FarmTogether -katsaus: Sijoita Yhdysvaltain viljelysmaalle

Oletko huolissasi rahoitusmarkkinoiden terveydestä vuonna 2021? Oletko kiinnostunut aidosta vaihtoehtoisesta investoinnista, jolla ei ole vain pitkän aikavälin potentiaalia, vaan myös kyky menestyä, kun tavanomaiset investoinnit ovat vaikeuksissa?

Jos näin on, kannattaa harkita viljelysmaalle sijoittamista. Ja voit tehdä sen nopeasti ja helposti kiinteistöjen joukkorahoitusalustan, joka tunnetaan nimellä MaatilaYhteensä.

FarmTogether mahdollistaa akkreditoitujen sijoittajien ostaa osakkeita yksittäisten tilojen LLC -yhtiöistä ansaitakseen rahaa maanvuokrasta sekä hinnan noususta, kun maa myydään.

Myönnettäköön, että viljelysmaa ei juuri tule esiin aiheena useimmissa sijoituskeskusteluissa. Mutta ehkä siksi se on ollut niin vakaa esiintyjä niin monta vuotta. Loppujen lopuksi koko sivilisaatio on riippuvainen viljelysmaasta - erityisesti Yhdysvaltain viljelysmaasta - ruokkimaan itseään. Ruoka ei käy läpi syklejä - sitä tarvitaan aina. Ja tämä tarve sopii hyvin viljelysmaan kanssa.

Kuten näet tämän katsauksen läpi, viljelysmaa on osoittautunut kestäväksi investoinniksi sekä hyvinä että huonoina aikoina. FarmTogetherin kaltainen sijoitusalusta voi helpottaa viljelysmaan lisäämistä olemassa olevaan salkkuusi mahdollisimman monipuoliseksi.

Sisällysluettelo

1. Tietoja FarmTogetherista
2. Onko viljelysmaa lopullinen vaihtoehtoinen sijoitus?
1. Muita syitä, miksi viljelysmaa on hyvä sijoitus
3. Kuinka FarmTogether toimii
1. Akkreditoidun sijoittajan vaatimus
2. FarmTogether ominaisuudet ja edut
4. FarmTogether Hyödyt ja haitat
1. Plussat:
2. Haittoja:
5. Pitäisikö sinun sijoittaa FarmTogetheriin?
6. Yhteenveto

Tietoja FarmTogetherista

MaatilaYhteensä sijaitsee San Franciscossa Kaliforniassa ja on kiinteistöjoukkorahoitusalusta, joka on erikoistunut maatilakiinteistöihin yli kymmenen vuoden ajan. Sitä johtaa johtoryhmä, jolla on yli 70 vuoden kokemus maatilojen sijoittamisesta. Alustan avulla voit ostaa viipaleita pienistä itsenäisistä tiloista useissa osavaltioissa eri puolilla maata.

Aivan kuten osakkeisiin sijoittaminen, sijoitat myös omistettujen osakeyhtiöiden (LLC) osakkeisiin, jotka omistavat maan. Silloin sinulla on oikeus saada suhteellisia osuuksia sekä maasta saaduista vuokroista että myyntivoitoista, kun taustalla oleva tila myydään lopulta.

MaatilaYhteensä ei ole kiinteistösijoitusrahasto (REIT), eikä sitä pidä sekoittaa yhdeksi. Kun sijoitat REITiin, ostat valmiita kaupallisia kiinteistöjä. Sen sijaan FarmTogether toimii kiinteistöjen joukkorahoitusalustana, jonka avulla voit valita yksittäiset kiinteistöt, joihin haluat sijoittaa.

FarmTogether ennustaa investointituottoja, jotka ovat erittäin edullisia muihin sijoituksiin verrattuna, mukaan lukien osakkeet ja liikekiinteistöt. Yhtiö keskittyy viljelysmaa -investointeihin tuottaakseen keskimääräisen vuosituoton 7–13% sekä keskimääräisen vuotuisen käteistuoton 3–9%. Lisäksi voit jatkaa näiden tuottojen ansaitsemista riippumatta siitä, mitä rahoitusmarkkinoilla tapahtuu.

