Mitä ovat vaihtoehtoiset sijoitukset? 8 suosittua tyyppiä ja kuinka sijoittaa

Kun ihmiset ajattelevat sijoittamista, tavalliset strategiat, kuten sijoittaminen osakkeisiin, joukkovelkakirjoihin ja erilaisiin indeksirahastoihin, tulevat todennäköisesti mieleen. Tämä on kuitenkin vain pintaa raaputtamalla, kuinka voit rakentaa portfoliosi.

Vaihtoehtoisia sijoituksia ovat a massiivinen sijoitusluokka, joka vaihtelee pääomasijoituksista keräilyesineisiin, kuten taideteoksiin. Mutta mitä vaihtoehtoiset sijoitukset oikein ovat, ja miten voit päättää, kuuluvatko ne salkkuusi?

Oppaamme kattaa tarkalleen mitä vaihtoehtoiset sijoitukset ovat, niiden edut ja haitat sekä joitain vaihtoehtojasi sijoittamisen aloittamiseen.

Mitä ovat vaihtoehtoiset sijoitukset?

Vaihtoehtoiset sijoitukset ovat sijoituksia muuhun omaisuusluokkaan kuin tyypillisiin luokkiin, kuten osakkeisiin, käteiseen ja joukkovelkakirjalainoihin. Ei ole tarkkaa pätevyyttä sille, mikä tekee jostain vaihtoehtoisen hyödykkeen, mutta sijoitukset kuten keräilykohteet, kiinteistöt, pääomasijoitukset, hyödykkeet ja johdannaiset kuuluvat usein vaihtoehdon piiriin sijoitussateenvarjo.

Yleensä sijoittajat etsivät vaihtoehtoja monipuolistaa salkkujaan. Mutta nämä vaihtoehdot voivat myös auttaa suojautumaan inflaatiota vastaan ​​ja tarjoamaan jonkin verran suojaa, jos ne eivät korreloi kokonaismarkkinoiden kanssa.

Suosittuja vaihtoehtoisia sijoitustyyppejä

Kuten mainittiin, on hieman vaikeaa löytää täydellinen luettelo vaihtoehtoisista sijoituksista, koska määritelmät vaihtelevat hieman. On kuitenkin olemassa useita suosittuja, sovittuja vaihtoehtoisia sijoituksia, joita voit harkita.

1. Kiinteistöt

Kiinteistöt on yksi suosituimmista vaihtoehtoisista sijoituksista, ja hyvästä syystä. Ensinnäkin kiinteistö on perinteisesti kunnollinen inflaatiosuojaus ja tapa monipuolistaa markkinoita taantumien aikana. Toiseksi se voi tarjota kiinteätuloa tuloa tuottavien kiinteistöjen vuokranantajille tai osakkeenomistajille.

On myös useita tapoja sijoittaa kiinteistöihin, mukaan lukien:

• Sijoittaminen vuokra-asuntoon
• Käyttämällä kiinteistöjen joukkorahoitusalustat
• Talon hakkerointi
• Sijoittaminen REITs

Kiinteistöjen mahdollisen arvonnousun ja käteisvarojen jaon välillä on paljon etua tälle vaihtoehtoiselle sijoitukselle. Joukkorahoitusyritykset ja REIT-yhtiöt helpottavat myös osallistumista toimintaan ilman paljon pääomaa.

2. Keräilykohteet

Toinen vaihtoehtoinen sijoitusluokka, jonka suosio on kasvanut viime vuosina, ovat keräilyesineitä. Ja kuten kiinteistöissä, joukkorahoitusalustat ovat liittyneet tilaan, jotta sijoittajat voivat ostaa murto-osuuksia useista omaisuuseristä.

Jotkut suosituimmista vaihtoehtoisista keräilyesineiden sijoitusalustoista ovat:

• Kerättävää: Voit ostaa murto-osuuksia urheilukortit ja muita urheilumuistoesineitä.
• Mestariteoksia: Sijoita hienon osakkeisiin taideteos.
• Rally Road: Toinen vaihtoehtoinen sijoitusalusta, jossa voit ostaa luksusautojen osakkeita, NFT: t, sarjakuvat ja muut keräilyesineet.
• Vint: Voit ostaa osakkeita hienosta viinistä alkaen vain 25 dollarista.
• Vinovest: Toinen suosittu viiniin sijoittaminen alusta, jolla on myös automatisoituja portfolioita.

