Talouspetokset ovat yleisiä nykymaailmassa. Tästä syystä sinun on tiedettävä, kuinka varmentaa shekin varat, jos hyväksyt sekit maksuksi tuotteesta tai palvelusta.
Varojen vahvistaminen shekissä on helppo, mutta tärkeä askel, jonka voit ottaa, jotta et joutuisi huijatuksi rahojesi varalta. Tässä artikkelissa näytän sinulle, kuinka voit vahvistaa shekin varat ja paljastaa joitain shekinkirjoitushuijauksia, joista sinun tulee olla tietoinen.
Sisällysluettelo
- Varojen vahvistaminen shekillä
- Tarkista liikkeeseenlaskijan laillisuus
- Hae liikkeeseenlaskijapankin yhteystietoja
- Soita myöntävälle pankille vahvistusta varten
- Talleta sekki mahdollisimman pian
- 4 yleistä shekkien kirjoittamishuijausta
- Lottohuijaukset
- Verkkohuutokauppahuijaukset
- Personal Assistant -huijaukset
- Työtarjoushuijaukset
- Tarkista petoksen punaiset liput
- Joku pyytää vaihtamaan shekin käteiseksi
- Hermostunut tai vaihteleva käytös
- Ristiriitaista tietoa
- Sekit, jotka eivät näytä laillisilta
- Mene gutillasi
- Toimenpiteet, jos sinua huijataan
- Soita paikalliselle poliisilaitokselle
- Aseta säännöt varmistaaksesi, että se ei toistu
- Varojen tarkistaminen shekillä: Viimeiset ajatukset
Varojen vahvistaminen shekillä
Varojen tarkistamisen ja sen laillisuuden vahvistamisen välillä on ero, eivätkä kaikki ymmärrä tätä.
Jos esimerkiksi varastettu sekki kirjoitettiin aktiiviselle pankkitilille väärennetyllä allekirjoituksella, on hyvä mahdollisuus, että varat ovat käytettävissä ja sekki tyhjennetään. Mutta sekki ei ole laillinen, koska se varastettiin eikä tilinhaltija ole valtuuttanut sitä.
Vaikka sekki tyhjenee, se ei ole laillinen, ja pankki palauttaa sen lopulta, kun petos paljastuu.
Tarkastellaan tarkemmin varojen vahvistamisprosessia shekissä.
Tarkista liikkeeseenlaskijan laillisuus
Sekin myöntäneen yrityksen vahvistaminen on tärkeää, koska sekkien luominen ja tulostaminen kotitietokoneelta on nykyään niin helppoa.
Voit aloittaa sekin myöntävän yrityksen tai yksityishenkilön legitiimiyden tutkimisen netistä etsimällä.
Lähes kaikilla yrityksillä on web-läsnäolo, ja niin on myös ihmisillä. Etsi netistä tietoa yrityksestä tai henkilöstä, olipa se negatiivista tai positiivista.
Hae Facebookista ja etsi liikkeeseenlaskijan nimi ja osoite Googlella. Soita suoraan yritykseen, jos löydät numeron Internetistä. Varmista kuitenkin, että soitat oikealle yritykselle, koska useilla yrityksillä on usein sama nimi.
Ajattele etsiessäsi kuin etsivä. Katso, millaisia legitiimiä ja todennettavissa olevia tietoja voit löytää varmistaaksesi, että shekin kirjoittaja on se, kuka hän sanoo olevansa.
Seuraavaksi sinun kannattaa etsiä verkosta sen pankin yhteystiedot, josta sekki on tehty. Älä koskaan soita shekissä mainittuun puhelinnumeroon, sillä näiden tietojen käsittely on liian helppoa.
Kun etsit verkosta ja varmistat, että numero, johon soitat, on myöntäneen pankin viralliselta verkkosivustolta, voit olla varma, että tavoitat vahvistetun pankin työntekijän.
Soita myöntävälle pankille vahvistusta varten
Kun olet löytänyt pankin oikean puhelinnumeron verkkohaun avulla, soita pankkiin ja seuraa sekissä olevia varoja koskevia ohjeita. Huomaa, että pankin edustaja, jonka kanssa puhut, kysyy sinulta useita kysymyksiä, olipa kyseessä a henkilökohtainen tarkistus tai yritykselle piirretty. He saattavat haluta tietää seuraavat tiedot:
- Liikkeeseenlaskijan nimi (tilinomistaja)
- Tarkista julkaisupäivä (onko sekki vanhentunut?)
- Pankin reititysnumero
- pankkitilin numero
- Sekin dollarimäärä
Valmistaudu pitämällä sekki edessäsi, kun soitat. Toinen vaihtoehto on mennä liikkeeseenlaskijan pankin konttoriin, jos sellainen on lähellä. Näin pankin edustaja voi henkilökohtaisesti tarkastella sekkiä.
