FranShares-arvostelu: Sijoita franchising-sopimuksiin vain 500 dollarilla

instagram viewer

Osittainen sijoittaminen on muotia nykyään. Kiinteistöistä taideteoksiin yhä useammat yritykset tarjoavat mahdollisuuden ostaa osakkeita tuloja tuottavista varoista tai vaihtoehtoisista sijoituksista.

FranShares on toinen uusi tulokas tässä tilassa, paitsi että se aikoo tehdä franchising-sijoittaminen passiivisempi ja helpommin saatavilla kuin koskaan ennen. Jos olet aina halunnut omistaa franchising-yhtiön ilman, että sinun tarvitsee johtaa sitä, FranShares voi olla täydellinen tilaisuus.

Yhtiö on kuitenkin edelleen käynnistämässä ensimmäistä rahastoaan, eikä franchising-sijoittaminen ole riskitöntä. FranShares-arvostelumme kattaa, kuinka alusta toimii, mitä ensimmäisessä rahastossa on ja kuinka päättää, kannattaako siihen sijoittaa.

FranShares arvostelu

Minimisijoitus - 8
Due Diligence - 9
Läpinäkyvyys - 9
Saatavilla olevat tarjoukset - 5
Likviditeetti - 3
Välityspalkkiot - 10

7

Kaikki yhteensä

FranSharesin avulla voit sijoittaa passiivisiin tuloja tuottaviin franchising-sopimuksiin kaikkialla Yhdysvalloissa. Se hyväksyy parhaillaan sijoittajia jonotuslistalleen valmistellakseen ensimmäisen rahastonsa käynnistämistä.

Lisätietoja FranSharesista

Plussat miinukset

Plussat

  • Pieni 500 dollarin investointivaatimus.
  • Täysin passiivinen sijoitus.
  • Ei hallinnointipalkkioita tai kaupankäyntipalkkioita alkuperäisestä rahastosta.
  • FranShares sijoittaa sijoittajien rinnalla, jotta tavoitteet ovat linjassa.

haittoja

  • Alkurahasto on vain akkreditoitujen sijoittajien käytettävissä.
  • Käteisjakelun alkaminen voi kestää vuoden tai kauemmin, kun franchising-sopimukset alkavat toimia.
  • FranShares ei ole SEC-säännelty.
  • Ei toissijaista markkinapaikkaa osakkeille lanseerauksen yhteydessä.

Mikä on FranShares?

FranShares-logoFranShares on joukkorahoitusalusta, jonka avulla sijoittajat voivat monipuolistaa salkkujaan tuloja tuottavien franchising-osuuksien avulla. Yrityksen perusti vuonna 2020 Kenny Rose, entinen franchising-välittäjä ja taloudellinen neuvonantaja.

Rose näki sijoittajien kysynnän kassavirtasijoitusmahdollisuuksille, mutta huomasi, että franchising-sopimukset puuttuivat muista suosituista omaisuusluokista, kuten Kiinteistöt. FranShares luotiin auttamaan kuromaan tätä kuilua.

Ja 500 dollarin vähimmäissijoituksella eikä pitkällä aikavälillä akkreditointivaatimus, FranShares on melko aloittelijaystävällinen. Se tarjoaa yksinkertaisen tavan monipuolistaa salkkuasi, suojautua inflaatiolta ja luoda uusi passiivinen tulovirta.

Huomaa vain, että kirjoittaessasi FranShares hyväksyy sijoittajia jonotuslistalleen mutta ei ole vielä julkaissut ensimmäistä tarjoustaan ​​"TNT Franchise Fund Inc." Sen ensimmäinen tarjous edellyttää myös sijoittajien akkreditointia, mutta monissa tulevissa tarjouksissa tätä vaatimusta ei ole.

Kuinka FranShares toimii?

Kun FranSharesin ensimmäinen rahasto on valmis varainhankintaan, sijoittajat voivat ostaa rahastoon. Tässä on erittely siitä, kuinka koko sykli toimii.

1. Kirjaudu

Tällä hetkellä FranShares hyväksyy sijoittajia vain Yhdysvalloista ja Puerto Ricosta. Rekisteröityessäsi vastaat lyhyeen sijoittajakyselyyn tavoitteistasi, sijoituskokemuksestasi ja siitä, oletko akkreditoitu sijoittaja vai et.

Rekisteröityessäsi allekirjoitat myös salassapitosopimuksen, joka eroaa keskimääräisestä joukkorahoitusalustasi. Mutta FranShares selittää tämän olevan välttämätöntä, koska se jakaa yksityisiä tietoja franchising-sijoitusmahdollisuuksista alustallaan.

