Examen Firstrade pour 2021

L'une des premières plateformes de courtage en investissement en ligne, Première classe offre un service de premier ordre. Ils fournissent toutes les ressources dont vous avez besoin en tant qu'investisseur autonome. Cela comprend des outils, des calculatrices, des vidéos et des articles éducatifs, qui vous aideront à être un meilleur investisseur.

La plate-forme offre également une structure de frais agressive, qui, bien que n'étant pas la plus basse du secteur, est bien inférieure à la plupart des services de courtage les plus populaires.

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À propos de Firstrade

Firstrade a été lancée en 1985, sous le nom de First Flushing Securities, répondant principalement aux besoins de la communauté d'investissement locale. En cours de route, l'entreprise a connu une croissance organique, mais a reconnu les avantages d'exploiter les capacités d'Internet. La société a finalement lancé Firstrade.com en 1997, à une époque où il n'y avait que quelques courtiers en ligne disponibles sur le Web.

C'est aujourd'hui l'un des principaux plateformes de courtage en ligne à prix réduit, et propose une gamme complète de produits et d'outils d'investissement pour aider les investisseurs à prendre le contrôle des contrats à terme financiers. La plate-forme combine une technologie de trading propriétaire avec une interface utilisateur intuitive et des applications de service client et de mobilité de haut niveau. Ils offrent des heures de négociation prolongées, ainsi qu'une garantie d'exécution de transaction d'une seconde.

La plate-forme propose la négociation d'actions, d'options et de plus de 11 000 fonds communs de placement, ainsi que des fonds négociés en bourse, des obligations, des titres du Trésor américain, des obligations d'agence et des certificats de dépôt.

La plateforme a été reconnue par Barron's, SmartMoney, Kiplinger's et Forbes pour son service exceptionnel.

Caractéristiques et avantages de Firstrade

Dépôt initial minimum/solde du compte. Firstrade n'a pas d'exigence de dépôt initial minimum ou de solde de compte, sauf qu'il y a des fonds compensés sur votre compte avant d'exécuter votre première transaction.

La seule exception concerne les comptes sur marge, pour lesquels vous devez disposer d'un capital minimum de 2 000 $ dans le compte.

Investissements disponibles. Vous pouvez investir dans des actions, des ETF, des obligations, des certificats de dépôt, d'autres placements à revenu fixe, des fonds communs de placement et des options.

Types de compte disponibles. Vous pouvez ouvrir des comptes de courtage en investissement réguliers (individuels et conjoints), ainsi que divers types de comptes de retraite IRA. Ils proposent également des comptes de garde, des comptes de club d'investissement et des comptes de planification de l'éducation ESA, y compris des comptes Coverdell.

Les comptes IRA comprennent IRA traditionnels et Roth, les comptes de roulement 401 (k) et les IRA SEP et SIMPLE. Première classe vous permet également d'ouvrir des plans d'intéressement et des plans d'achat d'argent.

Des comptes sont également disponibles pour certaines entreprises, y compris les sociétés et les SARL, les sociétés de personnes et les LLP et les entreprises individuelles. Vous pouvez également ouvrir un compte pour une fiducie, une succession ou une tutelle.

Titulaires de compte éligibles. Firstrade accepte les résidents américains mais autorise également les comptes internationaux. Cependant, avec les comptes internationaux, la disponibilité est limitée à certains pays. Les citoyens américains vivant en permanence à l'étranger doivent faire une demande de comptes nationaux.

Heures d'ouverture prolongées. Vous pouvez trader via votre compte Firstrade dans le trading pré-commercialisation de 8h05 à 9h25, et dans le trading après-vente, de 16h05 à 17h25. Seuls les ordres à cours limité sont autorisés dans les échanges à heures prolongées.

Application mobile. L'application mobile de Firstrade est disponible pour Android et iPhone. L'application permet l'identification tactile pour les appareils iOS, les notations des actions et les données fondamentales, des graphiques avancés, un tableau de bord du portefeuille, une vue améliorée de l'état des commandes et des interfaces de trading et de recherche améliorées.

