Sijoittajat kokivat epätavallisia voittoja viimeisen vuosikymmenen aikana S&P 500: ssa. S&P 500 on erityisen suosittu, koska se edustaa Yhdysvaltojen 500 suurimman julkisesti noteeratun yrityksen omistusta. Tämä antaa sijoittajille altistumisen hyvin monille yrityksille ja toimialoille.
Mutta on aikoja, jolloin tietyt sijoitusalat ylittävät yleiset markkinat. Tämä on erityisen totta yleensä osakemarkkinoiden pysähtyneisyyden tai laskun aikana. Sektorirahastot voivat kuitenkin myös ylittää yleiset markkinat, jos niiden edustamat alat ylittävät yleisen talouden.
Kaksi yleistä esimerkkiä ovat tekniikka ja terveydenhuolto. Molemmat ovat välttämättömiä yleiselle taloudelle ja ovat teknologisen kehityksen kärjessä. Joten heillä on taipumus saada ylimitoitettu osuus sijoittajan pääomasta. Tämä saa osakkeiden hinnat nousemaan näillä aloilla nopeammin kuin yleiset markkinat, jättäen usein huomiotta talouden tilan ja rahoitusmarkkinat.
The S&P 500 voi silti olla valintaindeksi sijoittajien keskuudessa tällä hetkellä. Mutta markkinat osoittavat pysähtyneisyyden merkkejä ja ennustavat laskua, joten olet velkaa itsellesi tutkia eri osakekantoja joilla on potentiaalia ylittää yleiset markkinat taloudellisessa ympäristössä, joka voi olla hyvin erilainen kuin olemme nähneet aiemmin vuosikymmenen ajan.
Monipuolistaa!Alla on lueteltu 10 suosituinta osakesektoria. Voit sijoittaa mille tahansa näistä aloista alarahastojen kautta. Nämä voivat olla joko pörssilistatut rahastot (ETF) sidottu laajalti tunnustettuun indeksiin tai hallinnoi aktiivisesti sijoitusrahastoja jotka yrittävät ylittää markkinasektorin.
Terveydenhuolto
Tämä on yksi sijoitusmaailman suosituimmista osakesektoreista. Tämä johtuu siitä, että sillä on taipumus toimia hyvin riippumatta siitä, mitä taloudessa tai rahoitusmarkkinoilla tapahtuu. Osa tästä on se, että terveydenhuollon kysyntä pysyy vakaana riippumatta siitä, mitä taloudessa tai rahoitusmarkkinoilla tapahtuu.
Yhtä merkittävä syy on kuitenkin se, että alan tulot ovat osoittaneet erittäin vakaata pitkän aikavälin nousua. Koska teollisuus tarjoaa elämää parantavia ja jopa hengenpelastusominaisuuksia, yleisön halukkuus laajentaa rahoitusta teollisuudelle näyttää usein rajattomalta.
Sektoriin kuuluu sairaaloita ja muita terveydenhuollon tarjoajia sekä erikoislääkinnällisten laitteiden ja laitteiden valmistajia. Siihen kuuluvat myös lääkeyhtiöt ja biotekniikkayritykset. Aivan kuten teknologiasektori, tämä on teollisuus, joka parantaa jatkuvasti teknologisia valmiuksiaan ja lisää edelleen alan tuloja.
Sektorina terveydenhuolto on hyvin lähellä investointia joka säähän. Se toimii hyvin kukoistavassa taloudessa, taantumissa, osakemarkkinoiden kuplissa ja kaatumisissa. Jälkimmäisen myötä terveydenhuollon ala voi kuitenkin kokea myötätuntoa yleismarkkinoiden kanssa.
Esimerkkejä terveydenhuollon varoista ovat Vanguard Health Care ETF (VHT) ja iShares Global Healthcare ETF (IXJ).
Tekniikka
Aivan kuten terveydenhuolto, teknologiasektori on erittäin lähellä sijoittamista kaikkiin sääolosuhteisiin. Tämä on pitänyt paikkansa viime vuosikymmeninä, kun teknologian kehitys näyttää kasvavan. Teknologiaosakkeilla on tapana ylittää yleiset markkinat markkinoiden edistymisen aikana ja usein vastustaa laskua markkinoilla (muu kuin dot-com-rintakuva, kun verilöyly oli ominaista teknologiateollisuudelle).
Teknologiaosakkeet ovat yleensä hyvin edustettuina S&P 500: ssa. Mutta lisää asema teknologiasektorilla, jos haluat lisätä salkkuasi.