Ja tämä on vain esimerkki siitä, mitä siellä on. Mikään ei estä sinua sijoittamasta a Rolex, harvinaisia ​​Pokemon-kortteja tai muinaista kolikkokokoelmaa. Huomaa vain, että mitä spekulatiivisempi omaisuus on, sitä suuremmat ovat mahdolliset riskit. Ja yksi keräilyesineiden yleinen haittapuoli on, että ne ovat usein epälikvidejä, joten ostajan löytäminen voi kestää kuukausia tai vuosia, jos haluat myydä. Lisäksi keräilyesineet eivät tuota tuloja kuten kiinteistöt.

3. Private Equity

Jos olet koskaan nähnyt Shark Tank -ohjelman, olet todennäköisesti tutustunut tähän vaihtoehtoiseen sijoitusstrategiaan. Ajatuksena on sijoittaa lupaaviin yrityksiin enkelisijoittajana ja sitten hyötyä yrityksen mahdollisesta kasvusta ja korkeammasta arvostuksesta.

Perinteisesti tämä vaihtoehtoinen sijoitus on ollut saatavilla vain riskipääomaa yrityksiä tai äärimmäisen varakkaita henkilöitä. Mutta aivan kuten joukkorahoitus häiritsee kiinteistöjä, se on myös tehnyt tiensä startup sijoittaminen. Alustat kuten Meidän joukkomme ja SeedInvest voit sijoittaa erilaisiin startup-yrityksiin eri aloilla, kuten teknologia, terveydenhuolto, ruoka ja monet muut. Eikä sinulla tarvitse olla miljoonia dollareita saadaksesi paikan pöytään.

Yksi huomionarvoinen haittapuoli on, että pääomasijoittaminen voi olla erittäin riskialtista. Ja jos yritystä ei hankita tai ala tuottaa tarpeeksi rahaa osakkeenomistajille, et ehkä näe tuottoa vuosiin. Lisäksi monet alustat vaativat edelleen olevan akkreditoitu sijoittaja liittyä.

4. Hedge-rahastot

Sillä aikaa hedge-rahastot ovat perinteisesti avoinna vain akkreditoiduille sijoittajille, jotka ovat valmiita sijoittamaan suuria rahasummia, ne ovat edelleen yksi suosituimmista vaihtoehtoisista sijoitusvaihtoehdoista. Tämä johtuu siitä, että hedge-rahasto voi sijoittaa melkein mihin tahansa, aina tavallisesta osakkeet ja ETF: t vaihtoehtoisiin omaisuuseriin, kuten krypto- ja kiinteistöihin.

Ja kuten nimestä voi päätellä, hedge-rahastot "suojaavat" osia salkuistaan oikosulku tietyt asennot. Tämä auttaa vähentämään riskejä ja tarjoamaan vakaampaa tuottoa, vaikka kokonaismarkkinat olisivat laskussa.

Tämä on melko yksinkertainen selitys, ja eri hedge-rahastot ja rahastonhoitajat voivat käyttää erilaisia ​​tekniikoita eri riskitasoilla. Mutta viime kädessä hedge-rahastot ansaitsevat rahaa ottamalla hallinnointipalkkiot ja tuottopalkkiot, joten niiden tavoitteet ovat linjassa sijoittajien kanssa.

5. Kryptovaluutat

Kryptovaluutta on tullut yksi kuumimmista vaihtoehtoisista sijoituksista viime vuosina. Jos olisit varhainen suurten kolikoiden, kuten Bitcoin ja Ethereum, olet luultavasti parempi kuin mikään muu omaisuusluokka pitkällä aikavälillä.

