Vuonna 1872, juuri kun Kalifornian kultakuumeen aiheuttama kuume näytti hiipuvan, kaksi haalistua kaivosmiestä vaelsi San Franciscoon pussi täynnä timantteja.
Charles Tiffany Tiffany & Co: sta varmisti itse timantit, ja pian kaksi onnekasta kaivajaa johtivat ryhmän innokkaita sijoittajia heidän ihmeelliselle jalokivikentälleen Rock Springs, CO: n eteläpuolella.
Sijoittajat eivät voineet uskoa näkemäänsä. Timantteja, rubiineja, smaragdeja ja safiireja sirotellaan kaikkialla alueella, aivan heidän jalkojensa alla. Kaivosmiehet myivät maan 650 000 dollarilla - noin 14 miljoonalla dollarilla vuonna 2022 - ja katosivat välittömästi.
Silloin Clarence King, Yalessa koulutettu geologi, huomautti, että rubiineja ja safiireja ei koskaan löydy timanttien rinnasta luonnosta – ja koko huijaus selvisi. "Onnekkaat" etsijät olivat yksinkertaisesti ostaneet 20 000 dollarin arvosta jalokiviä Lontoosta ja istuttaneet ne Coloradoon ennen sijoittajien vierailua.
150 vuotta myöhemmin digitaalinen kultakuume on täynnä samanlaisia huijauksia. SQUID-salaus, väärennetyt Banksyn NFT: t ja John McAfeen pump-and-dump -järjestelmä ovat kaikki jatko-osia vuoden 1872 Great Diamond Hoaxille.
Vielä pahempaa on, että heidän uhrinsa eivät ole liian varakkaita sijoittajia, jotka voivat muuten toipua. Pelkästään vuonna 2021 kryptohuijarit varasti yli 14 miljardia dollaria. Ja huijausten määrä kasvaa.
Tästä syystä jokaisen, joka on jopa ohimeneväkin kiinnostunut kryptosta, tulisi tietää, kuinka nämä huijaukset toimivat, kuinka ne havaitaan ja mikä tärkeintä, kuinka välttää niitä.
Tutkitaan kryptohuijauksia.
Lyhyt versio
- Salaushuijaukset ovat suosittuja huijareiden keskuudessa, koska kryptovaluuttatransaktiot eivät ole liittovaltion oikeudellisesti suojattuja ja koska ne ovat peruuttamattomia.
- Muutamia esimerkkejä suosituista kryptohuijauksista ovat: hakkeroidut vaikuttajat, väärennetyt ICO: t, väärennetyt päivämäärät, tietojenkalasteluhuijaukset sekä pumppu ja kaatopaikat. Jatka lukemista nähdäksesi kattavamman luettelon.
- Yleisiä punaisia lippuja, jotka voivat viitata siihen, että olet tekemisissä kryptohuijauksen kanssa, ovat: lupaukset epärealistisista tuotoista, raaka verkkosivustot, riittävän julkaisun puute, rajoitettu ryhmän näkyvyys, yksityisten avainten pyynnöt ja ilmainen krypto lahjoituksia.
Mikä on kryptovaluuttahuijaus?
Kryptohuijauksia on monessa muodossa, mutta niihin liittyy tyypillisesti huijaus lähettämään salaus huijaajalle vastineeksi turhasta.
Kryptohuijarit voivat:
- Huijaa sinut maksamaan kryptopalvelusta, jota he eivät koskaan tarjoa
- Kaapata julkkiksen sosiaalisen median tili pyytääksesi maksuja
- Pyydä pientä maksua kryptomuodossa todistaaksesi, että olet tosissasi
- Väitä olevansa "perustaja" ja myy sinulle kryptoa, jota ei ole olemassa
- Lupaa nopeita rikkauksia tai taloudellista vapautta ilman yksityiskohtia
Se kaikki on tietysti täyttä kerrosta. Ja erottelemme hieman konkreettisia esimerkkejä.
Miksi huijarit rakastavat kryptoa niin paljon?
Huijarit pitävät kryptokaupankäynnistä, koska toisin kuin luottokorttitapahtumat, kryptotapahtumat ovat peruuttamattomia. Kun huijari on saanut kryptosi, olet menettänyt sen ikuisesti.
Jos sinua sen sijaan huijataan luottokorttiostoksesta, voit ilmoittaa petoksesta pankkillesi. Ja sitten sinulla on suuri mahdollisuus saada rahasi takaisin.
"Kryptovaluuttatransaktiot eivät sisällä laillista suojaa" kirjoittaa Federal Trade Commission (FTC) - ja niin pahikset pitävät siitä.
