Interactive Brokers ja TD Ameritrade ovat kaksi tunnettua sijoitusvälittäjää, joilla on erityisiä vahvuuksia ja heikkouksia. Ei ole epäilystäkään siitä, että TD Ameritrade on parempi valinta aloitteleville sijoittajille. Kokeneet sijoittajat voivat suosia interaktiivisia välittäjiä, erityisesti kansainvälisesti käyvät ja päiväkauppiaat.
Tarkastellaan näitä kahta ja verrataan, jotta voit päättää, kumpi sopii paremmin sijoitustarpeisiisi. Tässä on Interactive Brokers vs. TD Ameritrade vertailu.
Yleiskatsaus Interactive Brokers vs. TD Ameritrade
Interaktiiviset välittäjät ja TD Ameritrade ovat kaksi online-välitysmaailman edelläkävijistä. Nämä alustat sisältävät enemmän yhtäläisyyksiä kuin eroja, mutta nämä erot voivat määrittää, mikä niistä on paras yksittäiselle elinkeinonharjoittajalle. Tässä perusvertailu:
| Ominaisuus | Interaktiiviset välittäjät | TD Ameritrade |
| Ennakkomyynti ja pidennetyt kaupankäyntiajat | Joo | Joo |
| Demotili | Joo | Joo |
| Minimitalletus | $0 | $0 |
| Päiväkauppa | Joo | Joo |
| Marginaalit | 0,75–2,58 % | 7,5–9,5 % |
| komissio | 0,0005–0,0035 dollaria osakkeille ja ETF: ille; 0,15–0,65 dollaria optiosopimuksista; 0,25–0,85 dollaria futuurisopimuksille | 0 dollaria osakkeille ja ETF: ille; 0,65 dollaria optiosopimuksista; 2,25 dollaria futuurisopimuksille |
| maksutavat | Johto, tarkistus, ACH | Lanka, shekki, ACH, siirrot toiselta yritykseltä, osaketodistusten siirto |
| Suojausominaisuudet | Joo | Joo |
| Vähimmäis- ja maksimikauppa | Ei | Ei |
| Säädin | SEC | SEC |
Miten kukin palvelu toimii
Interaktiiviset välittäjät
Interactive Brokers perustettiin vuonna 1993, ja se on pitkään ollut edistyneiden kauppiaiden paras valinta. Sen IBKR Pro -alusta on suunniteltu näille asiakkaille, mutta vuonna 2019 se lisäsi IBKR Liten yksityissijoittajille, mukaan lukien yksityishenkilöt, yhteisomistajat, rahasto- ja eläketilit.
Pienin talletussumma Interactive Brokersissa on 100 dollaria. Yhtiö kuitenkin suosittelee vähintään 25 000 dollarin talletusta niille, jotka aikovat sijoittaa useisiin salkkuihin tai salkkuihin, joilla käydään paljon kauppaa. Tämä 25 000 dollarin vähimmäissumma voi estää tilin lukitsemisen Securities and Exchange Commissionin alla (SEC) mallipäiväkaupan säännöt.
Interaktiivisten välittäjien ainutlaatuiset ominaisuudet
Harvat välittäjät tarjoavat yhtä monta tuotetta, mukaan lukien pääsyn lähes 26 000 sijoitusrahastoon. Asiakkaat voivat käydä kauppaa esoteerisemmissa luokissa, mukaan lukien:
- Todistukset
- Yhdistelmät
- Strukturoidut tuotteet
- Fysikaaliset metallit
- Hyödykkeiden väliset erot
Voit myös käydä kauppaa kryptovaluutoilla alustalla. Suurten kolikoiden, kuten Bitcoinin, palkkiot alkavat 0,12 prosentista, mikä on yksi alan alhaisimmista palkkioista.
Lisäksi Interactive Brokers’ Traders Academy tarjoaa ilmaisia ja tiukkoja verkkokursseja testeillä. Voit siis lisätä sijoitustietoasi riippumatta siitä, kuinka kokenut sijoittaja olet.
TD Ameritrade
TD Ameritrade perustettiin vuonna 1975, pian sen jälkeen, kun SEC eliminoi kiinteät välityspalkkiot. Charles Schwab osti yrityksen vuonna 2019, mutta toistaiseksi TD Ameritrade on edelleen erillinen tuote.
