Rich Uncles Review: Sijoita kiinteistöihin vain 5 dollarilla

Oletko koskaan kuullut neuvoja, että todellinen tie vaurauteen on kiinteistöjen kautta?

Monille amerikkalaisille kiinteistö muodostaa suuren osan heistä nettovarallisuus. Asunnon ostaminen on amerikkalainen unelma, ja kuukausittaiset asuntolainat lisäävät omaa pääomaa. Se on edelleen vaurauden rakentamista, mutta sivutuote, joka tarvitsee asuinpaikan.

Jos haluat monipuolistaa ja sijoittaa omaisuusluokkaan, jolla on vahva kokemus, kiinteistö on historiallisesti luotettava tapa.

Mutta on vaikea löytää hyviä tarjouksia, varsinkin jos rajoitat itsesi paikallisiin markkinoihin. On vaikea ostaa markkinoiden ulkopuolelta ilman tukijärjestelmää. Ja lopuksi, on vaikea hallita kiinteistöjä, varsinkin jos haluat skaalata.

Siellä on koko sato joukkorahoitettuja kiinteistöalustoja joka sallii sinun sijoittaa kiinteistöihin ostamatta yksittäisiä kiinteistöjä.

Yksi uusimmista tulokkaista on Rich Uncles -niminen yritys.

Mikä on rikas setät?

Rich Uncles on kiinteistösijoitusalusta, joka tarjoaa REIT -tuotteita ainutlaatuisilla sijoitusstrategioilla. Näitä strategioita on saatavana suuremmilta välittäjiltä, ​​kuten Vanguard ja Fidelity.

Keitä ovat rikkaat setät?

"Setät" ovat Ray Wirta, perustaja -sijoittaja ja Harold Hofer, toimitusjohtaja. Ray Wirta on CBRE Groupin puheenjohtaja (NYSE: CBG), julkisesti noteerattu Fortune 500 -yhtiö, joka on maailman suurin kaupallisten kiinteistöpalvelujen ja sijoituspalveluyritys. Tunnistat logon monien moottoritien mainostaulujen alla, mutta ne ovat valtavia. Heillä on 80000 työntekijää ja markkina -arvo lähes 17 miljardia dollaria!

Harold Hofer on Rich Unclesin toimitusjohtaja. Hän on kokenut kiinteistöasiantuntija, jolla on 2 miljardin dollarin liiketoimintakokemus. Viimeisen kolmenkymmenen vuoden aikana hän on sponsoroinut monia kiinteistösopimuksia eri tilanteissa ja asetelmissa.

Vuonna 2012 perustettu yrityksen virallinen nimi on BrixInvest, LLC (heillä on dba "Rich Uncles"). Tavoitteena on tehdä kaupallisista kiinteistöistä entistä helpommin yksityisten saataville. He tekevät tämän tarjoamalla REIT: itä alhaisilla minimillä. Yhdellä rahastolla on vähintään 500 dollaria, kun taas opiskelija -asunto -REITillä on vain 5 dollarin vähimmäissijoitus. Sinun ei tarvitse olla akkreditoitu sijoittaja.

Kaksi suurinta rahastoa ovat RW Holdings NNN REIT, jonka omaisuus on ~ 145 miljoonaa dollaria, ja Rich Uncles Real Estate Investment Trust I, jonka omaisuus on ~ 147 miljoonaa dollaria.

Kiinteistösijoitusstrategiat

Rikkailla setillä on kaksi rahastoa - Rich Uncles NNN REIT ja Rich Uncles Student Housing REIT. Nimet tiivistävät lähestymistapansa.

The Rikkaat setät NNN REIT on erikoistunut sijoittamiseen kaupallisiin kiinteistöihin, jotka hyödyntävät NNN -vuokrasopimusta ("kolminkertainen netto") ja jonka keskimääräinen jäljellä oleva vuokra -aika on 8 vuotta. Ne rajoittavat ostovelan 50 prosenttiin salkusta ja keskittyvät luottokelpoisten vuokralaisten vuokraamiin kiinteistöihin.

Ne luettelevat kunkin REIT: n omistamat kiinteistöt. Tämä voi antaa sinulle hyvän käsityksen sijoitusstrategiasta. He omistavat kiinteistöjä, kuten 24 tunnin kuntosalin Las Vegasissa ja 3M -laitoksen DeKalbissa, IL: ssä. Nämä ovat suuria liiketiloja, jotka on vuokrattu yrityksille, joista olet kuullut aiemmin. Kansallinen rahasto keskittyy Triple Netin (tästä syystä NNN) vuokrasopimuksiin ja he hankkivat kiinteistöt 50%+ käteislasku.

