Sijoittaminen osakemarkkinoille voi olla pelottavaa.
Jos olet juuttunut sijoitusrahastoihin, sinun ei ole koskaan tarvinnut käydä läpi erilaisia tapoja ostaa ja myydä osakkeita.
Siellä ON väärä tapa tehdä se, ja toivon tänään, että voin näyttää sinulle erilaiset varastotilaukset ja mitä sinun pitäisi käyttää.
(Jos olet uusi sijoittamisessa, suosittelen lukemaan tämän oppaan miten sijoittaa ensimmäiset 1000 dollaria)
Tässä on kuvakaappaus erilaisista tilauksista, joita voit tehdä Ally Invest, käyttämäni välittäjä.
(Jos tarvitset välittäjää, tässä on parhaita saatavilla olevia välityskampanjoita)
Markkinatilaus
Markkinatilaus on yksinkertaisin. Kerrot välitystoiminnalle, että haluat X -yhtiön osakkeita ja he ostavat sen markkinoilta.
Saat mitä tahansa markkinahintaa tilauksen täyttämishetkellä.
Lähes koskaan tee tätä.
Ajattele markkinoita kirjaimellisena markkinapaikkana, jossa ihmiset ostavat ja myyvät appelsiineja. On ihmisiä, jotka haluavat ostaa ja jotka haluavat myydä. Kaikki myyjät eivät myy samaa hintaa, ostajat eivät ole valmiita ostamaan samaan hintaan, mutta he huutavat numeroitaan ääneen ja sopivat yhteen, kun hinta vastaa.
Kun teet markkinatilauksen, sanot, että haluan X -osakkeita halvimmalla hinnalla. Entä jos markkinat ovat hieman hitaat ja sinulla on jäljellä vain kaveri, jolla on erittäin kalliita appelsiineja 5 -kertaiseen hintaan? Ostat sen, koska kerroit välittäjällesi, että halusit nuo tyhmät appelsiinit... joten he ostavat sen.
On tilanteita, joissa saatat haluta markkinatilauksen. Jos sinun on ehdottomasti myytävä osakkeet ja nopeus on olennaista, markkinajärjestely on nopein tapa. Saatat saada hieman hintaa hinnasta, varsinkin jos olet onnekas, mutta saat parhaan hinnan kyseisellä hetkellä markkinoilla.
Jos esimerkiksi markkinat ovat vapaassa pudotuksessa, osakemyynti myydään markkinatoimeksiannolla, kun taas limiittitilaus saattaa jäädä väliin ja istua siellä markkinoiden laskun jatkuessa. Joten markkinatilauksille on paikka, se ei vain ole jotain, mitä haluat tehdä normaalikäytännönä.
Rajoita tilaus
Rajamääräys on, kun kerrot välityksellesi, että haluat X -yhtiön A -osakkeita tiettyyn hintaan, sitten he menevät ulos ja ostavat sen markkinoilta.
Saat osakkeita hintaan tai parempaan hintaan. Ostettaessa se on sinun hintasi tai alempi. Myynnissä se on sinun hintasi tai korkeampi.
Tee aina rajatilaus.
Voit muuttaa tilaustasi, mutta hinnan asettaminen välttää kalliiden appelsiinien ongelman yllä olevassa esimerkissä. Et tule pilalle hauska tilanne markkinoilla.
Stop-Loss -määräys
Stop-loss-toimeksianto, joka tunnetaan myös nimellä stop order, on silloin, kun kerrot välittäjällesi ostaa tai myydä X-yhtiön A-osaketta, kun ne saavuttavat tietyn hinnan, stop-hinnan. Kun stop -tilaus osuu stop -hintaan, siitä tulee markkinatilaus.
Koska se muuttuu markkinatilaukseksi, haluat yleensä asettaa rajan, mikä tekee siitä Stop Limit -tilauksen. Tämä tekee siitä niin, että kun saavutat pysäytyshinnan, siitä tulee limit -tilaus eikä markkinatilaus, jossa joudut torjumaan markkinoita.
Stop-limit-tilauksessa asetat kaksi hintaa-stop-hinnan ja rajahinnan. Ne voivat olla samoja.
