Pitääkö teini tehdä palautuksen ja maksaa veroja?

Dmuistatko ensimmäisen työsi? Muistatko jännityksen vihdoin ansaita omat tulosi?

Tahdon. Olin 15 -vuotias ja sain henkivartija -todistuksen. Ajattelin olevani yksi maailman siisteimmistä lapsista. Ansaitsin paitsi vähän ylimääräistä rahaa, mutta vietin päiväni uimassa auringossa.

On todennäköistä, että teini -ikäinen haluaa mahdollisuuden ansaita ylimääräistä rahaa. Tekeekö hän perinteistä työtä palkalla tai leikkaa nurmikoita käteisellä, teini -ikäisen on maksettava tuloistaan ​​veroja.

Valitettavasti teini -ikäisten tuloista maksettavien verojen ymmärtäminen voi olla hieman hankalaa, mutta on tärkeää auttaa lasta menestymään onnistuneesti ensimmäisessä IRS -kokemuksessaan.

On todennäköistä, että jos teini ansaitsee yli 12 400 dollaria vuonna 2020, heidän on maksettava tuloistaan ​​veroja. Mutta vaikka he ansaitsisivat vähemmän kuin he, he haluavat silti tehdä ilmoituksen verohetkellä, koska heiltä todennäköisesti pidätettiin verot palkanmaksusta ja he voivat saada takaisin liikaa maksettuja veroja.

Tässä on mitä sinun on tiedettävä teinisi verotaakasta ennen kuin on aika tehdä hakemus:

Riippuvuus ja vähimmäistulokynnys

Edellyttäen, että teini -ikäinen asuu edelleen kotona yli puolen vuoden ajan ja on riippuvainen tuloistasi yli puolet hänen taloudellisesta tuestaan, voit ja sinun pitäisi edelleen vaatia lastasi a riippuvainen. (Katso erityisvaatimukset siitä, mitä lapsia tai sukulaisia ​​pidetään huollettavana, tarkista tiedot sivulta 11 ja 12 IRS -verkkosivuston julkaisu 501.)

Tiedät veroedut, jos lapsesi väitetään huollettavaksi. Näihin etuihin kuuluu mahdollisuus hakea ylimääräistä henkilökohtaista vapautusta huollettavaa kohden sekä lapsiverovähennystä, lasta ja huollettavana olevaa hoitoverohyvitystä sekä ansiotuloveroa. Nämä eivät ole veroetuja, joista haluat luopua vain siksi, että teini -ikäsi ilmoittaa veroja ensimmäistä kertaa.

Koska väität teini -ikäistäsi huollettavana, hän ei voi laillisesti väittää itseään huollettavaksi. Siksi teini -ikäiset huomaavat, että heidän on maksettava veroja kaikesta ansaitsemastaan ​​tavallisesta verovelvollisen vähennyksestä. verovuonna 2019 on 12 200 dollaria (12 400 dollaria vuonna 2020). verot.

Jos teini -ikäisellä on ansaitsemattomia tuloja (eli korkotuloja), on yksi varoitus. Tässä tapauksessa vähimmäistulokynnys on kaikki saamattomat tulot yli 1100 dollaria tai kaikki ansaitut ja saamattomat tulot, jotka ovat enemmän kuin heidän ansaitut tulonsa plus $350. Tässä viestissä on selkeä selitys- se ei ole sinun tai heidän tarvitse huolehtia, jos heillä ei ole ansaitsemattomia tuloja.

Käteisvarojen pidättäminen ja lunastaminen

Jos teini -ikäinen tekee perinteistä työtä palkan kanssa, verojen ilmoittaminen on suhteellisen yksinkertaista. Heidän työnantajansa on vastuussa verojen pidättämisestä palkkansa perusteella sen mukaan, miten he täyttivät W-4-työnsä työn alussa.

Jos teini -ikäsi kuitenkin ansaitsee rahaa lapsenvahdilla tai ruohonleikkurilla tai tekee vihjeisiin perustuvaa työtä, asiat muuttuvat hieman monimutkaisemmiksi. IRS: llä ei ole väliä, oletko palkkatyössä vai maksatko käteisellä - kummassakin tapauksessa sinun on ilmoitettava tulosi ja maksettava mahdolliset verot.

Jos teini ansaitsee kynnysarvon enemmän lapsenvahdilla tai muulla käteisellä maksettavalla palvelutehtävällä, teini on velkaa liittovaltion ja ehkä osavaltion tuloveron, joten on tärkeää, että teini pitää tarkkaa kirjaa tulot.

