Varo salaushuijauksia

Jos olet kuten useimmat ihmiset, ainakin yksi nigerialainen prinssi on ottanut sinuun yhteyttä seitsennumeroisesta perinnöstä. Sinun täytyi vain lähettää heille pankkitilisi tiedot, sosiaaliturvanumerosi ja muutama tuhat taalaa palkintosi lunastamiseksi.

Tarkoitan, mikä voisi mennä pieleen?

Ilmeisesti tämäntyyppinen huijaus on helppo havaita. Et tunne yhtään Nigerian prinssiä, ja kukaan, joka haluaisi antaa sinulle miljoonia, ei todennäköisesti lähettäisi sähköpostia vanhalle hotmail-tilillesi.

Asia on, että tällaiset petokset todella toimivat joskus, minkä vuoksi hakkerit ja varkaat eivät näytä koskaan katoavan. Itse asiassa, Federal Trade Commission (FTC) ilmoitti äskettäin saaneensa 2,1 miljoonaa petosilmoitusta kuluttajilta vuonna 2020.

Yleisin raportoitu huijaustyyppi oli "huijarihuijaukset", joissa saalistaja teeskentelee olevansa joku muu kuin hän ei ole. Viraston mukaan kuluttajat menettivät petoksista yli 3,3 miljardia dollaria vuonna 2020, kun ne vuonna 2019 olivat 1,8 miljardia dollaria.

Kryptovaluuttahuijaukset nousussa

Kryptovaluutoista on tulossa yhä suositumpia ja kryptovaluuttoja on paljon vaikeampi seurata perinteisissä pankkisiirroissa ei ole yllättävää, että kryptovaluuttahuijaukset aiheuttavat tuhoa maa.

Toukokuun 2021 lukujen mukaan Federal Trade Commission (FTC), lähes 7 000 kuluttajaa ilmoitti kryptohuijausten aiheuttamista tappioista lokakuun 2020 jälkeen. Ilmoitettujen huijausten kokonaistappiot olivat 80 miljoonaa dollaria lokakuusta 2020 toukokuuhun 2021, ja petoksesta ilmoittaneet henkilöt menettivät keskimäärin 1 900 dollaria.

Jos luulet, ettei se voi tapahtua sinulle, mieti uudelleen. Kryptohuijarit ovat tunnetusti taitavia strategioidensa suhteen, ja he tietävät tarkalleen, kuinka ansaita luottamuksesi matkan varrella. Haastattelin äskettäin erästä podcastissani, joka oli kryptohuijarin kohteena, ja tapa, jolla se meni, on niin yllättävää, että en voinut uskoa kuulemaani.

Jos haluat mieluummin kuunnella podcastia, katso Hyvä Financial Cents podcast Spotifyssa. Tässä jakso:

Tässä on jakso Wealth Hackerista:

Kryptohuijaukset: tositarina

Kaveri, jota haastattelin podcastilleni, halusi pysyä nimettömänä, joten minun on kerrottava, mitä tapahtui kolmannen osapuolen näkökulmasta. Tätä tarinaa varten kutsuttakoon häntä "Johnoksi".

Lyhyesti sanottuna John oli jo ollut jonkin verran kiinnostunut sijoittamisesta, mutta sitten hän tapasi treffisovelluksen kautta tytön, joka oli harrastaa kryptosijoittamista useiden eri verkkosivustojen kautta.

Nainen asui tuolloin ulkomailla, mutta hänellä oli suunnitelmia muuttaa takaisin Yhdysvaltoihin. Hän ja John puhuivat loputtomasti kaikenlaisista aiheista, ja hän lopulta vakuutti hänet, että hänen oli aloitettava sijoittaa hänen kanssaan hänen haluamiensa Bitcoin-kaupankäyntialustojen, Binance.comin ja toisen verkkosivuston kautta "Bitlont."

Nyt tiedämme sen Binancen On laillinen kryptosivusto, mutta John ei ollut koskaan kuullut Bitlontista ennen. Joka tapauksessa hän alkoi sijoittaa pieniä rahasummia siirtämällä kryptoa pois Coinbasesta Binanceen ja Bitlontiin.

