Certains liens ci-dessous proviennent de nos sponsors.
Ce blog s'est associé à CardRatings pour notre couverture des produits de cartes de crédit. Ce site et CardRatings peuvent recevoir une commission des émetteurs de cartes. Les opinions, critiques, analyses et recommandations n'appartiennent qu'à l'auteur et n'ont été examinées, approuvées ou approuvées par aucune de ces entités.
En tant qu'associé Amazon, je gagne des revenus sur les achats éligibles. Plus d'information
Voici une chose que j'ai apprise sur moi-même, lorsque je n'ai pas de plan, des revers mineurs peuvent me faire dérailler émotionnellement.
Je commence à me reprocher de ne pas en faire plus et j'ai l'impression que je pourrais prendre du retard ou ne pas atteindre un objectif.
Mais en réalité je n'en ai aucune idée. Des revers mineurs entraînent rarement un échec complet. Je suis dans ma tête.
Quand le progrès ressemble-t-il à une ligne droite? JAMAIS.
Si je dois parcourir 500 milles en 100 jours, un revers mineur ne m'affectera pas si l'objectif le plus important est toujours dans les temps. Si mon plan est de cinq milles par jour, je sais que je devrai parcourir environ 50 milles à la fin du dixième jour. Les bons jours, je fais peut-être 10 milles. Les mauvais jours, seulement deux. Le plan m'aide à garder le contrôle mental lorsque mon cerveau veut vérifier après une mauvaise journée de trois kilomètres.
C'est le don de budget. Trop de gens le considèrent comme une camisole de force financière. Ce n'est pas! C'est un plan pour vous aider à atteindre votre objectifs financiers.
Et comme tous les plans, il sera testé.
Comme l'a dit un jour le grand philosophe-poète pugiliste Mike Tyson: « Tout le monde a un plan jusqu'à ce qu'on lui donne un coup de poing dans la bouche. » Ne laissez pas votre stratégie budgétaire recevoir un coup de poing dans la bouche.
La vie va frapper votre budget dans la bouche. Votre voiture tombera en panne, vos enfants tomberont malades et votre fonds d'urgence sera mis à l'épreuve.
Mais le budget tient toi sain. Il garde votre tête vissée bien droite et dans le jeu. Et cela vous empêche de vous battre.
Jim Wang est un trentenaire père de quatre enfants qui contribue fréquemment à Forbes et Blog de l'Avant-garde. Il a également eu la chance d'avoir paru dans le New York Times, Baltimore Sun, Entrepreneur et Marketplace Money.
Jim a un B.S. en informatique et en économie de l'Université Carnegie Mellon, un M.S. en technologie de l'information - Génie logiciel de l'Université Carnegie Mellon, ainsi qu'une maîtrise en administration des affaires de Johns Hopkins Université. Son approche des finances personnelles est celle d'un ingénieur, décomposant des sujets complexes en petits concepts faciles à comprendre que vous pouvez utiliser dans votre vie quotidienne.
L'un de ses outils préférés (voici mon coffre au trésor d'outils,, tout ce que j'utilise) est Capital personnel, ce qui lui permet de gérer ses finances en seulement 15 minutes chaque mois. Ils offrent également une planification financière, comme un outil de planification de la retraite qui peut vous dire si vous êtes sur la bonne voie pour prendre votre retraite quand vous le souhaitez. C'est gratuit.
Il diversifie également son portefeuille de placements en y ajoutant un peu d'immobilier. Mais pas de logements locatifs, car il ne veut pas d'un deuxième emploi, il a diversifié de petits investissements dans quelques propriétés commerciales et une ferme dans l'Illinois via AcreTrader.
Concernant les commentaires sur ce site :
Ces réponses ne sont pas fournies ou commandées par l'annonceur bancaire. Les réponses n'ont pas été examinées, approuvées ou autrement approuvées par l'annonceur bancaire. Il n'est pas de la responsabilité de l'annonceur bancaire de s'assurer que tous les messages et/ou questions reçoivent une réponse.