Kuinka kuka tahansa voi sijoittaa "hedge-rahastoon" [Titan Invest Review] • Osa-aikaraha®

Yolet epäilemättä kuullut hedge -rahastoista, mutta saatat tuntea, että ne ovat vain varakkaalle sijoittajalle. Suojarahastot tunnetaan korkeista palkkioistaan ​​ja korkeista vähimmäissijoitusvaatimuksistaan.

Mutta nykyään kuka tahansa voi hyödyntää hedge-rahastojen kaltaista sijoitusstrategiaa olematta monimiljonääri.

Fintech -tilassa on uusi pelaaja, joka yrittää tehdä hedge fund -strategiat keskimääräisen sijoittajan, Titan Investin, saataville. Ne toistavat hedge -rahastojen sijoitusstrategiaa alhaisilla maksuilla, ilman akkreditointivaatimuksia, ja voit aloittaa ilman vähimmäissijoituksia.

Mikä on suojausrahasto?

Mukaan Investopedia, hedge -rahasto on sijoitusyhteisö, johon kuuluu rahastonhoitaja tai pääkumppani ja yksittäiset sijoittajat tai kommandiittiyhtiöt.

Kaikki osapuolet yhdistävät rahansa rahastoon, jonka rahastonhoitaja sijoittaa tietyn strategian mukaisesti. Toistaiseksi se kuulostaa sijoitusrahastolta, mutta on joitain keskeisiä eroja.

Hedge-rahastot:

• heillä on paljon vähemmän valvontaa kuin sijoitusrahastoilla
insta stories
• panostaa usein tietyn osakkeen hinnan laskuun, tätä kutsutaan osakkeen oikosuluksi (lisätietoja siitä täältä)
• käyttää usein lainattua rahaa osakkeiden ostamiseen, tätä kutsutaan vivutukseksi (lisätietoja siitä täältä)

Nämä kolme eroa tarkoittavat sitä, että hedge -rahastoilla on enemmän riskejä kuin keskimääräisellä sijoitusrahastollasi. Ja suurempi riski voi tarkoittaa korkeampaa tuottoa.

Termi "hedge -rahasto" tulee tekniikoista, joita rahastonhoitajat käyttävät ansaitakseen rahaa, mukaan lukien panosten suojaaminen ostamalla tai lyhentämällä osakkeita. Tämä kyky suojautua tarkoittaa, että nämä rahastot voivat ansaita sinulle rahaa riippumatta siitä, nousevatko vai laskevatko markkinat. Voitto riippuu johtajan kyvystä ennustaa markkinoita.

Niitä pidetään yleensä riskialttiimpina kuin sijoitukset, jotka tyypillinen henkilö tuntee, siksi ne rajoittuvat yleensä taitavampiin sijoittajiin. Ne eivät ole kaikille.

Ovatko hedge -rahastot todella parempia?

Suurimmalle osalle ihmisistä ei. 99 prosentille meistä suositeltava strategia on ostaa ja pitää alhaisen palkkion laajapohjainen indeksirahasto (tai sijoitusrahasto). Haluamme investoida hitaasti ja tasaisesti ja rakentaa vaurautta yrittämättä ajastaa markkinoita - tietäen, että osakemarkkinat kokonaisuudessaan nousevat ajan myötä.

Hedge -rahasto ei kuulu tähän neuvontaan. Hedge -rahastoilla on tyypillisesti erittäin korkeat palkkiot, eivätkä ne noudata ostoa ja pidä -strategiaa - vaan yrittävät ajastaa markkinoita.

Tässä on mielenkiintoinen artikkeli Investopediasta jossa keskustellaan siitä, miten hedge -rahastot voivat ylittää markkinat taantuman aikana, mutta yleensä viivästyä nousevien markkinoiden aikana.

Warren Buffettin veto

Warren Buffett teki miljoonan dollarin panoksen hedge-rahastonhoitajan kanssa, jonka mukaan Vanguard S & P500 Admiral Fund (VFIAX) ylittäisi hedge-rahaston suorituskyvyn kymmenen vuoden aikana hedge-rahastojen korkeiden palkkioiden vuoksi lataa. Vedonlyönti alkoi 1. tammikuuta 2008 ja hedge -rahaston hoitaja myönsi tappionsa toukokuussa 2017.