Kryptovaluutat ovat kuitenkin myös yksi kummallisimmista vaihtoehtoisista sijoituksista. Tämä johtuu siitä, että krypto ei ole yhtä hyvä inflaatiosuojaus Kuten aiemmin ajateltiin, ja Bitcoin on ajan mittaan korreloinut osakemarkkinoiden kanssa yhä enemmän.

Voit kuitenkin harkita osan portfoliosi monipuolistamista krypton avulla, jos uskot taustalla olevaan lohkoketjuteknologiaan ja että krypto on tullut jäädäkseen. Ja pääaine krypto-pörssejä voit ostaa krypton varoilla suoraan pankkitililtäsi, joten aloittaminen on helppoa.

6. Hyödykkeet

Toinen klassinen vaihtoehtoinen sijoituskohde, johon ihmiset usein kääntyvät korkean inflaation aikoina tai hajauttaakseen hyödykkeet. Kulta ja hopea ovat todella kaksi julistelapsia hyödykkeille. Mutta voit myös sijoittaa hyödykkeisiin, kuten maataloustuotteisiin, öljy, karjaa ja vastaavia raaka-aineita.

Yksi tämän vaihtoehtoisen sijoitusstrategian etu on, että hyödykkeet eivät aina korreloi markkinoiden liikkeiden kanssa. Voit siis pysäköidä osan salkustasi varoihin, kuten kultaan, ja mahdollisesti ajaa laskusuhdanteen.

Yksi hyödykkeiden haittapuoli on kuitenkin se, että ne eivät tyypillisesti tuota tuloja. Onneksi voit kiertää tämän vaihtoehdoilla, kuten kultaiset ETF: t tai sijoittamalla yrityksiin, jotka ovat suoraan tekemisissä hyödykkeillä, jotka maksavat osinkoja.

7. Yksityinen velka

Vaikka joskus riskialttiimmassa päässä, velkapohjainen sijoittaminen on toinen vaihtoehtoinen sijoitus, jota voit harkita. Ja on monia tapoja aloittaa.

Peer-to-peer Lainaus on yksi suosittu esimerkki, jossa sijoittajat lainaavat rahaa yksityisille välittäjän, kuten pankin, kautta. On myös vaihtoehtoisia sijoitusalustoja, kuten PeerStreet ja Maantaso jonka avulla voit rahoittaa kiinteistövelkoja vastineeksi korkomaksuista.

Venture-velka on toinen esimerkki, joka palaa startup-sijoitusideaan. Mutta yleisidea on sama: voit mahdollisesti saada tuottoa lainaamalla pääomaa. Suurin riski on, että lainanottajasi laiminlyö maksun, etkä voi saada takaisin mitään tai kaikkea lainaasi.

8. Johdannaiset

Viimeinen vaihtoehtoinen sijoitus, jota voit harkita, ovat johdannaisia. Nämä ovat rahoitussopimuksia, joiden arvo riippuu kohde-etuudesta tai omaisuusryhmästä. Kun kohde-etuuden hinta muuttuu, myös johdannainen muuttuu.

Futuurisopimukset, swapit ja optiot ovat suosittuja esimerkkejä johdannaisista. Hedge-rahastot tai kauppiaat käyttävät usein johdannaisia ​​auttamaan riskinhallinnassa. Yksityissijoittajat voivat kuitenkin myös kokeilla optiokauppa tai futuurit monien johtavien kautta online-välittäjät.

Huomaa vain, että johdannaisiin voi liittyä valtavia riskejä, koska arvo riippuu kohde-etuuden arvosta. Joten jos suojaat vedon väärin ja hinnat muuttuvat päinvastoin kuin ajattelit, voit menettää hämmästyttävän määrän rahaa. Ja jos käyt kauppaa marginaalilla, saatat menettää jopa enemmän rahaa kuin alun perin sijoitit.

Mitkä ovat vaihtoehtoisten sijoitusten ostamisen vaatimukset?

