Kinnisvara on väga hästi mõistetav, kuid sageli halvasti teostatud viis rikkuse ehitamiseks. HGTV majapöördesaates on vaja ainult ühte episoodi, et teada saada, et selleks pole vaja geeniust... kuid isegi geeniused võivad selle halva teostusega sassi ajada.
Kui olete ost-ja-hoidke investor, ajate selle vähem sassi, kuid siis satute „tuhande paberi surmaga” lõikab. ” Seal on hooldus, remont, üürnike leidmine, surnud löökide väljalülitamine, 2:00 torumehe telefonikõned, koristamine,... saate seda
Kui loete raamatut kinnisvarainvesteeringutest, kõlab see kõik nii lihtsalt. Ja see on lihtne. Aga see pole lihtne.
Nagu öeldakse, kurat on detailid.
Sellepärast investeerivad nii paljud inimesed kinnisvarainvesteeringutesse (REIT). REIT pakub kokkupuudet kinnisvaraga ilma töö tegemata. Vanguardi REIT -i fond võtab teilt ainult 0,12% kulude suhte ja saate kokkupuute erinevate ärikinnisvaraettevõtetega. See on ainult 12 dollarit iga investeeritud 10 000 dollari kohta!
Mis siis, kui te ei soovi omada fondi, mis investeerib ainult laoruumidesse, kontoriparkidesse ja kaubanduskeskustesse? Alles hiljuti oli teil õnne puudu. Võite proovida leida oma piirkonnas kinnisvara sündikaati, kuid see pole ilma riskideta.
Parim variant võib olla a ühisrahastamise kinnisvara investeerimisplatvorm.
Parim kinnisvara ühisrahastamise saitide kokkuvõte
| Sait | Spetsialiseerumine | Miinimum | Akrediteerimine Nõutud? |
Lisateave |
|---|---|---|---|---|
| Raha kogumine | eREIT (fond) | $500 | Iga investor | Lisateave |
| Jalgsi | eREIT (fond) | $5,000 | Iga investor | Lisateave |
| AcreTrader | Madala tasu eest investeerimine põllumaale | 3–10 tuhat dollarit | Akrediteeritud investor | Lisateave |
| Kaader | Institutsiooniklassi kaubanduslik RE | 50 000 dollarit | Akrediteeritud investor | Lisateave |
| CrowdStreet | Ärikinnisvara | 25 000–100 000 dollarit | Akrediteeritud investor | Lisateave |
| Saagikus | Mitu investeerimisvõimalust | 1–5 000 dollarit | Iga investor | Lisateave |
| Katusealus | Võtmevalmis ühepere üüripinnad | Varieerub | Iga investor | Lisateave |
| RealtyMogul | Ärikinnisvara otse või fondi kaudu |
1–5 000 dollarit | Iga investor | Lisateave |
| EquityMultiple | Institutsionaalne reklaam Kinnisvara |
$5,000 | Akrediteeritud investor | Lisateave |
| Esimene korrus | Kindel, tagatud lühiajaline võlg | $10 | Iga investor | Lisateave |
Sisukord
- Fundrise - sobib mitmekesistamiseks
- Streitwise - madal minimaalne investeering
- AcreTrader - parim põllumaa jaoks
- Cadre-parim institutsionaalse kvaliteediga kinnisvara jaoks
- CrowdStreet - parim ärikinnisvara jaoks
- Yieldstreet - mitmesugused kinnisvara varad
- Roofstock - investeerige üürikinnisvarasse
- RealtyMogul - juurdepääs ärikinnisvarale
- EquityMultiple - võla- ja aktsiainvesteeringud
- Põrandapõrand-lühiajaline kõrge tootlusega võlg
- Ülejäänud pakk
- Kas peaksite nendesse tehingutesse investeerima?
Raha kogumine - Hea mitmekesistamiseks
Fundrise on üks parimaid ühisrahastamise kinnisvarainvesteerimisplatvorme akrediteerimata investoritele, kuna nad pakuvad paketti oma individuaalsetest investeeringutest sõidukisse, mida nad nimetavad eREITiks. Akrediteeritud investor on tavaliselt üks suurimaid takistusi kinnisvaraplatvormi investeerimisel, pakub Fundrise alternatiivi neile, kes seda kõrget latti ei täida.
