Joten mietit, pitäisikö sinun sijoittaa DiversyFundiin tai Fundiseen lisätäksesi kiinteistöjä salkkuusi.
Molemmat joukkorahoitusalustat ovat tunnettuja alhaisista vähimmäissijoitusvaatimuksistaan ja vahvasta historiallisesta tuotosta. Mutta vaikka ne näyttävät pinnalta samanlaisilta, käytettävissä olevissa sijoituksissa, likviditeetissä, palkkioissa ja näiden yritysten toimintatavoissa on merkittäviä eroja.
Siksi DiversyFund vs. Fundrise-jakauma kattaa kaiken, mitä sinun on tiedettävä kustakin joukkorahoitusyrityksestä ja niiden vertailusta toisiinsa.
Lyhyt versio
- Molemmat alustat antavat aloittelijoille mahdollisuuden sijoittaa kaupallisiin kiinteistöihin REIT: n kautta
- Fundrisessa on paljon enemmän REIT-valikoimaa
- Fundrisen avulla voit nostaa osinkoja tai sijoittaa uudelleen, kun taas DiversyFund lukitsee sinut
- DiversyFundin maksut ovat korkeammat kuin Fundrise-palkkiot
Mikä on DiversyFund?
DiversyFund on kiinteistösijoitusalusta, jonka tavoitteena on tuoda tämä omaisuusluokka helpommin jokapäiväisten sijoittajien ulottuville.
Yhtiö tarjoaa yhden kasvun REITin, ja se on yksi uusimmista toimijoista kiireisessä kiinteistöjen joukkorahoitus markkinoida. Molemmat sen rahastot käyttävät samanlaista "lisäarvon" lähestymistapaa. Tämä tarkoittaa DiversyFund tunnistaa aliarvostetut kiinteistöomaisuudet, kuten omakotitalot ja kerrostalot, ja sijoittaa parannuksiin. Tämä johtaa kiinteistön arvon nousuun, korkeampiin vuokratuloihin ja arvostukseen ajan myötä.
Yhtiö aloitti vuonna 2014, ja sen verkkosivujen mukaan sillä on yli 30 000 sijoittajaa.
Mikä Fundrise on?
Rahankeräys on yksi suosituimmista kiinteistöjen joukkorahoitusyrityksistä. Se aloitti vuonna 2012, ja sillä on verkkosivustonsa mukaan yli 300 000 sijoittajaa, joten se on noin 10 kertaa suurempi kuin DiversyFund.
Yksi suuri ero DiversyFundin ja Fundrisen välillä on, että Fundrise tarjoaa lukuisia eReittejä ja rahastoja. Se tarjoaa tällä hetkellä 12 erilaista eReitiä ja rahastoa, joiden tavoitteet, kuten kasvu tai kasvu ja tulot, antavat sinulle paremman hallinnan siihen, minkätyyppisiin kiinteistöihin sijoitat.
DiversyFundin ja Fundrisen ainutlaatuiset ominaisuudet
DiversyFundin ominaisuudet
- Alhainen investointi minimi: Aloita sijoittaminen vain 500 dollarilla.
- Viiden vuoden tavoite: Lukitse sijoituksesi viiden vuoden tavoitejaksolle.
- Lisäarvoa tuottava lähestymistapa: DiversyFund pyrkii tuottamaan tuottoa vuokratuloilla ja myös saneeraamalla kiinteistöjä korkeampien vuokramäärien ja kiinteistöjen kokonaisarvon lisäämiseksi.
Fundrise-ominaisuudet
- Alhainen investointi minimi: Aloita sijoittaminen vain 10 dollarilla.
- Laaja valikoima REIT-tuotteita: Sijoita erilaisiin varoihin tavoitteidesi mukaan.
- Neljännesvuosittaiset osingot: Lunasta osingosi tai sijoita uudelleen useisiin osakkeisiin.
- Toissijainen markkinapaikka: Myy osakkeita etuajassa pienellä sakolla tai ilman maksuja viiden vuoden kuluttua.
DiversyFund vs. Fundrise – tärkeimmät erot
Nyt kun tiedät hieman kunkin yrityksen taustasta ja ominaisuuksista, sukeltakaamme siihen, kuinka nämä kaksi kiinteistösijoitusyritystä vertaavat keskenään.
Omaisuusluokat
Yksi tärkeimmistä eroista DiversyFund ja Rahankeräys on kunkin yrityksen tekemät todelliset sijoitustyypit.
Tällä hetkellä DiversyFund tarjoaa kaksi julkista ei-kaupattua REIT-rahastoa, jotka on suunnattu vähintään 100 asunnon moniperhekiinteistökehityksiin. Siinä käytetään lisäarvoa, joka on noin viisi vuotta. Sisäinen tuottotavoite on 10–20 % kullekin kiinteistölle.
