CrowdStreet Review 2021: ühisrahastatud ärikinnisvarasse investeerimine

Kas soovite investeerida kinnisvarasse, kuid teid ei müüda täielikult kinnisvarainvesteeringute (REIT) idee tõttu? Kui jah, siis võiksite seda lähemalt vaadata CrowdStreet.

CrowdStreet on osa uuest ja kiiresti kasvavast kinnisvara investeerivate sõidukite klassist, mida sageli nimetatakse kinnisvaraks ühisrahastus, kus investorid tulevad kokku, et investeerida oma raha kinnisvara pakutavatesse kinnisvaraprojektidesse sponsorid.

CrowdStreet ei paku teile mitte ainult võimalust investeerida kinnisvarasse, vaid ka ühte populaarseimasse kinnisvarainvesteeringusse asutuste ja jõukate inimeste seas: ärikinnisvarasse. Kinnisvara eeliseks on potentsiaalne stabiilse regulaarse sissetuleku ja kapitali väärtuse kasv kinnisvara müümisel.

Miks investeerida ärikinnisvarasse? NAREITi andmetel aktsiapõhised kinnisvarainvesteeringud teenisid aastatel 1978–2016 12,87%. Võrrelge seda S & P500 -ga, mis teenis samal ajavahemikul 11,64%. Näete, miks kinnisvara on nii atraktiivne investeering.

CrowdStreet on üks viis ärikinnisvarasse investeerimiseks ja nende võimalike tulude ärakasutamiseks.

Kes on CrowdStreet?

Asub Portlandis, Oregonis, CrowdStreet on tegutsenud alates 2014. Ehkki see ei pruugi kõlada kaua, mõistke, et kogu kinnisvara ühisrahastamise äri ei eksisteerinud enne, kui Kiirstardi meie ettevõtluse alustamise (JOBS) seadus aastal 2012. Selle seaduse üks peamisi tulemusi oli avada juurdepääs erakapitali investeeringutele, sealhulgas ärikinnisvara projektidele, rohkematele investoritele.

Seni oli juurdepääs ärikinnisvarasse investeerimisel piiratud jõukate investorite ja institutsionaalse rahaga, nagu pensionid ja kindlustusseltsid.

Vaid kuue aasta jooksul on CrowdStreet rahastanud enam kui 430 ärikinnisvaraga seotud investeeringute pakkumist, kaasates kapitali üle 1,22 miljardi dollari. Kolmkümmend kolm neist projektidest on vahepeal lõpetatud (müüdud).

Kas CrowdStreet on mõeldud ainult akrediteeritud investoritele?

Lühike vastus on jah. CrowdStreet investeeringute kõrge riski/kõrge tasuvuse tõttu on nõutav akrediteeritud investori staatus.

Et kvalifitseeruda akrediteeritud investori staatus, peate vastama kas aastasissetuleku või netoväärtuse nõuetele järgmiselt:

1. Iga -aastane isiklik sissetulek on vähemalt 200 000 dollarit (või 300 000 dollarit koos abikaasaga) viimase kahe aasta jooksul, eeldades mõistlikult, et käesoleval aastal saavutatakse sama sissetulek, või
2. Minimaalne netoväärtus on 1 miljon dollarit, välja arvatud isiklik elukoht.

Erinevalt mõnest investeerimisplatvormist, mis nõuavad ainult akrediteeritud investori staatuse enesetõendamist, nõuab CrowdStreet sõltumatut kontrollimist. Seda saate teha kas kasutades VerifyInvestor.com CrowdStreet'i tehingukeskuse kaudu või sõltumatu kolmanda osapoole tõendaja, näiteks teie CPA, advokaadi või rikkuse nõustaja poolt sertifitseeritud. Kolmas osapool saab kinnitada, esitades kinnituskirja, mis on malli kujul saadaval CrowdStreet kaudu.

