Facet Wealth Review 2022: Ainutlaatuinen rahoitussuunnitteluyritys, johon voit luottaa?

Facet Wealth on seuraavan sukupolven taloussuunnitteluyritys, joka yhdistää jokaiselle asiakkaalle sertifioidun taloussuunnittelijan™ hoitaakseen sijoituksia, säästöjä, vakuutuksia, veroja ja kiinteistösuunnitelmia. Jokainen asiakas työskentelee suoraan CFP: n kanssa^® ammattilainen luomaan ja hallitsemaan dynaamista rahoitussuunnitelmaa. Kun työskentelet neuvonantajan kanssa Facet Wealthin kautta, maksat vain vuosimaksun, joka perustuu tarvitsemiisi palveluihin.

Jotkut ihmiset ovat luottavaisia ​​hoitavansa taloutensa yksin. Mutta toiset haluavat asiantuntijan apua varmistaakseen, että he saavuttavat taloudelliset tavoitteensa. Jos haluat apua rahoitussuunnitelmaasi, sijoituksiin, vakuutuksiin tai muihin taloudellisiin tarpeisiisi, ota yhteyttä CFP: n ammattilaiseen Facet Wealth voisi olla oikea sinulle.

Tietoja Facet Wealthistä

Vuonna 2016 lanseerattu, Facet Wealth yhdistää sinut oman CFP-ammattilaisen kanssa, joka työskentelee suoraan kanssasi. Kaikki Facet-neuvojat ovat luottamushenkilöitä, mikä tarkoittaa, että heidän on asetettava sinun edusi omien etujensa edelle. Facet Wealth perii asiakkailta vuosimaksun, joka ei perustu heidän omaisuuteensa tai hallinnoitaviin varoihin, vaan heidän tarvitsemiinsa palveluihin.

Jotkut ihmiset voivat hoitaa sijoituksensa ja rahoitussuunnitelmansa yksin. Mutta monet pitävät rahoitussuunnittelijan palveluita hintansa arvoisena. Halusitpa sitten jonkun laativan sinulle suunnitelman tai haluat vain ammattimaisen toisen mielipiteen tekemisistäsi, Facet Wealth voi olla juuri sitä mitä tarvitset.

Facet Wealth voi auttaa sinua seuraavissa palveluissa:

• Eläkesuunnittelua – Facet Wealth laatii toimintasuunnitelman, joka auttaa sinua saavuttamaan eläketavoitteesi ja varmistamaan, että ymmärrät heidän suosittelemansa strategiat.
• Koulutuksen suunnittelu − Ihmisille, joilla on lapsia, Facet Wealth näyttää vaihtoehdot tulevan koulutuksen maksamiseen.
• Elämän suunnittelu − Facet Wealth -neuvoja voi auttaa sinua suunnittelemaan elämän virstanpylväitä, kuten lasten hankkimista, kodin ostamista tai sairaanhoitokuluja.
• Vahvuuksien hallinta − Facet Wealth hallinnoi sijoituksiasi puolestasi ja varmistaa, että sinulla on hajautettu salkku, joka sopii taloudellisiin tavoitteisiisi.
• Verosuunnittelu − Pystyt toteuttamaan rahoitussuunnitelmasi ja minimoit verovelvollisuutesi.
• Vakuutus − Jos sinulla on kysyttävää vakuutuksista, Facet Wealth -neuvojasi voi auttaa. He voivat suositella joitain parhaista vakuutussuunnitelmista itsellesi ja perheellesi.
• Kiinteistöjen suunnittelu − Jos sinulla on henkilökohtainen asianajaja, Facet Wealth tekee tiivistä yhteistyötä hänen kanssaan kiinteistösuunnitelman laatimiseksi.
• Perinnöllinen suunnittelu − Varaukset tehdään perheellesi tai hyväntekeväisyydelle. Neuvojasi näyttää sinulle, kuinka rakennat taloutesi.
• Velanhallinta − Suunniteltu kulutili voi auttaa velanhoidossa.
• Kassavirran hallinta − Facet Wealth uskoo, että kulutussuunnitelmien tulee olla henkilökohtaisia. He arvioivat taloudellisen tilanteensi ja auttavat sinua löytämään parhaan kassavirran hallintatavan.