FarmTogetherin kanssa on yksi varoitus, joka sinun on oltava tietoinen alusta alkaen. Osallistuaksesi alustalle sinun on oltava akkreditoitu sijoittaja. Tämä tarkoittaa, että sinulla on oltava korkeat tulot, korkea nettovarallisuus tai molemmat. Keskustelemme tästä vaatimuksesta yksityiskohtaisesti.

Lue lisää FarmTogetheristä

Onko viljelysmaa lopullinen vaihtoehtoinen sijoitus?

Ennen kuin pääsemme syvemmälle FarmTogetherin kanssa tehtävien investointien erityispiirteisiin, pohditaan ensin perustavaa laatua olevaa maata investointina. Se on loppujen lopuksi koko tarkoitus harkita investointia FarmTogetheriin.

Aloitetaan viljelysmaan pitkän aikavälin sijoitustoiminnasta.

Kuten käy ilmi, viljelysmaa on ylittänyt muita omaisuusluokkia suurimman osan viimeisen puolen vuosisadan ajan. Alla oleva kuvakaappaus, julkaistu Etsitään alfaa, osoittaa viljelysmaan suorituskyvyn verrattuna kaikkiin muihin pääomalajeihin vuosina 1972--2016:

Tällainen sijoitus ansaitsee sijoittajan huomion.

Muita syitä, miksi viljelysmaa on hyvä sijoitus

Vaikka sijoitustoiminta on sijoittamisen kannalta kultaisen standardin mukaista, viljelysmaalle sijoittamiseen on muita syitä, mukaan lukien joitakin strategisia.

Inflaatiosuoja. Kuten yllä olevasta kuvakaappauksesta näet, viljelysmaa on helposti ylittänyt S&P 500: n lisäksi myös joukkovelkakirjat, kulta ja jopa kiinteistösijoitusrahastot.

Voit myös nähdä, että tuotto on ylittänyt inflaation yli kuusi prosenttiyksikköä vuodessa. Tämä tarkoittaa sitä, että investoinnit viljelysmaahan kasvoivat dramaattisesti reaalisesti vuosina 1972–2016. Viljelysmaan reaalinen nettotuotto on 6% vuodessa, ja sen arvo kaksinkertaistuu noin 12 vuoden välein.

Viljelysmaa toimii, kun muut investoinnit eivät. NCREIF -indeksin mukaan viljelysmaa kasvoi 3,84% 1. lokakuuta 2019 ja 30. syyskuuta 2020 välisenä aikana. Tämä oli yhden vuoden ajanjakso, jonka aikana rahoitusmarkkinoilla esiintyi äärimmäistä epävakautta COVID-19: n vuoksi. Silti viljelysmaa tuotti edelleen positiivista tuottoa.

On myös huomattava, että viljelysmaa on ylittänyt muita varoja ajan kuluessa, joka sisältää useita sotia, inflaatiota, inflaatiota ja useita talous- ja rahoituskriisejä. Toisin sanoen viljelysmaa toimii todellisena "korreloimattomana investointina".

Viljelysmaa on maailman tärkeimmän hyödykkeen - ruoan - lähde. Autojen, talojen, televisioiden, teollisuushyödykkeiden ja jopa energian kysyntä voi laskea ajan myötä. Mutta ruoan kysyntä on suhteellisen jatkuvaa. Itse asiassa, kun maailman väestö jatkaa kasvuaan, ruuan tuleva kysyntä vain kasvaa.

Viljelysmaa on kova voimavara. Kun sijoitat viljelysmaahan, investoit tuottavaan maahan - joka on suunnilleen niin kaukana paperivarallisuudesta kuin saat. Jos haluat monipuolistua kovaan omaisuuteen, mutta et ole tyytyväinen jalometalleihin tai energiaan, viljelysmaa on ehdoton vaihtoehto.

FarmTrawn -numerot osoittivat, kuinka 15%: n viljelymaan jakaminen portfolioon lisäisi ovat kasvattaneet sijoitetun pääoman tuottoa lähes puolella prosenttiyksiköllä vuodessa viimeisen 30 vuoden aikana vuotta. Tämä puolen prosenttiyksikön voitto voi vaikuttaa todellisesti salkkuusi useiden vuosikymmenten aikana.

