Meistriteostega kaunisse kunsti investeerimine (meie ülevaade) • Osalise tööajaga raha®

My emale kuulus ligi 40 aastat kunstigalerii ja ma kasvasin sõna otseses mõttes üles kunstiga ümbritsetuna.

Kunstimaailma tausta tõttu olin sellest uuest investeerimisplatvormist nii huvitatud kui ka pisut ettevaatlik. Masterworks võimaldab regulaarselt osta investeerimiseks kunsti meistriteoste aktsiaid.

Minu isiklik finantsaspekt on põnevil, kui näeb platvormi, mis avab varaklassi, mis tavainvestorile üldiselt kättesaamatu on. Minu kunstihuviline hing aga kripeldab pisut mõtte pärast, et kunstiteoseid tuleks pidada rahaliseks investeeringuks.

Siit saate teada, kuidas Meistriteosed töötab ja kas see võiks olla hea investeering soovivale kunstikogujale:

Kuidas see töötab

Programm käsitleb kunstiteoseid nagu mis tahes muud vara, mille aktsiatega saab kaubelda kvalifitseeritud väärtpaberina. See protsess sarnaneb sellega, kuidas investeeritakse mitmesse erinevasse varaklassi. Välja arvatud sel juhul, on vara kunstiteos.

Masterworks ostab maali, esitab selle väärtpaberite pakkumiseks väärtpaberite ja börsikomisjonile ning müüb seejärel aktsiad investoritele. Praegu on aktsiate hind 20 dollarit aktsia kohta ja minimaalne investeering on 1000 dollarit.

insta stories

Kuid see, et protsess sarnaneb tavalisemate investeeringutega, ei tähenda, et meistriteose maali osa investeerimine oleks sama lihtne. Potentsiaalne Masterworks investor peab enne registreerumist aru saama mitmetest probleemidest:

1. Kuidas kunstiteost hinnatakse?

Ilu on vaataja silmades ja kuigi mõned võivad näha a Jackson Pollocki maal kui inimese seisundi revolutsioonilist väljendust, võivad teised lihtsalt näha seda lõuendil tilkuvana. Ärikinnisvara väärtust saab määrata selliste asjadega nagu potentsiaalne tulu või turuvõrdlus. Kuid kunstiteose väärtuse määrab ainult rahasumma, mille keegi on nõus selle eest maksma.

Kuidas siis Masterworks täpselt teab, et ostab maale, mille väärtus tõuseb?

Masterworks'i veebisaidi andmetel „valib meeskond maalid sarnaste tööde müügiandmete ülevaate põhjal ajaloolise kallinemisega 9–15%. ” Masterworks väidab, et nad keskenduvad nn sinisele kiibile kunst. See tähendab, et see on määratletud kui 100 parima kunstniku toodetud kunst, kelle töö on usaldusväärselt kasumlik. Need on kunstnikud, kelle nimed on tuntud isegi mittehuviliste seas: sellised kunstnikud nagu Van Gogh, Kahlo ja Basquiat.

Masterworks keskendub tükkidele, mida oksjonil müüakse miljonite dollarite eest. Need tööd ei ole keskmise investori jaoks kättesaadavad ja tõenäoliselt nende väärtus tõuseb.

Nagu öeldud, on kunstimaailm tujukam kui kinnisvarasse investeerimine. Seda osaliselt seetõttu, et kunst on pigem luksus kui vajadus, tähendus see võib väärtust kaotada kui majandusel tervikuna läheb halvasti, sest on vähem inimesi, kes seda endale lubada saavad. Lisaks allub kunstimaailm trendidele nagu iga teinegi kultuuri aspekt ning kunagised lugupeetud kunstnikud ja kunst võivad oma prestiiži kaotada.

2. See on mittelikviidne investeering

Masterworks loodab, et suudab mingil hetkel hõlbustada kauplemist või müüki vahendussuhete kaudu, see ei garanteeri, et suudab sellist kauplemisturgu pakkuda. See tähendab, et ainus võimalus oma investeeritud raha tagasi saada on see, kui maal läheb müüki.

Ja selles peitub veel vähemalt kaks võimalikku raskust.

Esiteks müüakse maali ainult siis, kui kollektsionäär teeb selle eest pakkumise. Sõltuvalt majandusest, kunstimaailma suundumustest ja muudest probleemidest, mis ei ole aktsionäride kontrolli all, võivad kollektsionäärid olla osaliselt omandatud maalist huvitatud või mitte.

Teiseks, kui kollektsionäär teeb pakkumise, peavad aktsionärid hääletama, kas müüa või mitte. Platvorm keelab aktsionäridel omada rohkem kui 10% konkreetsest tükist, tagamaks, et aktsionäride hääletamine on mõistlikult demokraatlik.