Vaihtoehtoiset sijoitukset ovat perinteisesti olleet vain instituutioiden, kuten hedge-rahastojen tai akkreditoitujen sijoittajien, saatavilla. Akkreditoidun sijoittajan kelpoisuus edellyttää vähintään 200 000 dollarin vuosituloa (tai 300 000 dollaria puolison kanssa) viimeisten kahden vuoden ajalta tai nettovarallisuus vähintään miljoona dollaria.

Joukkorahoitusalustojen nousu tekee kuitenkin vaihtoehtoisista investoinneista helpommin saavutettavia. Alustat kuten Rahankeräys voit sijoittaa kiinteistöihin vain 10 dollarilla; Masterworksilla, Vintillä ja muilla on yhtä alhaiset vaatimukset. Ja koska yhä useammat alustat luopuvat akkreditointivaatimuksista, monille omaisuusluokille pääsylle ei todellakaan ole esteitä.

Mitkä ovat verovaikutukset?

Valitettavasti, vaihtoehtoisille omaisuuserille ei ole olemassa yhtä kaikille sopivaa verotuslakia, koska ne ovat niin erilaisia. Todellakin, kuinka sijoituksesi vaikuttavat veroihisi, riippuu niiden luokittelusta ja siitä, tuottavatko ne tuloja. Alustan kautta sijoittamisella voi myös olla erilaisia ​​verovaikutuksia riippuen siitä, miten alusta laskee liikkeeseen osakkeita ja tuloja.

Ja joskus kaiken selvittämiseen kuluu aikaa. Esimerkiksi IRS on hitaasti kiertänyt päätään krypto- ja NFT-verolakien ympärille. Kun se seisoo, tapahtumat, kuten NFT: n luominen, eivät ole verollisia, mutta krypto-skriptitapahtumat, kuten NFT: n myynti, ovat. Ja jos luot ja myyt NFT: itä työhösi, sitä voidaan pitää itsenäisenä ammatinharjoittajana. Puhu hämmentävästä.

Viime kädessä sinun on luettava niiden alustojen ehdot, joihin sijoitat, jos valitset joukkorahoitusreitin. Mitä tulee tee-se-itse-sijoittajiin, harkitse puhumista a taloudellinen neuvonantaja tai kirjanpitäjälle saadaksesi selville, kuinka vaihtoehtoiset sijoituksesi voivat vaikuttaa veroihisi.

Plussat miinukset

Näin pääset alkuun

Kuten mainittiin, on olemassa lukuisia joukkorahoitusalustoja, jotka ovat erikoistuneet erilaisiin vaihtoehtoisiin omaisuusluokkiin. Ja voit myös sijoittaa varoihin, kuten REIT-rahastoihin tai hyödykkeisiin, useimpien online-osakevälittäjien kautta. Kappaleen vaihtoehdot, kuten keräilykohteet tai pääomasijoitukset, voivat viedä enemmän aikaa ja huolellisuutta kaupan tekemiseen.

Jos haluat yksinkertaisen tavan tutustua lukuisiin vaihtoehtoisiin sijoituksiin, suosittelemme tutustumista Yieldstreet. Se on suosittu vaihtoehtoinen omaisuussijoitusalusta, joka sisältää omaisuusluokkia, kuten taideteoksia, viiniä, velkaa, kiinteistöjä ja paljon muuta. Se tarjoaa myös erilaisia ​​rahastoja alkaen 2 500 dollarista, jotta voit hajauttaa entistä enemmän useisiin omaisuusluokkiin.

Bottom Line

Ei voida kiistää, että sijoittaminen osakkeisiin, ETF-rahastoihin ja kiinteätuloisia arvopaperit voivat rakentaa erinomaisen salkun, joka palvelee sinua tulevina vuosina. Mutta jos haluat monipuolistaa ja piristää asioita, vaihtoehtoiset sijoitukset saattavat ansaita tilaa salkussasi.

Sinun tulee aina ymmärtää minkä tahansa sijoitusluokan riskit. Mutta kun kyse on erityisesti vaihtoehtoisista sijoituksista, saatat joutua myös olemaan tyytyväinen mahdollisesti alhaiseen likviditeettiin tai pääoman menetyksiin. Ja tee aina huolellisuuttasi.