Lue lisää FarmTogetheristä

Kuinka FarmTogether toimii

MaatilaYhteensä on viljelysmaan investointien online -markkinapaikka. Eli se on alusta, jossa voit valita kiinteistöt, joihin haluat sijoittaa. Omistat osakkeita LLC: ssä, joka omistaa ja hallinnoi omaisuutta.

Jos esimerkiksi sijoitat 10 000 dollaria kiinteistöön, jonka kokonaisarvo on 1 miljoona dollaria, sinulla on oikeus 1 prosenttiin maasta saaduista vuokroista sekä 1 prosenttiin pääoman arvon noususta viljelysmaan ollessa myyty.

FarmTogetherin ammattilaisryhmä tekee eläinlääkärin kaikista käytettävissä olevista kiinteistöistä. Ne keskittyvät hyvin hoidettuihin tiloihin, joissa on rivi- ja pysyviä kasveja parhailla tuotantoalueilla kaikkialla Yhdysvalloissa. Huomioon otettavia tekijöitä ovat muun muassa veden oikeuksien ja laadun varmistaminen, ympäristönsuojelullisuus, otsikko, maaperän testaus ja viljely. Tuotanto keskittyy luomutuotteisiin, hedelmiin, vihanneksiin ja pähkinäpuihin, jotka kaikki ovat arvokkaita kasveja. Maatilakiinteistöt sijaitsevat Kaliforniassa Tyynenmeren luoteisosassa.

Sijoittaaksesi sinun on oltava akkreditoitu sijoittaja (katso kuvaus alla).

Yksi tärkeä ero on, että et investoi tiloihin, vaan maatilojen miehittämään maahan. FarmTogether ei harjoita maatilojen johtamista. Sijoitamasi LLC: t omistavat maan, joka on vuokrattu viljelijöille, jotka hoitavat todellista tuotantoa. Viljelijä maksaa vuokran LLC: lle, joka siirretään sijoittajille. Vuokralaisviljelijät ovat tyypillisesti suuria maatalouden toimijoita, eivät itsenäisiä viljelijöitä.

Kun ostat LLC: n osakkeita, ymmärrä, että se on pitkäaikainen sijoitus. Investoinnin odotettu aikahorisontti voi olla viidestä vuoteen 15 vuoteen. Likviditeetti on hyvin pieni, jos haluat myydä osakkeesi ennen kiinteistön myyntiä. Tästä syystä sinun on odotettava sijoituksesi sitovan vähintään alkuperäisen sijoituskohteen tarjoamien vuosien ajan.

Tämän kauden lopussa kiinteistö myydään voitolla. Kun olet, osallistut myös pääoman arvon vahvistumiseen, joka perustuu osuuteesi LLC: ssä.

Esimerkkejä FarmTogetherin tällä hetkellä saatavilla olevista viljelysmaan investoinneista ovat seuraavat:

Akkreditoidun sijoittajan vaatimus

Pitkäaikaisiin investointeihin liittyy tiettyjä riskejä, erityisesti yhtä epälikvideä kuin viljelysmaa. Yksi on se, että sinun on sidottava investointisi useiksi vuosiksi. Toinen on mahdollisuus, että taustalla oleva viljelysmaa voidaan myydä tappiolla eikä voitolla.

Tästä syystä FarmTogetheriin sijoittaminen edellyttää, että olet akkreditoitu sijoittaja. Akkreditoidun sijoittajan vaatimukset ovat seuraavat:

1. Sinulla on oltava henkilökohtaiset tulot, jotka ylittävät 200 000 dollaria kullakin kahdella viimeisellä vuodella, tai yhteiset tulot kyseisen henkilön kanssa puoliso, joka on yli 300 000 dollaria kullakin kyseisenä vuonna, ja kohtuullisen odotuksen saavuttaa sama tulotaso nykyisellä vuosi, TAI
2. Sinulla on oltava henkilökohtainen nettovarallisuus tai yhteinen nettovarallisuus kyseisen henkilön puolison kanssa yli miljoona dollaria lukuun ottamatta ensisijaista asuinpaikkaa.