Tässä vedossa on kaksi mielenkiintoista kohtaa. Yksi on se, että hedge -rahasto ylitti indeksirahaston suorituskyvyn vuoden 2008 finanssikriisin aikana ja indeksirahasto nousi eteenpäin vasta vuonna 2012.

Toinen kiinnostava asia on se, että valtiovelkakirjalaina, jossa miljoonan dollarin panosrahat pidettiin, toimi todella parhaiten!

Voit lukea lisää Buffettin panoksesta täältä.

Kuinka voit sijoittaa hedge -rahastoon?

Kaikki eivät voi sijoittaa hedge -rahastoon.

Tasapaino selittää, että yleensä rahastonhoitaja hyväksyy sinut vain, jos olet "akkreditoitu sijoittaja" tai "hienostunut sijoittaja" noudattaaksesi hallituksen määräyksiä. (Voit lukea siitä täältä.)

Yleensä akkreditoidun sijoittajan on täytettävä jokin seuraavista kriteereistä:

• henkilökohtaiset vuositulot 200 000 dollaria tai 300 000 dollaria naimisissa kahden peräkkäisen vuoden ajan
• sinulla on 1 000 000 dollarin nettovarallisuus ilman ensisijaista asuinpaikkaa

Titanin kaltainen yritys auttaa kuitenkin ei-akkreditoituja sijoittajia yrittämään hyötyä hedge-rahastoista ilman todellista sijoitusta rajoittaviin hedge-rahastoihin.

Aiheeseen liittyviä:Parhaat Robo-neuvonantajat automatisoimaan sijoitustasi

Mikä on vähimmäissijoitus suojausrahastoon?

Suojarahastojen hoitaja asettaa vähimmäissijoitussumman, ja se on yleensä korkea kynnys. Sinun on usein investoitava vähintään 100 000 dollaria ja saatat joutua nousemaan jopa 1 000 000 dollariin perinteiseen hedge -rahastoon. Tämä vaatimus varmistaa, että rahasto pysyy jonkin verran eksklusiivisena ja että kaikilla osapuolilla on riittävästi taloudellista "ihoa" pelissä.

Miten hedge -rahastot ansaitsevat rahaa?

Suojarahastot ansaitsevat rahaa hallinnointi- ja suorituspalkkioilla. Hallinnointipalkkiot arvioidaan usein 2 prosentiksi, mutta ne voivat vaihdella 1 prosentista 4 prosenttiin. Nämä rahastot maksavat rahaston kulut, mukaan lukien yleiskulut ja päivittäiset kulut.

Tulospalkkiot voivat olla jopa 20% voitoista. Tulospalkkiot auttavat varmistamaan, että rahaston johto pyrkii ansaitsemaan rahaa ja ovat sijoittajille vakuutus siitä, että heidän rahojaan hoidetaan asianmukaisesti. Nämä palkkiot menevät yleensä henkilöstön palkitsemiseen hyvin tehdystä työstä. (Lisätietoja tästä saat täältä.)

Titan Invest -katsaus

Ensinnäkin on tärkeää huomata se Titan ei ole hedge -rahasto. Sen sijaan he rakentavat samanlaisia ​​strategioita kuin pitkän aikavälin perustavanlaatuiset hedge-rahastot ja yrittävät tarjota keskimääräiselle sijoittajalle markkinoiden yläpuolella olevaa tuottoa.

Useimpien suurten hedge -rahastojen on raportoitava pitkäaikaiset osuutensa neljännesvuosittain. Titan analysoi näiden hedge -rahastojen omistuksia ja tunnistaa/ hallinnoi salkkunsa niiden 20 korkeimman tuomion osakkeista ohjelmiston ja ihmisten harkintojen avulla.

Ne lyhentävät sitten 0–20% salkustasi henkilökohtaisesta riskinsietokyvystä riippuen. Tämä suojaus on automaattinen ja sitä käytetään dynaamisesti useiden tekijöiden perusteella. Se on suunniteltu vähentämään asiakkaiden epävakautta henkilökohtaisesti.