Transfert de fonds. Les dépôts et les retraits peuvent être effectués via le transfert de fonds ACH, qui est le transfert électronique de fonds entre comptes financiers. Vous devez signer un accord de transfert électronique de fonds (ACH), puis joindre une copie d'un chèque annulé ou du relevé bancaire le plus récent du compte externe. Une fois le lien établi, vous pourrez transférer des fonds entre votre compte Firstrade et l'institution financière externe liée.

Vous pouvez déposer jusqu'à 100 000 $ sur votre compte sur sept jours calendaires, en utilisant un transfert ACH. Vous pouvez retirer jusqu'à 50 000 $ sur sept jours calendaires en utilisant ACH.

Régime de réinvestissement des dividendes (RRD). Vous pouvez vous inscrire au programme DRIP, et toutes les actions éligibles que vous achetez sont automatiquement inscrites pour le réinvestissement des dividendes. Les actions doivent être cotées au-dessus de 4 $ par action et ne comprennent que des titres étrangers sélectionnés. Vous pouvez vous inscrire ou vous désinscrire du plan DRIP à tout moment.

Centre des impots. C'est une sorte de bibliothèque, dans laquelle Firstrade fournit des informations, des articles et des graphiques qui donnent aux investisseurs les informations dont ils ont besoin en ce qui concerne les conséquences fiscales de leurs investissements. Par exemple, il existe une page qui vous permet d'obtenir les formulaires fiscaux dont vous avez besoin. Il existe également des articles pour expliquer des sujets tels que les gains et les pertes en capital, la base des coûts, les ventes de lavage et les ventes à découvert.

Le Centre fiscal fournit également des informations précieuses, telles que les tranches d'imposition sur le revenu, et une discussion sur les avantages de subir une perte fiscale. C'est une discussion qui ne revient pas souvent, mais chaque investisseur devra faire face à cette décision à un moment donné.

La protection des actifs. Votre compte est protégé par SIPC, qui couvrira votre compte jusqu'à 500 000 $ en espèces et en titres, y compris jusqu'à 250 000 $ en espèces. La société de compensation de Firstrade, Apex Clearing Corporation, offre également une couverture « SIPC excédentaire » pouvant atteindre 37,5 millions de dollars par déposant pour les titres et jusqu'à 900 000 $ pour les espèces. Les deux types de couverture visent à protéger votre compte contre les défaillances du courtier et non contre les baisses de valeur dues aux facteurs du marché.

Sécurité du compte. Firstrade maintient des protections physiques, électroniques et procédurales conformes aux normes fédérales pour protéger les informations personnelles. Les informations de compte personnel sont placées sur la partie sécurisée du site Web, où des pare-feux de qualité industrielle et une technologie de cryptage sont utilisés pour protéger les informations. Les serveurs ont été activés avec la technologie Secure Sockets Layer (SSL) pour empêcher les parties non autorisées d'accéder aux informations. Ils utilisent également des services de certificats numériques pour crypter les informations échangées entre les clients et la plateforme.

Firstrade offre également la garantie de protection en ligne Firstrade. Si une activité non autorisée est menée en ligne sur votre compte Firstrade, Firstrade couvrira 100% de toutes les pertes dues à cette activité. (Il y a des termes et conditions attachés à cette garantie.)

Première classe a des dizaines d'outils et de calculatrices disponibles sur tout le site Web. Parmi les plus remarquables, citons :

Commentaire vidéo. Vous obtenez des discussions vidéo quotidiennes, hebdomadaires et trimestrielles sur un sujet, une classe d'actifs ou une sécurité spécifiques de la part d'analystes indépendants de confiance. Cela comprend Morningstar Minute, Morningstar DividendInvestor et Morningstar ETFInvestor.

Rapports et évaluations des analystes.Cela vous donne accès aux évaluations 5 étoiles de Morningstar et à des rapports de recherche complets.

Screener avancé. Cet outil vous permet d'affiner vos choix d'investissement à l'aide de filtres prédéfinis. Par exemple, vous pouvez rechercher des actions de qualité à haut rendement, des actions de croissance à grande capitalisation ou des petites capitalisations à bas prix. Vous pouvez choisir parmi des dizaines de critères, pour répondre à vos propres exigences.

