Kas see stseen kõlab tuttavalt? Avate oma telefoni, logite sisse oma veebipõhisele maaklerikontole ja...see on punast meri...nagu oleks olnud terve igavik.
Kui olete kunagi investeerinud karuturu või majanduslanguse ajal, teate, kui valus see tunne võib olla. Ja 2022. aasta on näidanud, et teame, kui valusalt kõikuvad turud võivad olla.
Aga mis siis, kui teie portfell ei peaks järgmisel korral, kui turud langesid, päris nii halvasti veritsema? Ja mis siis, kui oleks võimalus oma portfelli veidi kaitsta?
Sisestage korrelatsioonita varad: võimas tööriist, mida iga investor hindab.
Koostöös Meistritööd, käsitleme kõike, mida peate teadma korrelatsioonita varade ja nendesse investeerimise alustamise kohta.
Tutvu Masterworksiga siin >>>
Mis on korrelatsioonita varad?
Varade korrelatsioon viitab sellele, kui palju investeeringud liiguvad üksteisega paralleelselt. Tavaliselt on varade korrelatsiooniskoorid vahemikus –1 kuni 1, kusjuures negatiivne 1 tähendab, et varadel on täiesti pöördvõrdeline seos, samas kui positiivne skoor tähendab, et varad on täielikult korrelatsioonis.
Hinne null tähendab, et korrelatsiooni ei ole.Mõiste „korrelatsioonita varad” viitab seega varadele, millel puudub tugevalt negatiivne või positiivne korrelatsioon. Ja üldiselt võrdlevad investorid korrelatsioonita varasid otsides varasid üldise aktsiaturuga.
Kogu see kontseptsioon tuleneb Kaasaegne portfelliteooria (MPT), majandusteadlase Harry Markowitzi 1952. aastal loodud investeerimisstrateegia. MPT on matemaatiline lähenemine portfelli loomisele, mis püüab maksimeerida tulusid, võttes samal ajal konkreetse riskitaseme. Selle saavutamiseks sõltub see suuresti mitmekesise portfelli loomisest, sealhulgas paljudest korrelatsioonita varadest.
Kaasaegne portfelliteooria on paljude kaasaegsete raamistik robo-nõustajad on üles ehitatud. Ja see on sisuliselt nurgakivi teooria, kuidas ehitada a tugev portfell võttes samal ajal arvesse riskitaluvust.
Mis on populaarsed korrelatsioonita varad?
Võite kaaluda mitut tüüpi korrelatsioonita varasid. Millised varaklassid on teie jaoks mõistlikud, sõltuvad teie konkreetsetest investeerimiseesmärkidest ja riskitaluvusest.
Kuld hõbe
Ajalooliselt on investorid pöördunud selliste väärismetallide poole nagu kuld ja hõbe kui turud langevad. Seda seetõttu, et väärismetallid, nagu kuld, on ajalooliselt näidanud vähest korrelatsiooni turu liikumistega või on need ühtlased pöördvõrdelises korrelatsioonis.
Ka väärismetallidesse investeerimine on väga lihtne. Mõne investori jaoks on väärismetallikangide või ehete ostmine viis, kuidas nad oma portfelle mitmekesistavad. Kuid enamiku veebimaaklerite kaudu saate osta ka kulla ja hõbeda ETF-e.
Mõned investorid peavad ka väärismetalle kasulikuks inflatsiooni maandamine, mis on hoidmise teine potentsiaalne eelis mõned sellest varaklassist teie portfellis.
Kaunid kunstiteosed
Veel üks korrelatsioonita vara populaarsuse tõus on mitme miljoni dollari kunstiteos. Ajalooliselt kaunid kunstid ei ole tugevas korrelatsioonis aktsia- ja võlakirjaturgudega. Lõppude lõpuks ei kõiguta Picasso hind nagu Tesla aktsia hind.
Citi analüütikute sõnul on kaunil kunstil aktsiatega 0-lähedane korrelatsioon. See tähendab, et isegi kui aktsiad langevad, ei vähene tõenäoliselt teie kunstiinvesteeringud nendega. Uuringud näitavad ka, et kaasaegne kunstiteos on alates 1995. aastast teeninud keskmiselt 13,8% aastas, ületades S&P 500.