2. Sijoita saatavilla oleviin franchising-sijoituksiin

Lanseerauksen yhteydessä FranShares tarjoaa TNT Franchise Fund -rahastoaan, joka sijoittaa kahteen franchising-sopimukseen. Ensimmäinen on Smash My Trash, mobiili jätteiden tiivistyspalvelu, jolla on yli 600 franchising-toimintaa ja jonka vuositulot ovat arviolta 1,4 miljoonaa dollaria franchising-luokassa. Toinen on Teriyaki Madness, ravintolaketju, jolla on yli 350 franchising-toimipaikkaa ja jonka keskimääräinen yksikkömäärä myymälää kohti on noin miljoona dollaria.

FranShares TNT -rahasto

Mitä tulee itse rahastoon, se sijoittaa 30 Smash My Trash -franchisingiin ja 25 Teriyaki Madness -franchisisiin. Tässä on joitain muita TNT Franchise Fundin yksityiskohtia ja tavoitteita:

  • Kohdeportfolion IRR: 16-21%.
  • Käteisen tuotto: 9-12%.
  • Osakkeen kasvun IRR: 10-14%.
  • Rahaston kokonaiskoko: 25 miljoonaa dollaria.
  • Tavoitteena oleva pitoaika: 5 vuotta.

Tämän rahaston osakkeet alkavat 10 dollarista, ja vähimmäissijoitusvaatimus on 500 dollaria. Osaat lukea FranSharesin sijoittajaesitys tästä rahastosta yksityiskohtiin, kuten franchising-sijainnit, kassavirtaodotukset ja riskienhallintastrategiat.

3. Ansaitse passiivisia tuloja

Kun sijoitat FranSharesiin, autat rahoittamaan uusia franchising-sopimuksia ilman, että otat operaattorivastuita. Toisin sanoen se on täysin passiivinen sijoitus tilaisuus.

Joten kuka johtaa franchising-toimintaa?

No, se riippuu pitkälti siitä, kuinka olemassa oleva franchising käsittelee operaattoreita. Tässä tapauksessa FranShares sanoo aikovansa palkata sisäisen johtajan kokoamaan alue- ja sijaintipäälliköistä koostuvan tiiminsä ohjaamaan uusia Smash My Trash -franchising-toimintaa. Mitä tulee Teriyaki Madnessiin, franchising-yhtiöllä on oma "Restaurant Sherpas" -ohjelma, jossa uudet franchising-omistajat saavat apua piirin johtajilta.

Kun franchising-sopimukset ovat toiminnassa, sijoittajat ansaitsevat tuottoa kahdella tavalla: mahdollisen osakkeen arvonnousun ja käteisvarojen jaon kautta. FranShares sanoo, että vuoden jakson jälkeen se "alkaa maksaa kuukausittaisia ​​osinkoja franchising-tuloista".

Tuotot riippuvat franchising-sopimuksesta ja sen suorituskyvystä, joten takuuta ei ole. FranShares kuitenkin sijoittaa yksityissijoittajien rinnalla omiin varoihinsa, tai ainakin se sanoo tekevänsä. Tämä tarkoittaa, että se ansaitsee rahaa myös jakeluista, joten sen intressit ovat linjassa sijoittajien kanssa kehittääkseen kannattavia franchising-sopimuksia hyvien operaattoreiden ja tasaisen kassavirran kanssa.

Huomaa vain, että aika varainhankinnasta franchising-toimintaan voi kestää noin 18 kuukautta. Tämä tarkoittaa, että kassavirran luominen ja voitonjaon maksaminen vie aikaa, joten et ansaitse tuloja heti ensimmäisestä päivästä lähtien. Ja voi kestää yli vuoden ennen kuin uudet franchising-sopimukset saavuttavat täyden tuottopotentiaalin, mikä myös alentaa alkuperäistä tuottoa.

4. Myy osakkeesi

Lanseerauksen yhteydessä ei ole olemassa toissijaista markkinapaikkaa, jossa voit myydä osakkeitasi, jos haluat poistua. Tämä tarkoittaa, että sinun on odotettava franchising-salkun lopullista myyntiä, jonka FranShares arvioi kestävän viisi vuotta.

FranSharesin elinkaari

FranShares sanoo, että jatkossa on suunnitteilla toissijainen markkinapaikka osakkeiden ostamiselle ja myymiselle. Kun tämä markkinapaikka on saatavilla, sen pitäisi teoriassa auttaa likviditeettiä. Mutta siihen asti katso FranShares a pitkän aikavälin investointi se on epälikvidi.