DiversyFundin Growth REIT I on tällä hetkellä suljettu sijoittamiselta, joten jäljellä on oikeastaan vain yksi REIT. Nämä ovat edelleen laadukkaita liikekiinteistötarjouksia, mutta sinulla ei ole paljon valinnanvaraa.
Sitä vastoin Fundrise sijoittaa erilaisiin liike- ja asuinkiinteistöihin, joissa on sekoitus omaa pääomaa, velkaa ja etuoikeutettua pääomaa. Tämä sisältää opportunistisia lisäarvoa tuottavia sijoitusstrategioita, kuten DiversyFund, mutta myös strategioita, jotka tähtäävät alhaisempaan volatiliteettiin ja vakaaseen kassavirtaan.
Voittaja: Fundrise tarjoaa paljon enemmän sijoitusvalikoimaa ja omaisuustyyppejä kuin DiversyFund.
Minimisijoitusvaatimus
DiversyFundilla on 500 dollarin vähimmäissijoitusvaatimus ja se on avoin akkreditoitu sekä akkreditoimattomille sijoittajille. Sitä vastoin Fundrise vaatii vain 10 dollaria sijoittamisen aloittamiseen, mikä tekee siitä suosikkitapamme sijoittaa kiinteistöihin pienellä rahalla. Sinun ei myöskään tarvitse olla valtuutettu sijoittaja.
Fundrise edellyttää kuitenkin vähintään 5 000 dollarin sijoittamista perussuunnitelmansa piiriin.
| Käynnistin | Perus | Ydin | Pitkälle kehittynyt | Premium | |
|---|---|---|---|---|---|
| Minimi investointi | $10 | $1,000 | $5,000 | $10,000 | $100,000 |
| Vakiosuunnitelmat | Ei | Ei | Joo | Joo | Joo |
| Plus suunnitelmat | Ei | Ei | Joo | Joo | Joo |
| Mahdollinen iPO-käyttö | Ei | Joo | Joo | Joo | Joo |
| Auto-Invest vaihtoehto | Joo | Joo | Joo | Joo | Joo |
| Sijoittajan tavoitteet | Rajoitettu | Joo | Joo | Joo | Joo |
| Suorat sijoitukset avoimiin rahastoihin | Ei | Ei | Joo | Joo | Joo |
Ydinasiakkaat ja korkeammat voivat luoda räätälöityjä salkkustrategioita ja valita rahastot, joihin he sijoittavat, mutta Fundrise on paljon vähemmän joustava pienempien tilien kanssa.
Voittaja: Fundrisen sijoitus vähimmäismäärä on pienempi kuin DiversyFundilla.
Tilityypit
DiversyFund tukee tällä hetkellä neljää tilityyppiä:
- Henkilökohtaiset sijoitustilit
- Yhteiset tilit
- Luottamukset
- Tietyt yhteisötilit
Fundrise tukee myös näitä tilejä, mutta antaa sinun myös sijoittaa IRA: llasi. Tämä on merkittävä etu DiversyFundiin verrattuna, jos haluat hyödyntää mahdollisia veroetuja samalla sijoittamalla eläkkeelle.
Voittaja: Fundrise ottaa etulyöntiaseman, koska se tukee IRA: ita toisin kuin DiversyFund.
Tilimaksut
Maksut ovat toinen alue, jolla DiversyFund ja Fundrise eroavat huomattavasti toisistaan.
DiversyFund veloittaa palkkiot rahastotasolla, joten se saattaa näyttää paperilla maksuttomalta. Mutta sen REIT II: lle se veloittaa 2 % vuotuisen varainhoitomaksun. On myös useita sponsorimaksuja, jotka maksetaan REIT: n kiinteistösponsorin tytäryhtiöille, mukaan lukien:
- Hankintamaksu: 1-4 % kokonaiskustannuksista.
- Rahoituspalkkio: 1 % kiinteistön hankintaan käytetystä lainasummasta.
- Hävitysmaksu: 1 % kiinteistön kokonaismyyntihinnasta.
- Rakennushallinnon palkkio: 7.5%.
- Takuumaksut: 0.5%.
- Muut maksut: Mahdollinen 2 %:n kiinteistönhoitomaksu.
DiversyFund ilmoittaa myös, että kun se myy REIT-omaisuutta, jonka arvo on noussut, se maksaa sijoittajille osan kaikista voitoista, jotka ylittävät halutun 7 prosentin tuoton.
Lyhyesti sanottuna et huomaa maksuja DiversyFundissa, mutta ne ovat siellä. Ja siellä on jatkuva 2 % vuotuinen hallinnointipalkkio.
Mitä tulee Fundriseen, se veloittaa 0,15 % vuositilin tilipalkkioita ja 0,85 % vuosittaisia hallinnointipalkkioita 1 %:n vuosipalkkioina. Tämä on yksinkertainen, läpinäkyvä ja halvempi kuin DiversyFund.