The Rich Uncles Student Housing REIT on erikoistunut opiskelija -asuntoihin. Nämä ovat vähintään 150 vuodepaikkaa, 90%: n käyttöaste yhden mailin kävelymatkan päässä NCAA Division I -yliopistoista, joissa on vähintään 15 000 opiskelijaa. Yksi heidän viimeisimmistä investoinneistaan ​​oli Stadium View Suites lähellä Iowa Statea. Se on 518-vuodeinen asunto, jonka käyttöaste on 99%.

Sitä on vaikea löytää sivustolta, mutta NNN REIT on tuottanut 7% vuotuisen tuoton. Opiskelija -asunto REIT on tuottanut 6% vuotuisen tuoton tähän mennessä. Molemmat ovat jakautuneet aikataulussa kuukausittain, eivätkä ole vielä saaneet maksua. Tämä tarkoittaa sitä, että aiempi kehitys ei osoita tulevaa tuottoa. 🙂

Niiden paljastustaso rahasto -osuuksista on OK. Jokainen listaus lukee kuin mini-esite, ja se on kevyt yksityiskohtiin, mutta se antaa tietoa. Se antaa sinulle hyvän maun siitä, mitä rahasto tekee.

Rekisteröitymisprosessi

Joidenkin muiden joukkorahoitteisten kiinteistöalustojen avulla voit tarkastella sijoituksia ilman rekisteröitymistä. Rich Uncles vaatii rekisteröitymisen, vaikka se on täysin ilmainen.

Kun rekisteröidyt, avattavassa valikossa kysytään sijoitustavoitettasi. Voit valita eläkesuunnittelun, kassavirran, salkun hajauttamisen tai kaupallisen kiinteistösijoittamisen. Sieltä täytät tyypilliset rekisteröintitiedot (nimi, sähköposti, puhelinnumero, salasana, maa ja osavaltio).

Täältä voit valita tilin omistajuustyypin. Kun olet suorittanut tämän vaiheen, sinulla on avoin tili ja voit alkaa tarkastella heidän omaisuuksiaan.

Jos jatkat, aloitat sijoittamisen rekisteröintiprosessin-yksilö, yhteinen, luottamus, yhteisö tai eläkkeelle siirtyminen-ja he antavat selitykset jokaiselle. Jos haluat sijoittaa eläkesuunnitelman kautta, sinun on luotava itsenäinen eläketili erikseen. Valitsin yksilön.

Täältä voit valita kaksi käytettävissä olevaa sijoitusta:

Vaikka akkreditoituja sijoittajia koskevia vaatimuksia ei ole, tulo- ja nettovarallisuusvaatimuksia on. En ole varma miksi nämä ovat olemassa, mutta niitä on.

Rich Uncles NNN REIT -rahastolle - jos sinulla on alle 70 000 dollaria vuosituloja, tarvitset yli 250 000 dollarin nettovarallisuuden. Jos haluat sijoittaa opiskelija -asuntorahastoon, sinun on todistettava, että sijoituksesi on enintään 10% nettovarallisuudestasi.

Valitsin opiskelijarahaston, jonka vähimmäismäärä on 5 dollaria.

Voit sijoittaa jopa viidellä dollarilla, jolloin saat yhden osakkeen ja voit valita automaattiset sijoitukset. Voit kerätä osinkoja käteisenä tai sijoittaa ne uudelleen. Tämän jälkeen sinun on annettava tilitietosi, mukaan lukien henkilöllisyys ja SSN, sekä rahoituslähteet saadaksesi rahat. Muutaman minuutin kuluttua olet valmis!

Rikkaiden setien maksut

Rich Uncles ei veloita transaktiomaksuja tai provisioita ostaessasi heidän REIT -osuuksiaan. Monet julkisesti noteeratut REITit, kuten Vanguardin, eivät veloita transaktiomaksuja tai palkkiot/kuormat. Monet joukkorahoitetuista kiinteistöalustoista eivät myöskään veloita transaktiomaksuja.

