Migaüks peab 2000ndaid börsiinvestorite jaoks "kaotatud kümnendiks". See vaade ei ole üllatav, sest 2000. aastad tähistasid S&P 500 suurimat kaotust igal kümnendil, sealhulgas 1930ndatel. Siiski ei olnud 2000ndatel kõige olulisem see, mida investeerisite, vaid see, kuidas investeerisite. Mõned investorid leidsid edu 2000. aastatel ja neid õppetunde saab rakendada ka 2010. aastatel.
Milline on parim investeering 2010ndatel aastatel?
Meilt küsitakse sageli: milline on parim investeering 2010. aastateks? Küsimus aga viitab valele lähenemisele sellele, kuidas 2010ndatel aastatel kõige paremini investeerida. Kõige tõhusam lähenemisviis investeerimiseks ei ole tõenäoliselt ühegi investeeringu hoidmine kogu kümnendi jooksul. Selle asemel järjekindel lähenemisviis säästmiseks ning taktikaliselt ostmiseks ja müümiseks sobivate investeeringute hulgast erinevad keskkonnad ja tingimused toovad tõenäolisemalt kümnendi investeerimisvõimalusi a terve.
Meie väljavaated 2010. aastateks on tagasihoidlikud ostu-ja hoidmistulu ning volatiilsuse tõenäosus, kuna turge mõjutavad paljud tegurid. Kuid selleks, et illustreerida oma seisukohta eduka investeerimise kohta, vaatame 2000ndaid, mil positiivset tulu oli veelgi raskem saavutada. 2000. aastad pakkusid taktikalistele investoritele palju võimalusi lisandväärtuse suurendamiseks peale indeksite nõrga tulemuse; eeldame, et ka 2010ndad pakuvad sarnaseid võimalusi.
Kui palju kaotatud kümnendit olid 2000ndad?
See sõltub sellest, kui järjekindlalt säästsite ja taktikaliselt investeerisite. Nagu näete [joonisel 1], kui kümnendi alguses investeeriti S&P 500 -sse 120 000 dollarit, oli see 10 aastat hiljem väärt ainult 109 082 dollarit (koos dividendidega), mis oli umbes 11 000 dollari suurune kahjum. Nii vaadates olid 2000ndad kindlasti kaotatud kümnend - või vähemalt kümnendik kahjumit.
Kuid see ei olnud ainus investorikogemus 2000ndatel. Võib tunduda, et need, kes investeerivad raha 2000ndate aastate jooksul, soovivad ilmselt, et nad poleks seda teinud. Tegelikult olid need, kes kümnendi jooksul oma investeeringuid täiendasid, kogemus väga erinev. Neile, kes investeerisid S&P 500 -sse pidevalt 1000 dollarit kuus, andis kümnend 11 000 dollari kahjumi asemel tagasihoidliku kasumi, mis ületas 8 000 dollarit. Sama investeeringusse paigutatud sama 120 000 dollarit andis väga erinevaid tulemusi. Kuigi kasu pole suur, seab see kahtluse alla, kas 2000ndad olid kaotatud kümnend. [Joonis 2]
Allikas: LPL Financial, Bloomberg
- See on hüpoteetiline näide ja ei esinda ühtegi konkreetset olukorda. Teie tulemused võivad erineda. Kasutatud tulumäärad ei kajasta investeerimisele omaseid tasusid.
- S&P 500 on haldamata indeks, kuhu ei saa otse investeerida. Varasemad tulemused ei taga tulevasi tulemusi.
Allikas: LPL Financial, Bloomberg
- See on hüpoteetiline näide ja ei esinda ühtegi konkreetset olukorda. Teie tulemused võivad erineda. Kasutatud tulumäärad ei kajasta investeerimisele omaseid tasusid.
- S&P 500 on haldamata indeks, kuhu ei saa otse investeerida. Varasemad tulemused ei taga tulevasi tulemusi.
Veelgi olulisem on see, et investorid, kes kasutasid taktikalist varade jaotamise meetodit (siin on esindatud LPL Financial SAM/Research Recommended aastakümne tulemus) Investeerimisfondide mudelite kasv koos tulude mitmekesistamise ja mitmekesistamise plussportfellidega), kuna nad investeerisid järjekindlalt 1000 dollarit kuus, kasvasid 41 000 dollarit kümnendil. See on 52 000 dollarit parem kui 11 000 dollari suurune kahjum, mis oli esitatud esimeses näites sama 120 000 dollari kohta. Siin pole kaotatud kümnendit!
See on, kuidas sa seda teed
Kokkuvõttes pole see see, millesse te investeerisite; see, kuidas te investeerisite, oli 2000ndatel oluline. Usume, et see on ka 2010. aasta edu investeerimise saladus. Isegi kui 2010ndad pakuvad vaid „kadunud” 2000ndate korduvat esitust, leiavad investorid investeerimisvõimalusi ja kasumit, säästes järjepidevalt ja juhtides taktikaliselt investeeringuid oma portfelli. Selle asemel, et kahetsusega tagasi vaadata kaotatud kümnendile, julgustame investoreid ootama uut tarkust ja investeerima 2010. aasta edusse.
Olulised avalikustamised
- Selle koostas LPL Financial. Selles materjalis avaldatud arvamused on mõeldud ainult üldiseks teavitamiseks ega ole mõeldud konkreetse nõuande või soovituste andmiseks ühelegi inimesele. Et teha kindlaks, millised investeeringud võivad teile sobida, pidage enne investeerimist nõu oma finantsnõustajaga. Kõik toimivusviited on ajaloolised ega garanteeri tulevasi tulemusi. Kõik indeksid on hallatud ja neid ei saa otse investeerida.
- Investeerimine rahvusvahelistele ja arenevatele turgudele võib kaasa tuua täiendavaid riske, nagu valuuta kõikumine ja poliitiline ebastabiilsus. Investeerimine väikese kapitali aktsiatesse hõlmab konkreetseid riske, nagu suurem volatiilsus ja potentsiaalselt väiksem likviidsus.
- Aktsiatesse investeerimine hõlmab riski, sealhulgas põhiosa kaotust. Varasem tootlus ei taga tulevasi tulemusi.
- Väikese kapitaliga aktsiad võivad olla suurema riskiga kui väljakujunenud ettevõtete väärtpaberid. Väikese kapitaliga kapitalituru likviidsus võib nende investeeringute väärtust negatiivselt mõjutada.
- Võlakirjad on turu- ja intressiriski all, kui neid müüakse enne tähtaega. Võlakirjade väärtus langeb intressimäära tõustes, sõltub saadavusest ja hinnamuutusest.