Toinen keskeinen syy, miksi huijarit rakastavat kryptomaksuja, johtuu sen pseudonimettömästä luonteesta. Saadaksesi krypton, sinun tarvitsee vain jakaa julkinen avaimesi – pitkä sarja isoja ja pieniä kirjaimia ja numeroita. Ei ole näkyvissä nimeä, osoitetta tai muita tunnistettavia tietoja.
Myönnetään, krypto ei ole täysin anonyymi – olemme nähneet valtion virastojen haastavan suuria vaihtoja veroväistäjien jäljittämiseksi – mutta jos sinua huijataan, mahdollisuudet huijarisi tunnistamiseen ovat lähes olemattomia.
Mitä yleisiä kryptohuijauksia kannattaa varoa?
Tässä on joitain yleisimmistä kryptohuijauksista. Huomaa myös, että monet niistä ovat kryptoteemaisia versioita vanhan koulun huijauksista.
Hakkeroitu vaikuttaja
Joko väärennetyt vaikuttajatilit tai todellinen Hakkeroidut vaikuttajatilit julkaisevat huijarin julkisen avaimen ja pyytävät lahjoituksia tai maksuja uusia sijoitusmahdollisuuksia varten. Pelkästään väärennetyt Elon Muskin tilit ovat varastaneet yli 2 miljoonaa dollaria kryptoa tällä tavalla, mukaan CNBC.
Väärennetyt ICO: t
Huijarit, jotka väittävät olevansa kuumimman uuden krypton "perustajia", lanseeraavat ICO: n (initial coin) tarjoavat, kuten krypto-annin), myyvät miljoonien arvoisten kolikoidensa ja sitten yksinkertaisesti pakenevat niitä käteistä. "Maton vedon" jälkeen kolikko putoaa 0 dollariin ja sijoittajat jäävät rahattomaksi.
Väärennetty päivämäärä
Väärennetyt treffiprofiilit pyytävät kryptovaluuttamaksuja lentolipuista, lääkelaskuista jne. ja katoavat sitten, kun maksut vastaanotetaan.
Tietojenkalasteluhuijaukset
Valtion virastoina tai asiakaspalveluedustajina esiintyvät huijarit kysyvät tilitietojasi. Sitten he käyttävät näitä tietoja päästäkseen yksityisiin avaimiisi ja tyhjentämään tilisi.
Väärennetyt NFT: t
Koska voit "lyödä" ja myydä NFT: itä todistamatta, että olet tekijänoikeuksien omistaja, NFT-markkinapaikat ovat täynnä huijareita, jotka myyvät arvottomia väärennöksiä. Väärennetty Banksy-tili myi miljoonan dollarin arvosta NFT: itä ennen kuin paljastavat itsensä täydellisiksi huijareiksi.
NFT "pesukauppa"
Pesukauppaa tapahtuu, kun NFT: n haltija myy sen itselleen erillisellä lompakolla. He ostavat ja myyvät omia NFT-verkkojaan edestakaisin luodakseen illuusion kysynnästä. Tämä nostaa keinotekoisesti hintoja ja pelaa hakusijoituksia suosituilla NFT-markkinapaikoilla.
Kiristys/kiristys
Huijarit lähettävät uhkaavalta kuulostavia sähköposteja väittäen hallussaan laittomia tai arkaluontoisia tietojasi ja vaativat kryptomaksuja lunnaista.
Pumppu ja tyhjennys
Tämä on moderni ote Wall Streetin klassikkoon. Huijarit luovat väärennetyn hypen pyörteen "pumppatakseen" sijoituksen hintaa huomattavasti korkeammalle ja "kapatakseen" sitten omistuksensa naiiveille sijoittajille voitolla.
Fake Exchange
Huijarit luovat joskus kokonaisen väärennetyn pörssin houkutellakseen ostajia sisään, ottamaan heidän käteensä ja katoamaan. Nämä sivustot näyttävät usein laillisilta ja jopa kuulostavat luotettujen pörssien sivuilta (esim. huijaussivusto CoinDesk Miners).
Ahne kaivos
Älä koskaan louhi kryptoa yrityksen tai palvelun kanssa, johon et täysin luota. Vilpilliset kaivostoiminnot ovat ilmaantuneet siihen tahtoon sanoa olet louhinut vain 10 dollaria tänään, kun olet todella louhinut 100 dollaria. Yritys tai palvelu pussittaa 90 dollarin erotuksen.
Tämä ei ole kaiken kattava luettelo, mutta se kattaa varmasti monet yleisimmistä huijauksista ja järjestelmistä, joita näet siellä.
Mitä ovat varhaiset varoitusmerkit kryptohuijauksesta?