EREIT -id järgivad investeerimisstrateegiat, mis on saadaval nende pakkumisdokumentides. Need on nagu tavalised REITid, välja arvatud see, et miinimum on madal 1000 dollarit. Erinevalt tavapärastest REITidest, mis kauplevad avatud turul, ei kaubelda nendega avalikult. Saate oma aktsiaid lunastada ainult kord kvartalis. Nad on likviidsemad kui sündikaat, vähem likviidsed kui investeerimisfondid.
Meil on Fundrise täielik ülevaade.
Lisateave Fundrise kohta
(See kehtib nii akrediteeritud kui ka mitteakrediteeritud investorite kohta)
Jalgsi - Madal minimaalne investeering
Streitwise on kinnisvarainvesteeringute usaldus, mis reklaamib 8,4% tootlust madala minimaalse investeeringuga. See on avatud mitteakrediteeritud investoritele.
Tasustruktuur on 3% kogutud summast pluss 2% tasu hallatavate varade eest. Teiste tehingute tasusid üle vaadates näete sageli, et sellised tasud on summasse sisse arvestatud suurendatakse (soetusmaksete, rahastamistasude, tulemustasude jne kujul), samuti väljamaksed. 3% tõus ja 2% hallatavatest varadest on struktuurist palju selgem kui teistel.
Kuna tegemist on REIT -iga, jagavad nad dividende kord kvartalis ja peavad selle struktuuri säilitamiseks jaotama igal aastal 90% maksustatavast tulust. Te peaksite eeldama, et hoiate oma investeeringuid Streitwise'is teatud aja jooksul, sest igal kvartalil on 1-aastane lukustus ja lunastusaken. Samuti saate soovi korral dividende reinvesteerida.
Minimaalne investeering on 5000 dollarit ja meil on Streitwise'i täielik ülevaade siin.
Lisateave Streitwise'i kohta
(See kehtib nii akrediteeritud kui ka mitteakrediteeritud investorite kohta)
Kas teadsite, et saate põllumaale investeerida?
AcreTrader on uus kinnisvaraplatvorm, mis on spetsialiseerunud põllumaadele. Nad uurivad kõiki tehinguid, valivad neist alla 5% ja omandavad talud LLC kaudu. Saate teenida tulu üüri kaudu ja näha hinda ka maal endas. Kas teadsite, et 40% USA põllumaadest on renditud või renditud?
Minimaalne investeeringusumma jääb tavaliselt vahemikku 3000–10 000 dollarit. See varieerub investeeringute vahel, lähtudes aakrihinnast ja farmi kogumaksumusest.
Nad võtavad iga -aastase haldustasuna vaid 0,75% talu väärtusest pluss iga tehingu sulgemiskulud. Tüüpiline ooteaeg on 3-5 aastat, kuigi mõned tehingud on 5-10 aastat, saate oma aktsiaid turul müüa. Ja saate seda teha isejuhtivas IRA-s!
See on põnev varaklass, mida te ei saa ühelgi teisel platvormil. Lisateabe saamiseks lugege meie täielikku Acretraderi ülevaadet.
Lisateave AcreTraderi kohta
(See on mõeldud akrediteeritud investoritele)
Kui soovite näha rohkem põllumaa pakkumisi, on teine käivitamine FarmTogether. Ma tean neist vähem kui AcreTrader, kuid nad on sarnased platvormid. Ka akrediteeritud investorite ja nende tehingute puhul on tavaliselt minimaalselt 10 000 kuni 50 000 dollarit. Rahatootlust saate kord kvartalis, poolaastas või aastas. Samuti on liitumine tasuta, nii et saate registreeruda, et näha ainult nende pakkumisi. Meil on FarmTogetheri üksikasjalik ülevaade siin.