Kun myyt osakkeita, niistä peritään maksu sen mukaan, kuinka kauan olet pitänyt osakkeita:

• Omistanut alle vuoden - 3% hallinnollinen maksu
• Omistettu 1-2 vuotta - 2% hallinnollinen maksu
• Omistettu 2-3 vuotta - 1% hallinnollinen maksu
• Omistettu yli 3 vuotta - ei hallinnollisia maksuja

Tämä ei ole harvinaista, ja monet muut alustat eivät edes anna sinun myydä ennen sopimuksen päättymistä (yksittäisille kaupoille).

Vaikka transaktiomaksuja ei ole, REIT: t maksavat maksuja, jotka vähentävät tuottoa. Jos haluat tietää, mitä nämä maksut ovat, sinun on tarkistettava kyseisen REIT: n tarjouskierros.

Esimerkiksi Brix Student Housing REIT -palvelussa maksut ovat kiertokirjeen sivulla 18 (korotus oli 50 000 000 dollaria):

• Järjestämis- ja tarjoamiskulut - Jopa 3% bruttotuloista, jotka palautetaan sponsorille.
• Hankintapalkkio - 3% neuvonantajalle jokaisesta REIT: n hankinnasta.
• Omaisuudenhoitomaksu - 0,1% kuukausimaksu omaisuuden sijoitusarvosta (kirjanpitoarvo).
• Rahoituksen koordinointimaksu - Asuntolainojen ulkopuolinen rahoitus koordinointimaksu on 1% rahoituksesta.
• Liikekulut - Ne kattavat käyttökustannukset, jotka liittyvät REIT: n palveluihin, kuten vuokra, henkilöstökulut, apuohjelmat ja IT; enintään 2% keskimääräisistä sijoitetuista varoista tai 25% nettotuloista (tämä muuttuu hieman monimutkaiseksi, joten lue kiertokirje, jos haluat tietää täydelliset tiedot).
• Riippumattoman johtajan korvaus - riippumattomat johtajat saavat 1 000 osaketta jokaista hallituksen kokousta tai valiokunnan kokousta varten, 200 osaketta kutakin kiinteistön tarkastusta ja hyväksymistä varten.
• Hävitysmaksu - 3% neuvonantajalle jokaisesta REIT: n myymästä omaisuudesta.
• Alistettu osallistumismaksu - Tämä on suoritusmaksu, joka on hieman liian monimutkainen selitettäväksi yhdellä luodilla, perusidea Jos tuotot ovat tietyn summan yläpuolella, neuvonantaja saa palkkion, joka jakaa sen ylösalaisin.
• Likvidointimaksu - Advisor saa 30% osakekohtaisen arvon noususta verrattuna korkeimpaan aikaisempaan osakekohtaiseen nettoarvoon (tämä vastaa osallistumismaksua, mutta laukaisee myynnin tai sulautumisen).

Vau!

Joten miten tämä verrataan muihin?

Ensi silmäyksellä kuulostaa paljon maksuilta. Mutta onko tämä tapaus, jossa rikkaat setät näyttävät sinulle, miten makkara valmistetaan?

Aina kun joku ostaa tai myy kiinteistön, siitä peritään maksuja. Kaikki maksavat heille. Vanguard maksaa heille. Julkinen varastointi maksaa heille. Varainhankinta maksaa heille. Rikkaat setät luettelevat nämä itse.

Maksut vs. Vanguard

Tämä ei ole omenoiden omenoiden vertailu, mutta katsotaan kuitenkin.

Kun tarkistat esite Vanguard Real Estate Index Fund (VGSLX), vuosimaksut ovat 0,26%. Vanguardin palkkiot ovat niin halpoja, koska ne eivät hanki omaisuutta. Vanguard ostaa muita yrityksiä, jotka ostavat yrityksiä. Nämä vastaavat kustannukset integroidaan palautuksiin, joten et koskaan näe niitä.

Vanguardin 0,26% vuosimaksu on halpaa verrattuna ~ 1,27%: iin (0,1% kuukausittain 12 kuukauden ajan), koska Vanguardin rahasto on valtava.

Maksut vs. Varainhankinta

Varainhankinta on parempi vertailu ja tarkastelu tarjoaa kiertokirjeen 50 000 000 dollarin kansalliselle eFundille, Löysin samanlaisia ​​nimettyjä kuluja:

• Järjestämis- ja tarjouskustannukset - Noin 500 000 dollaria (1%) palautetaan sponsorille.
• Omaisuudenhoitomaksu - vuosittain 0,85% - 1,0% maksu neljännesvuosittain maksettavista varoista (NAV).
• Hävitysmaksu - 1,5% neuvonantajalle jokaisesta REIT: n myymästä omaisuudesta, jos johtaja toimii kehittäjänä tai osallistuu myyntiin.
• Neljännesvuosittainen kehitysmaksu - 5% johtajalle kaikista kehittämismenoista ilman kiinteistöä (samanlainen kuin hankintapalkkio).