Sijoitusvaihtoehtojensa lisäksi TD Ameritrade tarjoaa myös kassanhallintapalveluita, mukaan lukien online-laskujen maksamisen sekä pankki- ja luottokortit.
TD Ameritraden ainutlaatuiset ominaisuudet
TD Ameritrade tarjoaa ensiluokkaista koulutusmateriaalia uusille sijoittajille. Vaikka Interactive Brokers tarjoaa myös koulutusmahdollisuuksia, ne on suunnattu kehittyneille kauppiaille aloittelijoille.
TD Ameritraden täysin mukaansatempaava opetussuunnitelma on ilmainen ja helppo ymmärtää. Sijoittajat voivat oppia omaan aikaansa ja hyödyntää kursseja, jotka on yhdistetty asiaankuuluviin webcast-lähetyksiin, sekä koulutusvalmentajan apua.
Et voi tällä hetkellä käydä kauppaa kryptovaluutoilla alustalla, mutta voit sijoittaa kryptofutuureihin.
Miten ne ovat samoja?
Kaiken kaikkiaan näiden alustojen tarjonta on samanlainen. Molemmat tarjoavat robo-neuvojat, edistyneitä kaupankäyntialustoja ja mahdollisuuden käydä kauppaa osakkeilla, pörssirahastoilla (ETF), optioilla ja futuureilla. Molemmilla on myös kryptokaupankäyntivaihtoehtoja, vaikka TD Ameritrade sallii sinun sijoittaa vain kryptofutuureihin.
Miten ne eroavat toisistaan?
Interactive Brokers tarjoaa paljon enemmän kuormittamattomia ja maksuttomia sijoitusrahastoja kuin TD Ameritrade, joilla on pääsy yli 40 000 rahastoon. Vuonna 2020 Interactive Brokers julkaisi Impact Dashboardin, jonka avulla asiakkaat voivat tunnistaa arvonsa jakavat yritykset ja sijoittaa niihin.
Kaiken kaikkiaan TD Ameritraden aloittaminen on helpompaa kuin Interactive Brokersin kanssa. Jälkimmäisen patentoidun kaupankäyntiohjelmiston oppimiskäyrä on paljon jyrkempi kuin edellisen.
Toinen ero on hinta. On hieman halvempaa käydä kauppaa osakkeilla ja ETF: illä TD Ameritradessa, koska Interactive Brokers veloittaa kiinteän hinnan ja TD Ameritrade ei. TD Ameritrade veloittaa kuitenkin enemmän futuurien kaupankäynnistä, 2,25 dollaria per sopimus verrattuna Interactive Brokersin 0,25 - 0,85 dollariin. Interactive Brokers veloittaa kuitenkin jopa 5 dollaria kryptofutuureista.
Interaktiivisten välittäjien hinnoittelu ja suunnitelmat
Interactive Brokers tarjoaa kolme erillistä suunnitelmaa ja hinnoittelurakennetta, jotka voivat olla hieman hämmentäviä ymmärtää.
Sen volyymiporrastettu hinnoittelu sisältää alhaisen välittäjän palkkion, joka laskee volyymista riippuen, sekä siihen liittyvät vaihto-, sääntely- ja selvityspalkkiot. Jos vaihto tarjoaa alennuksen, osa rahasta palautetaan asiakkaalle. Yhdysvalloissa tilauskohtainen vähimmäissumma on 0,35 dollaria, kun taas enimmäismäärä on 1 % kaupan arvosta.
Kiinteäkorkoisessa suunnitelmassa veloitetaan matala kiinteäkorkoinen palkkio joko osaketta kohden tai ennalta määrätylle prosenttiosuudelle kaupan arvosta. Kun käydään kauppaa yhdysvaltalaisilla osakkeilla, ETF-rahastoilla ja warranteilla, nämä maksut välitetään kaikessa osakemyynnissä. Vähimmäismaksu per tilaus on 1 dollari, kun taas enimmäismaksu on 1 % kaupan arvosta.