Sektoriin kuuluu yrityksiä, jotka ovat mukana tietotekniikassa (IT), käytännössä kaikissa Internetiin liittyvissä asioissa ja monia korkean teknologian laitteita, jotka leviävät ympäri maailmaa. Mutta se sisältää myös tietokonelaitteiston, ohjelmiston ja puolijohteet.
Pitkällä aikavälillä tämä on erinomainen ala.
Esimerkkejä teknologiasektorin rahastoista ovat Vanguard Information Technology ETF (VGT) ja iShares Evolved U.S. Technology ETF (IETC).
Talous
Tämä on toinen monipuolinen ala, joka sisältää useita toimialoja. Se sisältää esimerkiksi julkisesti noteeratut pankit, vakuutusyhtiöt, sijoitusvälityspalvelut ja rahoituspalveluyritykset, kuten PayPal. Se on toinen sektori, joka on sekä hyvin edustettuna S&P 500: ssa että tiiviisti sidoksissa talouden yleiseen suorituskykyyn.
Se ei tarkoita, että alalla ei olisi arvoa. Kasvavassa taloudessa, erityisesti taantumasta toipuvassa, rahoituspalvelujen, erityisesti lainojen, kysyntä on vilkasta. Rahoitus voi ylittää yleisen talouden suhdannekierron tässä vaiheessa.
Yleensä se on kuitenkin ala, jota on vältettävä talouden uhatessa. Yksi talouden heikkenemisen varoittavista merkeistä on lainan suorituskyvyn heikkeneminen. Tämä satuttaa pankkeja ja muita lainanantajia. Mutta sijoitusvälittäjät ja vakuutusyhtiöt voivat myös loukkaantua sijoitushintojen laskun ja sijoittajien toiminnan vähenemisen vuoksi. Esimerkiksi vuoden 2008 finanssikriisin aikana rahoitussektori menestyi erityisen huonosti.
Esimerkkejä rahoitusalan rahastoista ovat Fidelity MSCI Financials Index ETF (FNCL) ja Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF (KBWD).
Luonnonvarat
Luonnonvara -alaa kutsutaan joskus "materiaaleiksi" tai "raaka -aineiksi". Nämä ovat yrityksiä, jotka harjoittavat luonnonvarojen tarjoamista taloudelle. Tämä koskee kaivostoimintaa, hakkuita ja puutavaran tuotantoa harjoittavia yrityksiä. Se voi sisältää jopa energiantuotannon, vaikka se on aivan oma ala.
Sektoriin kuuluu myös raaka -aineiden jalostamiseen osallistuvien yritysten osakkeita. Tähän kuuluvat puutavarayritykset, teräsyritykset, yritykset, jotka jalostavat muun tyyppisiä metalleja (kuten kuparia ja alumiinia), ja jopa kemian alan yritykset.
Alalla menee yleensä parhaiten, kun talous on nousussa taantumasta ja se on nopeassa kasvussa. Silloin luonnonvarojen kysyntä kiihtyy, mikä lisää tuloja ja voittoja niiden tarjoamiseen osallistuville yrityksille.
Ala voi olla a leikkiä inflaatiolla. Koska nämä yritykset tuottavat alkutuotteita, ne hyötyvät usein hintojen noususta. Toinen mahdollinen skenaario on, että tietyt raaka -aineet ovat pulaa, ehkä siksi, että toimitus epäonnistuu epävakaalta alueelta maailmassa.
Esimerkkejä luonnonvarojen alan rahastoista ovat SPDR S&P North American Natural Resources ETF (NANR) ja SPDR S&P Global Natural Resources ETF (GNR).
Energia
Kun ajattelemme energiaa, ajattelemme lähinnä öljyä ja maakaasua. Öljyn ja kaasun tuotantoon osallistuvat yritykset ovat varmasti hyvin edustettuina energia -alalla. Sektoriin kuuluu kuitenkin myös hiileen ja uraaniin liittyviä yrityksiä. Se voi sisältää jopa vaihtoehtoista energiaa, kuten aurinko- ja tuulivoimaa (vaikka nämä ovat kaikki alasektoreita).
Raakaenergian tuotannon lisäksi energia -alaan kuuluu myös yrityksiä, jotka osallistuvat energian jalostamiseen sekä tuotteiden ja palvelujen tarjoamiseen energia -alalle. Tämä koskee yrityksiä, jotka tuottavat ja huoltavat energiaputkia tai toimittavat teollisuudelle erittäin tarpeellisia laitteita.
