Kun ajattelet kiinteistösijoittamista, voit harkita pienen vuokrayrityksen pyörittämistä vuokranantajana. Tai ehkä harkitset esimerkiksi Airbnb-isännöintiä tai talon hakkerointia aloittaaksesi.
Mutta jos olet koskaan onnistunut vuokraamaan tai tiedät jonkun, joka on onnistunut, tiedät todennäköisesti, että siinä voi olla hikkauksia. Ja vaikka vuokra-asunto sujuisikin sujuvasti ja sinulla on loistavia vuokralaisia, yhden tai useamman kiinteistön hallinta ja ylläpito vaatii silti paljon työtä.
Onneksi kaikkien kiinteistösijoitusten ei tarvitse olla niin aktiivisia. Itse asiassa on olemassa useita luotettavia, passiivisia kiinteistösijoitusstrategioita, joiden avulla voit tuottaa tuloja ilman, että sinun tarvitsee aktiivisesti hallita kiinteistöjä.
Mitä on passiivinen kiinteistösijoittaminen?
Passiivinen kiinteistösijoittaminen tarkoittaa tulojen hankkimista kiinteistöomistuksista ilman, että sinun tarvitsee itse hallinnoida niitä aktiivisesti. Yleensä vuokranantajat saavuttavat tämän ulkoistamalla kiinteistönhallinnan vastuut ammattimaisille yrityksille. Mutta voit myös tutkia täysin passiivisia sijoitusvaihtoehtoja, kuten joukkorahoitusta tai REITiä, joita käsittelen alla.
Tämän sijoitustyylin tavoitteena on silti hyötyä kiinteistöjen eduista – kuten tasaisesta kassavirrasta ja mahdollisesta kiinteistön arvonnoususta – ilman, että sinun tarvitsee uhrata aikaasi. Ja vaikka kiinteistö vaatii joskus etukäteistyötä, on hyvin mahdollista muuttaa sijoituksesi puoliksi tai täysin passiiviseksi liiketoiminnaksi.
Kuinka aloittaa passiivinen kiinteistösijoittaminen
On olemassa useita tapoja lisätä kiinteistöjä sijoitussalkkuusi pitäen asiat passiivisina. Jotkut menetelmät vaativat enemmän pääomaa ja ennakkotyötä kuin toiset. Kaikista seuraavista strategioista voi kuitenkin tulla täysin passiivisia tai enimmäkseen passiivisia sijoituksia.
1. Käytä kiinteistöjen joukkorahoitusta
Yksi yksinkertaisimmista tavoista aloittaa passiivinen kiinteistösijoittaminen on käyttää joukkorahoitussivustot. Nämä alustat yhdistävät rahaa sijoittajilta ostaakseen tuloja tuottavia liike- ja asuinkiinteistöjä. Osakkeenomistajana ansaitset käteispalkkioita vuokratuloista ja voit myös ansaita kiinteistöjen hintojen noususta ja mahdollisesta myynnistä.
Pidämme Investor Junkien joukkorahoitusalustoista, koska ne ovat a aloittelijaystävällinen tapa sijoittaa kiinteistöihin. Itse asiassa useat alustat eivät vaadi sinua akkreditoitu sijoittaja liittyä. Ja sijoitus minimit voivat olla niinkin alhaiset kuin 10 dollaria.
| Kohokohdat |  |
 |
 |
| Luokitus | 9/10 | 9/10 | 7/10 |
| Minimi investointi | $10 | $5,000 | $5,000 |
| Tilimaksut | 1 vuosi | Varainhoitopalkkio 1-1,25 %/vuosi | 2 % vuotuinen hallinnointipalkkio |
| Yksityinen REIT | |||
KirjauduLue arvostelu
|
Kirjaudu Lue arvostelu |
Kirjaudu Streitwise arvostelu |
Ja joukkorahoitus on täysin passiivinen sijoitus. Nämä yritykset työskentelevät oman isännöitsijäverkostonsa kanssa löytääkseen ja johtaakseen vuokralaisia. Sijoittajien on huolehdittava vain siitä, milloin voitot maksetaan ja lopulta lunastetaan osakkeita.