Forex- ja joukkovelkakirjakauppa on saatavilla porrastettuun hinnoitteluun. IBKR Liten osalta kaikki muut kaupat, lukuun ottamatta palkkiottomia Yhdysvaltain pörssiosakkeita ja ETF: itä, kuuluvat kiinteän hinnoittelun piiriin. IBKR-ammattilaiset voivat valita kiinteän tai porrastetun hinnoittelun välillä.
Salkun lunastuksesta ei peritä maksuja. IBKR Pro -kauppiailta, joiden tilin vähimmäismäärä on alle 1 000 dollaria, veloitetaan 1 dollarin käyttämättömyysmaksu kuukaudessa. Sijoitusrahastojen palkkiot sen transaktiomaksuttomien rahastojen ulkopuolella ovat 3 % kaupan arvosta tai 14,95 dollaria kauppaa kohden sen mukaan, kumpi on pienempi.
TD Ameritraden hinnoittelu ja suunnitelmat
Ei alusta- tai datamaksuja eikä kaupankäynnin minimimääriä. Vaikka online-varastotilaukset ovatvapaa, asiakkailta, jotka käyttävät interaktiivista puhelinjärjestelmää kauppojen suorittamiseen, veloitetaan 5 dollaria ja välittäjän avun valitsevilta asiakkailta 25 dollaria.
Kauppiaat maksavat 6,95 dollarin palkkion verkkokaupoista OTC (OTC) osakkeet, joita ei ole listattu Yhdysvaltain pörsseissä. TD Ameritrade veloittaa jopa 74,95 dollaria sijoitusrahastoista maksuttoman tarjouksensa ulkopuolella. Se ei peri passiivisuusmaksuja.
Paperikaupan vertailu
Aloittelevilla kauppiailla tulisi olla pääsy simulaattoriin, jotta he voivat "paperikauppaa” ja oppia kehittämään kaupankäyntistrategioita ennen omien varojensa käyttöä. Interactive Brokersin paperikaupankäyntitilin avulla asiakkaat voivat käyttää sen kaikkia kaupankäyntipalveluja simuloitu ympäristö, mutta se on vain niille, joiden tavanomaiset kaupankäyntitilit on hyväksytty ja rahoitettu. Demot ovat saatavilla verkkosivustolla, jotta potentiaaliset asiakkaat voivat saada yleiskatsauksen järjestelmän toimivuudesta.
TD Ameritrade tarjoaa paperMoney-virtuaalisen osakemarkkinoiden simulaattorin. Suunniteltu niille, jotka oppivat uutta strategiaa – kuten optiokauppaa, futuuria tai forex-markkinat — PaperMoney on saatavilla thinkorswim-kaupankäyntialustalla. Paperikaupan ohella simulaattoria käyttävät voivat tutkia osakkeita tietopohjansa ulkopuolelta ja kokeilla erilaisia omaisuusluokkia.
Mobiilisovellusten vertailu
TD Ameritrade sisältää kaksi mobiilisovellusta. TD Ameritrade -sovelluksen intuitiivisen suunnittelun ansiosta voit helposti käydä kauppaa osakkeilla, ETF: illä ja optioilla. Tämä sovellus tarjoaa mahdollisuuden määrittää hintahälytyksiä, vastaanottaa reaaliaikaisia tarjouksia, käyttää katselulistoja ja etsiä integroituja kaavioita indikaattoreilla. Käyttäjät voivat myös käyttää kolmannen osapuolen tutkimus- ja analyytikkoraportteja.
Aktiiviset kauppiaat voivat arvostaa TD Ameritraden thinkorswim-mobiilisovellusta. Tämä sovellus sisältää kaikki sovelluksen vakioominaisuudet sekä mahdollisuuden käydä kauppaa monen osapuolen optioiden eroilla ja valuuttamarkkinoilla erillisillä alatileillä. Sen kaavioiden ja analyysien avulla asiakkaat voivat rakentaa oman tilauksensa toteuttamisen. Käyttäjillä on pääsy ThinkScriptiin, omaan ohjelmointikieleen, testata algoritmeja erittäin tarkkojen tulosten saamiseksi.