See tähendab, et Masterworks ei tohiks olla rohkem kui väike osa iga investori portfellist. Rahalise hädaolukorra korral (praegu) olematud võimalused oma aktsiate mahalaadimiseks ja asjaolu, et teil on ainult väike kontroll selle üle, kas müüa või mitte, see ei tohiks kindlasti olla teie investeeringu peamine osa plaan.

Masterworks'i veebisaidi andmetel kavatseb ettevõte käsitleda maale kui pikaajalist investeeringut. Nad kavatsevad iga maali hoida vähemalt viis kuni kümme aastat. Ärge investeerige raha, mida te ei saa endale lubada nii kaua siduda.

Seotud: Mida peate teadma varade jaotamise kohta?

3. Mõistke tasude struktuuri

Nagu iga investeeringu puhul, tahate veenduda, et teate, kui palju maksab teile Masterworks'i investoriks olemine. Mõned tasud on tüüpilised, kuid teised võivad teid üllatada.

Alustuseks maksate 1% haldustasu aastas, mis katab kindlustuse, ladustamise ja transpordi. See on kooskõlas aastatasuga, mille võite maksta tüüpilise investeerimisvahendi valitseva vara eest.

Lisaks jätab Masterworks endale 20% tüki müügist saadud kasumist. See vähendab teie kasumimarginaali. Kuid see annab investoritele ka teatud kindlustuse, et Masterworks ostab väärtuslikke osi.

Kõige raskem allaneelamistasu on aga 10% ettemaks, mille investorid maksavad esmase sisseostmise korral. Selline tasu vähendab teie iga -aastast tootlust aja jooksul. See ei muuda kunstiteosesse investeerimist rahaliselt paremaks kui investeering indeksfondidesse - ja see võib potentsiaalselt muuta teie tootluse halvemaks, kui näeksite indeksfondist.

Seotud: Parimad Robo nõustajad teie investeeringute automatiseerimiseks

4. Kas kunstiteos kuvatakse?

Praegu on Masterworksil ainult kaks tükki: Andy Warholi 1 värviline Marilyn, ostetud veidi üle 1,8 miljoni dollari eest, ja Claude Monet Coup de Vent, osteti umbes 6,24 miljoni dollari eest. Olin mõnevõrra mures, et Masterworks'i veebisaidil ei olnud teavet selle kohta, kus need tükid praegu asuvad.

Helistasin Masterworks'i kontorisse ja rääkisin Candy Light'iga, kes on üks Masterworks'i meeskonna investorite suhete spetsialistidest. Ta rääkis mulle, et mõlemad maalid on praegu kliimaseadmega professionaalses kaunite kunstide hoidlas Delaware'is.

Lisaks andis proua Light mulle teada, et ettevõte kavatseb lõpuks avada New Yorgis Masterworks galerii, et kuvada kõik aktsionäridele kuuluvad kunstiteosed. See galerii on tasuta ja avalikkusele avatud. See luuakse nagu traditsiooniline galerii, välja arvatud üks erand: iga tüki kõrval on iPad või tahvelarvuti, mis annab külastajatele teavet tüki finantstulemuste kohta investeeringuid.

Küsisin ka proua Lightilt, millist kaitset maalidele on ette nähtud, alates vandalismist kuni tulekahju ja lõpetades Sean Connery ja Catherine Zeta-Jonesiga. Ta kinnitas mulle, et iga maal on AIG kaudu täielikult kindlustatud varguste või kahjustuste eest.

5. Kuidas registreeruda

Meistriteoste jaoks on alles alguspäevad. Kuigi ettevõte on esitanud SEC -le, et mõlemad nende praegused tükid oleksid kvalifitseeritud, ei ole seda veel juhtunud ei Warholi ega Monet jaoks. Niisiis, igaüks, kes praegu registreerub, teeb lihtsalt reservatsiooni, et osta aktsiaid kummaski praeguses tükis.

Praegu saate registreeruda aktsiate reserveerimiseks. Või kui te pole veel valmis pühenduma, saate Masterworksilt värskenduste saamiseks registreeruda. See võimaldab teil tulevikus otsustada, kas soovite investeerida.

Kas kunsti tuleks pidada investeeringuks?

Sellele küsimusele saab vastata kahel viisil: praktiline ja emotsionaalne.

Praktilisest küljest võib kunsti pidamine investeeringuks olla riskantne ettepanek. Kui te ei saa aru, millesse investeerite, peate lootma õnnele ja teistele inimestele, et teada saada, kas teete head investeeringut.

