Mis on alternatiivsed investeeringud? 8 populaarset tüüpi ja kuidas investeerida

Kui inimesed mõtlevad investeerimisele, tulevad ilmselt meelde standardstrateegiad, nagu investeerimine aktsiatesse, võlakirjadesse ja erinevatesse indeksifondidesse. Kuid see on ainult pinna kriipimine, kuidas saate oma portfelli luua.

Alternatiivsed investeeringud on a massiivne investeeringute kategooria, mis ulatub erakapitalist kuni kogumisobjektideni, nagu kunstiteosed. Kuid mis on alternatiivsed investeeringud ja kuidas saate otsustada, kas need kuuluvad teie portfelli?

Meie juhend kirjeldab täpselt, millised on alternatiivsed investeeringud, nende plussid ja miinused ning mõned võimalused investeerimise alustamiseks.

Mis on alternatiivsed investeeringud?

Alternatiivsed investeeringud on investeeringud muusse varaklassi kui tüüpilised kategooriad, nagu aktsiad, sularaha ja võlakirjad. Puudub täpne kvalifikatsioon selle kohta, mis teeb millestki alternatiivse vara, kuid investeeringud nagu kollektsionäärid, kinnisvara, erakapital, kaubad ja tuletisväärtpaberid kuuluvad sageli alternatiivi alla investeeringute vihmavari.

Tavaliselt pöörduvad investorid alternatiivide poole mitmekesistada oma portfelle. Kuid need alternatiivid võivad aidata ka maandada inflatsiooni ja pakkuda kaitset negatiivsete mõjude eest, kui need ei ole üldise turuga korrelatsioonis.

Populaarsed alternatiivsete investeeringute tüübid

Nagu mainitud, on alternatiivsete investeeringute täieliku loendi koostamine pisut keeruline, kuna määratlused on veidi erinevad. Siiski on mitmeid populaarseid, kokkulepitud alternatiivseid investeeringuid, mida võite kaaluda.

1. Kinnisvara

Kinnisvara on üks populaarsemaid alternatiivseid investeeringuid ja seda mõjuval põhjusel. Alustuseks on kinnisvara traditsiooniliselt korralik inflatsiooni maandamine ja viis, kuidas majanduslanguse ajal turult eemalduda. Teiseks võib see pakkuda kindlat tulu tulu teeniva kinnisvara üürileandjatele või aktsionäridele.

Kinnisvarasse investeerimiseks on ka mitmeid viise, sealhulgas:

• Investeerimine üürikorterisse
• Kasutades kinnisvara ühisrahastusplatvormid
• Maja häkkimine
• Investeerimine REIT-id

Võimaliku kinnisvara kallinemise ja raha jaotamise vahel on sellel alternatiivsel investeeringul palju kasu. Ühisrahastusettevõtted ja REIT-id muudavad ka tegevusse sisenemise lihtsamaks, ilma et oleks vaja palju kapitali.

2. Kogumisobjektid

Teine alternatiivne investeerimiskategooria, mis on viimastel aastatel populaarsust kogunud, on kogumisobjektid. Ja nagu kinnisvara, on ka ühisrahastusplatvormid liitunud ruumiga, et võimaldada investoritel osta osasid paljudest varadest.

Mõned kõige populaarsemad alternatiivsed kogumisobjektide investeerimisplatvormid hõlmavad:

• Kogutav: Võimaldab osta osalisi aktsiaid spordikaardid ja muud spordimälestised.
• Meistritööd: Investeeri trahvi aktsiatesse kunstiteos.
• Rallitee: Teine alternatiivne investeerimisplatvorm, kus saate osta luksusautode aktsiaid, NFT-d, koomiksiraamatud ja muud nišikogumisobjektid.
• Vint: Võimaldab osta kvaliteetse veini aktsiaid alates 25 dollarist.
• Vinovest: Teine populaarne veini investeerimine platvormil, millel on ka automatiseeritud portfellid.

Ja see on vaid näide sellest, mis seal on. Miski ei takista teid investeerimast a Rolex, haruldased Pokemoni kaardid või iidne müntide kollektsioon. Pange tähele, et mida spekulatiivsem on vara, seda suuremad on potentsiaalsed riskid. Ja kogumisobjektide üks levinud miinus on see, et need on sageli mittelikviidsed, mistõttu võib ostja leidmiseks kuluda kuid või aastaid, kui soovite müüa. Lisaks ei teeni kogumisobjektid tulu nagu kinnisvara.

3. Erakapital

Kui olete kunagi näinud saadet Shark Tank, olete tõenäoliselt selle alternatiivse investeerimisstrateegiaga tuttav. Idee on investeerida ingelinvestorina paljutõotavatesse ettevõtetesse ning saada seejärel kasu ettevõtte potentsiaalsest kasvust ja kõrgemast väärtusest.