Interactive Brokersin IBKR-mobiilisovelluksen avulla asiakkaat pääsevät yli 135 maailmanlaajuiselle markkinoille. Asiakkaat voivat käydä kauppaa osakkeilla, futuureilla, optioilla, futuurioptioilla ja valuuttamarkkinoilla ollessaan liikkeellä, samalla kun he saavat Sama institutionaalinen laatututkimus ja yli 50 tietosaraketta saatavilla sen työpöytäkaupankäynnissä alusta.
Ulkomaisten investointien vertailu
Kansainvälisessä kaupassa Interactive Brokers on selkeä voittaja, sillä TD Ameritrade sallii kaupankäynnin vain Yhdysvaltain markkinoilla. Se tarjoaa pääsyn 135 pörssiin 33 maassa ja 23 valuutassa.
Interactive Brokersin asiakaspalvelu
Interactive Brokers tarjoaa 24 tunnin ajanasiakaspalvelu arkipäivinä. Online-chat-palvelut ovat saatavilla nykyisille asiakkaille.
TD Ameritraden asiakaspalvelu
Asiakkaat voivat tavoittaa TD Ameritradenasiakaspalvelu puhelimitse 24/7 live-chatiin, joka on harvinaisuus online-välitysmaailmassa. Tekninen tuki on saatavilla maanantaista perjantaihin klo 7.00–18.00. ET.
Kuinka turvallisia ne ovat?
Securities Investor Protection Corporationin (SIPC), Interactive Brokerin ja TD Ameritraden jäseninä asiakkaan omaisuus on suojattu 500 000 dollarin arvoon asti, joka sisältää 250 000 dollaria odottavaa käteistä uudelleensijoittaminen. Jos SIPC: n jäsenyritys epäonnistuu ja menettää kykynsä täyttää arvopaperiasiakkaiden velvoitteet, SIPC tarjoaa myös tällaisille yrityksille suojan tappioita vastaan.
Välityksen maksukyvyttömyyden sattuessa TD Ameritrade tarjoaa jokaiselle asiakkaalle myös 149,5 miljoonaa dollaria arvopapereiden suoja ja 2 miljoonan dollarin suoja käteiselle lisäturvan kautta Lontoon kautta vakuutusyhtiöt.
Mitä tulee turvaominaisuuksiin, TD Ameritrade tarjoaa omaisuuden suojatakuun, jos käteistä tai arvopapereita katoaa luvattoman kaupankäynnin vuoksi. Se tarjoaa lukuisia suojauslatauksia asiakastilien suojaamiseksi, mukaan lukien TrendMicroTM HouseCall ja Symantec-turvatarkastus.
Interactive Brokers -turvallisuus sisältää suojatun kirjautumisjärjestelmän, ylimääräisen suojauskerroksen, asiakkaille maksutta. Tämä järjestelmä edellyttää ilmaisen fyysisen turvalaitteen tai älypuhelimien digitaalisen turvasovelluksen käyttöä. Turvallinen kirjautumisjärjestelmä vaatii ylimääräisen vaiheen kirjautuessasi tilille syöttämällä satunnaisesti luodun suojakoodin.
Kenelle ne ovat parhaita?
Aktiiviset kauppiaat ja sijoittajat, jotka haluavat päästä globaaleille markkinoille, pitävät todennäköisesti parempana Interactive Brokersia. Niiden alhaiset marginaalit tekevät päivittäisestä kaupankäynnistä halvempaa pitkällä aikavälillä.
Aloittelevat ja keskitason sijoittajat saattavat pitää TD Ameritradea parempana vaihtoehtona. Alusta tarjoaa lisäkoulutusresursseja sekä kivijalkoja, joista vasta aloittavat voivat saada neuvoja henkilökohtaisesti.
Bottom Line: Mikä on paras?
Paras alusta riippuu sijoittajan kokemuksesta ja tavoitteista. Aloittelevat sijoittajat arvostavat todennäköisesti TD Ameritraden helppokäyttöistä alustaa ja tutkimustyökaluja. Sijoittajat, joilla on enemmän kokemusta, saattavat suosia Interactive Brokersia niiden lukuisten rahastojen ja enemmän kaupankäyntivaihtoehtojensa vuoksi, kuten mahdollisuus ostaa kansainvälisiä osakkeita. Sillä on kuitenkin monimutkainen maksurakenne, mikä voi olla hämmentävää joillekin käyttäjille.