W-4-lomakkeen täyttäminen (ilman virheitä)

TTiedätkö, miten voit täyttää W-4-lomakkeen kuten käden takaosa? Sinun on ehkä harkittava uudelleen.

W-4-lomake on muuttunut merkittävästi vuonna 2020, ja se on ensimmäinen merkittävä uudistus 30 vuoteen. Muutosten tarkoituksena on tehdä lomakkeesta suoraviivaisempi ja tarkempi. Mutta kun täytät sen ensimmäistä kertaa, se voi silti olla hämmentävää, varsinkin jos olet käyttänyt vanhaa lomaketta vuosia.

W-4-lomake kertoo työnantajallesi, kuinka paljon veroa on pidätettävä palkasta. Yksi suurimmista muutoksista W-4-lomakkeeseen 2020 on, että päästöoikeuksia ei enää ole. Veronmaksajat täyttävät sen sijaan lähinnä pienen veroilmoituksen, jossa merkitään kaikki vähennykset ja hyvitykset, joihin he ovat oikeutettuja. Uudessa lomakkeessa kiinnitetään myös enemmän huomiota siihen, että useissa töissä työskenteleviä autetaan paremmin ennakoimaan oikea veronpidätys.

Katsotaanpa tarkasti, mikä W-4 on, miten lomake on muuttunut ja miten se täytetään.

Mikä on W-4-lomake?

Kun aloitat työskentelyn W-2-työnantajan palveluksessa, yksi ensimmäisistä asiakirjoista, joita he yleensä pyytävät sinua täyttämään, on W-4. Tämä lomake kertoo työnantajallesi, kuinka paljon veroja pidätetään palkasta.

Tarkan W-4: n täyttäminen on tärkeää, koska jos työnantaja pidättää liian vähän, voit olla velkaa IRS: lle, kun teet veroilmoituksen (ja mahdollisesti myös veroseuraamukset.)

Ja toisaalta, jos liian paljon vero pidätetään, saatat saada suuren palautuksen. Se ei välttämättä ole kauhea asia, mutta se tarkoittaa, että olet lähinnä antanut IRS: lle suuren korottoman lainan.

Miten uusi W-4-lomake 2020 on muuttunut?

Jos olet käyttänyt vanhaa W-4-lomaketta pitkään, tässä on kaksi suurinta muutosta, jotka todennäköisesti huomaat, kun näet uuden lomakkeen.

Lataa kopio uudesta lomakkeesta IRS: ltä täältä, jos haluat tarkistaa sen itse.

Korvausten poistaminen

Suurin muutos W-4-lomakkeeseen on se, että ei enää ole "päästöoikeuksia". Vanhalla lomakkeella, mitä enemmän korvauksia hait, sitä vähemmän veroa pidätetään palkasta. Mutta korvaukset perustuivat osittain henkilökohtaisiin vapautuksiin, mikä on ongelma, koska ne poistettiin, kun veronalennukset ja työpaikat hyväksyttiin vuonna 2017.

Mutta vaikka henkilökohtaisia ​​poikkeuksia ei olisi poistettu, koko päästöoikeuksien käsite oli melko hämmentävä. Muistan elävästi, että työskentelin ensimmäisen W-4-lomakkeeni kanssa ja olin täysin hämmentynyt päästöoikeuskysymyksestä. Yksinkertaisuuden ja avoimuuden vuoksi tarvittiin uusi järjestelmä.

On kuitenkin tärkeää huomauttaa, että "yksinkertaisempi" ja "helpompi ymmärtää" ei välttämättä tarkoita lyhyempi. Uusi W-4-muoto on selvästi pidempi kuin vanha.

Sinua pyydetään antamaan lisätietoja tuloistasi, vähennyksistäsi ja hyväksyttävistä hyvityksistäsi, jotta voit määrittää lähdeverosi tarkasti. Itse asiassa uuden W-4-lomakkeen työstäminen tuntuu melkein kuin miniveroilmoituksen täyttämiseltä.

Uusi "Useita töitä" -työarkki

Toinen suuri muutos W-4: een on ylimääräinen laskentataulukko, jossa voit laskea yhteen tulosi useista töistä. Kaksi tai kolme tuloa saavien sivuttajien voi olla vaikeaa arvioida tarkasti lähdemääränsä. Joten tämä uusi laskentataulukko on tarkoitettu auttamaan sitä.

Liittyy: 52 tapaa ansaita ylimääräistä rahaa

Kuinka täyttää uusi W-4-lomake 2020

Uuden W-4-lomakkeen 2020 täyttämiseen on viisi mahdollista vaihetta. Vaiheet 1 ja 5 vaaditaan kaikille. Sinun on kuitenkin suoritettava vaiheet 2–5 vain, jos ne koskevat sinua. Tässä on mitä sinun tarvitsee tietää.

1. Anna henkilökohtaiset tiedot

Tämä vaihe on melko yksinkertainen. Ensinnäkin sinun on annettava nimesi ja osoitetietosi.

Toiseksi sinun on valittava hakemuksen tila. W-4-lomakkeessa on kolme arkistointitilaa, joista valita: Yksin- tai naimisissa oleva arkistointi erikseen, Naimisissa oleva arkistointi yhdessä (tai kelpoinen leski (er)) tai Kotitalouden päällikkö.

