See on iseloomustus koostöös Fundrise'iga. Teenime Investor Junkie partnerilinkide eest komisjonitasu. Kõik arvamused on meie omad.Fundrise on veebipõhise kinnisvara ühisrahastuse üks pioneere. 2010. aastal asutatud platvorm on selles valdkonnas saavutanud varasemaid edusamme, võimaldades igapäevastel investoritel kinnisvarapakkumistest kasu saada alates kõigest 10 dollarist.
Kuid Fundrise ei ole ainus kinnisvara ühisrahastamise võimalus turul. Ja on oluline mõista, kuidas selle tasude struktuur toimib ja milline on aktsiate lunastamise protsess.
Meie Fundrise'i ülevaade hõlmab kõiki selle platvormi plusse ja miinuseid, funktsioone, kontotüüpe ja likviidsusprobleeme, et saaksite otsustada, kas see on teie jaoks õige.
Komisjonitasud ja tasud - 8.5
Klienditeenindus – 9
Kasutuslihtsus – 9.5
Mitmekesistamine - 8
Pakkumiste arv – 8
Due Diligence – 9
9
Investeerige veebis kommertskinnisvarasse eREITide ja e-fondide kaudu. Hankige juurdepääs kinnisvaratehingutele alates vaid 10 dollarist ja ilma akrediteeritud investorina või kallite tasu maksmata.
INVESTEERIGE KINNISVARASSE KOOS FONDIASIDEGAplussid
- Madal miinimum - Fundrise'iga alustamiseks on minimaalne investeering 10 dollarit.
- Madalad tasud – Fundrise võtab ainult 0,85% varahaldustasu aastas.
- Akrediteering puudub – Erinevalt konkureerivatest ettevõtetest on Fundrise avatud kõigile USA investoritele, olenemata sissetulekust või netoväärtusest.
- Mitmekesistamine – Erinevalt teistest erasektori REIT-idest on Fundrise eREIT-idel palju omadusi, mis võivad tulusid tasandada.
- Juurdepääs ärikinnisvarale - Ärikinnisvara on tavaliselt kõrge dollari investeering, samas kui Fundrise võimaldab teil investeerida vähese rahaga.
- Passiivne investeering – Erinevalt oma ärikinnisvara omamisest on Fundrise’i investeeringud tõeliselt passiivsed.
- Kvartali tagasivõtmised ja väljamaksed – Fundrise eREIT on perioodilise likviidsuse tagamiseks vastu võtnud kvartaalse lunastamisplaani; jaotused pole aga garanteeritud.
- Erinevad investeerimiseesmärgid - Fundrise võimaldab teil valida erinevaid portfelli eesmärke, nagu lisatulu, tasakaalustatud investeerimine ja pikaajaline kasv.
miinused
- Investeeringute likviidsus – Fundrise eREIT-idega ei kaubelda avalikult. Kui olete investeeringu teinud, olete selle tähtaja jooksul üsna palju pühendunud. Aktsiaid saate müüa enne viieaastast hoidmisperioodi, kuid maksate paljudel juhtudel 1% tasu.
- Maksutagajärjed – Väljamakseid maksustatakse tavalise tuluna, erinevalt kvalifitseeritud dividendide 15% maksumäärast.
Fundrise ja ärikinnisvarasse investeerimine
Ärikinnisvarasse investeerimine võib olla suurepärane viis oma pesamuna kasvatamiseks, kuigi see pole riskideta.
Suur risk? Ärikinnisvara nõuab kinnisvara ostmiseks suuri esialgseid kapitali. Portfelli õigeks mitmekesistamiseks peaks teil olema mitu kinnisvara, erinevat tüüpi objekte (nt korterikompleksid, kaubanduskeskused, büroopinnad jne) ja kinnisvara erinevates kohtades.
Üks võimalus ärikinnisvarasse investeerida soovivale väikeinvestorile on aga REIT (kinnisvarainvesteeringute usaldusfond). Investorite õnneks on olemas veebiplatvorm, mis võib REIT-idesse investeerimist lihtsustada.
Seda nimetatakse Raha kogumineja arvame, et see on praegu turul üks parimaid kinnisvarainvesteeringute teenuseid. Vaatame lähemalt, et teada saada, kuidas see töötab, kuidas saate seda kasutada ja kas see on teie jaoks.
Kuidas Fundrise töötab?
Kui registreerute Fundrise'is, saate selle stardiportfelli investeerida vaid 10 dollariga. Alternatiivina pakub Fundrise nelja erinevat portfelliplaani, millel on erinevad minimaalsed investeerimismiinimumid ja mis annavad teile suurema kontrolli fonditüüpide üle, millesse investeerite.