Kuten yllä olevista vaatimuksista luultavasti voit päätellä, akkreditoidun sijoittajan asema varmistaa, että henkilö, joka sijoittaa viljelysmaalla on riittävästi rahoitusta mahdollisen tappion kestämiseksi vaarantamatta niiden pitkän aikavälin taloudellista tuloa turvallisuus.

Huomaa, että FarmTogether vahvistaa akkreditoidun sijoittajan aseman kolmansien osapuolten vahvistuspalvelujen kautta, vaikka he hyväksyvät tulot ja nettovarallisuutta koskevat asiakirjat suoraan.

FarmTogether ominaisuudet ja edut

Minimi alkuinvestointi. 10 000 dollaria halvemmalla, mutta se voi olla jopa 50 000 dollaria tai enemmän, riippuen investoinnista.

Sijoitusaika. Voi olla jopa viisi vuotta, mutta 7-10 vuotta on yleisempi. Se voi olla vielä pidempi tietyillä investoinneilla.

Vuokran nettojaon tiheys. Investoinnista riippuen vuokrat voidaan maksaa neljännesvuosittain, puolivuosittain tai vuosittain.

Tukikelpoiset sijoittajat. Voit sijoittaa yksityishenkilönä, LLC: nä, kommandiittiyhtiössä (LP) tai luottamuksessa. Sijoittajat voivat olla joko Yhdysvaltain kansalaisia ​​tai vakituisia asukkaita tai ulkomaalaisia.

Kelpoiset tilit. Verolliset sijoitustilit, mutta ne voidaan pitää itse suunnatulla IRA-tilillä. FarmTogether tekee yhteistyötä Alto IRA: n kanssa tätä tarkoitusta varten.

Tulojen jakautuminen. Vuokratulot voidaan maksaa neljännesvuosittain, puolivuosittain tai vuosittain. Jakelut talletetaan suoraan linkitetylle pankkitilille.

Veroraportointi vuoden lopussa. Yksittäisten sijoitusten LLC-rakenteen ansiosta vuoden lopun tulokset raportoidaan IRS-lomakkeella K-1. Tämä sisältää vuokratulot ja -kulut, jotka verotetaan vuosittain. Kun kiinteistö on myyty, kaikki voitot verotetaan edullisempien pitkän aikavälin myyntivoittoverokantojen mukaisesti.

FarmTogether -maksut. Maksurakenne vaihtelee tarjotun investoinnin mukaan. Yleensä voit odottaa maksavan "saamismaksun" välillä 0,5% - 1,0% alkuperäisestä sijoituksestasi. Sinun tulee myös odottaa maksavan vuosittaisen hallinnointipalkkion, joka on tyypillisesti noin 1% sijoituksesi arvosta. Perusviljelymaan myynnistä ei kuitenkaan peritä maksuja.

Asiakaspalvelu. Puhelinyhteys on rajoitettu, koska sinun on sovittava puhelu. Yritys perustuu länsirannikolle, joten aikavyöhykkeiden vaihtelut on otettava huomioon. Rajoitettu puhelinyhteys on tyypillistä kiinteistöjen joukkorahoitustilassa.

FarmTogether Hyödyt ja haitat

Plussat:

• Viljelysmaa on ollut yksi parhaista ja luotettavimmista investoinneista viimeisten 50 vuoden aikana ja jopa laman ja talouden epävakauden aikana.
• Viljelysmaa on osoittautunut luotettavaksi investoinniksi, vaikka rahoitusvarat olisivat laskusuhdanteessa, joten se on todellinen vaihtoehtoinen sijoitus.
• FarmTogether sijoittaa omat varat käytettävissä oleviin LLC -yhtiöihin, mikä antaa heille osuuden jokaisesta sijoituksesta.
• Investoinnit on täysin turvattu taustalla olevalla viljelysmaalla, joka on paljon varmempi kuin useimpien paperisijoitusten yleiset pantit.
• Vuosituottojen ennustetaan olevan 7–13%. Tämä sisältää sekä vuotuiset vuokratulot että pääoman arvon nousun kiinteistön luovutuksen yhteydessä.
• Sijoituksia on saatavana sekä verotettaville tileille että itseohjautuville IRA: ille.
• Sijoittaminen on avoin ulkomaisille asukkaille ja yhdysvaltalaisille sijoittajille.
• Pienin investointi jopa 10 000 dollaria.