John oli aluksi hieman skeptinen, joten hän teki "testauksen" varmistaakseen, että hän voi sijoittaa, ansaita voittoja ja lopulta lunastaa kryptonsa. Tässä vaiheessa kaikki toimi kuten pitääkin.

Vaikka John ei ollut täysin varma siitä, kuinka Bitlont toimi, hän sanoi, että verkkosivustolla oli paljon hyödyllisiä ominaisuuksia. Se oli perus, mutta ei välttämättä yleinen, hän sanoi. Ja vaikka se ei seurannut mitään osakemarkkinoiden mittareita, Bitlont-verkkosivusto ja -sovellus antavat sinun seurata muiden kauppiaiden tekemistä reaaliajassa. Hulluksi hän jopa puhui Bitlontin asiakaspalvelun kanssa muutaman kerran puhelimessa, ja hän sanoi, että heidän palvelunsa oli virheetöntä.

Ajan myötä John tottui sijoittamaan Bitlontin kautta, ansaitsemaan rahaa ja siirtämään sen sitten Binancen kautta takaisin pankkitililleen.

Lopulta tilanne kuitenkin muuttui raskaaksi. Tyttö, jonka kanssa hän oli puhunut, alkoi kertoa hänelle Bitlontin jäsenpaketista. Jos talletit 5 000 dollaria kuukaudessa jäsenyyden kautta, he takaavat tietyn määrän voittoja päivässä. Sama pätee, jos pystyit sijoittamaan 10 000 dollaria kuukaudessa, ja voitot vain kasvoivat sieltä.

Sillä välin Johnin paramour sanoi, että he tapaavat ja alkaisivat seurustella hänen palattuaan osavaltioihin. Hänen tekstiviestinsä muuttui romanttisemmaksi, ja hän lähetti hänelle paljon kuvia itsestään, jotka näyttivät täysin todellisilta.

Jossain vaiheessa John sanoi alkaneensa käyttää luottokorttiaan sijoittaakseen enemmän päästäkseen seuraavalle jäsentasolle, ja siinä kaikki alkoi hajota.

Ilmeisesti nainen, jonka kanssa hän puhui, alkoi kiusata häntä investoimaan enemmän ennen kuun loppua, sillä he eivät voineet ansaita voittoa seuraavana kuussa. Siinä ei ollut mitään järkeä. Miksi ei voinut he ansaitsevat voittoja seuraavana kuukautena, kuten he olivat tehneet edellisenä kuukautena?

Lopulta hän kysyi naiselta, oliko kaikki tapahtuma totta. Sen sijaan, että olisi rauhoittanut häntä tai osoittanut olevansa se, joka sanoi olevansa, hän sen sijaan järkyttyi.

Sieltä John alkoi tutkia yritystä ja löytää lisää punaisia ​​lippuja. Kun Bitlont listattiin kesäkuussa 2021 äskettäin avatuksi yhdessä paikassa, muualla yrityksen verkkosivuilla kerrottiin, että he juhlivat 10-vuotista palvelua. Siinä ei ollut mitään järkeä.

Kyllästynyt kaikkiin hölynpölyihin, John yritti lunastaa tilinsä Bitlontissa. Prosessin aikana he kertoivat hänelle, että hänen tilillään oli epäilyttävää toimintaa ja että hänen täytyi maksaa vielä 1 500 dollaria päästäkseen rahoihinsa.

Ilmeisesti tiedämme, mitä sieltä tapahtui. Kaikki Johnin Bitlontiin lukittu omaisuus oli poissa, ja verkkosivusto (ja nainen) katosi mystisesti heti sen jälkeen. John sanoo, että hän oli hieman onnekas, että osa hänen käteisvaroistaan ​​oli edelleen Binancen hallussa. Jos hän olisi huomannut huijauksen vain muutamaa viikkoa myöhemmin, hän olisi todennäköisesti menettänyt paljon enemmän.

Muita salaushuijauksia, joita varoa

Jos alat lukea yleisistä kryptohuijauksista, huomaat helposti, että "Johnin" huijaustarina ei ole ollenkaan harvinainen. FTC raportoi, että kryptohuijarit yrittävät yleensä sulautua tilanteeseen, ja heillä on tapana esiintyä kryptoharrastajina, jotka kokoontuvat verkossa keskustelemaan sijoituksistaan.