Voittaja: Fundrise veloittaa pienempiä maksuja kuin DiversyFund.
Osingonmaksut
Yksi kiinteistösijoittamisen etu on se, että voit luoda itsellesi uuden tulovirran osingoista olettaen, että kassavirta pysyy tasaisena.
DiversyFund ja Fundrise eroavat kuitenkin jälleen dramaattisesti tässä.
DiversyFund kerää vuokratuloja kuukausittain ja se maksetaan takaisin osinkona. Kuitenkin, osingot sijoitetaan automaattisesti uudelleen rahastoon remontin rahoittamiseksi. REIT-jakson päätyttyä se siirtyy likvidaatiovaiheeseen ja sijoittajille maksetaan tuotot.
REIT II: n tavoitesijoitusaika on viisi vuotta. Tänä aikana DiversyFund käy läpi omaisuuden hankinnan, remontoinnin, vuokran korotuksen ja myynnin. Sillä on SEC-lupa kerätä jopa 50 miljoonaa dollaria, jolloin REIT on suljettu uusilta sijoituksilta. Kun REIT on täysin rahoitettu, viiden vuoden toimikausi alkaa.
Eli lyhyesti DiversyFundin sijoittajien on odotettava vähintään viisi vuotta saadakseen rahansa takaisin ja mahdolliset tuotot. Tämä tarkoittaa, että et saa säännöllisiä osinkoja, vaan yhden (ja toivottavasti suuren) kertakorvauksen sijoituskauden lopussa.
Fundrisen avulla se maksaa neljännesvuosittain osinkoja. Tämä on tuloa kiinteistösijoituksista, ja voit sijoittaa uudelleen useisiin osakkeisiin tai pitää rahat.
Lisäksi Fundrisella on erilaisia salkun tavoitteita, joten voit tavoitella enemmän tai vähemmän osinkoja riippuen siitä, mikä on sinulle tärkeintä.
Fundrise suosittelee edelleen 5+ vuoden näkemystä, koska kiinteistöt ovat yleensä a pitkän aikavälin sijoitusstrategia. Mutta se, että saat säännöllisiä osinkoja, on houkuttelevaa, jos haluat luoda uuden tulovirran.
Voittaja: Fundrisella on joustavampi osingonmaksurakenne.
Likviditeetti
Jos haluat nostaa käteisesi ajoissa DiversyFundilla, et ole onneton. Alusta ei anna sinun nostaa rahaa aikaisin, koska tämä voi vahingoittaa kehityksen edistymistä ja muita sijoittajia. Joten jos sijoitat DiversyFundiin, sinun on oltava tyytyväinen noin viiden vuoden aikakehykseen.
Mitä tulee Fundriseen, Voit lunastaa osakkeita ilman sakkoja, jos olet omistanut ne vähintään viisi vuotta. Siellä on myös jälkimarkkinapaikka, jossa voit myydä osakkeita aikaisemmin, mutta maksat 1 %:n maksun.
Fundrise pidättää kuitenkin oikeuden keskeyttää ennenaikaisen lunastusmahdollisuutensa vaikeina tai epävakaina markkinaaikoina suojellakseen sijoittajien laajempaa etua. Joten sillä on parempi likviditeetti paperilla kuin DiversyFundilla, mutta se voi silti rajoittaa myyntiä.
Voittaja: Fundrisella on jälkimarkkinapaikka, joten sillä on parempi likviditeetti, mutta se pidättää silti oikeuden jäädyttää osakkeiden myynti.
Historiallinen esitys
Yksi tärkeimmistä tekijöistä, joka on otettava huomioon valittaessa Fundrisen tai DiversyFundin välillä, on kunkin yrityksen historiallinen kehitys.
Tässä DiversyFundin rajallinen historia on pieni haittapuoli. Yhtiön tuotto oli vahvaa 18 prosentin keskimääräisellä vuosituotolla vuonna 2017 ja 17,3 prosentilla vuonna 2018. Mutta alustalla ei ollut tuottoa vuonna 2019, koska se keräsi varoja uudelle REITilleen. Tätä kirjoitettaessa tietoja vuosista 2020 ja 2021 ei ole saatavilla.
Vertailun vuoksi Fundrisella on historialliset suorituskykytiedot vuodesta 2017 alkaen:
| Rahankeräys | Yhdysvaltain julkiset REIT-yhtiöt | S&P 500 | |
|---|---|---|---|
| 2022 Q1 | 3.49% | -5.27% | -4.60% |
| 2021 | 22.99% | 39.88% | 28.71% |
| 2020 | 7.31% | -5.86% | 18.40% |
| 2019 | 9.16% | 28.07% | 31.49% |
| 2018 | 8.81% | -4.10% | -4.38% |
| 2017 | 10.63% | 9.27% | 21.83% |
Ilman vuoden 2022 ensimmäistä neljännestä, Fundrisen keskimääräinen vuosituotto on tietojensa mukaan ollut 11,78 %.