Nii nagu Warren Buffett soovitab investoritel paigutada raha ainult asjadesse, millest nad aru saavad, soovitaksin ma, et tulevased kunstiinvestorid paneksid raha ainult neile arusaadavasse kunstiinvesteeringusse.

Nagu öeldud, on Masterworks platvorm demokratiseerinud kunsti investeerimise. See võimaldab keskmistel inimestel, kes ei tea kunstist palju, omada tükki midagi ilusat.

See viib mind emotsionaalse küsimuseni, kas kunst peaks olema investeering.

Mina isiklikult usun, et kunst on mõeldud nautimiseks ja raha on halb näitaja selle kohta, mis muudab kunsti väärtuslikuks. Kunsti käsitlemine investeeringuna võib tüki väärtuse hindamise keeruliseks muuta, sest panete emotsionaalsele reaktsioonile rahalise hinnangu.

Üks minu lemmikmälestusi varasest täiskasvanueast oli emaga Pariisis Musee d’Orsay külastamine, kus ta nägi Whistleri ema esimest korda isiklikult. Tal tulid pisarad silma ja seletas mulle, et kuigi ta oli tükiga tutvunud ja arvas, et teab seda Noh, selle isiklik nägemine võimaldas tal tõepoolest näha selle keerukust ja emotsioone viisil, mida ta polnud oodanud.

Whistleri portree puudutas teda viisil, mida saab teha ainult kunst, ja pole mingit hinda, mida ta saaks selle kogemuse eest panna.

Siiski tean isiklikult, kui põnev on osta kunstiteos, mis hindab väärtust. Aastal ostis mu abikaasa selle kunstnik Roman Nogini õlimaali mu ema galeriist 2000 dollari eest. (Täielik avalikustamine: sellel hinnal oli tulevase väimehe allahindlus). Ostujärgsete aastate jooksul on Noginist saanud kunstimaailma tõusev täht ja selle tüki väärtus on tõusnud. Praegu on see väärt 10 000–12 000 dollarit.

Vaatamata tüki suurenenud väärtusele ei plaani me seda siiski müüa. Mu abikaasa ostis selle tüki, sest talle meeldib see, ja me eksponeerime seda oma kodus, sest see pakub meile rõõmu. Raha ei kuulu sellesse võrrandisse, kuigi mu abikaasa on oma silmapaistva silma üle tohutult uhke.

Kuid see, et ma isiklikult ei usu, et kunsti tuleks investeeringuks pidada, ei tähenda, et te ei peaks seda tegema. Kujutav kunst on olnud sadu aastaid ostetud ja müüdud uskumatute summade eest, ja 2018. aastal edendasid investeeringud kujutavasse kunsti investeeringuid aastal riigivõlakirjad, kullafutuurid ja S&P 500.

Kas peaksite investeerima meistriteostesse?

Ausalt öeldes ei usu ma, et investeering Masterworks'i peaks olema osa teie pensionile jäämisest või jõukuse loomisest. Kuid see ei tähenda, et teie portfellis pole kohta Masterworks'i investeeringule.

Tükk midagi olulist omab. See jõutunne on see, miks inimestele meeldib dekoratiivse aktsia sertifikaate raamida ja miks võib Apple'i või Disney aktsia omamine tekitada uhkustunnet, kui kasutate mõnda nende toodet. Aktsiate omamine ettevõttes tähendab, et olete millegi hämmastava kaasomanik.

Ja see on mõtteviis, mis minu arvates peaks potentsiaalsetel Masterworks'i investoritel olema. Pissarro või Degase omamine ei ole keskmisele kunstihuvilisele kättesaadav, kuid Masterworks'i kaudu on see võimalik omada osa armastatud meistriteosest - ja võib -olla isegi teenida oma rahaliselt korralikku tulu investeeringuid.

Kui Rene Magritte'i Le Fils de l’Homme Kui Masterworks peaks selle kunagi omandama, ostan ma esimesena mõned aktsiad, sest see tähendaks osaomandit tükist, mida ma armastan. See oleks põnev, nagu näeksin, et minu rahalised investeeringud sellesse tükki aja jooksul kasvavad.

Masterworks võib olla suurepärane võimalus väikese osa oma portfellist investeerimiseks, kuid see ei saa asendada liha ja kartuli investeeringuid, mis on teie jõukuse loomise plaanides teadaolevad kogused. See programm pakub investoritele võimalust omada olulist kultuuritükki, kuid oleks viga pidada seda võimaluseks rikkaks saada või isegi turvaliselt pensionile jääda.

Kas investeeriksite Masterworks'i kaudu kunstiteosesse? Millisest kuulsast kunstiteosest tahaksite kõige rohkem osa saada?