Joka tapauksessa, kun olet jakanut tarvittavat tiedot shekistä, pankin edustaja voi kertoa sinulle tarvitsemasi tiedot. Esimerkiksi:
Onko pankkitilillä varoja shekin summan kattamiseksi?
Jos varoja on saatavilla, se on hieno uutinen! Jos ei, sinun on soitettava uudelleen (suosittelemme päivittäin) tarkistaaksesi varojen saatavuus.
Jatka soittamista, kunnes saat selville, että varat ovat siellä. Jos varat eivät ole paikalla, kun soitat, harkitse shekin kirjoittajan kanssa tekemäsi sopimuksen peruuttamista. Mitä tahansa teetkin, älä luovuta tuotetta tai suorita palvelua loppuun.
On luultavasti turvallista jatkaa eteenpäin, jos varat ovat käytettävissä. Muista kuitenkin, että ihmiset voivat kirjoittaa vilpillisiä shekkejä tileille, joissa on paljon rahaa.
Siksi yrityksen tai henkilön tarkistaminen on niin tärkeää. Kuten aiemmin mainitsin, varojen tarkistaminen ei todista sekin laillisuutta.
Talleta sekki mahdollisimman pian
Seuraavaksi sinun kannattaa tallettaa sekki mahdollisimman pian, jos varat ovat käytettävissä, varsinkin jos et tunne sen myöntävää yritystä tai henkilöä hyvin.
Pankkisaldot muuttuvat usein, ja tänään hyvä shekki ei välttämättä ole hyvä huomenna.
Sinulla ei ole aavistustakaan, kuinka monta muuta shekkiä tämä henkilö on kirjoittanut tai mitä muuta taloudellista toimintaa tilillä on vireillä.
Puhutaanpa tässä mielessä hieman yleisistä shekkikirjoitushuijauksista, joista sinun tulee olla tietoinen.
4 yleistä shekkien kirjoittamishuijausta
Kuten kaikki muutkin petokset, shekkien kirjoittaminen on nykyään yleistä. Joitakin yleisiä shekkikirjoitushuijauksia (sekä niiden toimintatapoja) on lueteltu alla.
Lottohuijaukset
Haaveiletko koskaan lottovoitosta? Jos näin on, et ole yksin. Tietysti laittaa taloudelliset turvaverkot käyttöön on parempi idea. Jotkut meistä eivät kuitenkaan voi olla vetäytymättä lottovoiton houkutuksesta – minkä vuoksi shekkiin perustuvat lottohuijaukset ovat niin menestyviä. Näin ne toimivat.
Ensin joku ottaa sinuun yhteyttä sähköpostitse tai puhelimitse ja ilmoittaa, että voitit lotossa, arvonnan (tai joskus perinnön).
"Palkinto" on melko suuri houkuttelemaan sinua. Yritys, joka väittää omistavansa varat, kertoo sinulle, että sinun on maksettava verot ja maksut ennen voittosi saamista.
He neuvovat sinua lähettämään heille shekin, joka kattaa verot/maksut (yleensä useista sadoista useisiin tuhansiin dollareihin). Tarina kertoo, että kun sekki tyhjenee, he tallettavat voittosi pankkitilillesi tai lähettävät sinulle shekin nettovoittosi kanssa.
Ei ole yllättävää, ettet kuule heistä enää sen jälkeen, kun olet lähettänyt heille rahat.
Verkkohuutokauppahuijaukset
Rikolliset käyttävät usein online-huutokauppasivustoja, kuten eBayta, saadakseen rahaa sekillä. Tässä on yksi tapa, jolla he yrittävät tehdä tämän:
Myyt jotain eBayssa, ja ostaja lähettää sinulle shekin summasta, joka on korkeampi kuin tuotteen myyntihinta.
He väittävät, että väärä summa oli "virhe", ja pyytää sinua lähettämään heille erotuksen takaisin.
Älä lankea tähän! Lähetä alkuperäinen sekki takaisin ja pyydä uusi. Ja älä lähetä myymääsi tuotetta ennen kuin sinulla on käteinen.
Personal Assistant -huijaukset
Henkilökohtaisten avustajien huijaukset ovat myös yleisiä nykyään. Rikolliset esiintyvät laillisina yrittäjinä ja palkkaavat sinut henkilökohtaiseksi avustajaksi.
Sieltä he antavat sinulle shekin ja opastavat sinua ostamaan lahjakortteja tai tarvikkeita.
Kun lunastat shekin ja lähetät "työnantajalle" hänen lahjakorttinsa tai muut tarvikkeensa, jäät pitämään laukkua, kun heidän sinulle antama shekki palautuu kelvottomana.