Energia -alalla menee yleensä hyvin, kun talous on elpymässä tai vakaassa kasvussa. Talouskasvu vaatii energiaa, mikä suosii tätä alaa. Teollisuus voi pärjätä hyvin myös energiapulan aikana. Koska suuri osa maailman raakaenergiasta tuotetaan maailman epävakailla alueilla, mahdollisuudet vähentää kansainvälistä tarjontaa eivät ole harvinaisia. Näinä aikoina energian hinta voi nousta, mikä lisää voittoa ja tuloja alan yrityksille.
Mutta koko teollisuudella on tapana toimia huonosti, kun energian hinnat laskevat. Tämä voi johtua joko ylitarjonnasta tai yleisen talouden heikkenemisestä. Tästä syystä energia -ala ei yleensä ole hyvä peli, kun talous on hidastumassa tai taantumassa.
Esimerkkejä energia -alan rahastoista ovat Vanguard Energy ETF (VDE) ja iShares US Oil & Gas Exploration & ProductionIEO).
Teollisuus
Tämä on toinen erittäin laaja ala. Teollisuus kattaa monia eri toimialoja. Yleisimmässä mielessä teollisuudessa on kyse yrityksistä, jotka harjoittavat tuotantohyödykkeiden tuotantoa. Näitä ovat teollisuuskoneet, sähkölaitteet, rakennuskoneet, työstökoneet ja robotit. Mutta se sisältää myös tarkempia valmistettuja tavaroita, kuten autoja, lentokoneita, aluksia ja tietokoneita.
Kuten arvata saattaa, tällä sektorilla on suuri määrä alasektoreita. Voit esimerkiksi sijoittaa vain autoteollisuuteen tai vain laitteisiin.
Kuten useimmat alat, myös teollisuus toimii parhaiten, kun talous on kasvutilassa. Kuitenkin, koska nämä ovat eräitä maan suurimmista yrityksistä, teollisuus on hyvin edustettuina S&P 500: n joukossa. Tämä tekee epätodennäköiseksi, että ala ylittää yleismarkkinat.
Päinvastoin, tätä alaa on parasta välttää tai jopa vähentää, jos talous on taantumassa. Teollisuustuotteiden kysynnällä on taipumus laskea talouden laskiessa.
Esimerkkejä tämän alan rahastoista ovat Vanguard Industrial ETF (VIS) ja iShares U.S. Industrials ETF (IYJ).
Kiinteistöt
Tämä ala sisältää yritykset, jotka harjoittavat kiinteistöjen myyntisekä molempien rakentaminen asuin- ja liikerakennukset. Se on jälleen yksi sektori, jolla on taipumus menestyä erityisen hyvin talouskasvun aikana. Se voi myös toimia erittäin hyvin, kun talous on nousussa taantumasta, kun asuntojen, liiketilojen, toimistorakennusten ja muiden yksiköiden kysyntä kasvaa. Ja se voi ylittää yleiset markkinat, jos kiinteistöt menestyvät erityisen hyvin kasvavassa taloudessa.
Mutta kuten niin monet alat, se voi heikentää yleismarkkinoita talouden taantuman, kuten taantuman, aikana. On myös mahdollista, että tietyt maan alueet toimivat huonosti tiettynä aikana.
Vaihtoehto kiinteistösektorin rahastoille on kiinteistösijoitusrahastot tai REIT. Nämä ovat kuin sijoitusrahastot, mutta kiinteistöjä. Ne sisältävät yleensä kaupallisia kiinteistöjä. Tämä sisältää toimistorakennukset, liiketilat, varastot, hotellit, sairaanhoitolaitokset ja suuret asuntorakennukset. REIT: n etuna on, että sillä on olemassa olevia ja usein kypsiä kiinteistöjä, jotka tarjoavat kiinteitä rahavirtoja. Tämän seurauksena he maksavat yleensä erittäin suuria osinkoja.
Esimerkkejä kiinteistösektorin rahastoista ovat Vanguard Real Estate Index Investor (VGSIX) ja Schwab US REIT ETF (SCHH).
Apuohjelmat
Jos voit sanoa tällaisen asian mistä tahansa sektorista, apuohjelmat ovat todennäköisesti niin lähellä tylsää kuin se saa. Alan yritykset ovat yleensä vakiintuneita yrityksiä, jotka toimittavat sähköä, kaasua lämmitykseen, sanitaatioon ja veden puhdistamiseen. Koska kaikki tarvitsevat näitä palveluja, ala on yleensä hyvin ennakoitavissa. Teknologisilla innovaatioilla tai nopealla kasvulla on vain vähän tietä. Tulot pysyvät suhteellisen vakaina myös talouden taantumassa.