Haittoja:

• Sinun on oltava akkreditoitu sijoittaja sijoittaaksesi alustalle.
• Rajoitettu likviditeetti-viljelysmaa on erittäin pitkäaikainen investointi, joka edellyttää pääoman sitomista monien vuosien ajan. Tällä hetkellä ei ole mahdollisuutta poistaa osakkeitasi, mutta yhtiö pyrkii luomaan tämän saatavuuden.
• Sijoitus IRA -tilille on tehtävä erikoistuneen IRA -säilyttäjän kautta.
• Rajoitettu asiakaspalvelu - puhelinyhteys on käytettävissä vain ajanvarauksella.

Lue lisää FarmTogetheristä

Pitäisikö sinun sijoittaa FarmTogetheriin?

Viljelysmaahan sijoittaminen on melko epätavallista. Siksi se rajoittuu parhaiten suurituloisiin tai korkean nettovarallisuuden omaaviin henkilöihin. Se on koko syy siihen, miksi akkreditoidun sijoittajan asemaa vaaditaan.

Parhaimmillaan investointien viljelysmaahan pitäisi olla vähemmistöosuus kokonaissalkustasi. Tämä ei johdu pelkästään mahdollisista tappioista tiettynä vuonna tai edes taustalla olevan viljelysmaan käytöstä, vaan myös siksi, että se on erittäin pitkäaikainen sijoitus. Sitoutat varojasi monien vuosien ajan, mikä on mahdollista vain, jos sinulla on muita likvidejä sijoituksia.

Ei ole epäilystäkään siitä, että viljelysmaalla on pitkäaikaisia ​​sijoitusetuja, joita perinteisemmät hyödykkeet eivät tarjoa. Se on osoittautunut vakaaksi pitkäaikaiseksi toimijaksi ja vastustaa taloudellisia ja taloudellisia häiriöitä paremmin kuin useimmat omaisuusluokat.

Sinun on kuitenkin oltava täysin tietoinen viljelysmaahan sijoittamiseen liittyvistä riskeistä. Vaikka FarmTogether tekee kaikkensa rajoittaakseen tiettyyn omaisuuteen liittyvää riskiä, ​​viljelysmaalle on ominaista jonkinlainen riski.

Esimerkiksi maantieteellinen riski voi kehittyä, jos kiinteistö sijaitsee osassa maata, jossa on huonot sääolot. Saattaa myös olla satoriski, kun tietyn sadon sato on huono vuoden tai pidempään. Maataloushyödykkeiden markkinahinnat voivat myös vaikuttaa vuosituottoihin ja jopa viljelysmaan pitkän aikavälin näkymiin.

Lyhyesti sanottuna viljelysmaahan sijoittaminen on klassinen korkean tuoton/korkean riskin investointi, jonka pitäisi olla enintään siivu kokonaissalkustasi.

Yhteenveto

Jos päätät investoida viljelysmaahan, FarmTogether on yksi parhaista tavoista tehdä se. He voivat tehdä viljelysmaalle sijoittamisen yhtä helpoksi kuin ostaa osakkeita varoista välittäjän kautta. Investoinnin odotetaan tuottavan sekä vuosituloja nettovuokrien kautta että pääoman arvon nousua kiinteistön myynnistä.

Samaan aikaan et tarvitse mitään erityistä tietämystä maataloudesta, eikä sinun tarvitse olla mukana tässä prosessissa. Toimit tehokkaasti vuokranantajana, et maanviljelijänä, vaikka saat hyötyä viljelysmaasijoituksesta.

Voit avata tilin ja aloittaa sijoittamisen osoitteessa MaatilaYhteensä website.