Kaader -Parim institutsionaalse kvaliteediga kinnisvara jaoks
Kaader on investeerimisplatvorm, mis annab teile juurdepääsu „institutsionaalse kvaliteediga” ärikinnisvara investeeringutele. Mida see tähendab? See tähendab, et investeerite koos finantsasutustega viisil, mis pole sarnane paljude teiste „ühisrahastatud” kinnisvaraplatvormidega. Tegelikult investeerib Cadre kõikidesse tehingutesse, millesse nad on kaasatud, ja see eraldab nad teistest platvormidest.
Kaader on kaks võimalust-nende otsese juurdepääsu fond ja „Deal-by-Deal”. See on sarnane teiste platvormidega, mis pakuvad braoderi „fondi” võimalust ja konkreetset tehinguvõimalust. Cadre Direct Access Fundil on miinimum 50 000 dollarit, üksikute tehingute puhul on minimaalne investeering ka 50 000 dollarit.
Lisateave Cadre kohta
(See on mõeldud akrediteeritud investoritele)
CrowdStreet - Parim ärikinnisvara jaoks
Crowdstreet on spetsialiseerunud üksikutele ärikinnisvarainvesteeringutele, millel on erinevad ooteajad (praegune investeering 2021. aasta mai seisuga olid võimalused vahemikus 2 aastat kuni 9 aastat) väga atraktiivse sihtinvestori sisemise tulumääraga (kõrge teismelised kuni 20 sekundit). Need on investeeringud konkreetsetesse kinnistutesse, mitte fond, mis jaguneb, seega peate olema akrediteeritud investor.
Nad on käivitanud ligi 500 tehingut, mille kaasatud kapital on ligi 2 miljardit dollarit, nii et nad on olnud aktiivsed alates nende asutamisest 2014. Minimaalne investeering on tavaliselt 25 000 dollarit, kuid mõned tehingud nõuavad sõltuvalt suurusest vähemalt 100 000 dollarit.
Lisateave CrowdStreet'i kohta
(See on mõeldud akrediteeritud investoritele)
Saagikus - Erinevad kinnisvara varad
Saagikus on platvorm, mis pakub erinevaid investeerimispakkumisi, mis hõlmavad, kuid mitte ainult, kinnisvara. Saate investeerida mitme vara klassi fondi (mitteakrediteeritud investorid), mis hajutab teie investeeringuid mitme varaklassi vahel või saate valida üksikuid pakkumisi - millel on oma tootlus ja tingimused.
Mitme vara klassi fondil (Yieldstreet Prism Fund, pole saadaval NE-s või ND-s) on minimaalselt 1000 dollarit, samas kui üksikutel pakkumistel on minimaalne investeering 5000 dollarit. On ka kolmas võimalus, investeerides lühiajalistesse (3–6 kuu) võlakirjadesse, mille miinimum on 1000 dollarit, kuid mis on saadaval ainult akrediteeritud investoritele.
Registreerimine on tasuta Saagikus nii saate registreeruda ja ise ringi vaadata. Või kui soovite veelgi rohkem õppida, siis meie Yieldstreet ülevaade läheb detailsemaks.
500 dollari boonuspakkumine: Piiratud aja jooksul Saagikus käivitab uue konto reklaamikampaania, kus saate konto avamisel ja raha sissemaksmisel kuni 500 dollarit. Kui maksate üle 10 000 dollari, saate 50 dollarit sissemakse eest 1000 dollarit kuni 500 dollari suuruse boonuseni.
Lisateave Yieldstreet'i kohta
(See kehtib nii akrediteeritud kui ka mitteakrediteeritud investorite kohta)
Katusealus - Investeerige üüripindadesse
Roofstock on kinnisvarainvesteeringute turg, mis võimaldab osta võtmed kätte ühepereelamispindu vaid 20% allahindlusega. Registreerimine on tasuta ja saate nende turgudel kinnisvara sirvida mitmesuguste tegurite, näiteks hinnakirja, asukoha, igakuise üüri, koolide jne põhjal. Ja kui olete tuttav 1031 börsiga, näitavad nad teile ka seda, millised kinnistud on selle jaoks sobilikud.