Traditsiooniliselt on see alternatiivne investeering olnud kättesaadav ainult neile riskikapital ettevõtted või tohutult jõukad üksikisikud. Kuid nii nagu ühisrahastus häirib kinnisvara, on see ka oma teed teinud alustav investeerimine. Platvormid nagu MeieCrowd ja SeedInvest võimaldab teil investeerida erinevatesse idufirmadesse sellistes sektorites nagu tehnoloogia, tervishoid, toit ja palju muud. Ja laua taga koha saamiseks ei pea teil olema miljoneid dollareid.

Üks märkimist vääriv negatiivne külg on see, et erakapital võib olla väga riskantne. Ja kui ettevõtet ei osteta või ei hakata aktsionäridele maksmiseks piisavalt raha teenima, ei pruugi te tulu näha aastaid. Lisaks peavad paljud platvormid endiselt olema akrediteeritud investor ühinema.

4. Riskifondid

Kuigi riskifondid on traditsiooniliselt avatud ainult akrediteeritud investoritele, kes on valmis investeerima suuri rahasummasid, kuid need on endiselt üks populaarsemaid alternatiivseid investeerimisvõimalusi. Seda seetõttu, et riskifondid võivad investeerida peaaegu kõike, alates tavalisest aktsiad ja ETF-id alternatiivsetele varadele, nagu krüpto ja kinnisvara.

Ja nagu nimigi ütleb, "maandavad riskifondid" osa oma portfellist lühis teatud positsioonid. See aitab vähendada riske ja pakkuda stabiilsemat tulu isegi siis, kui üldine turg on languses.

See on üsna lihtne selgitus ning erinevad riskifondid ja fondijuhid võivad kasutada erineva riskitasemega erinevaid tehnikaid. Kuid lõppkokkuvõttes teenivad riskifondid raha, võttes haldustasusid ja tulemustasusid, nii et nende eesmärgid on investoritega kooskõlas.

5. Krüptovaluutad

Krüptovaluuta on muutunud viimaste aastate üheks kuumimaks alternatiivinvesteeringuks. Kui oleksite selliste suurte müntide varajane kasutuselevõtja nagu Bitcoin ja Ethereum, edestasite tõenäoliselt pikalt mis tahes teist varaklassi.

Krüptovaluutad on aga ka ühed kummalisemad alternatiivsed investeeringud. See on sellepärast, et krüpto ei ole nii hea inflatsioonimaandaja nagu varem arvati ja Bitcoin on aja jooksul muutunud üha enam korrelatsiooniks aktsiaturuga.

Sellegipoolest võite siiski kaaluda mõne oma portfelli mitmekesistamist krüptoga, kui usute aluseks olevasse plokiahela tehnoloogiasse ja et krüpto on siin, et jääda. Ja major krüptovahetused võimaldab teil osta krüptoraha otse oma pangakontolt, nii et alustamine on lihtne.

6. Tarbeesemed

Teine klassikaline alternatiivne investeering, mille poole inimesed kõrge inflatsiooni perioodidel või hajutamiseks sageli pöörduvad, on toorained. Kuldne ja hõbedane on tõesti kaks plakati last kaupade jaoks. Kuid võite investeerida ka sellistesse toorainetesse nagu põllumajandustooted, õli, kariloomad ja sarnased toorained.

Selle alternatiivse investeerimisstrateegia üheks eeliseks on see, et kaubad ei ole alati korrelatsioonis turu liikumistega. Seega saate osa oma portfellist paigutada sellistesse varadesse nagu kuld ja potentsiaalselt majanduslangusest välja sõita.

Üks kaupade puudus on aga see, et need ei tooda tavaliselt tulu. Õnneks saate sellest mööda minna selliste valikutega nagu kullast ETF-id või investeerides ettevõtetesse, mis on otseselt seotud tasuvate toorainetega dividendid.

7. Eravõlg

Ehkki mõnikord on see spektri riskantsemas otsas, on võlapõhine investeerimine veel üks alternatiivne investeering, mida võite kaaluda. Ja alustamiseks on palju võimalusi.

Peer-to-peer laenamine on üks populaarne näide, mille kohaselt investorid laenavad raha eraisikutele, selle asemel et minna vahendaja, näiteks panga kaudu. Samuti on olemas alternatiivsed investeerimisplatvormid, nagu PeerStreet ja Esimene korrus mis võimaldab rahastada kinnisvaravõlga intressimaksete eest.

Riskikapitalivõlg on veel üks näide, mis viitab idufirmade investeerimisideele. Kuid üldine idee on sama: kapitali välja laenates saate potentsiaalselt tulu teenida. Peamine oht seisneb selles, et teie laenuvõtja jätab oma kohustused täitmata ja te ei saa laenu tagasi saada.