Yleishyödylliset yritykset tunnetaan osinkojen maksamisesta. Se edistää myös alan vakautta. Mutta alalla on huonot puolensa. Koska ala on niin riippuvainen osinkotuotoista, se myös pyrkii siihen korkoherkkä. Aivan kuten joukkovelkakirjat, kun korot nousevat, sähköyhtiöiden osakekurssi laskee. Tällä tavalla apuohjelmat voivat toimia enemmän kuin joukkovelkakirjoja kuin osakkeita.
Apuohjelmat ovat yleensä hyvä peli taantumissa, kunhan suhdannetta ei seuraa korkojen nousu. Ja se voi saada jonkin verran kolahtaa, jos energiankulutus kasvaa merkittävästi vastauksena nousevaan talouteen.
Esimerkkejä yleishyödyllisistä rahastoista ovat Vanguard Utilities ETF (VPU) ja Fidelity MSCI Utilities ETF (FUTY).
Kulutustavarat
Näitä on kahta eri yleistä luokkaa, kuluttajien harkinnanvaraisia ja kuluttajatuotteita.
Kuluttajan harkintavalta on nimenomaan se, mitä nimi tarkoittaa. Ne ovat sellaisia kulutustavaroita, joita ostamme, kun meillä on ylimääräistä rahaa. Tähän kuuluvat autot, ravintolat, matkailu, vähittäiskauppa ja vaatteet. Me tarvitsemme tai emme tarvitse mitään näistä tuotteista, mutta ennemmin tai myöhemmin me kaikki ostamme ne. Ja kuten voit odottaa, ihmiset ostavat niitä enemmän, kun talous on vahva ja työpaikkoja on runsaasti. Tämä ala voi olla erinomainen leikki kasvavassa taloudessa.
Ostamme kulutustarvikkeita (kulutustavaroita) koko ajan talouden tilasta riippumatta. Tämän alan yrityksiä ovat ruoka- ja ruokakaupat, juomat, henkilökohtaiset tuotteet ja yleiset taloustavarat. Walmart ja Coca-Cola ovat esimerkkejä alan yrityksistä. Kaikki ostavat tuotteitaan melkein koko ajan.
Tästä syystä kuluttajatuotteita pidetään puolustusalana. Se voi olla hyvä ala investoida, kun talous on vaikeuksissa, koska talouden tila ei vaikuta suhteellisesti niiden tuloihin ja voittoihin.
Esimerkkejä tämän alan rahastoista ovat VanEck Vectors Retail ETF (RTH) ja Vanguard Consumer Staples ETF (VDC).
Arvometallit
Tämä ala liittyy lähinnä kulta-. Se on erittäin spekulatiivinen ala, koska kulta on yleensä staattinen voimavara useimmissa talousympäristöissä. Mutta sillä on ollut menestyshistoria, kun useimmat muut omaisuusluokat uppoavat. Tästä syystä sitä pidetään enimmäkseen a vastasyklinen investointi alalla.
Yleensä kultarahastot sijoittaa kultakaivosyhtiöihin. Heillä ei ole suuria määriä kultaharkkoja, vaikka jotkut saattavat ottaa pienen aseman itse metallissa. Ne ovat pääasiassa leikki korkeammilla kullan hinnoilla ja korkeammilla tuloilla ja voitoilla, jotka tuottavat kultakaivosyhtiöille. Tästä syystä kultavarastot usein ylittävät itse kullan.
Esimerkkejä jalometallialan rahastoista ovat VanEck International Investors Gold A (INIVX) ja Fidelity Advisor® Gold A (FGDAX).
Lopulliset ajatukset: Varastosektorit 101
Sijoittajat ovat viime vuosina investoineet enimmäkseen yleismarkkinoille, suurelta osin S&P 500 -indeksirahastot. Se on varmasti oikea strategia kasvavilla markkinoilla, joista olemme nauttineet. Mutta jos haluat parantaa tuottoa tai parempi sää taantuma joko taloudessa tai rahoitusmarkkinoilla, se auttaa lisäämään tiettyjä osakesektoreita salkkuusi. Ne voivat parantaa suorituskykyäsi nousevien markkinoiden aikana ja vaimentaa pudotusta laskun aikana.