Ükskõik kumma valite, Fundrise investeerib teie raha eREIT-i ja e-fondidesse, mis koosnevad privaatsest kinnisvarast. USA Fundrise'is asuvad kinnisvaravarad kohandavad teie konkreetse jaotuse teie isikliku investeeringu põhjal vajadustele.
Kuigi teie tulemused varieeruvad vastavalt teie plaanile, Fundrise maksab investoritele kahel viisil:
- Kvartali dividendide jaotamine
- Vara väärtuse tõus selle vara investeerimisperioodi lõpus. Pidage siiski meeles, et Fundrise'i portfellid on oma olemuselt mõeldud pikaajaliseks, et see ei juhtuks üleöö! (Samuti ei saa neid tagastusi garanteerida.)
Rahakogumise funktsioonid
Fundrise on platvormina alates selle loomisest oluliselt muutunud. Tänapäeval on investoritel palju suurem kontroll kasutatavate investeerimiskontode ja üldise portfellistrateegia üle.
Mõned Fundrise'i põhifunktsioonid hõlmavad järgmist:
- Isejuhtiv IRA (Uus) - Nüüd saate investeerida Fundrise'i maksueelsete dollaritega ja kasutada seda pensioni planeerimiseks. (Pange tähele, et praegu saab isejuhtivaid IRA-sid kasutada ainult eREIT-i pakkumiste jaoks.)
- Eesmärgipõhine investeerimine (Uus) – Investeerige platvormi Fundrise 2.0 kaudu kinnisvarasse oma eesmärkide, mitte investeeringute või asukoha alusel. Eesmärgid hõlmavad täiendavat sissetulekut, tasakaalustatud investeerimist ja pikaajalist kasvu.
- eREIT – Kaubeldamata REIT, mis investeerib mitmesse ärikinnisvarasse. Võrreldes traditsioonilised REITid, lõikab välja vahendaja, säästes teid komisjonitasudelt.
- eFund – Erafond, mis investeerib mitmesse kommertskinnisvarasse, mis erinevalt Fundrise'i eREIT-ist keskendub pigem kasvule kui tulule.
- Standard- ja plussplaanid (Uus) - Kui olete investeerinud 10 000 dollarit või rohkem, saate valida standard- või plussplaanide vahel. Mõlemad plaanid võimaldavad teil valida erinevaid investeerimiseesmärke. Tavaplaanid investeerivad enamasti eREITS-i ja ärikinnisvara fondidesse. Seevastu Plus-plaanid võivad investeerida spetsiifilisematesse kinnisvarastrateegiatesse, mille Fundrise'i meeskond turul tuvastab.
- Otseinvesteeringud – Investeerides Fundrise'i e-fondidesse, saate tegelikult investeerida konkreetsetesse kinnisvaraprojektidesse. Näiteks Fundrise eFund on suunatud võla- ja aktsiainvesteeringutele kodudesse ja korteritesse Los Angelese piirkonnas.
- Fundrise iPO (Uus) – Fundrise valmistub müüma ettevõtte aktsiaid avaliku Interneti-pakkumise (IPO) kaudu. Selle investeeringu saamiseks peab teil Fundrise'i kontol olema vähemalt 1000 dollarit ja olete valinud ühe edasijõudnute plaanidest. Sellesse pakkumisse saate investeerida kuni 25% oma konto kogujäägist
Millised on Fundrise'i investeerimise miinimumnõuded?
Fundrise nõuab minimaalset alginvesteeringut, mis on vaid 10 dollarit. See summa annab teile teenuse stardiportfelli, mis on mitmekülgne kombinatsioon eREITS-idest ja e-fondidest koos aluseks oleva kinnisvaraga projektid, mis asuvad kogu USA-s. Saate tulu kvartaalsete dividendide kaudu ja samuti oma väärtuse suurenemise aktsiad.
1000 dollari suuruse investeeringuga lähete üle põhiportfellile, mis avab Fundrise'i pensionikontod, investeerimiseesmärkide planeerimise ja juurdepääsu Fundrise iPO-le. Ja kui investeerite 5000 dollarit, lähete üle põhiportfellile, mis võimaldab teil valida oma eesmärkidele vastavad erinevad investeerimisplaanid.
Fundrise'i pakkumised hõlmavad erinevaid investeerimisplaane:
- Täiendav sissetulek: Püsiv tuluvoog, keskendudes dividendidele.