Calculatrices financières. Il s'agit de calculatrices en ligne qui vous permettent de calculer des chiffres pour un grand nombre de problèmes financiers, notamment :

• Valeur nette actuelle
• Combien vous devriez économiser pour l'université
• Combien tu peux contribuer à un IRA
• Quel revenu de retraite un IRA fournira-t-il
• Devrais-tu convertir en Roth IRA
• La valeur de vos régimes admissibles à la retraite
• Combien vous devrez épargner pour la retraite
• Calculer si votre épargne-retraite actuelle est suffisante
• Devenir millionnaire
• Comment allouer les actifs
• Calculer le rendement d'un investissement immobilier
• Calcul de la valeur d'une option d'achat ou de vente

Glossaire de l'investissement . Cela fournit les définitions d'une liste complète de pratiquement tous les termes d'investissement jamais inventés. Cela aura une réelle valeur pour les investisseurs nouveaux et intermédiaires, mais cela pourrait même être un avantage pour les investisseurs plus expérimentés. Après tout, de temps en temps, nous rencontrons tous un terme ou un concept dont nous n'avons jamais entendu parler auparavant.

Vidéos éducatives. Il s'agit d'une bibliothèque de vidéos pédagogiques qui vous aideront avec les procédures d'investissement de base. Par exemple, il existe des vidéos disponibles qui vous montreront comment placer des transactions d'options, créer des ordres stop suiveurs, comprendre le trading sur marge et apprendre les subtilités des fonds négociés en bourse.

Annonces d'introduction en bourse à venir. Firstrade a une page dédiée qui répertorie mensuellement les offres publiques initiales à venir. Cela vous donnera l'occasion d'être conscient de ces opportunités, afin que vous puissiez faire vos recherches et investir dans ces nouveaux problèmes lorsqu'ils seront disponibles.

Frais de première classe

Première classe fournit de nombreux services en tant que courtage en investissement, mais voici les frais les plus courants associés au service :

Actions. Firstrade a des frais de commission de 6,95 $ par transaction en ligne, avec des actions illimitées. Cela les place légèrement au-dessus d'entreprises comme Allié Investir, mais au même prix que d'autres maisons de courtage comme TD Ameritrade.

Options. Les frais de commission pour les transactions en ligne sont de 6,95 $, plus 0,75 $ par contrat, encore une fois sans minimum.

Fonds communs de placement. Les fonds communs de placement sans frais de transaction ne peuvent être négociés sans commission. Ceci est également vrai pour les fonds de chargement. Sur les fonds sans frais, la commission est de 9,95 $ par transaction

Placements à revenu fixe. Firstrade facture 30 $ pour négocier un certificat de dépôt du marché primaire. Cependant, sur pratiquement tous les autres types d'investissement à revenu fixe, les transactions sont exécutées sur une base de rendement net et n'incluent pas de commission dédiée. Cela comprend les transactions impliquant des bons du Trésor américain, des billets et des obligations, des obligations municipales, des obligations d'agence, des zéros et des strips, et des CD du marché secondaire.

Ordres assistés par le courtier. Si vous utilisez un représentant Firstrade pour effectuer une transaction, des frais de 19,95 $ par transaction s'appliquent, sauf sur les fonds communs de placement qui ont des frais de chargement. Les options sont également de 19,95 $, plus 0,75 $ par contrat.

Taux d'intérêt sur marge. Le graphique Firstrade a une échelle mobile pour les taux d'intérêt sur marge, plus le solde de votre compte est élevé, plus le taux d'intérêt est bas. Au bas de l'échelle, le taux d'intérêt sur marge est de 4,50 % sur les soldes de compte d'au moins 1 million de dollars. Le taux élevé est actuellement de 7,75 % sur les soldes des comptes de moins de 10 000 $.

