FranSharesi ülevaade: investeerige frantsiisidesse vaid 500 dollariga

Osaline investeerimine on tänapäeval moes. Alates kinnisvarast kuni kunstiteosteni pakuvad rohkem ettevõtteid võimalust osta tulu teenivate varade aktsiaid või alternatiivseid investeeringuid.

FranShares on selles ruumis veel üks uus tulija, välja arvatud see, et ta kavatseb seda teha frantsiisi investeerimine passiivsem ja ligipääsetavam kui kunagi varem. Kui olete alati soovinud omada frantsiisi ilma seda juhtima, võib FranShares olla ideaalne võimalus.

Siiski on ettevõte alles oma esimese fondi käivitamisel ja frantsiisiinvesteeringud ei ole riskideta. Meie FranSharesi ülevaade käsitleb platvormi toimimist, esimese fondi sisu ja seda, kuidas otsustada, kas sellesse tasub investeerida.

Plussid Miinused

Mis on FranShares?

FranShares on ühisrahastusplatvorm, mis võimaldab investoritel mitmekesistada oma portfelle tulu teenivate frantsiiside aktsiatega. Ettevõtte asutas 2020. aastal endine frantsiisimaakler ja finantsnõustaja Kenny Rose.

Rose nägi investorite nõudlust rahavoo investeerimisvõimaluste järele, kuid mõistis, et frantsiisid puuduvad teistest populaarsetest varaklassidest, nagu Kinnisvara. FranShares loodi selle lõhe ületamiseks.

Ja minimaalselt 500 dollarit investeerimisega ja mitte pikaajalist akrediteerimise nõue, FranShares on üsna algajasõbralik. See pakub lihtsat viisi oma portfelli mitmekesistamiseks, inflatsiooni eest kaitsmiseks ja uue passiivse tuluvoo loomiseks.

Pange tähele, et kirjutamise ajal FranShares võtab investoreid oma ootenimekirja kuid pole veel avaldanud oma esimest pakkumist "TNT Franchise Fund Inc." Selle esimene pakkumine nõuab ka investorite akrediteerimist, kuid paljudel tulevastel pakkumistel seda nõuet ei ole.

Kuidas FranShares töötab?

Kui FranSharesi esimene fond on raha kogumiseks valmis, saavad investorid fondi sisse osta. Siin on ülevaade kogu tsükli toimimisest.

1. Registreeri

Praegu võtab FranShares vastu ainult USA ja Puerto Rico investoreid. Registreerudes vastate lühikesele investori küsimustikule oma eesmärkide, investeerimiskogemuse ja selle kohta, kas olete akrediteeritud investor või mitte.

Samuti allkirjastate registreerumisel mitteavaldamise lepingu, mis erineb teie keskmisest ühisrahastusplatvormist. Kuid FranShares selgitab, et see on vajalik, kuna jagab oma platvormil privaatset teavet frantsiisi investeerimisvõimaluste kohta.

2. Investeerige saadaolevatesse frantsiisiinvesteeringutesse

Käivitamisel pakub FranShares oma TNT frantsiisifondi, mis investeerib kahte frantsiisi. Esimene neist on Smash My Trash, mobiilne jäätmete tihendamise teenus, millel on üle 600 frantsiisi ja mille hinnanguline potentsiaal on 1,4 miljonit dollarit aastas ühe frantsiisi kohta. Teine on Teriyaki Madness, restoranikett, millel on rohkem kui 350 frantsiisikohta ja hinnanguliselt umbes 1 miljon dollarit ühiku keskmine maht poe kohta.

Mis puutub fondi endasse, siis see investeerib 30 Smash My Trash frantsiisi ja 25 Teriyaki Madnessi frantsiisi. Siin on mõned muud TNT frantsiisifondi üksikasjad ja eesmärgid:

• Sihtportfelli IRR: 16-21%.
• Raha tootlus: 9-12%.
• Aktsiate kasvu IRR: 10-14%.
• Fondi kogusuurus: 25 miljonit dollarit.
• Sihthoidmisperiood: 5 aastat.

Selle fondi aktsiad algavad 10 dollarist ja miinimuminvesteeringu nõue on 500 dollarit. Saate lugeda FranSharesi investori esitlus selle fondi kohta üksikasjade kohta, nagu frantsiisi asukohad, rahavoo ootused ja riskijuhtimisstrateegiad.

3. Teenige passiivset sissetulekut

Kui investeerite FranSharesisse, aitate rahastada uusi frantsiise ilma operaatori kohustusi võtmata. Teisisõnu, see on täiesti passiivne investeering võimalus.

Niisiis, kes juhib frantsiise?