He käyttävät sekä omaa ohjelmistoa että todellisia ihmisiä salkun hallintaan eivätkä käytä minkäänlaista vipuvaikutusta asiakkaan salkuissa.

Ei ole vähimmäissijoitusta, mikä tekee heidän varoistaan ​​paljon enemmän ihmisiä kuin perinteinen hedge -rahasto.

Katso tämä haastattelu, jonka yksi perustajista teki Bloombergin kanssa.

Vähimmäisinvestointi- ja nostovaatimukset

Et tarvitse siihen mitään Aloita Titanin kanssa. Vertaa sitä siihen, että tarvitset tyypillisesti yli 100 000 dollaria aloittaaksesi useimpien hedge -rahastojen käytön.

Talletusten sijoitustilillesi on kuitenkin oltava vähintään 10 dollaria siirtoa kohden. Voit määrittää automaattiset siirrot tai lähettää ylimääräistä rahaa kertaluonteisilla talletuksilla.

10 dollarin siirtoraja koskee myös nostoja. Kun nostat varoja tililtäsi, sinun on siirrettävä vähintään 10 dollaria kerrallaan. Jos saldosi laskee alle 10 dollarin vaatimuksen, sinun ei tarvitse tehdä mitään, mutta jos haluat nostaa varoja siinä vaiheessa, sinun on nostettava koko saldo.

Aiheeseen liittyviä:Fundrise Review: Kaupallinen kiinteistösijoittaminen kaikille

Titan -maksut

Titan ei veloita palkkioita tileiltä, ​​joiden saldot ovat alle 500 dollaria, ja 1% hallinnoitavista varoista yli 500 dollarin tileiltä.

Tämä tarkoittaa, että maksat 10 dollaria jokaisesta 1000 dollarista, jonka olet sijoittanut Titaniin. Tämä on tietysti paljon vähemmän kuin tyypillinen hedge -rahasto, joka veloittaa usein 2% hallinnoitavista varoista plus "suorituspalkkioita" jopa 20% voitoista.

Maksut veloitetaan tililtä kuukausittain edellisen kuukauden keskimääräisen saldon perusteella.

Vaikka heidän 1%: n palkkionsa on pienempi kuin hedge-rahastojen, se on enemmän kuin muut sijoitusvälittäjät, jotka ovat joko robo-neuvonantajia, kuten Betterment, tai "tee se itse" -tyylisiä yrityksiä, kuten Fidelity tai Vanguard.

Kuitenkin sekä robo-neuvonantajien että "tee se itse" -välitystoimien kanssa salkkuusi ei tyypillisesti kuulu muita ihmisiä kuin sinä itse. Titan käyttää sekä sijoitusohjelmistoja että henkilöasiantuntijoita luodakseen ja hallinnoidakseen portfolionsa. Siksi he sanovat, että voit odottaa maksavan enemmän kuin puhtaassa robo-neuvonantajassa.

Titan -tyypit Titanissa

Titan tarjoaa sekä verotettavia välitystilejä että IRA: ta - sekä perinteisiä että Rothia. Jos sinulla on 401 (k), jonka haluat kääntää, he voivat huolehtia siitä myös puolestasi.

Ne eivät vielä tarjoa pienyritysten eläketilejä, yhteisiä, säilytys- tai luottotilejä.

Titan Performance

Titan lanseerattiin helmikuussa 2018, mikä antaa meille hyvin lyhyen ajanjakson tarkastella menneitä suorituksia. Yleensä sijoitusrahastot antavat sinulle viiden ja kymmenen vuoden historiat. Koska Titan on kuitenkin uusi sijoitusmarkkinoilla, heillä ei ole vielä näitä tilastoja.

Alusta lähtien niiden nettotuotto on ollut 15%, kun taas S&P 500 on tuottanut 11,4%. (31. tammikuuta 2020 alkaen)

He päättivät vuoden 2018 negatiivisella tuotolla 7%, kun taas S & P500 laski 6,1%. Vuonna 2019 ne palasivat huikealla 33,7%: n tuotolla, kun taas S & P500 tuotti kauniin 31,5%. Vertailun vuoksi Vanguardin koko osakemarkkinarahasto (VTSAX) nousi 30,8% vuonna 2019.