Riski tästä on se, että hinnanmuutosten perusteella voit lyödä pysäytyshintaa, käynnistää tilauksen muuntamisen, mutta et koskaan suorita ostamista tai myyntiä osakekurssin liikkeen vuoksi. Sinulla on myös riski saada osittainen tilauksen täyttäminen, joten halusit 100, mutta välittäjä pystyi hankkimaan sinulle vain 50 osaketta. Jos pidät sen markkinatilauksena, saat takuun tapahtumasta, mutta et voi hallita hintaa.
Lopetuspysäytysjärjestys
Loppupysäytystoimeksianto on stop -tilaus, joka määritellään prosenttiosuutena tai dollarin määränä pois osakkeen nykyisestä markkinahinnasta. Loppupysähdyksen tarkoitus on lukita voitot tai rajoittaa mahdolliset tappiot. Joten voit sanoa, että haluat myydä osakkeen, jos hinta laskee 10%: sta tietystä kohdasta.
Jos yhtiön A osakkeet käyvät kauppaa 50 dollarilla osakkeelta ja asetat 10%: n loppujärjestyksen, välittäjä myy osakkeesi, jos ne laskevat aina 45 dollariin. Hinta nousee ja laskee, kun markkinat kulkevat satunnaisesti, mutta lopetuspysähdyksen pysäytyshinta nousee vain 10% korkeudesta. Joten jos hinta nousee 60 dollariin, pysäytyshinta siirtyy 54 dollariin (10% vähemmän kuin 60 dollaria).
Jälkipysäkkejä tarjoavat välittäjät ovat hieman vaikeampia löytää verrattuna muihin tämän luettelon tilaustyyppeihin, joten sinun kannattaa tarkistaa välittäjältäsi, tarjoavatko he edes tätä. Vanguard ei (ainakaan sen perusteella, mitä voin kertoa).
Toinen välittäjäni, Ally Invest, tekee:
Kuten näette, voit muokata kaikkia pysäytysjärjestyksen osia hintatyypistä (pisteitä tai prosentteina kiinnikkeestä) siihen, kuinka kauan haluat tilauksen olevan aktiivinen (kunnes peruutat tai vain päivä).
Market-On-Close Order (MOC)
Markkinatilaus on markkinatilaus, mutta se toteutetaan mahdollisimman lähellä markkinapäivän loppua. Välittäjäsi lähettää MOC -toimeksiannon lähellä päivän loppua, ja se täytetään viimeisellä kauppahinnalla kaupankäyntipäivän lopussa. Ei tavoitehintaa.
En ole koskaan käyttänyt tällaista tilausta itse, mutta ajatus sen takana on, että jos odotat jonkinlaista toimintaa sen jälkeen kello (tulot tai muu ilmoitus), MOC poistaisi sinut varastosta ennen päivä.
One-Cancels-the-Other Order (OCO)
One-Cancels-the-Other Order (OC) on itse asiassa kaksi toimeksiantoa-ja jos yksi toimeksianto toteutetaan, toinen peruutetaan.
Tätä käytetään yleensä silloin, kun näet osakkeen kaupankäynnin alueella ja haluat tehdä kaupan, jos se menee suuntaan tai toiseen. Joten voit tehdä osto -stop -tilauksen, jos hinta ylittää tietyn summan, ja yhdistää sen myyntitilauksen kanssa, jos se laskee alle.
Jos esimerkiksi yritys A on käynyt kauppaa 50–55 dollarin välillä, voit tehdä OCO -tilauksen, jossa ostopysäytys on esimerkiksi 55,50 dollaria ja myyntitilaus esimerkiksi 49,50 dollaria. Jos hinta ylittää 55,50 dollaria, ostopysäytystilaus käynnistyy ja myyntitilaus peruutetaan. Jos hinta putoaa alle 49,50 dollarin, myyntipysäytystilaus käynnistyy ja ostopysäytystilaus peruutetaan.
Koska alkuperäinen stop loss -tilaus on peruutettu, voit halutessasi asettaa uuden stop loss -järjestyksen rajoittaaksesi negatiivisen riskisi.
Tästä on muunnelma nimeltä One-Cancel-All Order, ja se on rakenteeltaan samanlainen, paitsi että se koskee enemmän kuin kahta tilausta.
Henkilökohtaisesti olen juuttunut rajoitettuihin tilauksiin koko osakeurani aikana, eikä minulla ole koskaan ollut syytä käyttää joitakin muita.