Tämä on suosittelu yhteistyössä Fundrisen kanssa. Ansaitsemme palkkion Investor Junkien kumppanilinkeistä. Kaikki mielipiteet ovat omiamme.2. Työskentele kiinteistönhoitajan kanssa
Toinen vaihtoehto passiiviseen kiinteistösijoittamiseen, jota voit tutkia, on pyöritä vuokrausliikettäsi kiinteistönhoitoyhtiön kautta. Toisin sanoen voit ryhtyä vuokranantajaksi ja ostaa yhden perheen vuokrat tai jopa omakotitaloja, jos sinulla on tarpeeksi pääomaa. Voit kuitenkin ulkoistaa vuokralaisen ja kiinteistönhallinnan paikalliselle kiinteistönhoitoyhtiölle hoitamaan aktiivisen työn.
Tämän strategian kääntöpuolena on, että pääset omistamaan kiinteistöjä ilman, että sinun tarvitsee aktiivisesti hallinnoida niitä. Haittapuolena on kuitenkin se, että joudut maksamaan isännöitsijälle, joka hoitaa liiketoimintaasi puolestasi.
Mukaan Kattotuki, isännöitsijät veloittavat yleensä kertaluonteisen asennusmaksun ja jatkuvat hallinnointimaksut. Yleensä tämä hallinnointipalkkio on noin 10 % kuukausivuokrasta. Kiinteistöyhtiöt veloittavat myös erilaisia leasingmaksuja, jos ne joutuvat löytämään uusia vuokralaisia, vuokrasopimuksen uusimismaksuja ja jopa ylläpitomaksuja.
Tämä voi tulla kalliiksi nopeasti, joten on tärkeää ymmärtää kiinteistösi kassavirta, voittomarginaali ja se, kuinka paljon sinulla on varaa käyttää ammattimaiseen hallintoon. Mutta jos matematiikka käy läpi, tämä strategia voi luoda passiivisen kiinteistösijoituksen, jonka avulla voit myös nauttia pääomasta.
Voit myös ostaa omakotiasuntoja Roofstockin kautta ja työskennellä sen kiinteistöpäälliköiden kanssa täyden palvelun ratkaisun saamiseksi. Meidän Kattopuun arvostelu selittää, kuinka alusta toimii ja sen edut ja haitat.
3. Invest in REITs
REITs, joka tarkoittaa kiinteistösijoitusrahastoja, on toinen passiivinen kiinteistösijoitusväline, joka muistuttaa joukkorahoitusta. REIT on yhtiö, joka omistaa ja ylläpitää tuloja tuottavaa kiinteistöä. Lain mukaan REIT-yhtiöiden on maksettava vähintään 90 prosenttia verotettavasta tulosta osakkeenomistajille osinkoina, mikä tekee niistä houkuttelevan tuloja tuottavan sijoituksen..
Voit tutkia myös lukuisia REIT-tyyppejä. Esimerkiksi REIT: t voivat keskittyä eri sektoreihin, kuten terveydenhuoltoon tai vähittäiskauppaan. Siellä on myös asuin- ja kaupalliset REIT: t jotka sijoittavat hyvin erilaisiin kiinteistöihin.
Helpoin tapa aloittaa sijoittaminen REIT-rahastoihin on etsiä julkisesti noteerattuja REIT-rahastoja online-välittäjä. Siellä on erilaisia REIT ETF: itä ja sijoitusrahastoja, ja voit myös sijoittaa yksittäisiin REIT-rahastoihin. Jotkut REITit eivät ole julkisesti noteerattu, mutta voit työskennellä yksittäisten välittäjien tai joidenkin rahoitusneuvojien kanssa sijoittaaksesi ei-kaupallisiin REITs.
REIT-sijoittamisen suurin haittapuoli on, että kasvu on yleensä hitaampaa kuin sijoitusten kaltaiset kasvuosakkeet koska REIT: t maksavat suurimman osan tuloista osinkoina. Mutta se on toinen passiivinen kiinteistösijoitusstrategia, joka on erittäin suosittu ja yksinkertainen. Likviditeetin puute ei ole suuri riski, jos pysyt julkisesti noteerattujen REIT-rahastojen kanssa.
4. Suorita passiivinen Airbnb-yritys
Valmistuttuani korkeakoulusta vietin jonkin aikaa Medellinissä, Kolumbiassa. Tuona aikana jaoin asunnon New Yorkista kotoisin olevan miehen kanssa, joka matkusti ympäri Etelä-Amerikkaa muutaman kuukauden.
Kun aloimme puhua työstä ja yrityksistä, hän kertoi minulle, että hän johti Airbnb-verkostoa New Yorkissa. Ja vaikka hän vietti kuukausia tien päällä kerrallaan, hänen Airbnb-liiketoimintansa kukoisti kotona ja toi tasaisia vuokratuloja joka kuukausi.