Pange tähele, et enesesertifikaatide vormide saatmine, näiteks tuludeklaratsioonide, W-2-de või finantsaruannete esitamine, ei ole vastuvõetavad kontrollivormid.

Kui te ei ole akrediteeritud investor, kuid olete huvitatud kinnisvarainvesteeringutest, kaaluge Jalgsi. Nad pakuvad omakapitali REIT -sid ja ei nõua akrediteerimist. Siin on meie täielik ülevaade.

Alustage CrowdStreetiga

Minimaalne alginvesteering

Tüüpiline miinimum on 25 000 dollarit, kuigi mõned tehingud võivad nõuda vähemalt 100 000 dollarit. Minimaalsed investeeringud on tavaliselt loetletud üksikute investeeringute üksikasjades.

Kui teil pole praegu kinnisvarasse investeerimiseks 25 000 dollarit, siin on mitmeid viise, kuidas alustada juba 1000 dollariga.

Pakutavad kontotüübid

Crowdstreet pakub individuaalseid või ühiseid investeerimiskontosid või IRA-sid, kui need kuuluvad spetsialiseeritud isereguleeritud IRA-sse (SDIRA). Need ei ole tavalised isereguleeritud IRA-kontod, näiteks need, mida pakuvad investeerimismaaklerid. Tavaliselt on nad väga spetsialiseerunud IRA hoidjad, kes töötavad spetsiaalselt alternatiivsete investeeringutega, sealhulgas erakapitali kommertskinnisvaraga.

CrowdStreet on spetsiaalselt IRA kontode jaoks välja töötanud veebipõhised integratsioonid koos Millennium Trust, Entrust ja Equity Trustga.

Tulude jaotamise sagedus

Sõltuvalt tehingust võivad mõned investorid hoiustamisperioodi jooksul tulu jaotada, kuid enamik jaotusi tehakse siis, kui vara müüakse.

Investeeringute kättesaadavus

CrowdStreet tehingud on saadaval kõigis 50 osariigis ja on avatud USA investoritele.

Klienditugi

Klienditugi on saadaval ainult kohapeal e-posti teel. Telefonikontakti pole näidatud ja mobiilirakendust pole.

Konto turvalisus

Nagu enamiku investeeringute puhul, ei ole ka CrowdStreet FDIC ega SIPC kaitstud.

CrowdStreet Investments

CrowdStreet investeeringuid hangib ja vaatab läbi kinnisvaraspetsialistide meeskond, kellel on kokku üle 60 aasta erakapitali kinnisvarakogemus ja osalemine enam kui 6,5 miljardi dollari ulatuses kogu kinnisvaras tehinguid.

Iga platvormil pakutav kinnisvaratehing peab läbima kolmeastmelise protsessi:

1. Sponsor Vetting. Siin uuritakse kinnisvaraarendaja või -operaatori tausta ja kogemusi ning hinnatakse nende professionaalsust. See hõlmab põhjalikku taustakontrolli, võrdluskontrolli ja sponsori eelmiste projektide ülevaatamist. Sponsorid liigitatakse arenevateks, staažikateks, ettevõteteks või tähtajalisteks.
2. Pakkumiste sõelumine. See etapp hõlmab investeeringu enda hindamist. CrowdStreet soovib tagada, et kavandatav investeering vastaks sponsori taustale ja CrowdStreet'i üldisele investeerimistööle.
3. Pakkumistingimuste ülevaade. Pakutud pakkumise tingimused ja nendega seotud dokumendid vaadatakse üle CrowdStreet'i tavapäraste investorite tehingutingimuste maatriksi alusel. Selle toimingu tulemusel võib sponsor kohandada teatud üksikasju või tehing lükatakse täielikult tagasi.

Näiteks peavad kõik tehingu sponsorid tehingusse ühiselt investeerima ja märkima oma kaasinvesteeringute summad aktsiapakkumiste jaoks.

Alles pärast kõigi kolme kriteeriumi täitmist tehakse tehingud platvormil investeeringute jaoks kättesaadavaks.