Kuinka FranShares valitsee franchising-sopimukset?

FranShares-tiimillä on vuosien kokemus tilasta, ja sen perustaja on entinen franchising-välittäjä. Mutta olin utelias kuulemaan lisää FranSharesin toiminnasta ja sen valintaprosessista, joten otin yhteyttä yrityksen kasvuasiantuntijaan saadakseni lisätietoja.

Tässä on joitain tärkeimmistä kriteereistä, jotka FranShares ottaa huomioon valitessaan franchising-alueita, joihin sijoittaa:

  • Sijoitetun pääoman tuotto: FTC säätelee franchising-toimintaa avoimuuden vuoksi, joten franchising-yhtiöiden on julkistettava käynnistyskustannukset. Monet paljastavat taloudellisen suorituskyvyn esityksiä eritelläkseen tietoja, kuten bruttotulot, nettotulot ja asiakkaiden lukumäärä. FranShares etsii startup-yrityksiä, joilla on nettovoitto ja alhaiset käynnistys- ja toimintakustannukset.
  • Kasvu: Brändin kasvu on toinen tärkeä signaali, jonka FranShares harkitsee sijainti- ja aluekohtaisesti.
  • Saatavuus: Markkinoiden kyllästyminen voi estää lupaavia franchising-yhtiöitä pääsemästä uudelle alueelle. Joten FranShares etsii markkinoita, joilla voi mahdollisesti olla useita franchising-toimipaikkoja.
  • Johtajuus: Franchising-kokemus on toinen tekijä, jota FranShares etsii johtajuudesta.
  • Kestävyys: Tavoitteena on välttää villityksiä ja pitää kiinni perustuotteista, kuten autoista, kuntoilusta, ruoasta ja hiustenhoidosta.
  • Kilpailu ja kilpailuedut: Kyky valloittaa markkinaosuus on toinen tekijä, jonka FranShares pitää.
  • Hallittavuus: Edellytyksenä kokopäiväinen omistaja ja operaattori, ja pieni henkilöstömäärä on myös bonusta.
  • Taantuma ja pandemiavastus: Jälleen kerran FranShares keskittyy auttamaan niittejä ja tarvepohjaisia ​​toimialoja suojautua inflaatiolta, taantumat ja muut riskit.

FranShares-palkkiot

FranShares ei veloita sijoittajilta palkkioita alkuperäisestä rahastostaan. Sen sijaan se ansaitsee rahaa sijoittamalla sijoittajien rinnalla ja vastaanottaa sitten käteisjakoja. Tulevilla rahastoilla on pieni hallinnointipalkkio, mutta ei ole varmaa, kuinka suuri prosenttiosuus siitä tulee.

Hallinnointipalkkiot ovat kuitenkin normaaleja joukkorahoitusmaailmassa, ja se on hinta, jonka sijoittajat maksavat pitääkseen asiat passiivisina. Kiinteistöjen joukkorahoitusyritykset Käytä samanlaista mallia, ja se, että FranSharesin ensimmäinen rahasto on maksuton, on plussaa.

Historiallinen esitys

Koska FranShares ei ole vielä julkaissut tarjontaansa, historiallisia tietoja ei ole syytä luopua. Se kuitenkin sanoo, että sen franchising-salkkujen tuottotavoite on 16-21,86 %.. Aika näyttää, onko tämä mahdollista, mutta tämä on varmasti aggressiivisempi sijoitusreitti kuin jotain vastaavaa joukkovelkakirjat tai osinkoosakkeet.

Likviditeetti

Tällä hetkellä FranShares käyttää jonotuslistaa uusien sijoittajien hyväksymiseen, eikä osakkeille ole toissijaista markkinapaikkaa julkaisun yhteydessä. Yhtiön mukaan markkinapaikka on työn alla. Mutta siihen asti FranShares on erittäin epälikvidi sijoitus.

Onko FranShares turvallista?

Koska FranShares on franchising-rahastoyhtiö, se on vapautettu rekisteröinnistä SEC: ssä. Sen tarjonta on myös vapautettu rekisteröinnistä. Tarjouksia hallinnoivat kuitenkin FINRA: n säätelemät välittäjät, Templum Markets ja DriveWealth LLC. TNT Franchise Fund Inc. on varsinainen yrityskokonaisuus, joka ostaa ja käyttää perustamisrahaston franchising-sopimuksia.