Jos teini -ikäisen ansaitsemat rahat tulevat vihjeistä ja ovat yhteensä vähintään 20 dollaria kalenterikuukaudessa, nuoren työntekijän on täytettävä lomakkeet 4070A (Työntekijän päivittäinen vihjeiden kirja) ja 4070 (Työntekijän raportti vinkkejä työnantajalle) varmistaakseen, että häneltä pidätetään oikea summa palkat.

Aiheeseen liittyviä: Skratch.co -arvostelu: sovellus, joka auttaa teini -ikäisiä löytämään työn

W4 -lomakkeen täyttäminen teini -ikäiselle

Kun teini aloittaa kesä- tai osa-aikatyön, hänen on täytettävä W4-lomake. Tämä antaa hallitukselle tietää, kuinka paljon, jos ollenkaan, tuloja vähennetään liittovaltion ja osavaltion tuloverosta.

Suurimmalle osalle teini -ikäisistä tämä on melko yksinkertaista. He vain täyttävät henkilökohtaiset tiedot -osion ja allekirjoittavat ja päivämäärät alareunassa olevan lomakkeen.

Tässä tarkempi esittely:

Täytä ensin yläosa, jossa se pyytää henkilökohtaisia ​​tietojasi.

Vaihe 2 koskee vain, jos teini -ikäisellä on muita tuloja. Nämä voivat olla tuloja toisesta työstä tai tuloja sijoituksista. Useimmilla nuorilla on todennäköisesti vain yksi tulonlähde, joten voit todennäköisesti siirtyä vaiheeseen 3. Tämän osion tarkoituksena on välttää liikaa tai liian vähän veroja pidätettäessä.

Voit laskea osassa A olevan laskimen avulla likimääräisen veron määrän kaikista tulolähteistä. Tässä se laskin. Arvio korkealla, on parempi saada tuottoa kuin maksaa veroja huhtikuussa.

Vaihe 3 koskee vain, jos teini -ikäisellä on huollettavia.

Vaiheessa 4 voit pyytää ylimääräisen rahan pidättämistä (tai pidättämättä jättämistä, jos tiedät ylimääräisiä vähennyksiä.) Saatat haluta tämän, jos olet määrittänyt sen tarpeelliseksi vaiheessa 2. Jos teini -ikäisellä ei ole muita tulonlähteitä - tai jos muut tulot verotetaan asianmukaisesti, tämä osa voidaan ohittaa.

Ainoa mitä teini -ikäsi tarvitsee tehdä vaiheessa 5, on allekirjoittaa ja päivämäärä!

Aiheeseen liittyviä:40 kesätyötä nuorille ja opiskelijoille [plus mitä tehdä rahalla]

Yrittäjävero

Jos teini on itsenäinen ammatinharjoittaja-esimerkiksi antamalla musiikkitunteja tai työskentelemällä freelance-kirjoittajana tai verkossa suunnittelija-silloin hänen on maksettava itsenäisen ammatinharjoittamisen veroa kaikista tuloista, jotka hän saa yli 400 dollaria vuoden aikana vuosi. Tämä on 15,3% tulovero, joka vastaa palkansaajan sosiaaliturvan ja Medicare -lähdettä, joka yleensä kirjoitetaan FICA: ksi palkoista.

Itsenäisen ammatinharjoittamisen veron alhainen kynnys pysyy vakaana läpi vuosien, vaikka liittovaltion tuloveron kynnystä mukautetaan vuosittain inflaation mukaan. Tämä tarkoittaa sitä, että yrittäjämäinen teini ei välttämättä ansaitse tuloveroa, mutta hän voi silti olla velkaa Uncle Sam -yrittäjäveroa.

Tähän itsenäiseen ammatinharjoittamisveroon on kuitenkin joitain poikkeuksia. Teini -ikäisiä tai sitä nuorempia 18 -vuotiaita tai nuorempia, jotka tarjoavat palvelua, kuten lastenhoitoa tai nurmikonleikkausta toiselle henkilölle, pidetään kotitalouden työntekijöinä. Tämä tarkoittaa, että näiden kotitaloustyöntekijöiden tekemä työ ei ole sosiaaliturva- ja Medicare -verojen alaista. Tämä poikkeus koskee myös sanomalehtien kuljettajia - mikä osoittaa, että IRS yrittää antaa tauon tyypilliselle teini -ikäiselle työntekijälle.

Aiheeseen liittyviä:Rahan opettaminen lapsille [Täydellinen opas]

Verot nuorille yrittäjille

Jotkut teini -ikäiset haluavat hypätä American Dreamiin aloittamalla oman yrityksen. Tässä tapauksessa paperityö voi olla melko monimutkaista. Pienyritysten omistajat ovat velvollisia tuloverosta kaikesta tulokynnyksen ylittävistä tuloistaan ​​sekä itsenäisen ammatinharjoittajan verosta, joka on 15,3%tuloistaan ​​riippumatta.