Tämä on pienempi kuin DiversyFundin kaksi vuotta, mutta siellä on enemmän tietoja ja vakaat tuottovuodet.
Voittaja: DiversyFundilla on ollut korkeampi tuotto, mutta Fundrisella on pidempi historia, joten ota se huomioon.
Asiakaspalvelu
Voit ottaa yhteyttä DiversyFundin asiakastukeen sähköpostitse osoitteeseen [email protected] tai soittamalla numeroon 858-430-8528.
Fundrisea varten käytät sen verkkosivuilla olevaa sähköpostin yhteydenottolomaketta. Se ei lue verkkosivustollaan asiakastuen puhelinnumeroa.
Voittaja: DiversyFundilla on enemmän asiakastukivaihtoehtoja kuin Fundrisella.
DiversyFundin hyvät ja huonot puolet
Plussat
- Vahva historiallinen paluu menneisyydessä
- 500 dollarin sijoitus minimi on erittäin aloittelijaystävällinen
haittoja
- Ei tue IRA: ta
- Vähemmän omaisuusluokkia kuin Fundrisessa
- Korkeammat hallinnointipalkkiot ja muut palkkiot kuin Fundrisessa
- Vain yksi REIT on tällä hetkellä saatavilla
- Ei varhaisia nostoja tai jälkimarkkinapaikkoja osakkeiden myymiseksi
- Sinun on sijoitettava osingot uudelleen
Fundrisen plussat ja miinukset
Plussat
- Investoinnin aloittamiseen tarvitaan vain 10 dollaria
- Valittavana erilaisia REIT-laitteita
- Voit nostaa neljännesvuosittaiset osingot tai sijoittaa uudelleen
- Toissijainen markkinapaikka osakkeiden myyntiin
- Enemmän historiallisia tuloksia kuin DiversyFund
haittoja
- Ei asiakastuen puhelinnumeroa
- Maksat 1 %:n palkkion osakkeiden myynnistä aikaisemmin kuin viisi vuotta
- Sinun on investoitava vähintään 5 000 dollaria hallitaksesi enemmän REIT-rahastoja, joihin sijoitat
Pitäisikö sinun sijoittaa DiversyFundiin vai Fundrise-rahastoon?
Me suosimme Rahankeräys kohtaan DiversyFund lähes jokaiselle mittarille. Sillä on pienempi sijoitusminimi, huomattavasti enemmän REIT-valikoimaa ja se sijoittaa useampaan omaisuuslajiin. Lisäksi voit hallita osinkojen maksua etkä ole aivan yhtä sidottu viiden vuoden jaksoon kuin DiversyFundin kanssa.
DiversyFund on edelleen jännittävä, koska sillä oli vahva tuotto vuosina 2017 ja 2018. Mutta nykyinen sijoitusvaihtoehtojen puute ja tiukka viiden vuoden omistusaika on kova myynti.
Pidä silmällä DiversyFundia tulevaa kehitystä varten. Mutta toistaiseksi suosittelemme Fundrisea aloitteleville kiinteistösijoittajille.
Muista myös, että sinulla on paljon muita kiinteistöjen joukkorahoitusvaihtoehtoja. Ja jos olet akkreditoitu sijoittaja tai haluat enemmän pääsyä suoriin kauppoihin, nämä vaihtoehdot voivat olla parempia.
| Kohokohdat |  |
 |
| Luokitus | 9/10 | 7/10 |
| Minimi investointi | $5,000 | $5,000 |
| Tilimaksut | Varainhoitopalkkio 1-1,25 %/vuosi | 2 % vuotuinen hallinnointipalkkio |
| Yksityinen REIT | ||
Kirjaudu Lue arvostelu |
Kirjaudu Streitwise arvostelu |
Pidämme myös Streitwise osinkosijoittamiseen, koska alusta on historiallisesti maksanut yli 8 % vuosittain osinkoina.
Bottom Line
Joten kumpi voittaa Fundrise vs. DiversyFund-keskustelu?
Meidän mielestämme, Rahankeräys voittaa nykyisellään. Sillä on pidempi historia, enemmän sijoitusvaihtoehtoja ja se on uskomattoman aloittelijaystävällinen. Jos olet uusi kiinteistösijoittamisessa, suosittelemme aloittamaan siellä.
DiversyFund on lupaava yritys, ja se on myös osoittanut vahvaa tuottoa. Mutta aika näyttää, voiko se laajentaa REIT-tarjontaansa ja tuottaa edelleen tuottoa.