Noh, see sõltub suuresti sellest, kuidas olemasolev frantsiis operaatoreid käsitleb. Sel juhul kavatseb FranShares palgata ettevõttesisese peadirektori, et luua oma piirkondlike ja asukohajuhtide meeskond uute Smash My Trashi frantsiiside haldamiseks. Mis puutub Teriyaki Madnessi, siis frantsiisil on oma programm "Restoran Šerpad", mille raames saavad uued frantsiisiomanikud abi linnaosajuhtidelt.

Kui frantsiisid on toiminud, teenivad investorid tulu kahel viisil: võimaliku aktsia kallinemise ja raha väljamaksete kaudu. FranShares ütleb, et pärast üheaastast perioodi "hakkab ta frantsiisitulult igakuiseid dividende välja maksma".

Tootlus sõltub frantsiisist ja selle toimivusest, seega pole garantiid. Kuid FranShares investeerib koos jaeinvestoritega oma vahenditesse või vähemalt ütleb, et teeb seda. See tähendab, et ta teenib raha ka väljamaksetest, nii et tema huvid on kooskõlas investoritega, et arendada kasumlikke frantsiise heade operaatorite ja püsiva rahavooga.

Pange tähele, et raha kogumisest kuni frantsiisi käivitamiseni võib kuluda umbes 18 kuud. See tähendab, et rahavoo genereerimiseks ja väljamaksete väljamaksmiseks kulub aega, nii et te ei teeni esimesest päevast tulu. Ja uute frantsiiside täieliku tulupotentsiaali saavutamiseks võib kuluda rohkem kui aasta, mis vähendab ka esialgset tulu.

4. Müüge oma aktsiaid

Käivitamisel ei ole järelturgu, kus saaksite oma aktsiaid müüa, kui soovite väljuda. See tähendab, et peate ootama frantsiisiportfelli võimalikku müüki, mis FranSharesi hinnangul võtab aega viis aastat.

FranShares ütleb, et tulevikus on plaanis aktsiate ostmise ja müümise järelturg. Kui see turg on saadaval, peaks see teoreetiliselt likviidsust aitama. Kuid kuni selle ajani vaadake FranSharesi kui a pikaajaline investeering see on mittelikviidne.

Kuidas FranShares frantsiiseid valib?

FranSharesi meeskonnal on selles ruumis aastatepikkune kogemus, mille asutaja on endine frantsiisimaakler. Kuid mul oli huvi saada lisateavet FranSharesi toimimise ja selle valikuprotsessi kohta, mistõttu pöördusin lisateabe saamiseks ettevõtte kasvuspetsialisti poole.

Siin on mõned kõige olulisemad kriteeriumid, mida FranShares arvestab frantsiiside valimisel, millesse investeerida:

• Investeeringutasuvus: FTC reguleerib frantsiisi läbipaistvuse huvides, seega peavad frantsiisid avalikustama käivituskulud. Paljud avalikustavad finantstulemusi, et jagada teavet, nagu brutotulu, puhaskasum ja klientide arv. FranShares otsib idufirmasid, kellel on puhaskasum ning madalad käivitus- ja tegevuskulud.
• Kasv: Brändi kasv on veel üks oluline signaal, mida FranShares asukoha ja piirkonna kohta arvestab.
• Kättesaadavus: Turu küllastumine võib takistada paljutõotavatel frantsiisidel uude piirkonda sisenemast. Seega otsib FranShares turge, kus võib potentsiaalselt olla mitu frantsiisi asukohta.
• Juhtimine: FranShares juhib tähelepanu ka frantsiisikogemusele.
• Jätkusuutlikkus: Eesmärk on vältida moeröögatusi ja järgida selliseid põhitooteid nagu autotööstus, fitness, toit ja juuksehooldus.
• Konkurents ja konkurentsieelised: Võime haarata turuosa on veel üks tegur, mida FranShares arvestab.
• Juhitavus: Täiskohaga omanik ja operaator on nõutav ning väike töötajate arv on ka lisatasu.
• Resistentsus majanduslangusele ja pandeemiale: FranShares keskendub abistamisele taaskord põhitarbed ja vajaduspõhised tööstused maandada inflatsiooni, majanduslangused ja muud riskid.

FranSharesi tasud

Oma esialgse fondi eest ei võta FranShares investoritelt tasu. Selle asemel teenib ta raha, investeerides koos investoritega ja saab seejärel raha väljamakseid. Tulevikufondidel on väike valitsemistasu, kuid pole kindel, kui suur protsent see on.

Haldustasud on aga ühisrahastuse maailmas tavalised ja see on hind, mida investorid maksavad, et hoida asju passiivsena. Kinnisvara ühisrahastusettevõtted kasutada sarnast mudelit ja see, et FranSharesi esimene fond on tasuta, on plussiks.

Ajalooline etendus

Kuna FranShares pole veel oma pakkumisi käivitanud, pole ajaloolisi andmeid, millest lähtuda. Siiski ütleb ta, et tema frantsiisiportfellide sihttootlus on 16–21,86%.. Aeg näitab, kas see on võimalik, kuid see on kindlasti agressiivsem investeerimistee kui midagi sarnast võlakirjad või dividendiaktsiad.