Katso kaikki vastuuvapauslausekkeet tämän arvostelun lopussa ja myöhemmin Titanin verkkosivusto.

Hedge fund -tyylisen sijoittamisen pointti on kuitenkin se, että sen avulla voit ansaita rahaa myös markkinoiden laskiessa - olettaen, että voit ennustaa sen laskevan ennen kuin se tapahtuu.

Kehitysluvut heijastavat hypoteettista Titan -asiakasta, jolla on aggressiivinen riskiprofiili; asiakkaat, joilla on kohtalainen tai konservatiivinen riskiprofiili, olisivat saaneet alhaisemman tuoton. Katso kaikki vastuuvapauslausekkeet tämän arvostelun lopussa ja myöhemmin Titanin verkkosivusto.

Titanin käytön aloittaminen

Sinä pystyt rekisteröidy Titanin kanssa joko verkkosivuillaan tai sovelluksensa kautta. Rekisteröidy heidän verkkosivustolleen napsauttamalla minkä tahansa näytön oikeassa yläkulmassa olevaa "Liity nyt" -painiketta. Napsauta sovelluksessa avautumisnäytössä olevaa "rekisteröidy" -painiketta.

Sinulta kysytään sitten joukko kysymyksiä henkilökohtaisten tietojesi keräämiseksi. He pyytävät seuraavia tietoja:

• Nimi
• Sähköpostiosoite
• Syntymäpäivä
• Sosiaaliturvatunnus
• Kotiosoite
• Puhelinnumero
• Työllisyystilanne

Kaikkien sijoitusvälittäjien on kerättävä nämä tiedot asiakkailtaan. Mikään täällä ei ole epätavallista.

Jos haluat todella sijoittaa ja käyttää tiliäsi, sinun on käytettävä heidän sovellustaan. He työskentelevät täydellä työpöytäversiolla, mutta toistaiseksi sovellus on oikea tapa edetä.

Onko Titan Invest turvallinen?

Kyllä, Titan on yhtä turvallinen kuin mikä tahansa muu sijoitusalusta. He ovat laillinen yritys, joka ottaa henkilökohtaiset tietosi erittäin vakavasti. He käyttävät pankkitason suojausta varmistaakseen, että yksityiset tietosi tallennetaan turvallisesti.

Lopulliset ajatukset

Olet luultavasti kuullut hedge -rahastoista, mukaan lukien niiden tuottavuus, mutta olet ehkä ajatellut, ettet voisi koskaan osallistua. Titanin avulla voit hyödyntää hedge-rahastojen sijoitusstrategiaa olematta miljonääri tai ansaitsemalla kuusinumeroista tuloa.

Jos olet ollut utelias hedge -rahastoista, tämä on hyvä tilaisuus kastaa varpaasi veteen. Ilman minimiinvestointeja voit kokeile Titan -sovellusta ja katso onko se sinulle.

Tietenkin kaikki lailliset sijoitukset sisältävät riskejä, ja hedge -rahastojen tiedetään olevan riskialttiimpia kuin muut sijoitusmuodot.

Muista siis pitää se mielessä. Kuten minkä tahansa asian suhteen, sinun tulee olla tietoinen omistuksestasi ja varmistaa, että salkku kokonaisuudessaan on riskinsietokykysi mukainen.

Mutta kun olet sanonut, että jos olet toivonut voivasi ryhtyä hedge -rahastoihin, mutta luulit sen olevan sinun liigasi ulkopuolella, olet iloisesti yllättynyt Titanista.