Facet Wealth -ominaisuudet

Facet Wealth tarjoaa monia etuja ja ominaisuuksia, joita asiakkaat pitävät hyödyllisinä. Tässä on joitain tämän palvelun parhaista puolista.

Omistautunut talousneuvoja

Kun kirjaudut Facet Wealthiin, sinut yhdistetään a YKP: n ammattilainen — rahoitusosaamisen kultainen standardi — joka työskentelee kanssasi niin kauan kuin pysyt yrityksessä. Tämä henkilö oppii tuntemaan sinut ja taloudellisen tilanteen. He työskentelevät kanssasi auttaakseen sinua saavuttamaan taloudellisen hyvinvoinnin.

Faset-suunnittelijat tietävät, että elämä muuttuu aina, ja uskovat, että rahoitussuunnitelmien tulee olla dynaamisia. Suunnittelijasi auttaa sinua päivittämään rahoitussuunnitelmasi tai investointejasi, kun sinun on vaihdettava.

Facet Wealthin neuvonantajat ovat monipuolisia talousasiantuntijoita, jotka voivat tarkastella talouttasi kokonaisvaltaisesti auttaakseen sinua erilaisissa taloudellisissa kysymyksissä ja tarpeissa.

Salkunhoito nykyisellä välitystoiminnallasi

Facet Wealth -neuvojat voivat ottaa ohjat ja hallita kaikkia sijoituksiasi puolestasi tai he voivat työskennellä kanssasi nykyiset välitystilit.

Facet Wealth -neuvojat työskentelevät suoraan Charles Schwabin, Fidelityn, TD Ameritraden ja Pershingin tilien kanssa. Salkkusi sijoitetaan pääasiassa pörssirahastoihin (ETF) ja sijoitusrahastoihin. Ja näiden valinta perustuu taloudellisiin tavoitteisiisi ja henkilökohtaiseen riskinsietokykyisi.

Lisäksi Facet Wealth voi hallita portfoliotasi täysin, ja se voidaan säännöllisesti tarkistaa ja tasapainottaa. Ja ihmisneuvojasi voi myös antaa sinulle neuvoja, jotka eivät kuulu robo-neuvojan piiriin, kuten velkojen hallintaan. Tai jos mieluummin hallinnoit varojasi itse, voit työskennellä neuvonantajasi kanssa hallitaksesi 401(k), IRA-sopimuksia, osakeoptioita, työetuja ja muita taloudellisia tilejäsi ja päätöksiäsi.

Financial Dashboard

Facet Wealth -asiakkaat voivat kirjautua sisään milloin tahansa nähdäkseen tietonsa Facet Wealth -hallintapaneelissa, jossa he pääsevät henkilökohtainen taloudellinen "suunnitelma".Tämä sisältää yhteenvedon heidän tavoitteistaan, sijoituksistaan, pankkitileistä, vakuutuksista, eläkkeestä, varoista, veloista, kiinteistösuunnittelusta ja muista yksityiskohdista. Asiakkaat voivat seurata talouttaan ja edistymistään kohti taloudellisia tavoitteitaan yhdellä silmäyksellä.

Sinun on valvottava tietojasi liitä Facet Wealth -tilisi turvallisesti muihin rahoitustileihin. Tämä toimii samalla tavalla kuin suositut rahoitussovellukset, kuten Mint, ja se on tehtävä vain kerran. Facet Wealth käyttää omaa järjestelmää, joka on rakennettu vankalle ja turvalliselle Amazon Web Services -alustalle ja kerää viimeisimmät tiedot, joten sinulla on aina taloustietosi käden ulottuvilla.

Luottamukselliset neuvonantajat

Ei voi aliarvioida sellaisen neuvonantajan kanssa työskentelyn tärkeyttä, joka on luottamushenkilö.Luottamusmies tarkoittaa, että neuvonantajan on asetettava etusi etusijalle. Vaikka saatat ajatella, että se on itsestään selvää, kun palkkaat jonkun auttamaan sinua rahoillasi, niin ei aina ole.

Jotkut vanhan koulun rahoitussuunnittelijat saavat palkkioita sijoitusrahastoyhtiöiltä, ​​jos he lähettävät asiakkaiden varoja näihin rahastoihin. Mutta nämä varat eivät aina ole asiakkaan edun mukaisia. Kun työskentelet vain maksullisen luottamussuunnittelijan kanssa (lisämaksusta seuraavassa osiossa), sinulla on parhaat mahdollisuudet saada tarpeitasi täytettyä. Facet Wealth -suunnittelijat eivät ansaitse palkkioita, eikä heillä ole myytäviä tuotteita.