Verotettavan tulon määrittämiseksi nuoren yrittäjän on kuitenkin seurattava tuloja ja kuluja. Teini -ikäisen on saatava lomake C (voitto ja tappio liiketoiminnasta), kun hän lähettää lomakkeen 1040.

Aiheeseen liittyviä:Mikä on verojen vähimmäistulo

Mittarilukeman tallennus

Jos teini -ikäinen ajaa omaa autoaan osana työhönsä, he voivat ehkä vaatia mittarilukeman.

Ensimmäinen ja tärkein askel on pitää kirjaa tarkasti kilometreistäsi. Tämä sisältää kilometrien tuntemisen vuoden alussa ja lopussa sekä tallennuksen:

• matkan päivämäärä
• osoite, josta aloitat
• osoite, johon lopetat
• matkasi tarkoitus
• ajoneuvosi alkumittarilukema
• ajoneuvon loppumittarilukema
• tietullit tai muut matkakustannukset

IRS: n normaali mittarilukema verovuodelle 2020 on 0,575 dollaria maililta liiketoimintaan liittyvästä ajamisesta, 0,17 dollaria maililta lääketieteellisiin tai liikkuviin tarkoituksiin ja 0,14 dollaria mailia ajettaessa hyväntekeväisyyteen organisaatio.

Työstä tehty ajo on vähennyskelpoista, kunhan yritys ei korvaa sitä, mutta ajo töihin ja takaisin (työmatka) ei ole. Jos he ovat itsenäisiä ammatinharjoittajia, ajamista kotoaan toiseen paikkaan liiketarkoituksiin (esimerkiksi lounas asiakkaan kanssa tai tavaroiden kuljettaminen postitoimistoon) pidettäisiin vähennyskelpoisena.

Yksi parhaista tavoista seurata kilometrejä on sovelluksen kaltainen Hurdlr. Se säästää kaikki kilometrit yhteen paikkaan ja varmistaa, että he eivät unohda tärkeitä yksityiskohtia. He voivat sitten lähettää kilometriraportin CPA: lleen vuoden lopussa tai arkistoida suoraan sovelluksesta.

He voivat myös vaatia ajoneuvokuluja todellisten kulujen perusteella. Tätä varten heidän on kirjattava kaikki ajoneuvoon liittyvät kustannukset, mukaan lukien huolto ja korjaukset. Sitten heidän on selvitettävä, kuinka suuri prosenttiosuus heidän kokonaiskilometreistään on yrityksen tukikelpoisia ajoneuvokuluja, ja vähennettävä tämä summa veroistaan. Teini -ikäisille tämä menetelmä on hieman hankalampi.

Teini -ikäiset ja saamattomat tulot

Jos lapsesi saa tuloja sijoituksista - eli saamattomista tuloista - ansaittujen tulojen lisäksi, summat on laskettava yhteen hakemusvaatimusten määrittämiseksi. Alle 18 -vuotiaiden on maksettava saamattomista tuloistaan ​​veroja, jos ne ylittävät tietyn summan. Vuonna 2020 ansaitsematon tulojen laukaisusumma on 1100 dollaria.

Vanhemmat haluavat luultavasti ilmoittaa lapsensa ansaitsemattomat tulot erikseen. Teini -ikäisten saamattomien tulojen lisääminen palautukseesi edellyttää erillistä lomaketta - 8814 Vanhempien vaalit raportoida lapsen korot ja osingot - ja se voi johtaa vanhemman korkeampaan tuloveroon.

Lisäksi on tärkeää huomata, että vanhemman on laitonta vaatia myyntivoittoa lapsen osakkeiden myynnistä. Yleensä on järkevämpää, että lapsen ansaitsemattomat tulot jätetään erilliseen ilmoitukseen.

Bottom Line

Vaikka teini -ikäinen ei ansaitse tarpeeksi rahaa liittovaltion tuloverojen maksamiseen, on hyvä saada hänet tee palautus. Muista, että ilmoituksen jättäminen on ainoa tapa, jolla teini, jolta on pidätetty verot, saa palautuksen - ja oppii miten navigoida verojärjestelmässä vanhemman avulla, on hyvä johdanto teini -ikäiselle maailmalle verot.

Tietoja Emily Guy Birkenistä

Emily Guy Birken on palkittu kirjailija, kirjailija, rahavalmentaja ja eläkeasiantuntija. Hänen neljä kirjaansa sisältävät Viisi vuotta ennen eläkkeelle siirtymistä, Valitse eläkkeesi, Saat sosiaaliturvan toimimaan puolestasija Lopeta taloudellinen stressi nyt.