Ilmoitukset:
Kaikki mielipiteet ovat omiamme. Tämä on tarkoitettu vain tiedoksi, eikä se ole kattava kuvaus Titanin sijoitusneuvontapalveluista. Titan käyttää omaa algoritmista strategiaansa valittaessa suosituksia neuvonta -asiakkaille. Katso Titanin verkkosivusto ( https://www.titanvest.com/) ja ohjelmaesitteestä (saatavilla verkkosivustolta) saadaksesi lisätietoja. Tietyt sijoitukset eivät sovi kaikille sijoittajille. Ennen sijoittamista harkitse sijoitustavoitteitasi ja Titanin palkkioita. Sijoitusten tuottoaste voi vaihdella suuresti ajan mittaan, erityisesti pitkäaikaisten sijoitusten osalta. Sijoitustappiot ovat mahdollisia, mukaan lukien mahdollisten sijoitettujen määrien mahdollinen menetys. Titanin rekisteröityminen SEC: n rekisteröimäksi sijoitusneuvojaksi ei edellytä tiettyä taitoa tai koulutusta, eikä mitään johtopäätöksiä pitäisi tehdä. Mitään tässä ei pitäisi pitää tarjouksena, tarjouspyynnönä tai neuvona ostaa tai myydä arvopapereita. Yllä oleva sisältö on tarkoitettu vain havainnollistamaan Titanin tuotteita, palveluita ja tietoja. Menneet tulokset eivät takaa tulevia tuloksia. Kaikki historialliset tuotot, odotetut tuotot tai todennäköisyysennusteet ovat luonteeltaan hypoteettisia eivätkä välttämättä heijasta todellista tulevaa kehitystä. Tulokset ovat ilman palkkioita, ja ne sisältävät osinkoja ja muita oikaisuja. Kaikki Titanin tehokkuusluvut edustavat Titanilla luodun hypoteettisen tilin suorituskykyä perustamispäivä 20.2.18 käyttäen Titanin sijoitusprosessia aggressiiviseen salkkuun, ei todelliseen tili. Kaikkiin Titanin tuloksiin sisältyy henkilökohtaisen suojauksen käyttö hypoteettiselle asiakkaalle, jolla on ”aggressiivinen” riskiprofiili; asiakkaat, joilla on ”kohtalainen” tai ”konservatiivinen” riskiprofiili, olisivat saaneet alhaisemman tuoton. Ole hyvä ja vieraile https://support.titanvest.com/investment-process/hedging suojausprosessimme täydellistä julkistamista varten. Aina kun Titanin lippulaivastrategian suorituskyvyn tulokset näytetään muiden sijoituspäälliköiden vertailukelpoisten tulosten rinnalla, "aloituspäivä" määritellään 20.2.2018. Vuoden 2020 YTD -tulokset mitataan 1/1/20 - 1/31/20. Vuoden 2018 tulokset mitataan aloituspäivästä 31.12.18. Kaikkien aikojen (vuosittain) edustaa sisäistä tuottoa alkamispäivästä 31.1.20 asti. Titan Flagshipin sijoitusstrategian tulokset verrattuna Illustrative Benchmarks -suorituskykyyn ovat vain tiedoksi. Titan Invest on laatinut tuloksen, eikä riippumaton kirjanpitäjä ole koonnut, tarkastanut tai tarkastanut niitä. Titan ei vastaa tietojen oikeellisuudesta, täydellisyydestä, ajantasaisuudesta, soveltuvuudesta tai pätevyydestä. ei ole vastuussa virheistä, puutteista tai viivästyksistä näissä tiedoissa tai menetyksistä tai vaurioista, jotka johtuvat niiden näyttämisestä tai käyttää. Suoritusarviot saattavat muuttua ja tarkistaa tulevaisuudessa. Sijoittajien tulee olla tietoisia siitä, että sijoituksen menetys on mahdollista. Lisätietoja, mukaan lukien i) laskentamenetelmä; ja ii) pyynnöstä toimitetaan luettelo kunkin osuuden osuudesta salkun tulokseen. Katso Titanin verkkosivuilta täydelliset tiedot toiminnasta (https://www.titanvest.com/disclosures) Titan and the Illustrative Benchmarks. Rekisteröitymällä Titanille tältä sivulta vahvistat vastaanottavasi Wrap Fee -esite ja Asianajajakumppanin korvausilmoitus. Lisäksi ymmärrät uudet tilin avaamista koskevat vaatimukset. Asianajajat voivat saada korvausta rahoitetuista Titan -sovelluksen avauksista, jotka tapahtuvat tämän viittaussivun kautta.