Ja kuigi suured kulud muutsid igapäevainvestoritel võimatuks oma portfelli kaunite kunstide lisamise, on see tänu murdosa investeerimisplatvormidele muutunud.
Näiteks ettevõtted nagu Meistritöödvõimaldab teil investeerida selliste kunstnike nagu Banksy, Monet ja Picasso blue-chip kunstiteoste aktsiatesse. Aktsiad algavad vaid 20 dollarist, kuid nende liikmed investeerivad nendega keskmiselt üle 30 000 dollari. Kui olete aktsiaid ostnud, hoiab Masterworks kunstiteoseid tavaliselt mõne aasta, et neid väärtustada
Pärast võimalikku müüki maksab Masterworks aktsionäridele. Ja nende rekord on olnud üsna muljetavaldav.
Selle veebisaidi kohaselt on nad andnud liikmetele varasematest pakkumistest +21%, + 27% ja +32% puhastulu.
Tõsi, see on a pikaajaline investeering. Siiski on ka järelturg, kus saate aktsiaid osta ja müüa, mis annab teile likviidsust. Varem said seda korrelatsioonita vara ära kasutada ainult ülirikkad.
Üldiselt alternatiivsed investeerimisplatvormid nagu Masterworks aitavad kunstiteoste investeerimise maailma demokratiseerida, ja selgub, et paljud inimesed soovivad juurdepääsu. Hiljuti on registreerunud üle 587 000 inimese. Kas soovite näha, mis on praegu saadaval?
Hankige eelisjuurdepääs just siit
Kinnisvara ja REIT
Kinnisvara ja aktsiaturg ei ole täiesti omavahel seotud. Lõppude lõpuks, kui turud on valus, näeme sageli intressimäärade tõusu, millel on otsene mõju hüpoteegi intressimääradele.
See tähendab, et investeeringud nagu REIT-id ei ole turuga väga tugevas korrelatsioonis. Vastavalt EquityZen, on selle nõrgema korrelatsiooni üheks põhjuseks asjaolu, et kinnisvara ei ole alati makromajandusuudistele nii vastuvõtlik. Lisaks on REIT-i valduses olevatel varadel üldiselt pikaajalised rendilepingud, nii et rahavoog on stabiilsem.
Kinnisvarasse investeerimise alustamiseks on palju võimalusi. Kui teil pole palju kapitali, kasutage kinnisvara ühisrahastusplatvormid meeldib Raha kogumine või Saabunud kodud on suurepärased kohad alustamiseks. Need ettevõtted nagu teie investeerivad tulu teenivatesse aktsiatesse vastavalt 10 ja 100 dollariga ning te ei pea olema akrediteeritud investor.
Muidugi võite rahaliste vahendite olemasolul kaaluda ka üürikinnisvara ostmist, kuid see võtab rohkem riske kui ühisrahastusmudel.
Vein
Rääkides ühisrahastusest, ei ole see investeerimishullus puudutanud ainult kinnisvara- ja kunstimaailma. Tegelikult on nüüd mitu platvormi, mis võimaldavad teil seda teha investeerida veini, mis võimaldab mitmekesistada oma portfelli teise ainulaadse varaklassiga.
Ja nagu teised selles nimekirjas olevad varaklassid, ei ole vein tugevas korrelatsioonis aktsia- ja võlakirjaturgudega. Tegelikult on see veini investeerimisplatvormi järgi ajalooliselt stabiilne varaklass Vinovest, on peen vein alates 2000. aastast ületanud ka S&P 500.
Vinovest võimaldab teil luua kvaliteetsete veinide portfelli alates 1000 dollarist. See valib veinid teie riskitaluvuse ja eesmärkide alusel, sarnaselt robo-nõustajatega. Aastatasud algavad 2,85%-st, kuid vähenevad, mida rohkem investeerite.
Platvormid nagu Vint Samuti saate investeerida veini alates 25 dollarist, kui soovite oma portfelli veini lisada, kuid alustada väiksema rahaga.
Arenevate turgude võlakirjad
Üks viimane korrelatsioonita vara, mida saate oma portfelli jaoks kaaluda, on arenevate turgude võlakirjad. Need on võlakirjad, mida arenguriigid väljastavad arenguprojektide rahastamiseks. Need on tavaliselt suurema riskiga kui investeeringud, nagu arenenud riikide ettevõtete või valitsuse võlakirjad. Kuid saagikus võib olla palju suurem.
