Indeksirahastot ovat suosittu sijoitusväline, koska niiden avulla sijoittajat voivat tehdä passiivisia sijoituksia käyttämällä yhteiset varat ja ETF: t. Mikä tarkalleen on an indeksirahasto? Ne ovat hallinnoituja rahastoja, jotka edustavat yrityskoria, joka heijastelee tiettyjä indeksejä laajemmassa taloudessa.
Jotkut indeksirahastot seuraavat yrityksiä, joilla on korkea markkina-arvo, kun taas toiset seuraavat jokaista pörssiyhtiö Yhdysvalloissa. Jokaisella indeksirahastolla on erilainen riski- ja tuottotaso. Näin sijoittajat voivat hyötyä talouden eri sektoreiden kasvusta laittamatta kaikkia munia samaan koriin.
Vuonna 1971 perustettu Charles Schwab on rahoituspalveluyritys, joka tarjoaa sijoittajille laajan valikoiman indeksirahastoja. Monet heidän rahastoistaan seuraavat Dow Jonesin kokoamien indeksien rinnalla (^DJI) ja Financial Times Stock Exchange 100 -indeksi (^FTSE).
Schwab on hyvämaineinen yritys, jolla on erilaisia tuotteita, jotka sopivat kaikille sijoittajille. Vuonna 2020 Schwab osti suositun välitysyrityksen
TD Ameritrade. Kanssa laaja koulutusmateriaalikirjasto, Schwab voi olla erinomainen resurssi uusille sijoittajille, jotka haluavat käyttää indeksirahastoja sijoittamisen aloittamiseen.Nämä ovat joitain Schwabin parhaista indeksirahastoista sijoittajille, jotka haluavat hyötyä talouskasvusta ja tuottaa passiivisia tuloja osinkoja, ja lieventää inflaatio. (Tehokkuustiedot lokakuulta 2022.)
| Indeksirahasto | Ticker | TLDR (liian pitkä; En lukenut) |
|---|---|---|
| Schwab US Broad Market ETF | SCHB | Kuvaa koko taloutta ja seuraa 2 5000 yhdysvaltalaista yritystä |
| Schwab US Large-Cap ETF | SCHX | Sisältää 750 markkina-arvoltaan suurinta yritystä |
| Schwab 1000 Index ETF | SCHK | Seuraa 1 000 parasta yhdysvaltalaista yritystä markkina-arvon perusteella |
| Schwab US Dividend Equity ETF | SCHD | Seuraa Dow Jonesin korkeatuottoisia osinkoosakkeita |
| Schwab US TIPS ETF | SCHP | Yhdysvaltain valtion joukkovelkakirjalainaindeksi |
| Schwab Balanced Fund | SWOBX | Sisältää sekä joukkovelkakirjat että osakkeet, jotka antavat sijoittajille arvostusta ja tuottavat tuloja |
| Schwab US REIT ETF | SCHH | Kiinteistösijoitusten seurantaindeksi |
| Schwab International Equity ETF | SCHF | Sisältää 1 500 monikansallista yritystä kehittyvillä markkinoilla Yhdysvaltojen ulkopuolella |
? US Broad Market ETF (SCHB)
- Kustannussuhde: 0.03%
- 1 vuoden suorituskyky: -17.93%
- Suorituskyky alusta alkaen: 12.05%
- Osinkotuotto: 1.67%
Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB) seuraa Dow Jones US Broad Stock Market -indeksiä. Rahasto pyrkii heijastamaan osakemarkkinoita mahdollisimman laajasti. Se sisältää yli 2 500 yhdysvaltalaista yritystä, mikä antaa sijoittajille altistumisen osakemarkkinoiden eri sektoreille.
Koska SCHB seuraa koko taloutta, se on hyvä perusindeksirahasto sijoittajille. Rahasto jakaa myös neljännesvuosittaisia osinkoja, mikä tarjoaa sijoittajille mahdollisuuden hankkia myös passiivista tuloa.
Lue lisää >>>Parhaat tavat ansaita passiivisia tuloja
? Schwab U.S. Large-Cap ETF (SCHX)
- Kustannussuhde: 0.03%
- 1 vuoden suorituskyky: -17.34%
- Suorituskyky alusta alkaen: 12.15%
- Osinkotuotto: 1.69%
Schwab U.S. Large-Cap ETF (SCHX) seuraa Dow Jones U.S. Large-Cap Total Stock Market -indeksiä. Vuonna 2009 perustettu rahasto sisältää 750 suurinta yhdysvaltalaista yritystä markkina-arvoltaan. Rahastosta noin 27 prosenttia kohdistuu tietotekniikkaan, jonka jälkeen tulevat terveydenhuolto ja talous. Sen suurimmat omistukset ovat Apple, Microsoft, Amazon ja Googlen emoyhtiö Alphabet.