CrowdStreet'i tehingud jagunevad nelja riskikategooriasse. Kaks pakuvad konservatiivsemat tootlust - ja väiksemat riski -, samas kui kahel teisel on nii suurem tootlus kui ka kõrgem riskitase.

Neli riskiprofiili hõlmavad järgmist:

Opportunistlikud pakkumised

Need on kinnisvarainvesteeringud, mis on suunatud suurimale tootlusele, kuid millel on ka suurim risk. Sellesse kategooriasse kuuluvad põhimõttelised arengud, mille rahavoog on väike või puudub üldse ning mis kujutavad endast sageli väga keerulisi äriplaane.

Tänaseks on CrowdStreet avaldanud 102 oportunistlikku tehingut, millest seitse on müüdud ja täielikult välja jäetud.

Lisaväärtuse pakkumised

See on veel üks riskiprofiil, mille eesmärk on kinnisvara väärtust oluliselt tõsta. Seda tehakse kinnisvara ulatuslike paranduste tegemisega.

CrowdStreet on pakkunud investoritele osalemist 227 lisandväärtusega tehingus, millest 23 on müüdud ja väljunud.

Core-Plus pakkumised

Core-plus investeeringud on kvaliteetsed kinnistud, mis on enamasti hõivatud, kuid mille igakuine sissetulek on eraldatud tulevasteks hooldusteks ja uuendusteks. Teisisõnu, need on konservatiivsemad investeeringud, millel on madalam aastane tootlus. 70 pakkumisest on kolm väljunud.

Põhipakkumised

Põhitehingutel on stabiilsed ja prognoositavad rahavood, need asuvad suurtel turgudel ja on tavaliselt täielikult hõivatud ega vaja olulisi parandusi.

Turuplatsil vähem levinud tehing, CrowdStreet on avaldanud vaid viis põhitehingut, millest ükski pole veel lahkunud.

Alustage CrowdStreetiga

Investeerimine CrowdStreet'iga

Kui investeerite CrowdStreetiga, on teil võimalus investeerida üksikutesse tehingutesse ja/või fondidesse ja sõidukitesse.

Individuaalsed pakkumised

Kui investeerite üksikutesse kinnistutesse, pakub platvorm üksikasju iga tehingu konkreetsete parameetrite kohta. Näiteks annavad nad viis põhiteavet:

• Sihtinvestori IRR - eeldatav keskmine aastane tootlus tehingu lõpetamisel, võttes arvesse nii keskmisi rahavoogusid kui ka omakapitali tootlust hoidmisperioodil.
• Sihtkapitali mitmekordne - kumulatiivne hajutatud tulu, jagatuna sissemakstud kapitali summaga. Näiteks kui panete tehingusse 100 000 dollarit ja eeldate, et saate pärast lõpuleviimist 200 000 dollarit kogutootlust, on sihtkapitali mitmekordne 2X.
• Keskmine sularaha saagikus - oma investeeringult saadava tulude jaotamise eeldatav aastane tootlus.
• Investeerimisperiood - esialgse investeeringu ja kinnisvara müügi vahel eeldatav aeg. Sõltuvalt individuaalsest tehingust võib see kesta kaks aastat kuni 10 aastat, keskmiselt kolm kuni viis aastat.

Saate ülaltoodud kriteeriumide põhjal valida üksikud kinnisvaraobjektid, millesse soovite investeerida, ning selle, kui hästi see teie enda investeerimisootustega sobib.

Platvorm pakub ka filtreerimisotsingut, mis võimaldab teil kitsendada oma investeerimisvalikuid IRR -i, tehingutingimuste ja tulude põhjal jaotamise sagedus, minimaalne investeeringu suurus ja investeerimisstruktuur (võlg, omakapital, poolvõlg, portfell, eelistatud omakapital või REITid).