Vastavalt Schwab, ei ole arenevate turgude võlakirjad USA aktsiatega tugevas korrelatsioonis ja võivad pakkuda sarnast tootlust kõrge tootlusega võlakirjadele. Need võlakirjad teha korreleeruvad turgudega tugevamalt kui USA riigikassad, kuid neil on siiski nõrk kuni keskmine korrelatsioon:
Areneva turu võlakirjade peamine negatiivne külg on aga see, et need on muutlikud ja seetõttu ka suurema riskiga. Näiteks Covid-19 ajal langesid arenevate turgude võlakirjad mõne nädalaga 16%, enne kui keskpangad sekkusid, rõhutades, kui volatiilne see investeering võib olla:
Lühidalt öeldes on arenevate turgude võlakirjad teine võimalus investoritele, kes otsivad korrelatsioonita varasid. Kuid teadke, et see investeering nõuab suuremat riskitaluvus kui paljud alternatiivid.
Korreleerumata varadesse investeerimise eelised ja puudused
Plussid:
- Negatiivne kaitse: Korrelatsioonita varadesse investeerimise põhiargument on pakkuda oma portfellile kaitset negatiivselt. Teisisõnu, kui turud langevad, võivad mõned teie korrelatsioonita ja pöördkorrelatsioonis olevad varad aidata teie portfelli kaitsta ja teatud tulusid säilitada. See on strateegia, mida riskifondid kasutavad oma klientide kaitsmiseks.
- Suuremahulise tootluse potentsiaal: Korrelatsioonita varade teine potentsiaalne eelis on potentsiaal ületada turgu. See kehtib eriti pöördvõrdelises korrelatsioonis varade kohta, mis turgude languse korral saavad dramaatilist kasumit.
- Lihtne alustada: Tänu osalisele investeerimisplatvormile saate nüüd investeerida erinevatesse alternatiivsed varad 10 dollariga või mõnel juhul isegi vähem.
Miinused:
- Võimalik sissetuleku puudumine: Korrelatsioonita varade üks oluline negatiivne külg on see, et paljud neist ei loo fikseeritud sissetulek. See võib muuta need vähem atraktiivseks pensionile investeerimiseks või investoritele, kellele sellised väärtpaberid meeldivad dividendiaktsiad või võlakirjad.
- Likviidsusprobleemid: Paljud korrelatsioonita varad on väga mittelikviidsed. See muudab need halvaks valikuks enamiku teie portfelli lukustamiseks, mistõttu paljud investorid jäävad 5–10% vahemikku.
- Hoolsusnõuded: Alternatiividesse ja korrelatsioonita varadesse investeerimine võib olla palju keerulisem kui aktsiate või ETF-ide ostmine. Mõnele varale, nagu kuld ja hõbe, kehtivad füüsilised ladustamisnõuded. Võltsimised ja võltsingud võivad muret tekitada ka kunstiteoste ja kogumisobjektide ruumis. Lõppkokkuvõttes tähendab see, et investorid peaksid enne investeerimist kulutama palju aega seda tüüpi korrelatsioonita varade uurimisele ja kontrollimisele.
Alumine joon
Kuna alternatiivsed investeeringud muutuvad populaarsemaks, muutub korrelatsioonita varadesse investeerimine üha lihtsamaks. See on suurepärane uudis igapäevainvestoritele ja mitte ainult riskifondid ja erakapitali investeerimisfirmad ei saa seda tüüpi negatiivsete mõjude kaitsest kasu.
See tähendab, et see ei tähenda investeerimist aktsiatesse, ETF-idesse, investeerimisfondidesse ja võlakirjad ei ole hea mõte. Tegelikkuses on seda tüüpi investeeringud enamiku edukate investorite portfellidest. Ja kui investeerite sissetuleku või kasvu nimel, pole see halb kõne.
Lõppkokkuvõttes peate kirjeldama oma riskitaluvust ja eesmärki ning seejärel koostama teie jaoks mõistliku portfelli. Mitmekesistamine on oluline, kuid alati veenduge, et investeerite mänguplaaniga.
Kas olete valmis Masterworksiga kunsti investeerima? Kasutage seda linki nende ootenimekirja rea vahelejätmiseks >>>