En voinut uskoa sitä tuolloin, mutta kaivattuani kaivettuani huomasin, että "etä-Airbnbs":n sivuhälinä on varmasti hyvin todellista. Ja se on paperilla melko yksinkertaista: hankit Airbnb-vuokran houkuttelevilta markkinoilta, asetat kaukosäätimen hallintajärjestelmät käytössä ja työskentele vuokrapäällikön kanssa siivoamaan ja hallitsemaan välistä paikkaa vuokralaiset.
Airbnb: n avulla on erittäin helppoa hallita yritystietojasi ja kommunikoida vuokralaisten kanssa sen sovelluksen kautta. Ja jos käytät järjestelmiä, kuten lukkolaatikkoa tai näppäimistöä, vieraat voivat avata kotisi lukituksen ilman, että sinun tarvitsee olla siellä. Kun he lähtevät, sinun tarvitsee vain maksaa siivousyritykselle tai isännöitsijälle, joka valmistelee yksikön seuraavaa vierasta varten.
Tämä strategia on se, kuinka ihmiset hallitsevat Airbnb: itä sellaisissa osavaltioissa kuin Arizonassa, Kaliforniassa ja Floridassa asuessaan tuhansien kilometrien päässä.
Henkilökohtaisesti uskon, että tämä on edelleen riskialttiimpi passiivinen kiinteistösijoittaminen, koska vakavia omaisuusvahinkoja tai ongelmia ei ole helppo ratkaista etänä. Mutta jos sinulla on sellainen aikataulu, jossa viime hetken lennolle hyppääminen ei ole ongelma, tämä riski ei ehkä ole niin suuri huolenaihe.
Lisäksi sinun on huomioitava Airbnb: n isäntämaksut, verot ja siivous-/hallintamaksut tuloissasi. Ja jos et saa tarpeeksi varauksia kuukaudessa, ansaitset todennäköisesti vähemmän kuin jos vuokraisit pitkäaikaista yhden perheen vuokrausta. Mutta turistialueilla Airbnb: t veloittavat lisämaksun, minkä vuoksi jotkut isännät menevät etänä ja ostavat Airbnb: n vilkkailta markkinoilta.
Passiivisen kiinteistösijoittamisen plussat ja miinukset
Plussat
- Mahdollisuus tuottaa tasaista kassavirtaa
- Voit silti hyötyä kotipääomasta joillakin strategioilla
- Joukkorahoituksen kaltaisilla menetelmillä on alhainen pääsyn este
- Kiinteistöt auttavat sinua monipuolistaa portfoliotasi ja voi myös olla erinomainen inflaatiosuojaus
haittoja
- Kulut voivat syödä voittomarginaalejasi, mikä tekee aktiivisesta kiinteistösijoittamisesta tuottoisampaa
- Hätätilanteet, vahingot ja ongelmat vuokralaisten kanssa voivat tehdä sijoituksesta vähemmän passiivisen
- Sinulla on vähemmän hallintaa kiinteistöihisi, jos työskentelet rahastoyhtiöiden kanssa, joten niiden tarkistaminen on tärkeää
- Avoimet työpaikat tai vuokralaisten puute voivat häiritä kassavirtaa
Ovatko passiiviset tulot kiinteistöistä realistisia?
Jos sijoitat joukkorahoitusalustoilla tai REIT: ien kautta, passiivinen kiinteistösijoittaminen on itsestäänselvyys. Tämä on yksi syy murto-osa kiinteistösijoittamisesta on tullut niin suosituksi alhaisten markkinoille pääsyn esteiden ohella.
Mitä tulee vuokra-asuntojen omistamiseen ja ulkoistamiseen, strategia voi myös muuttua melko passiiviseksi. Mutta mielestäni on tärkeää tietää numerosi, jotta kulut eivät pyyhi pois positiivista kassavirtaasi. Ja jos tulee hätälakko, saatat joutua ryhtymään aktiiviseksi johtajaksi joksikin aikaa.
Loppujen lopuksi on olemassa useita tapoja muuttaa kiinteistö passiiviseksi sijoitukseksi. Harkitse vain sinulle sopivan aktiivisen tai passiivisen osallistumisen tasoa, harkitse edut ja haitat ja valitse sinulle sopiva liiketoimintamalli.