Jos olet selvittämässä mahdollista hyvää kauppaa tai sijoitusmahdollisuutta, mitkä ovat varhaisia varoitusmerkkejä siitä, että katsot huijausta?
1. Lupaus korkeasta tuotosta, rikkauksista ja taloudellisesta riippumattomuudesta
Huijarit tietävät, että jos he pystyvät sammuttamaan aivojen loogisen osan ja herättämään emotionaalisen osan, he huijaavat useampia ihmisiä lähettämään heille impulsiivisesti kryptoa.
Tästä syystä näet usein huijareiden ohittavan tiedot ja analytiikan epämääräisten hyperbolien vuoksi.
- “Välittömät palautukset!”
- "Taattu 3x sijoituksesi!"
- "Saavuta taloudellinen riippumattomuus!"
Nämä kaikki ovat yleisiä huijareiden keskuudessa. Mutta vilpittömät kryptontekijät eivät esitä tällaisia väitteitä.
2. Luonnolliset verkkosivustot
Mitä yhteistä oli SQUIDilla ja CoinDesk Minerillä?
Luonnollinen nettisivu tietysti.
Koska kryptohuijaussivustojen on kestettävä vain muutamia viikkoja, päiviä tai jopa tunteja palvellakseen tarkoitustaan, huijarit eivät yleensä palkkaa sivustosuunnittelijoiden tiimiä tekemään niitä. Ne ovat täynnä kirjoitusvirheitä, rikkinäisiä URL-osoitteita ja vääriä suosituksia julkkiksilta tai arvostetuilta sijoittajilta.
SQUID pystytti vaikuttavan julkisivun hienolla käyttöliittymällä, siistillä grafiikalla ja jopa valkopaperilla, Sivusto oli kuitenkin (ilmoitetun) kirjoitusvirheitä täynnä.
CoinDesk Minerin yritys oli hieman vähemmän vakuuttava, sillä kuva ei olisi läpäissyt viidennen luokan Photoshopia:
Yleisesti ottaen, jos jokin näyttää edulliselta tai epäluotettavalta mahdollisuudesta, juokse kukkuloille.
3. Hämmentävä tai olematon asiakirja
Kaikilla laillisilla kryptoilla on perustajan kirjoittama raportti, jossa selitetään niiden tarkoitus ja suunnittelu. Tässä on Bitcoinin [PDF].
Kuten yllä SQUIDin tapauksessa vihjattiin, väärennetyllä kryptokirjalla joko ei ole lainkaan valkoista paperia tai se on epämääräinen, hämmentävä.
Jos et ymmärrä sitä, älä sijoita siihen. (Se on vain hyvä periaate, jota sijoittajat noudattavat kaikissa sijoituksissa.)
4. Kasvoton tiimi ja johtajuus
Toinen keskeinen ero huijareiden ja laillisten krypton perustajien välillä on, että entiset eivät koskaan paljasta itseään.
Jos et pysty tunnistamaan yksittäistä ihmistä sen krypton takana, johon aiot sijoittaa, se on selvä osoitus siitä, että kyseessä on huijaus.
Samoin, jos perustajia ei löydy missä tahansa – ei LinkedInissä, ei kryptomediassa – se on myös iso punainen lippu.
5. Pyydä yksityisiä avaimia
Muista, että yksityinen avaimesi on salausvastaava pankkitilisi käyttäjätunnukselle ja salasanalle yhdistettynä. Jaa se, ja rahasi ovat yhtä hyvin kuin menneet.
Laillinen perustaja, välittäjä tai vaihtotestamentti ei koskaan kysy yksityistä avaimesi.
6. Ilmaiset kryptolahjat
Kaikkiin tilaisuuksiin, jotka tarjoavat ilmaista kryptoa, tulee lähestyä äärimmäinen skeptisyyttä.
Kaikki, mitä jonkun tarvitsee lähettääkseen sinulle krypton, on sinun julkinen avain. Ja voit jakaa tämän milloin tahansa kenen tahansa kanssa pelkäämättä kryptosi menettämistä. Se on vain osoite, johon muut voivat lähettää sinulle krypton.
Kuitenkin joku, joka yrittää tehdä kryptohuijauksen, pyytää aina enemmän. Lähettääkseen sinulle ilmaisen krypton huijari voi pyytää:
- Henkilökohtaiset tietosi
- Pankkitietosi
- Yksityinen avaimesi
Tai enemmän.
Mutta he eivät tarvitse minkä tahansa tästä lähettääksesi sinulle krypton. He tarvitsevat vain sinun julkinen avain.