Teknisesti tämä on kaikki tiedot, jotka sinun on täytettävä W-4-lomakkeessasi. Jos vaiheet 2-4 eivät koske sinua, voit siirtyä vaiheeseen 5 (Allekirjoitus ja päivämäärä). On kuitenkin hyvä mahdollisuus, että ainakin yksi näistä "välivaiheista" koskee sinua.

2. Useita töitä tai puolisotyöt (valinnainen)

Sinun on täytettävä toinen kohta, jos sinulla on useampi kuin yksi työpaikka tai puolisosi työskentelee ja aiot tehdä niin ilmoita verosi yhdessä.

Tämän vaiheen voi suorittaa kahdella tavalla. Yksi tapa on käyttää uuden W-4-lomakkeen sivulta 3 löytyvää uutta usean työn laskentataulukkoa.

Mutta entä jos et halua päätyönantajasi tietävän, että sinulla on toinen työ?

Siinä tapauksessa voit Käytä sen sijaan IRS -estimaattoria. Itse asiassa IRS suosittelee, että jos haluat tarkimman pidätyksen, käytä niiden estimaattoria. Jos sinulla on vain yksi ylimääräinen työ ja tulosi molemmista ovat samanlaiset, voit vain valita alla olevan valintaruudun.

Jotta tämä pikakuvake toimisi, sinun on kuitenkin valittava tämä ruutu molempien työnantajien lomakkeissa.

3. Vaatimuksesta riippuvaiset (valinnainen)

Seuraavaksi sinun on lunastettava oikeutetut huollettavat. Jotta tämä kohta soveltuisi sinuun, tulojesi on oltava alle 200 000 dollaria (tai 400 000 dollaria naimisissa oleville yhdessä verovelvollisille).

Kutakin alle 17 -vuotiasta lasta kerrotaan 2 000 dollarilla. Ja kerrot muiden huollettavien määrän 500 dollarilla. Joten jos sinulla on 2 hyväksyttävää lasta ja 1 ylimääräinen huollettava, kokonaisvähennyssumma tässä vaiheessa olisi 4 500 dollaria.

4. Muut säädöt (valinnainen)

Tämän neljännen vaiheen tarkoituksena on ottaa huomioon vähemmän yleiset tulojen oikaisut. Tässä vaiheessa voit ohjata työnantajasi pidättämään verot muilta kuin työtuloilta, kuten korot ja osingot.

Aiotko eritellä vähennyksesi tavanomaisen vähennyksen sijaan? Jos näin on, voit ottaa sen huomioon myös tässä vaiheessa. Jotta erottimien vähennyssumma voitaisiin tarkemmin ennustaa, 2020 W-4 on sisällyttänyt uuden ”Vähennysten laskentataulukon” (myös sivulla 3).

Jos haluat työnantajasi pidättävän lisäveroa minkä tahansa muusta syystä voit myös syöttää tietyn summan tähän kohtaan.

5. Allekirjoitus ja päivämäärä

Tämä vaihe on itsestään selvä. Lisää vain allekirjoituksesi ja merkitse päivämäärä.

Siinä kaikki, olet juuri täyttänyt W-4-lomakkeen! Työnantajasi täyttää alaosan. Se ei ollut kovin paha, eikö?

Onko kaikkien täytettävä uusi W-4-lomake?

Ei, ei välttämättä. Vain työntekijöiden, jotka aloittavat työt uuden työnantajan palveluksessa vuonna 2020, on täytettävä uusi W-4-lomake.

Jos työskentelet saman työnantajan palveluksessa kuin viime vuonna, he voivat jatkaa pidättämistä samasta summasta kuin käskit pidättäytyä, kun täytit vanhan lomakkeen.

Kuitenkin elämä muuttuu, kuten naimisiin meneminen tai lasten hankkiminen, voi muuttaa määrää, jonka sinun pitäisi pidättää. Joten IRS suosittelee, että veronmaksajat harkitsevat uuden W-4: n täyttämistä vuosittain varmistaakseen, että pidätettävien verojen määrä on edelleen oikea heidän tilanteeseensa nähden.

Bottom Line

Uusi W-4-muoto 2020 voi tuntua pelottavammalta ensi silmäyksellä. Mutta lopulta muutosten pitäisi johtaa tarkempiin ennakonpidätyksiin ja auttaa sinua välttämään suuria tuloverovajeita tai -palautuksia veroilmoituskauden aikana. Mutta jos sinä päädytään suureen veronpalautukseen, Tässä on 9 hienoa tapaa käyttää se.

Oletko jo tavannut uuden W-4: n?

Tietoja Philip Taylorista, CPA

Philip Taylor, alias "PT", on CPA, bloggaaja, podcaster, aviomies ja kolmen lapsen isä. PT on myös henkilökohtaisen rahoitusalan konferenssin ja messujen perustaja ja toimitusjohtaja, FinCon.

Hän loi Part-Time Money® -yhtiön vuonna 2007 jakamaan neuvojaan rahasta ja pitämään itseään vastuullisena (vaikka maksaa yli 75 000 dollarin velkaa) ja tavata muita, jotka ovat intohimoisia siirtymään kohti taloudellista itsenäisyys.