- Tasakaalustatud investeerimine: Mitmekesine portfell on loodud suuremaks jõukuse suurendamiseks.
- Pikaajaline kasv: Mõeldud potentsiaalselt parima kasumi saamiseks pikas perspektiivis.
Kui te pole kindel, milline neist teile sobib, pakub Fundrise kolmeastmelist küsimustikku, mis aitab otsustada, kuidas peaksite investeerima.
Samuti saate võrrelda kõiki Fundrise'i erinevaid kontotasemeid ja hüvesid, et otsustada, milline plaan teile sobib:
| Starter | Põhiline | Tuum | Täpsemalt | Premium | |
|---|---|---|---|---|---|
| Minimaalne investeering | $10 | $1,000 | $5,000 | $10,000 | $100,000 |
| Standardplaanid | Ei | Ei | Jah | Jah | Jah |
| Pluss plaanid | Ei | Ei | Jah | Jah | Jah |
| Võimalik iPO juurdepääs | Ei | Jah | Jah | Jah | Jah |
| Automaatse investeerimise võimalus | Jah | Jah | Jah | Jah | Jah |
| Investori eesmärgid | Piiratud | Jah | Jah | Jah | Jah |
| Otseinvesteeringud avatud fondidesse | Ei | Ei | Jah | Jah | Jah |
Kuid asjaolu, et tulu teenivasse kinnisvarasse investeerimise alustamiseks kulub vaid 10 dollarit, on Fundrise'i üks peamisi tugevusi. Ja pärast 5000 dollari investeerimist on teil suurem kontroll kasutatavate investeerimisplaanide üle.
Kuidas on Fundrise'il läinud?
Fundrise avaldab igal aastal ajaloolisi tulemusaruandeid ja ka kvartaliaruandeid. Tänaseks sellel on olnud 21 positiivset kvartalit ja null negatiivset kvartalit, kus halvima kvartali tootlus oli investorite jaoks 1,15% ja parim kvartal 9,40%.
Siit saate teada, kuidas Fundrise'i tootlust võrreldakse avalike REITide ja S&P 500-ga:
| Raha kogumine | USA avalikud REIT-id | S&P 500 | |
|---|---|---|---|
| 2022 I kv | 3.49% | -5.27% | -4.60% |
| 2021 | 22.99% | 39.88% | 28.71% |
| 2020 | 7.31% | -5.86% | 18.40% |
| 2019 | 9.16% | 28.07% | 31.49% |
| 2018 | 8.81% | -4.10% | -4.38% |
| 2017 | 10.63% | 9.27% | 21.83% |
Nagu näete, on nii USA avalikel REITidel kui ka S&P 500-l olnud kõrgema tootlusega kvartalid. Kuid neil on olnud ka halvemad kvartalid kui Fundrise'il, seega on volatiilsus suurem.
Sellegipoolest pidage alati meeles, et varasem tootlus ei garanteeri tulevast tootlust.
Fundrise tasud ja hinnakujundus
Fundrise nõuab iga-aastast varahaldustasu 0,85%, lisaks 0,15% nõustamistasu. Need moodustavad kuni 1,0% aastas. Samuti ei maksa te tehingutasusid ega müügitasusid.
Siiski võib ettevõte nõuda muid mitmesuguseid tasusid, nagu arendus- või likvideerimistasud, mis võivad lisada kuni 2%. Kuid paljude pikaajaliste investorite jaoks võtab Fundrise tasu vaid 1% aastas.
Kuidas lunastada oma Fundrise'i aktsiaid
Kui tegemist on kinnisvarasse investeerimine, on likvideerimine üks oluline tegur, mida tuleb arvestada. Kinnisvarad on ju vähem likviidsed kui aktsiatesse investeerimine, ETF-id või isegi krüptovaluuta enamikel juhtudel.
õnneks Fundrise on teinud mõned positiivsed muudatused, et muuta oma aktsiad likviidsemaks. eREITSi ja Fundrise'i eFundi puhul saate taotleda aktsiate osalist või täielikku lunastamist ilma trahvi maksmata, kui olete aktsiaid hoidnud 5 aastat või kauem. Alla 5-aastaste aktsiate eest maksate 1% trahvi.
Mis puudutab Fundrise'i kinnisvarafondi ja tulu kinnisvarafondi, siis on olemas kvartaalne likvideerimisaken kvartaalsete tagasiostupakkumiste kujul, millega ei kaasne trahvi.
Märkus. Äärmiselt muutlikul turutingimustel ja rasketel aegadel jätab Fundrise endale õiguse peatada oma lunastusprogramm, et investorid ei saaks aktsiaid müüa.