Saate filtreerida ka riigi geograafilise piirkonna ja kinnisvara tüübi (nt maa, külalislahkus, tööstus, meditsiinibüroo, mitmepereelamud, jaemüük, üliõpilaste või pensionäride elamud või segakasutus omadused.

Fondid ja sõidukid

CrowdStreet pakub ka ärikinnisvara fonde. Need koosnevad investeeringutest, mis on hajutatud mitmele kinnisvarale ühe mitmekesise portfelli piires.

Ühe sponsori fonde haldab üks kinnisvarafirma ja see keskendub selle ettevõtte erialale. See võib põhineda geograafilisel piirkonnal või teatud tüüpi kaubandusomandil, näiteks jae-, kontori- või mitmepereelamutel.

CrowdStreet fonde haldab CrowdStreet ise. Erinevate investeerimisstrateegiate alusel pakutakse erinevaid fonde.

CrowdStreet plussid ja miinused

Plussid:

• Võimalus investeerida ärikinnisvarasse, mis on üks kõrgeima tootlusega pikaajalisi investeeringuid.
• Kõrge tootluse potentsiaal - tüüpilise investeeringu sihtotstarbeline IRR on iga -aastaste jaotuste korral 22% ja kapitali kallinemine kinnisvara müümisel, kuid see tuleb igal üksikjuhul eraldi üle vaadata alus.
• Teil on võimalus investeerida üksikutesse kinnistutesse või investeerimisfondidesse.
• Saate valida nii geograafilise asukoha kui ka konkreetsed kinnisvaratüübid, millesse soovite investeerida, sealhulgas suured korterikompleksid, jae- või kontoripinnad, külalislahkus, üliõpilaste eluase ja palju muud.

Miinused:

• Akrediteeritud investori staatus on nõutav ja seda kontrollitakse.
• Suur minimaalne alginvesteering, alates 25 000 dollarist.
• Likviidsuse puudumine - see on ühine kõigi kinnisvara ühisrahastamise investeeringutega, sest iga tehing on iseseisev tehing, mis ei paku avalikku vahetust varajase väljumise vastu.
• Investeerimiskohustus - tähtajad võivad kesta minimaalselt kahest aastast kuni 10 aastani.
• Väga piiratud kontakt - ainult e -posti kontakt, telefonikontakti ei pakuta.
• Pole mobiilirakendust, kust oma investeeringuid jälgida.
• Kindlustuskaitset ei pakuta, näiteks FDIC või SIPC. Kuid teie investeering on tagatud kinnisvaraga, millega see on seotud.

Kas CrowdStreet'i tehingud on hea investeering?

Ainult teie saate oma riskitaluvuse, investeerimiseesmärkide, ajahorisondi ja isiklike eelistuste põhjal otsustada, milline on teie jaoks hea investeering.

Isegi kui kvalifitseerute akrediteeritud investoriks, peaksite CrowdStreet'i või mõne muu singli kaudu investeerima vaid väikese osa oma portfellist kinnisvara ühisrahastus platvorm. Kinnisvara peaks moodustama protsendi kogu teie portfelliosaku jaotusest ja mõistlik on see summa hajutada mitme investeeringu vahel. See on eriti oluline, kui investeerite üksikutesse kinnisvaratehingutesse.

Aga kui teil on rahalised vahendid ja soovite oma portfelli lisada tõelise alternatiivse investeeringu - üks oodatav tootlus üle keskmise ja see konkureerib aktsiatega soodsalt - CrowdStreet peaks olema teie nimekirjas võimalusi.

Kui soovite rohkem teavet või soovite investeerida, külastage CrowdStreet veebisait.

Alustage CrowdStreetiga

Vastutusest loobumine:
See postitus sisaldab sidusettevõtte linki. CrowdStreet pole seda postitust heaks kiitnud. Kui aga registreerute CrowdStreetis selle sidusreklaamija lingi kaudu, võib WalletHacks.com teenida teile tasuta saatekirja tasu.