Suuret indeksirahastot kantavat yleensä enemmän riskiä kuin indeksirahastot, jotka seuraavat laajempaa joukkoa yrityksiä. Yritykset, joilla on korkea markkina-arvo, keskittyvät yleensä muutamiin talouden sektoreihin, kuten tekniikkaan. Siitä huolimatta näillä yrityksillä on taipumus olla myös tehokkaita, ja ne tarjoavat palkkiopotentiaalin, joka voisi tasapainottaa riskin.
? Schwab 1000 Index ETF (SCHK)
- Kustannussuhde: 0.05%
- 1 vuoden suorituskyky: -17.58%
- Suorituskyky alusta alkaen: 8.54%
- Osinkotuotto: 1.66%
Schwab 1000 -indeksin ETF (SCHK) seuraa Schwab 1000 -indeksiä. Tämä sisältää 1 000 suurinta yritystä Yhdysvalloissa markkina-arvon mukaan. Sen suurimpia omistuksia ovat Apple, Microsoft, Amazon, Tesla ja Alphabet, ja neljäsosa rahaston kokonaisomistuksista tietotekniikassa.
Tämä rahasto on myös erittäin keskittynyt teknologiaan. Tämä keskittyminen luo riskiä, jota voidaan kompensoida rahastoon kuuluvien yritysten kasvulla.
? Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
- Kustannussuhde: 0.06%
- 1 vuoden suorituskyky: -7.46%
- Suorituskyky alusta alkaen: 12.73%
- Osinkotuotto: 3.74%
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) seuraa Dow Jones US Dividend 100 -indeksiä. Tämä indeksi sisältää korkeaa osinkotuottoa tuottavia osakkeita yrityksiltä, joilla on vakaa perusta ja johdonmukainen osingonmaksu. Tämä ETF voi olla hyödyllinen sisällytettäväksi salkkuun sijoittajille, jotka haluavat tuottaa kassavirtaa sijoituksillaan.
Sijoittajien tulee huomioida, että tällä indeksirahastolla on korkeampi kulusuhde kuin muilla rahastoilla. Ylimääräisiä kustannuksia kompensoi kuitenkin korkea osinkotuotto. Osingot maksetaan neljännesvuosittain.
? Schwab US TIPS ETF (SCHP)
- Kustannussuhde: 0.04%
- 1 vuoden suorituskyky: -11.76%
- Suorituskyky alusta alkaen: 2.41%
- Osinkotuotto: 7.09%
Schwab U.S. TIPS ETF (SCHP) seuraa Bloomberg U.S. Treasury Inflation-Linked Bond -indeksiä. Tämä indeksi sisältää julkisesti liikkeeseen lasketut Yhdysvaltain valtion joukkovelkakirjat, joiden erääntymistä on jäljellä alle vuosi ja joiden nimellisarvo on vähintään 500 miljoonaa dollaria.
SCHP: llä on korkea osinko, joka voi auttaa sijoittajia, jotka haluavat saada kassavirtaa sijoituksillaan. Yhdysvaltain tukemat valtion joukkovelkakirjalainat voivat myös olla hyödyllisiä sijoittajille suojautuessaan inflaatiota vastaan, koska niiden takana on täysi luottamus Yhdysvaltain hallitukseen.
Lisää valtion joukkovelkakirjalainoista >>>Miksi sijoitan valtion joukkovelkakirjalainoihin osakemarkkinoiden sijaan
? Schwab Balanced Fund (SWOBX)
- Kustannussuhde: 0.50%
- 1 vuoden suorituskyky: -18.44%
- Suorituskyky alusta alkaen: 6.15%
- Osinkotuotto: 5.40%
Schwab Balanced Fund (SWBOX) omistaa molemmat osakkeet ja joukkovelkakirjat, jotka antavat sijoittajille molempien maailmojen parhaat puolet. Tämä rahasto on suunniteltu tarjoamaan sijoittajille pääoman kasvua ja tuottoa. SWBOXin kulusuhde on korkeampi kuin muiden rahastojen. Sen kuitenkin muodostaa vuosittain maksettava korkea osinkotuotto.