Üldiselt on Fundrise pikaajaline investeerimismäng, kuna karistuste vältimise nõue on 5 aastat. Pange tähele, et aktsiad ei ole nii likviidsed kui muud varad, nagu aktsiad ja ETF-id.
Kas Fundrise on ohutu?
Väga väheseid investeeringuid saab pidada tõeliselt “ohutuks” – see tähendab garanteeritud tootlusega. Vähem likviidsed kinnisvarainvesteeringud pakuvad aga laiemalt turu languse eest paremat kaitset kui väärtpaberid, nagu aktsiad ja investeerimisfondid.
Ja Fundrise'i eREIT-ide ja e-fondide portfellid on umbes sama turvalised kui kinnisvararuumist leiate.
Mittekaubeldavad REIT-id ja eREIT-id on registreeritud investeeringud ja kuigi nende suhtes kehtib sama SEC nõuded, millele börsil kaubeldav REIT peab vastama, ei ole need aktsiaturuga otseselt seotud kõikumised. Kaks miinust: likviidsus pole sama, kuna nendega turgudel ei kaubelda, ja esiotsa tasud on kõrgemad kui börsil kaubeldavate REITide tasud.
eREIT vs. Mittekaubeldav REIT vs. Börsil kaubeldav REIT
| Tüüp | eREITid | Mittekaubeldavad REIT-id | Börsil kaubeldavad REIT-id |
|---|---|---|---|
| Avalikult kaubeldav | Ei | Ei | Jah |
| Teisene turg | Ei | Tavaliselt ei | Jah |
| Esiotsa tasud | Mitte ühtegi | 0-15% | 0-7% + maakleri vahendustasu |
Minimaalne investeering on Fundrise'i eREIT-ide jaoks vaid 10 dollarit ja te ei pea olema akrediteeritud investor osaleda. eREIT-ide aktsiaid ostetakse ainult veebist ja Fundrise'i liikmed saavad teateid, kui eREIT-idesse lisatakse uusi varasid.
Kas Fundrise on seaduslik?
Fundrise on seaduslik kinnisvarainvesteeringute platvorm ja on registreeritud väärtpaberi- ja börsikomisjonis investeerimisnõustajana vastavalt 1940. aasta investeerimisnõustajate seadusele..
Sellel on ka madal investeerimisnõue ja tugev kogemus. Fundrise avalikustab siiski õigesti, et varasem tootlus ei garanteeri tulevasi tulemusi ega oodatavat tulu.
Fundrise'i alternatiivid
Fundrise on üks parimaid kinnisvarainvesteeringute platvorme oma 10-dollarilise investeerimise miinimumi tõttu. Vähesed platvormid pakuvad sellist algajasõbralik viis kinnisvarasse investeerimiseks. Ja oma positiivsete saavutuste ning erinevate investeerimisplaanide ja fondide tõttu on Fundrise'il palju ära teha.
Sellegipoolest meeldivad mõned Fundrise'i alternatiivid RealtyMogul ja Streitwise võib olenevalt teie investeerimiseesmärkidest ja investeeringu algsummast olla Fundrise'ist parem.
| Esiletõstmised |  |
 |
 |
| Hinnang | 9/10 | 9/10 | 7/10 |
| Minimaalne investeering | $10 | $5,000 | $5,000 |
| Kontotasud | 1 aasta | 1-1,25%/aastas varahalduse tasu | 2% aastane haldustasu |
| Eramees REIT | |||
RegistreeriLugege arvustust
|
Registreeri Lugege arvustust |
Registreeri Streitwise ülevaade |
Nagu Streitwise, maksate 2% aastas, mis on kõrgem kui Fundrise. Kuid Streitwise keskendub püsiva dividenditulu pakkumisele. Streitwise on oma veebisaidi andmetel tootnud alates 2017. aastast aastapõhiselt 8% või rohkem.
Üldiselt Fundrise on mitmekülgne ja algajasõbralik võimalus kinnisvarainvesteeringuks. Plussiks on asjaolu, et saate oma põhiplaaniga investeerimiseesmärke valida. Kuid ärge kartke vaadata mõnda alternatiivi, kui soovite rohkem investeeringute valikut või dividenditulu.
Alumine joon
Kinnisvara kui varaklass on a pikaajaline investeering. See hõlmab REIT-e, olenemata sellest, kas need on avalikult kaubeldavad, mittekaubeldavad või eREIT-id. Võimalused kapitali kallinemiseks, portfelli hajutamiseks ja korrapäraseks jaotamiseks on ahvatlevad; jaotused pole aga kunagi garanteeritud.