Likviidsus

Praegu kasutab FranShares uute investorite vastuvõtmiseks ootenimekirja ja turuletoomisel ei ole aktsiate järelturgu. Ettevõte ütleb, et turg on töös. Kuid seni on FranShares väga ebalikviidne investeering.

Kas FranShares on ohutu?

Kuna FranShares on frantsiisihaldusettevõte, on see SEC-is registreerimisest vabastatud. Selle pakkumised on samuti registreerimisest vabastatud. Pakkumisi haldavad aga FINRA reguleeritud maaklerid, Templum Markets ja DriveWealth LLC. TNT frantsiisifond Inc. on tegelik äriüksus, mis omandab ja haldab asutamisfondi frantsiisid.

See on palju kõnepruuki, kuid põhimõtteliselt tähendab see seda, et SEC või mis tahes riigi väärtpaberikomisjon pole kiitnud heaks ega tagasi lükanud midagi, mida FranShares pakub või ütleb. Seetõttu on oluline, et investorid mõistaksid frantsiisiinvesteeringute ja pakkumise kui terviku riske.

Tõsi, FranShares teeb head tööd riskide selgitamine selle dokumentatsioonis. Riskid hõlmavad, kuid ei ole nendega piiratud:

• Aktiivse järelturu puudumine
• Investeerimine B-klassi hääleõiguseta aktsiatesse
• Võimalik tähtajatu likviidsus
• Potentsiaalselt volatiilsed aktsiahinnad järelturu käivitamisel
• Võimalikud halvad töötulemused
• Tururiskid, mis võivad rahavoogu mõjutada

Asjaolu, et FranShares on börsil noteerimata ettevõte, tähendab ka seda, et ta saab vältida paljusid regulatiivseid eeskirju, nagu direktorite nõukogu või auditite korraldamine. Selline on aga uue idufirma kaudu investeerimise olemus.

Üldiselt pakub FranShares väga ambitsioonikat ja põnevat alternatiivset investeerimisvõimalust. Kuid te ei tohiks investeerida raha, mille kaotamist te ei saa endale lubada või mille te olete aastateks või isegi määramata ajaks suletud. Puuduvad kogemused, vaid kogenud juhtkond ja esialgne fond. Tehke oma hoolsus ja kaaluge oma riskitaluvus enne investeerimist.

Parimad alternatiivid

Alternatiivsete varade osas on frantsiisiinvesteeringud üks nišivõimalusi. Asjaolu, et sellised ettevõtted nagu FranShares muudavad selle kättesaadavamaks, on investoritele suurepärane uudis.

Siiski on mitmeid alternatiive, mida võite kaaluda, kui soovite sarnaseid investeeringuid teha. Näiteks platvormid nagu Mainvest võimaldab teil rahastada Ameerika väikeettevõtteid võlgade investeerimise vormina. Minimaalne investeeringunõue on 100 dollarit ja võite teenida laenu tagasimaksetest, mida ettevõtted teevad mitme aasta jooksul.

Kui eelistate aktsiate marsruuti, siis platvormid nagu MeieCrowd ja SeedInvest võimaldab teil investeerida paljutõotavatesse idufirmadesse mitmes tööstusharus. Minimaalsed investeeringud on alustava investeerimise jaoks tavaliselt suuremad ja mõned tehingud nõuavad akrediteerimist. Kuid see on frantsiisiinvesteeringuga sarnane võimalus, ainult täiesti uutele ettevõtetele.

Lõpuks võite pöörduda alternatiivsete investeerimisplatvormide poole nagu Yieldsteet. See avab ukse sellistesse varadesse investeerimiseks nagu kunstiteos, võlg, erakapital, veinija kogumisobjektid.

Alumine joon

Kogenud asutajameeskonna ja põneva tegevuskavaga on palju põhjuseid, miks FranSharesil silma peal hoida. Ühisrahastamine on praegu populaarne koht, kuid tulu teenivates frantsiisides aktsiate omamine on üsna uudne idee.

Kui asjad lähevad plaanipäraselt, võib FranSharesi esimene fond olla tohutu edu ja alternatiivne vara portfellis. Kuid on ka võimalus, et tulud jäävad oodatust väiksemaks või kulub maksimaalse rahavoo saavutamiseks palju kauem aega.

Lühidalt öeldes on FranShares põnev, kuid mitte riskideta. Meeskond ja veebisait teevad nende riskide selgitamisel head tööd ning seal on palju dokumente, mis aitavad teil hoolsuskohustust täita. Kui otsustate investeerida, siis veenduge, et mõistate võimalikke positiivseid ja negatiivseid külgi ning ärge kunagi investeerige raha, mille kaotamist ei saa endale lubada.