Huijari voi jopa pyytää sinua lähettämään heille pienen määrän kryptovaluuttaa "tilin vahvistamiseksi", mikä tietysti on täydellistä bolognaa.
Onnellisemmassa mielessä, siellä ovat aikoja, jolloin voit aidosti ja turvallisesti ansaita ilmaisia kryptoja. Coinbase esimerkiksi hyvittää tilillesi ilmaista kryptoa vain siksi, että otat krypto-oppitunteja.
Uusien kryptojen perustajat voivat myös luovuttaa pieniä määriä luomuksiaan Redditissä tai muilla sosiaalisen median sivustoilla mainostaakseen tulevaa ICO: ta.
Mutta yksi asia näillä ilmaisilla lahjoituksilla on se, että ne ovat melkein aina altcoineissa – ei bitcoineissa tai ethereumissa. Muukalaisella on hyvin vähän syytä luovuttaa kaksi suosituinta kryptovaluuttaa, ellei niillä ole pahantahtoista loppupeliä.
Mitkä ovat hyödyllisiä työkaluja huijausten havaitsemiseen?
Tässä on joukko etsivätyökaluja, joiden avulla voit tunnistaa mahdollisen huijauksen:
- Google "[sivuston nimi tai krypto] huijaus" – Joskus huijaukset jatkavat sijoittajien huijaamista senkin jälkeen, kun heidät on kutsuttu ulos. Tästä syystä nopea Google-haku paljastaa, onko jigi jo pystyssä.
- Käänteinen Google-kuvahaku — Huijarit varastavat yleensä grafiikkaa ja arkistokuvia muilta, arvostetuilta sivustoilta. Sama koskee heidän joukkueen päälaukauksia. Katso, näyttääkö käänteinen kuvahaku alkuperäisen lähteen.
- Reddit - Redditorit ovat melko hyviä haistamaan huijauksia ja varoittamaan muuta kryptoyhteisöä, jos he itse joutuvat saaliiksi. Katso, keskusteleeko kukaan mahdollisesta huijauksesta r/CryptoCurrency.
- Suoli vaistosi — Yleisenä sijoitusneuvona se auttaa sammuttamaan kaikki tunteet (toivo, jännitys, FOMO [pelko jäädä pois]) ja kysyä itseltäsi, "Näyttääkö tämä lailliselta?" Tai vielä parempaa: "Voisinko vakuuttaa jonkun muun, että tämä on laillista?" Jos sinulla on epäilyksiä, älä anna toivon ohittaa niitä; seuraa vaistoasi.
Mitä sinun pitäisi tehdä, jos olet jo joutunut kryptohuijauksen uhriksi?
Jos olet joutunut huijauksen tai petoksen uhriksi, et voi tehdä muuta kuin varoittaa viranomaisia ja ilmoittaa muulle yhteisölle.
Auttaaksesi torjumaan huijareita, FTC pyytää että ilmoitat huijauksesta (tai jopa epäillystä huijauksesta) osoitteeseen:
- FTC klo ReportFraud.ftc.gov
- Commodity Futures Trading Commission (CTFC) klo cftc.gov/complaint
- Securities and Exchange Commission (SEC) klo sec.gov/tcr
- Kryptovaihto, jota käytit rahan lähettämiseen
- Myös FBI haluaa tietää. Voit tehdä ilmoituksen FBI: lle osoitteessa ic3.gov.
Sinun tulisi myös harkita koko yhteisön varoittamista paljastamalla kryptohuijaus osoitteessa medium.com tai yksinkertaisella viestillä Redditissä.
Jos uhreja ilmaantuu tarpeeksi, FBI saattaa tutkia, julkaista tiedotteen, joka varoittaa muita sijoittajia ja jopa sulkea huijarit. Joten vaikka et ehkä koskaan saakaan rahojasi takaisin, voit säästää lukemattomia muita sijoittajia menettämästä omiaan.
Johtopäätös
Kryptovaluuttojen voimakas nousu ja sitä ympäröivä kuluttajansuojan puute ovat luoneet hedelmällisen kasvualustan petoksille. Huijarit saalistavat perinteisesti toivoa ja FOMO: ta, mutta he ovat tulossa älykkäämmiksi. Hitto, jopa BBC, Business Insider ja CNBC kaikki rakastuivat SQUID-huijaukseen.
Siksi (kirjaimellisesti) kannattaa olla valppaana kryptosijoittajana. Jos alat nähdä timantteja ja rubiineja jalkojesi alla, älä innostu – ole skeptinen.
Lisätietoja kryptoon sijoittamisesta turvallisesti on oppaassamme Kuinka sijoittaa kryptovaluuttaan: Aloittelijan opas.