Autres frais de courtage. Cela comprend les frais non liés aux commissions, notamment :

• Confirmations de transaction papier, 2 $ par confirmation
• Relevés de compte papier, 5 $ par relevé
• Avis d'appel de marge, 25 $
• Frais de résiliation IRA, 50 $
• Virer des fonds – domestique, 30 $; internationale, 50 $
• ACAT (virements sortants, complet), 75 $
• ACAT (virements sortants, partiels), 50 $
• Frais de vérification de compte, 15 $
• Frais de traitement dormant, 100 $
• Frais de certificat d'actions, 300 $-600 $

Mises en garde de Firstrade

Firstrade est une plateforme de trading solide qui a à peu près tout ce dont vous avez besoin. Les seules exceptions que nous avons rencontrées sont les deux suivantes :

Intérêt limité sur les soldes de trésorerie. Afin de gagner des intérêts sur votre solde de trésorerie, vous devez conserver un minimum de 25 000 $ dans votre compte. Ne vous inquiétez pas si vous avez moins - le taux d'intérêt sur les soldes de trésorerie n'est que de 0,01 %, vous ne perdez donc pas grand-chose (par exemple, si vous avez un solde en espèces de 10 000 $, vous ne gagnerez que 10 $ en intérêts SI vous gardez l'argent dans le compte pendant une période entière année!).

Aucune gestion de placement disponible. Si vous préférez faire appel à des services professionnels pour votre portefeuille de placements, plutôt que d'aller au route à faire soi-même, Firstrade n'offre pas ce service, comme certains des autres investissements majeurs les sociétés de courtage le font.

Firstrade fonctionnera-t-il pour vous ?

Firstrade est impatient d'obtenir votre entreprise. Ils proposent actuellement plusieurs promotions si vous ouvrez un compte chez eux :

• Promotion Triple 100 – Si vous ouvrez un nouveau compte, vous recevez 1) 100 transactions gratuites, 2) jusqu'à 100 $ de rabais sur les transferts et 3) 100 $ de remise en argent. Vous devez déposer au moins 100 000 $ afin d'obtenir les trois promotions.
• Référez un ami – Firstrade vous paiera 50 $ pour chaque personne que vous référez à la plateforme. L'ami doit ouvrir un compte et déposer au moins 5 000 $ au cours des 30 premiers jours, et exécuter au moins une opération sur actions ou sur options au cours de cette période.
• Virement bancaire – Vous recevrez un rabais de 25 $ si vous virez des fonds dans votre compte d'une autre institution financière, d'au moins 25 000 $.
• Passez à Firstrade, obtenez jusqu'à 100 $ – Firstrade vous remboursera les frais de transfert de compte facturés par un autre courtier jusqu'à 100 $. Vous devez ouvrir un compte admissible en ligne et transférer un minimum de 10 000 $ dans les 30 jours. Vous devrez également conserver au moins 10 000 $ sur le compte pendant au moins 12 mois.
• 12 ETF gratuits – Vous pouvez négocier sans commission sur 12 des ETF les plus populaires de Firstrade. Firstrade a une liste des 12 fonds éligibles, et ils couvrent les fonds de petite, moyenne capitalisation et matières premières, ainsi que les marchés émergents et les obligations à court et à long terme. Vous devez acheter au moins 10 actions dans chaque fonds et conserver chaque fonds pendant au moins 30 jours.

Firstrade est un excellent choix pour un investisseur autonome, qui souhaite simplement que les outils et les informations disponibles soient un investisseur efficace et rentable. Le site offre un excellent équilibre entre prix et service, et peut être une bonne plate-forme pour un investisseur buy-and-hold ou un trader actif.

Ce n'est peut-être pas la meilleure plate-forme pour un nouvel investisseur, car elle manque d'alternatives professionnelles en matière de gestion des investissements. Bien qu'il fournisse les outils et les ressources nécessaires pour qu'un nouvel investisseur acquière plus de connaissances et d'expérience, et ce, avec des frais très raisonnables. Et le fait qu'il n'y ait pas d'exigence de dépôt initial minimum sur le compte ne nuit pas non plus aux nouveaux investisseurs.

Que vous soyez un nouvel investisseur ou un investisseur expérimenté Première classe vaut le coup d'oeil.

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