Ei vain sitä, vaan FTC sanoo, että kyberromantiikka ja krypto voivat olla "palava yhdistelmä".

"Petterien tiedetään käyttäneen pitkän matkan rakkauden tekoja saadakseen ihmisen luottamuksen vain saadakseen heidät osaksi kryptovaluuttasijoitushuijausta", FTC kirjoittaa. He huomauttavat myös, että 20 % henkilöistä, jotka menettivät rahaa rahoitushuijauksissa, lähettivät kryptovaroja verkkoon ja tekivät sen romanssin verhon kautta.

"Monet heistä luulivat tekevänsä sijoituksen, jonka oletetun rakkaansa suosittelee." he kirjoittavat.

Huomaa myös, että joku tuntemasi henkilö tai alan ammattilainen, johon sinun pitäisi voida luottaa, saattaa huijata sinua. Mukaan a tarina käänteisessä muodossaStefan Quinina tunnettu 24-vuotias krypto-hedge-rahaston hoitaja myönsi syyllisyytensä aiemmin tänä vuonna tunnustettuaan valehdelleensa sijoittajille vuosia tuotoistaan. Jaettuaan vääriä tietoja houkutellakseen sijoittajiaan lisäämään rahojaan hänen 90 miljoonan dollarin rahastoonsa, häntä uhkaa nyt 20 vuoden vankeustuomio.

Loppujen lopuksi on olemassa lukuisia muita huijauksia, joista sinun tulee olla tietoinen ja tehdä parhaasi välttääksesi. Jotkut yleisimmistä kryptopetoshuijauksista ovat:

• Salausyritykset, jotka käyttävät vilpillisesti julkkiksen nimeä: Joissakin tapauksissa kryptovarkaat yrittävät käyttää julkkiksen nimeä lisätäkseen uskottavuutta yritykselleen. FTC kertoo, että tämän huijauksen vuoksi ihmisten on kerrottu lähettäneen yli 2 miljoonaa dollaria kryptovaluuttana Elon Muskin jäljittelijöille kuuden kuukauden aikana, jonka he profiloivat.
• Salaustyötarjoushuijaus: Jotkut kryptohuijarit yrittävät myös värvätä henkilöitä myymään kryptoa muille ja mahdollisesti jopa maksettavaksi kryptoina. Se on kuitenkin juoni saada käsiinsä pankkitietosi ja henkilötietosi. Inversen mukaan tämä huijaus on yleensä muodostettu pyramidihuijauksen tapaan, jossa huipulla olevat sijoittajat keräävät kaikki voitot ja huijaavat alla olevat voitot.
• Kiristää sähköpostit: Muina aikoina huijarit lähettävät uhkaavia sähköposteja, joissa vaaditaan kryptomaksuja vastineeksi siitä, että he eivät julkaise arkaluontoisia tietoja tai valokuvia kohteesta.
• Sosiaalisen median kryptohuijaukset: FTC huomauttaa myös, että jos luet twiitin, tekstiviestin, sähköpostin tai saat sosiaalisessa mediassa viestin, joka kehottaa sinua lähettämään kryptovaluuttoja, se on ehdottomasti huijaus. Tämä pitää paikkansa, vaikka viesti tulisi julkkikselta tai joltakulta tutulta.
• Lahjakorttihuijaukset: Inversen tarina kuvaa myös eräänlaista lahjoitushuijausta, joka sisältää yleensä lupauksen "kaksinkertaistaa" tai "kolminkertaistaa" tilillään olevan krypton määrän. Tapauksissa, joissa huijaus toimii ja uhrit lähettävät krypton huijarin lompakkoon, nämä varat yksinkertaisesti "katoavat".

Bottom Line

Jos jokin näyttää liian hyvältä ollakseen totta, se todennäköisesti on sitä. Ystävämme John ymmärsi tämän luultavasti aivan liian myöhään, mutta se on opetus, jonka voimme kaikki oppia ja soveltaa jokapäiväiseen elämäämme.

Kryptohuijaukset ovat jo yleisiä, mutta ne luultavasti vain lisäävät esiintyvyyttä täältä. Jos haluat päästä eteenpäin sijoittamalla kryptoon, sinun on vältyttävä huijareilta, jotka lupaavat maailmalle, mutta jättävät sinut pitämään laukun.