Rikkailla setillä näyttää olevan enemmän nimettyjä osapuolia - neuvonantaja vs. johtaja - mutta Varainhankinta on hieman alhaisemmat maksut.

Tietoja julkisista kaupankäynnin ulkopuolisista REIT-järjestelmistä

Rich Uncles tarjoaa julkisia kaupankäynnin kohteena olevia REIT: iä-ne ovat julkisesti saatavilla, mutta niillä ei käydä kauppaa missään pörssissä. Sinun on kohdeltava tällaisia ​​sijoituksia epälikvideinä, koska ei ole markkinoita, joilla voit myydä ne. Jos haluat myydä (lunastaa) osakkeesi, voit tehdä sen vain rikkaiden setien kanssa.

Jos omistat osakkeet alle kolme vuotta, myyntiin liittyy 1-3%: n hallinnollinen maksu.

Lisäksi rahaston nettoarvoa laskettaessa, jonka kohde -etuutena on kiinteistö, on myös jonkin verran hankaluuksia. Jos esimerkiksi ostat kaupankäynnin kohteena olevan REIT: n osakkeita 5 dollarilla osakkeelta ja nettoarvo on pienempi, maksat palkkion. Tämä palkkio on käytännössä maksu, koska maksat 5 dollaria alle 5 dollarin arvosta.

Se on vähemmän läpinäkymätön kuin muut vaihtoehdot ja niin FINRA kokosi tämän tiedotteen kaupankäynnin kohteena olevista REIT-arvoista että sinun pitäisi tarkistaa.

Jotain tietoista.

Rikkaiden setien vaihtoehdot

Kunnes Rich Uncles avautuu, suosittelen seuraavia vaihtoehtoja kaikille sijoittajille (ei vain akkreditoiduille):

Varainhankinta

Varainhankinta on yksi vanhimmista joukkorahoitusta tarjoavista kiinteistösijoitusalustoista ei-akkreditoiduille sijoittajille. Heillä on eREIT, joka niputtaa sijoituksensa, mutta heillä ei ole niin kapea painopiste kuin rikkailla setillä. Heillä on strategia, joka on kuvattu tarjousasiakirjoissaan, ja vain 1000 dollaria. Meillä on Fundrisen koko katsaus.

Lue lisää Fundrisesta

Streitwise

Streitwise on vaihtoehto, joka keskittyy liikekiinteistöihin. Ne ovat suhteellisen uusia, mutta niillä on vahva kokemus lyhyessä ajassa, ja odotetaan maksavan 8-9% osinkoa vuonna 2021. Niillä on myös vähintään $ 5,000 ja ne ovat kaikkien sijoittajien saatavilla.

Näet koko katsauksemme Streitwise -palveluun täältä.

Lue lisää Streitwise -ohjelmasta

Yhteenveto

Minusta heidän sijoitusstrategiansa on kiehtova. Se on hyperkeskeinen ja tarjoaa tuottoastetta, joka on verrattavissa muihin alustoihin.

Kun taas alusta, kuten RealtyMogul voit sijoittaa yksittäisiin kiinteistöihin, se edellyttää, että olet akkreditoitu sijoittaja. Olet ostamassa Rich Unclesin rahastoa, joten sinun ei tarvitse olla akkreditoitu sijoittaja.

Varainhankinta on vertailukelpoinen, mutta niiden tarjonta ei ole niin laserkeskeistä. Rich Uncles Student Housing REIT keskittyy laseriin mitä he haluavat-sen on oltava kilometrin päässä 15 000+ opiskelijakampuksesta, jossa on vähintään 150 vuodepaikkaa. Tämä on erityistä ja pidän siitä.

Ne kannattaa katsoa, ​​jos haluat osallistua kiinteistöihin tämän sijoitusstrategian avulla.

Rikkaat setät

9

Yleensä ottaen

9.0/10

Vahvuudet

• Hyperfokusoidut REITit
• Kohtuulliset maksut
• Ei tarvitse olla akkreditoitu sijoittaja

Heikkoudet

• Vain kaksi sijoitusstrategiaa - NNN tai opiskelija -asunto