Miten Facet Wealth toimii?

Facet Wealth -kokemus alkaa 30 minuutin esittelypuhelulla, jossa käyt läpi tavoitteesi ja nykyisen taloudellisen tilanteen perusteellisesti. Tämä ensimmäinen tapaaminen kartoittaa tavoitteesi ja suunnitelmasi ja saa tilannekuvan taloutesi tilanteesta, jotta Facet voi ymmärtää tarvitsemasi palvelut ja tuen. Jos olet tyytyväinen puheluun, voit rekisteröityä tarpeisiisi sopivaan suunnitelmaan. Ei ole painetta.

Rekisteröitymisen jälkeen voit chattailla neuvonantajasi kanssa puhelimitse tai käyttämällä videoneuvottelupuhelua, ja puhelut voidaan sopia normaalien aukioloaikojen ulkopuolelle. Valitset, mikä sopii parhaiten tarpeisiisi.

Asiakkaat sopivat video- ja puheluista suoraan suunnittelijoidensa kanssa. Puhelinkeskusta ei ole. Asiakkaat voivat sopia tapaamisia suunnittelijansa kanssa tarpeen mukaan tai noudattaa vakioaikataulua ja tavata suunnittelijansa säännöllisin väliajoin useita kertoja vuodessa.

Miten Facet Wealth lähestyy sijoittamista?

Facet Wealth uskoo, että ihmisen talouselämän tulee alkaa henkilökohtaisella ja toteutettavissa olevalla suunnitelmalla. Jokainen johtavien suunnittelijoidensa luoma strategia sisältää riskien mukaisen varojen allokoinnin, hajauttamisen, alhaiset kustannukset ja verotuksen tehokkuuden.

Facet Wealthin perusperiaatteiden mukaan kaikki alkaa suunnitelmasta. Sinulla on oltava pitkän aikavälin näkemys, ja kuri ajaa menestystä. He lähestyvät sijoittamista henkilökohtaisilla strategioilla ja käyttävät suunnittelua perustana.

Facet Wealth Pricing

Facet Wealthin hinnat vaihtelevat 1 800 dollarista 6 000 dollariin vuodessa. Tilanteesta riippuen tämä hinta voi olla hieman korkea tarpeisiisi nähden. Ne, joilla on merkittävää omaisuutta, voivat kuitenkin säästää paketin käyttämällä Facet Wealthia verrattuna neuvonantajaan, joka veloittaa hallinnoitavien varojen perusteella. Kiinteät maksut ovat kilpailukykyisiä monien perinteisten maksullisten rahoitussuunnittelijoiden kanssa ja voivat monissa tapauksissa olla alhaisempia.

Perusjäsenyystaso 1 800 dollaria vuodessa ei välttämättä sisällä kaikkea etsimääsi. Korkeimmat palvelut ovat ihanteellisia yritysten omistajille ja niille, joilla on korkea nettovarallisuus. Suurin osa ihmisistä laskeutuu jonnekin keskelle. Tämä sisältää koulutus-, eläke- ja vakuutusturvan suunnittelun, palvelut, jotka vastaavat keskimääräistä talousneuvojaa etsivää henkilöä.

Kenelle Facet Wealth on paras?

Facet Wealth sopii parhaiten sijoittajille, jotka haluavat kattavamman taloussuunnittelun ja joilla on keskitaso tai korkea omaisuustaso. Jos et tarvitse rahoitus- tai sijoitusneuvontaa tai sinulla ei ole paljon rahoitusomaisuutta, et saa parasta vastinetta vuosimaksun maksamisen jälkeen.

Viimeisiä ajatuksia Facet Wealthista

Facet Wealth tarjoaa perinteistä talousneuvontaa puhelimitse ja videoneuvottelujen kautta. Läpinäkyvän, tasaisen hinnoittelun ja luottamusasemansa ansiosta se on hyvä valinta ihmisille, jotka haluavat työskennellä taloudellisen neuvonantajan kanssa etänä. Jos etsit inhimillistä taloussuunnittelijaa, Facet Wealth on ehdottomasti tutustumisen arvoinen.