Lorsque Microsoft Money a été fermé en 2009, il a laissé beaucoup de gens dans l'embarras.
Un outil que vous utilisiez peut-être n'allait plus être pris en charge, la fonctionnalité en ligne aurait disparu (plus de mises à jour automatiques) et ce n'est qu'une question de temps avant que les banques cessent d'exporter vers les formats Microsoft Money (aucun de mes comptes bancaires ne prend actuellement en charge Microsoft Money).
Quand j'ai dû trouver une alternative à Microsoft Money (et soyons honnête, vous ne pouvez pas utiliser le Microosft Money Plus Sunset pour toujours… les banques et autres institutions financières cesseront de le soutenir si elles ne l'ont pas déjà fait), j'ai envisagé Accélérer. J'ai même utilisé Mint pour un étirement.
Mais finalement, j'ai grandi à partir des deux et j'en ai trouvé un que je pense utiliser pendant un certain temps.
C'est appelé Capital personnel. (et c'est gratuit)
Pourquoi le capital personnel
Personal Capital offre toutes les fonctionnalités de budgétisation et de projection des revenus de Microsoft Money, Quicken et Mint, ainsi que de puissants outils d'investissement.
Quand j'ai commencé à travailler, la budgétisation était mon objectif principal. À quoi est-ce que je dépense mon argent, à quoi je gaspille mon argent et comment puis-je l'ajuster afin que je puisse économiser davantage pour mon avenir et ma retraite.
Finalement, mon budget est devenu relativement fixe. J'aimais les notifications lorsque j'approchais de mes objectifs chaque mois pour mes catégories de dépenses… mais honnêtement, je savais que j'étais déjà proche.
Comme je passais moins de temps à me demander où je passais, plus je me concentrais sur où j'étais investir.
C'est alors qu'un outil comme Personal Capital est entré en scène. Personal Capital dispose des outils de budgétisation et de suivi des dépenses, mais la principale force réside dans les outils d'investissement. Pouvoir extraire les données de quelques maisons de courtage (dans mon cas, TradeKing et Vanguard) signifiait que je pouvais voir tous mes investissements sur un seul écran et les mettre à jour régulièrement.
Il est difficile de voir votre répartition d'actifs entre les comptes de courtage. Mais en un coup d'œil, je sais que je suis à 65,61 % en actions américaines et 12,5 % en obligations américaines.
Curieux de savoir dans quel secteur vous évoluez? Oui, vous pouvez le voir aussi… en quelques secondes.
Enfin, regarder vos investissements c'est bien et tout sauf quelques conseils? Vous pouvez obtenir tout cela, ainsi que des conseils personnalisés d'experts (appels téléphoniques individuels) si vous le souhaitez vraiment.
Pourquoi ne pas Quicken ?
Quicken est généralement le premier outil qui vient à l'esprit, mais il est cher, a ses propres problèmes de support et de synchronisation et n'a pas d'essai gratuit. Je me suis éloigné de Quicken il y a des années parce que les problèmes de synchronisation ne valaient tout simplement pas la peine.
Si vous voulez trouver une alternative à Microsoft Money, et vous me croyez quand je dis que Quicken et Mint n'a tout simplement pas les moyens d'investir pour grandir dans l'avenir, vous devriez donner à Personal Capital un voir. C'est 100% gratuit.
Si vous souhaitez un examen plus approfondi de Personal Capital, consultez mon avis.