plus approfondie de l'ensemble du spectre d'investissement, mais offre également une portefeuille où vous pouvez à la fois gérer vos investissements et accéder aux informations fournies par Morningstar Prime.
En revanche, The Motley Fool est beaucoup plus ciblé. Vous n'aurez pas besoin de passer au crible les analyses et les évaluations de dizaines, voire de centaines de titres et de fonds. Au lieu de cela, vous recevrez des recommandations d'investissement très spécifiques. Cela en fait le choix parfait pour quelqu'un qui cherche à améliorer la performance de ses investissements mais qui manque de temps ou de motivation pour s'engager dans la sélection des investissements.
Si vous êtes intéressé par l'un ou l'autre service et que vous ne savez pas lequel choisir, commencez par analyser votre propre profil d'investisseur. Si vous êtes orienté vers l'investissement autogéré et que vous souhaitez simplement une aide à l'investissement - ainsi qu'une plate-forme sur laquelle vous pouvez suivre vos avoirs - vous privilégierez Morningstar. Mais si vous recherchez des recommandations d'investissement spécifiques, l'un des quatre services de conseil proposés par The Motley Fool sera probablement le meilleur choix.