Ehkki see ei ole sama, mis kinnisvarasse investeerimine, on REIT-id palju passiivsemad ja võimaldavad teil investeerida kinnisvarasse, mis asub väljaspool teie geograafilist asukohta. Raha kogumine võib olla viis kinnisvaraks mitmekesistada, ilma et seda ise tehes kaasneks tohutult kapitali või juhtimisprobleeme.
Kuigi ma olen kinnisvarainvestor, pole REIT-id mind kunagi mitmel põhjusel köitnud – eelkõige esiotsa koormuse ja jooksvate tasude tõttu. Fundrise tõmbab investeerimistasud välja oma 0,85% varahaldustasuga.
Ja asjaolu, et Fundrise'il kulub alustamiseks vaid 10 dollarit, on see investoritele suurepärane viis kinnisvarainvesteeringute tegemiseks.
Fundrise'i KKK
Mis on REITide suur eelis?
Paljude üksikinvestorite vahendeid koondades saab REIT osta mitmekesist ärikinnisvara, näiteks büroohooned, kaubanduskeskused, hotellid ja korterid – mida tüüpiline investor ei pruugi muidu osta individuaalselt. Üks REIT-i tüüp, börsil kaubeldav REIT, on saadaval iga maakleri kaudu; nagu nimigi ütleb, kaubeldakse tema aktsiatega väärtpaberiturgudel. Börsil kaubeldavatel REIT-idel on siiski mõned varjuküljed. Esiteks on nende tulemuslikkus tugevas korrelatsioonis laiema aktsiaturuga.
Mille poolest eREIT-id teistest REITidest erinevad?
Fundrise'i eREIT-id on kõige sarnasemad mittekaubeldavatele REIT-idele. Peamine erinevus on tasudes. Kui investeerite eREIT-i, ei lähe te maakleri kaudu, vaid ostate otse Fundrise'ist. See võimaldab Fundrise'il tasusid dramaatiliselt vähendada. Vahendajat pole, seega pole ettemaksu ega komisjonitasusid. Ja selle asemel, et maksta 7–15% esiotsa, nõuab Fundrise vaid 1,0% iga-aastast varahaldustasu.
Mis on e-fondid?
e-fond (lühend sõnadest Electronic Fund) investeerib kommertskinnisvarasse ja on Fundrise'i eksklusiivne. See sarnaneb disainilt professionaalselt juhitud investeerimisfondiga, kuid nagu eREIT-id, millega ei kaubelda avalikult. e-fondid on loodud seltsingutena, mitte korporatsioonidena, seega maksustatakse neid erinevalt – säästate topelt Samuti, nagu eREITs, pakub Fundrise neid e-fonde investoritele ilma maaklerite või komisjonitasudeta. Erinevalt eREIT-ist, mida tavaliselt kasutatakse tulu saamiseks, on Fundrise'i e-fondid loodud kasvuks.
Rahakogumise funktsioonid
| Minimaalne investeering | $10 |
| Kontotasud | 1 aasta |
| Ajaline pühendumine | 0 kuud |
| Nõutav akrediteering | |
| Eramees REIT | |
| Pakkumise tüübid | Võlg, Omakapital, Eelistatud aktsia, Otsene omand |
| Kinnisvara tüübid | Kaubanduslik, Elamu, Üksikpere, Välisinvestorid |
| Teenindatud piirkonnad | 50 osariiki |
| Teisene turg | |
| Isejuhtiv IRA | |
| 1031 Vahetus | |
| Eelnevalt kontrollitud | |
| Eelrahastatud |
Kohustustest loobumine: siin sisalduv teave ei kujuta endast pakkumist ega huvi üleskutset ühegi väärtpaberipakkumise kohta; kui aga teatatakse huvist, võib selle tagasi võtta või tühistada ilma igasuguse kohustuseta või kohustuseta enne kvalifitseerimise või kvalifitseerimise järgselt aktsepteerimist. kohaldatava pakkumisdokumendi tõhusust ning mis tahes väärtpaberite pakkumine, müügipakkumine või müük tehakse ainult pakkumise ringkirja, erainvesteeringu memorandumi või prospekt. Käesolevaga ei küsita raha ega muud tasu ning seda ei võeta vastu ilma, et potentsiaalsele investorile oleks esitatud asjakohane pakkumisdokument. Fundrise'i platvormiga liitumine ei näita huvi ühegi pakkumise vastu ega too kaasa mingeid kohustusi ega kohustusi.