? Schwab U.S. REIT ETF (SCHH)
- Kustannussuhde: 0.07%
- 1 vuoden suorituskyky: -16.33%
- Suorituskyky alusta alkaen: 6.12%
- Osinkotuotto: 3.38%
Schwab U.S. REIT ETF (SCHH) seuraa Dow Jones Equity All REIT Cappped -indeksiä. Tämä indeksi koostuu Real Estate Investment Trustista eli REIT: istä. REIT-rahastot ovat sijoittajille loistava tapa hyötyä kiinteistöjen arvonnoususta investoimatta fyysiseen omaisuuteen.
Yksi REIT-indeksin rinnalla seuraaviin rahastoihin sijoittamisen etu on, että REIT: n on maksettava osa voitostaan osinkoina. Tämä tarjoaa sijoittajille johdonmukaisen ja luotettavan tulovirran. SCHH on hyvä tapa sijoittajille hajauttaa riskit pois osakkeista ja joukkovelkakirjoista samalla tuottaa passiivista tuloa.
Lue lisää >>>Kuinka sijoittaa REIT-rahastoihin: pitäisikö sinun lisätä ne portfolioosi?
? Schwab International Equity ETF (SCHF)
- Kustannussuhde: 0.06%
- 1 vuoden suorituskyky: -24.97%
- Suorituskyky alusta alkaen: 3.57%
- Osinkotuotto: 2.96%
Schwab International Equity EFT (SCHF) seuraa rinnalla FTSE Developed ex U.S. -indeksiä. Rahastoon kuuluu 1 538 monikansallista yritystä Yhdysvaltojen ulkopuolelta. Jotkut sen suurimmista omistuksista ovat Nestle, Roche, Shell ja Samsung.
Vaikka kansainväliset yritykset eivät yleensä tarjoa parasta sijoitetun pääoman tuottoa, ne antavat sijoittajille mahdollisuuden saada kasvua kehittyvillä markkinoilla. Tämäntyyppisten rahastojen avulla sijoittajat voivat myös pienentää riskejä välttämällä liiallista keskittymistä yhdysvaltalaisiin yrityksiin tehtyihin sijoituksiin.
Bottom Line: Pitäisikö sinun lisätä Schwab-indeksirahastoja salkkuusi?
Indeksirahastot ovat sijoittajille erinomainen tapa sijoittaa laajaan yrityskoriin, joka seuraa tiettyjä talouden indikaattoreita. Monet Schwabin indeksirahastoista sisältävät osuuksia parhaiten menestyneissä yrityksissä, kuten Apple, Amazon, Microsoft ja Tesla. Nämä indeksirahastot auttavat sijoittajia tarttumaan kasvumahdollisuuksiin omistamatta yksittäisiä osakkeita tietyssä yrityksessä.
Schwabin indeksirahastoilla on alhaiset kulusuhteet ja säännöllinen osinkotuotto. Ne ovat hyviä passiivisia sijoitusvaihtoehtoja sijoittajille, jotka haluavat saada kasvua kuluttamatta tonnia pääomaa aktiivisiin hallinnointipalkkioihin.
Rahastot, kuten Schwab 1000 Index ETF, antavat sijoittajille mahdollisuuden saada kasvua teknologiaosakkeissa, kun taas Schwab U.S. TIPS ETF antaa varovaisemmille sijoittajille mahdollisuuden suojata omaisuuttaan inflaatiota vastaan.
Schwab ja äskettäin hankittu TD Ameritrade meillä on laajat resurssit auttaakseen uusia sijoittajia oppimaan erilaisista sijoitusstrategioista. Indeksirahastot ovat uusille sijoittajille helppo tapa oppia, kun he kasvattavat sijoitussalkkuaan.
Rakenna portfoliosi:
- VOO vs. VTI: Mikä on viisaampi valinta vuonna 2022?
- Kiinteistöt vs. Osakkeet: Miksi valita toinen toisen sijaan?
- Kuinka tulla itsenäiseksi varakkaaksi
Amanda Claypool on kirjailija, yrittäjä ja digitaalinen nomadi. Hän kirjoittaa vauraudesta, lohkoketjuteknologiasta, kuluttamisesta ja työn tulevaisuudesta. Hän on digitaalinen nomadi, joka asuu tällä hetkellä Ashevillessä, NC, ja kertoo elämästään tien päällä Substackissa. Vapaa-ajallaan hän nauttii patikoinnista, lukemisesta ja viettää liikaa aikaa paikallisissa kahviloissa.