8. Tuletised

Üks viimane alternatiivne investeering, mida võite kaaluda, on derivaadid. Need on finantslepingud, mille väärtus sõltub alusvarast või varade rühmast. Kui alusvara hind muutub, muutub ka tuletisinstrument.

Futuurlepingud, vahetuslepingud ja optsioonid on populaarsed näited tuletisinstrumentidest. Riskijuhtimise abistamiseks kasutavad riskifondid või kauplejad sageli tuletisinstrumente. Samas võivad ka jaeinvestorid katsetada optsioonidega kauplemine või futuurid läbi paljude juhtivate veebimaaklerid.

Pange tähele, et tuletisinstrumentidega võivad kaasneda tohutud riskid, kuna väärtus sõltub alusvara väärtusest. Seega, kui maandate oma panust valesti ja hinnad muutuvad vastupidiselt sellele, mida arvasite, võite kaotada hämmastava summa raha. Ja kui kauplete marginaaliga, võite kaotada isegi rohkem raha, kui alguses investeerisite.

Millised on alternatiivsete investeeringute ostmise nõuded?

Ajalooliselt on alternatiivsed investeeringud olnud kättesaadavad ainult sellistele asutustele nagu riskifondid või akrediteeritud investorid. Akrediteeritud investoriks kvalifitseerumiseks peab teie aastane sissetulek olema vähemalt 200 000 dollarit (või abikaasaga 300 000 dollarit) viimase kahe aasta jooksul või teil peab olema puhasväärtus vähemalt 1 miljon dollarit.

Ühisrahastusplatvormide tõus muudab aga alternatiivse investeerimise kättesaadavamaks. Platvormid nagu Raha kogumine võimaldab teil investeerida kinnisvarasse vaid 10 dollariga; Masterworksil, Vintil ja teistel on sama madalad nõuded. Ja kuna rohkem platvorme loobub akrediteerimisnõuetest, pole paljudele varaklassidele sisenemisel takistust.

Millised on maksutagajärjed?

Kahjuks alternatiivsete varade jaoks ei ole ühtset maksuseadust, sest need on nii erinevad. Tõesti, kuidas teie investeeringud teie makse mõjutavad, sõltub nende klassifikatsioonist ja sellest, kas need toovad tulu. Platvormide kaudu investeerimisel võib olla ka erinev maksumõju, olenevalt sellest, kuidas platvorm aktsiaid ja sissetulekuid väljastab.

Ja mõnikord kulub aega, et kõigest aru saada. Näiteks on IRS aeglaselt krüpto- ja NFT maksuseaduste ümber mähkinud. Nii nagu see seisab, ei maksustata selliseid sündmusi nagu NFT-de loomine, kuid krüpto-krüptotehingud, näiteks NFT-de müümine, on maksustatavad. Ja kui loote ja müüte oma töö jaoks NFT-sid, võib seda pidada füüsilisest isikust ettevõtja sissetulekuks. Rääkige segadusse ajamisest.

Lõppkokkuvõttes peate lugema nende platvormide tingimusi, kuhu investeerite, kui valite ühisrahastuse. Mis puudutab DIY investoreid, siis kaaluge rääkimist a finantsnõustaja või raamatupidaja, et saada teada, kuidas teie alternatiivsed investeeringud võivad teie makse mõjutada.

Plussid Miinused

Kuidas alustada

Nagu mainitud, on palju ühisrahastusplatvorme, mis on spetsialiseerunud erinevatele alternatiivsetele varaklassidele. Enamiku veebipõhiste börsimaaklerite kaudu saate investeerida ka sellistesse varadesse nagu REIT-id või kaubad. Just nišialternatiivid, nagu kogumisobjektid või erakapital, võivad tehingu sõlmimiseks kuluda rohkem aega ja hoolsuskohustust.

Kui soovite lihtsat viisi paljude alternatiivsete investeeringute avastamiseks, soovitame seda uurida Yieldstreet. See on populaarne alternatiivne varainvesteeringute platvorm, mis sisaldab varaklasse, nagu kunstiteosed, vein, võlg, kinnisvara ja palju muud. Samuti pakub see erinevaid fonde alates 2500 dollarist, et saaksite mitme varaklassi vahel veelgi hajutada.

Alumine joon

Ei saa eitada, et investeerimine aktsiatesse, ETF-idesse ja fikseeritud sissetulekuga väärtpaberid võivad luua suurepärase portfelli, mis teenib teid aastaid. Kuid kui soovite asju mitmekesistada ja vürtsitada, võivad alternatiivsed investeeringud väärida teie portfellis ruumi.

Peaksite alati mõistma mis tahes varaklassi riske, millesse investeerite. Kuid eelkõige alternatiivsete investeeringute puhul peate võib-olla rahul olema ka potentsiaalselt madala likviidsusega või kapitalikaotusega. Ja tehke alati oma hoolsuskohustust.