Tämä on paljon ammattikieltä, mutta periaatteessa se tarkoittaa, että SEC tai mikään valtion arvopaperikomissio ei ole hyväksynyt tai hylännyt mitään, mitä FranShares tarjoaa tai sanoo. Tästä syystä on tärkeää, että sijoittajat ymmärtävät franchising-sijoittamisen ja tarjonnan riskit kokonaisuudessaan.

Tosin FranShares tekee hyvää työtä selittää riskejä sen dokumentaatiossa. Riskejä ovat muun muassa:

  • Aktiivisen jälkimarkkinapaikan puute
  • Sijoittaminen B-luokan osakkeisiin, joilla ei ole äänioikeutta
  • Mahdollinen rajoittamaton likviditeetti
  • Mahdollisesti epävakaat osakekurssit, jos jälkimarkkinapaikka käynnistyy
  • Mahdollisesti huonot toiminnalliset tulokset
  • Markkinariskit, jotka voivat vaikuttaa kassavirtaan

Se, että FranShares on listaamaton yhtiö, tarkoittaa myös sitä, että se voi välttää monia säännöksiä, kuten hallintoneuvoston tai tilintarkastusten suorittamisen. Tämä on kuitenkin uuden startupin kautta sijoittamisen luonne.

Kaiken kaikkiaan FranShares tarjoaa erittäin kunnianhimoisen ja jännittävän vaihtoehtoisen sijoitusmahdollisuuden. Mutta sinun ei pitäisi sijoittaa rahaa, jota sinulla ei ole varaa menettää tai joita sinulla on mahdollisesti sidottu vuosiksi tai jopa määräämättömäksi ajaksi. Ei ole kokemusta, vain kokenut johtoryhmä ja alkuperäinen rahasto. Tee oma due diligence ja harkitse omaasi riskitoleranssi ennen sijoittamista.

Parhaat vaihtoehdot

Mitä tulee vaihtoehtoisiin omaisuuseriin, franchising-sijoittaminen on yksi kapeimmista mahdollisuuksista. Se, että FranSharesin kaltaiset yritykset tekevät siitä entistä helpompaa, on erinomainen uutinen sijoittajille.

On kuitenkin useita vaihtoehtoja, joita voit harkita, jos haluat harrastaa samanlaisia ​​sijoituksia. Esimerkiksi alustat, kuten Mainvest voit rahoittaa pieniä amerikkalaisia ​​yrityksiä eräänlaisena velkasijoittajana. Vähimmäissijoitusvaatimus on 100 dollaria, ja voit ansaita yritysten useiden vuosien lyhennyksistä.

Jos pidät osakereitistä, alustat kuten Meidän joukkomme ja SeedInvest voit sijoittaa lupaaviin startup-yrityksiin useilla toimialoilla. Minimisijoitukset ovat tyypillisesti korkeampia startup-sijoituksissa, ja jotkin kaupat vaativat akkreditoinnin. Mutta tämä on samanlainen vaihtoehto kuin franchising-sijoittaminen, vain täysin uusille yrityksille.

Lopuksi voit kääntyä vaihtoehtoisten sijoitusalustojen puoleen, kuten Yieldsteet. Tämä avaa oven sijoittamiselle omaisuuteen, kuten taideteos, velka, pääomasijoitus, viiniäja keräilyesineitä.

Bottom Line

Kokeneen perustajatiimin ja jännittävän etenemissuunnitelman ansiosta on monia syitä pitää FranShares silmällä. Joukkorahoitus on suosittu paikka tällä hetkellä, mutta tuloja tuottavien franchising-osuuksien omistaminen on melko uusi idea.

Jos asiat menevät suunnitelmien mukaan, FranSharesin ensimmäinen rahasto voi olla valtava menestys ja vaihtoehtoinen omaisuus salkussa. Mutta on myös mahdollista, että tulot jäävät odotettua pienemmiksi tai maksimaalisen kassavirran saavuttaminen kestää paljon kauemmin.

Lyhyesti sanottuna FranShares on jännittävä, mutta ei riskitön. Tiimi ja verkkosivusto tekevät hyvää työtä näiden riskien selvittämisessä, ja siellä on runsaasti asiakirjoja, jotka auttavat sinua asianmukaisessa huolellisuudessa. Jos päätät sijoittaa, varmista, että ymmärrät mahdolliset hyvät ja huonot puolet, äläkä koskaan sijoita rahaa, jota sinulla ei ole varaa menettää.

click fraud protection