Työtarjoushuijaukset
Sekkipetokset työtarjoushuijauksilla ovat myös yleisiä. Uusi "työnantajasi" lähettää sinulle shekin bonuksen aloitussummasta.
He pyytävät sinua lunastamaan shekin ja sitten lähettämään heille aktivointi- tai muun maksun vastineeksi. Maksu on yleensä useita satoja dollareita.
Lähetät heille maksun summan, mutta bonussekki tulee takaisin huonona, ja uusi "työnantajasi" on kauan poissa.
Seuraavaksi käydään läpi joitain punaisia lippuja, joita voit etsiä suojataksesi itseäsi joutumasta uhriksi ja tarkistaaksesi petokset.
Tarkista petoksen punaiset liput
Pidä silmällä näitä sekkipetosten punaisia lippuja ja suojaa rahasi huijareilta.
Joku pyytää vaihtamaan shekin käteiseksi
Varo kaikkia henkilöitä, jotka haluavat kirjoittaa sinulle shekin käteistä vastaan. Se on yleinen taktiikka, jota käyttävät ihmiset, jotka ovat varastaneet shekkikirjoja.
Hermostunut tai vaihteleva käytös
Herätä sinussa oleva psykologi ja ole tarkkana vaihtelevaa käytöstä. Joitakin käyttäytymis- tai kehonkielisiä merkkejä siitä, että olet tekemisissä rikollisen kanssa, voivat olla:
- Nopea hengitys
- Vilkkaat silmät
- Jännittäviä liikkeitä
- Seisoi täysin paikallaan
- Vilkkuu nopeasti
- Silmien sulkeminen puhuessaan
- Nopeat korjaukset
- Hikoilu runsaasti
- Koskettavat toistuvasti heidän kasvojaan
Nämä merkit ovat yleisiä, kun henkilö on hermostunut, koska hän on epärehellinen. Opi ymmärtämään kehonkieltä äläkä luota ihmiseen, joka näyttää liian vaihtelevalta.
Ristiriitaista tietoa
Kolmanneksi etsi henkilö, joka on ristiriidassa itsensä kanssa. Sanoivatko he asuneensa yhdessä paikassa ja sitten muutamaa minuuttia myöhemmin he väittivät asuvansa muualla?
Kiinnitä huomiota siihen, mitä he sanovat, jopa satunnaisessa keskustelussa, ja kävele pois, jos jokin näyttää ristiriitaiselta.
Sekit, jotka eivät näytä laillisilta
Tarkista seuraavaksi sekki huolellisesti varmistaaksesi, että se näyttää samalta kuin muut näkemäsi shekit.
Jos jokin vaikuttaa pieleen, sinun kannattaa mennä konttorin sijaintiin varmistaaksesi tai kysyä soittamasi pankin puhelinedustajalta, voitko lähettää heille kuvan shekistä sähköpostitse.
Mene gutillasi
Lopuksi, mene rohkeasti. Tuo "sisäinen ääni" on yleensä melko luotettava. Jos jokin syvällä kertoo sinulle, että jotain on meneillään, jokin on todennäköisesti käynnissä.
Toimenpiteet, jos sinua huijataan
Saatat miettiä, mitä sinun pitäisi tehdä, jos joudut shekkipetoksen uhriksi.
Ensinnäkin varmista, että et ole toimittanut tuotetta tai palvelua. Jos olet, saatat olla epäonninen. On kuitenkin olemassa muutamia asioita, joita voit tehdä suojellaksesi itseäsi tulevaisuudessa.
Soita paikalliselle poliisilaitokselle
Soita paikalliselle poliisilaitokselle ilmoittaaksesi rikoksesta ensimmäisenä. Mitä enemmän ihmisiä ilmoittaa tällaisista rikoksista, sitä todennäköisemmin lainvalvontaviranomaiset voivat saada kiinni ja pysäyttää petollisen toiminnan.
Aseta säännöt varmistaaksesi, että se ei toistu
Aseta henkilökohtaiset standardit tai säännöt shekkien hyväksymiselle tulevaisuudessa, jotta et koskaan joudu petoksen uhriksi. Vain sinä voit päättää, mitkä säännöt voivat olla, ja voit päättää, että et enää hyväksy shekkejä maksua varten.
Tee mitä tarvitset voidaksesi hyväksyä maksut jatkossa.
Varojen tarkistaminen shekillä: Viimeiset ajatukset
Sekin varojen vahvistaminen on välttämätöntä, jos aiot hyväksyä shekin henkilöltä, jota et tunne hyvin. Sekkipetokset ovat yleisiä, ja shekkejä on helppo väärentää. Mutta kun tiedät kuinka varmentaa sekin varat, voit suojautua tavallisilta petosjärjestelmiltä.