Siin on ülevaade mõnest 11. juunil 2019 saadaval olevast kinnisvarast:
Kui te ei tea, miks nad selles nimekirjas on, siis sellepärast, et saate osta ka kinnisvara aktsiaid (mitte osta otse) sarnaselt sellega, kuidas ostate tehingute aktsiaid teistel saitidel. Saate investeerida kohandatud portfellidesse (sisuliselt mitteavalikku REIT-i), et saaksite investeerida mõnevõrra mitmekesistades. Näiteks oli üks portfell, mis koosnes 6 ühepereelamust St. Oli veel üks, mis oli 7 ühepereelamut Kesk-Läänes.
Kui investeerite koju, siis olete selle omanik ja võite tugineda nende kinnisvarahaldusteenustele (nad ei halda seda, vaid ühendavad teid piirkonna teenustega), kindlustusele jne.
Lõpuks tundub rumal seda öelda, kuid neil on 30-päevane raha tagasi garantii. Kui ostate kinnisvara ja olete õnnetu, maksavad nad selle tagasi (tehniliselt loetlevad nad selle oma turul tasuta ja tagastavad teie raha pärast müüki).
Siin on Roofstocki täielik ülevaade. Registreerimine on tasuta.
Lisateave Roofstocki kohta
(See kehtib nii akrediteeritud kui ka mitteakrediteeritud investorite kohta)
RealtyMogul - Juurdepääs ärikinnisvarale
RealtyMogul käivitati 2013. aastal ja pakub akrediteeritud ja mitteakrediteeritud investoritele võimalust investeerida ärikinnisvarasse. Akrediteeritud investorid saavad investeerida konkreetsetesse tehingutesse, mitteakrediteeritud investorid aga MogulREITi. Nad ei tegele mis tahes elamutehingutega ja investeerige sihtotstarbelistesse ärikinnisvara tehingutesse, millele keskmisel investoril pole juurdepääsu et.
Arvestades, et suuremad REIT -d keskenduvad suurtele korporatsioonidele nagu Simon Property Group (kaubanduskeskuse omanik/operaator) ja Public Storage (tohutu hoiukoha operaator), RealtyMogul soovib investeerida korteriühistutesse, kaubanduskeskustesse ja A -klassi kontorisse hooned.
Üksikute projektide minimaalne investeeringu suurus on 5000 dollarit, kuid nende REIT, MogulREIT, saate osaleda juba 1000 dollari eest. Sa saad vaadake meie täielikku ülevaadet RealtyMogulist rohkem teada saada.
Lisateave RealtyMoguli kohta
(See kehtib nii akrediteeritud kui ka mitteakrediteeritud investorite kohta)
Equity Multiple pakub võla- ja aktsiainvesteeringuid eranditult keskendub institutsionaalsele ärikinnisvarale. Neil on ka sündikaatlaene ja neid toetab olemasolev riiklik kinnisvaraalane nõustamisettevõte (Mission Capital), mis aitab tehinguid läbi viia.
Miinimum on 5000 dollarit ja tasustruktuur on loodud nii, et need vastaksid teie, investori, huvidele ja põhineksid investeeringu tüübil. Tavaliselt on halduskulude katteks 0,5% aastatasu, millele lisandub 10% kasumist pärast seda, kui olete kogu oma esialgse investeeringu tagasi saanud. Eelistatud aktsia- ja laenutehingute puhul võtavad nad ka teenustasu laenuvõtjalt võetava intressimäära ja teile makstud summa vahel. Lõpuks koguvad nad kõigis tehingutes osa kogutud summast. See tasustruktuur on tüüpiline, iga konkreetse numbri teadmiseks peate üle vaatama konkreetsed tehingutingimused.
Lisateave EquityMultiple'i kohta
(See on ainult akrediteeritud investoritele)
Esimene korrus -lühiajaline kõrge tootlusega võlg
Esimene korrus on platvorm, kus igat tüüpi investorid, kes ei pea olema akrediteeritud, saavad investeerida lühiajalistesse kõrge tootlusega võlgadesse, mis on tagatud kinnisvaraga. Selle asemel, et kinnisvara omakapitali omada, on teil lihtsalt võlg, mille tähtajad võivad olla kuni 12–18 kuud. See asub Atlantast ja on olnud alates 2013.
Kui olete tuttav vastastikuste laenuplatvormidega, nagu LendingClub, on see sarnane selle poolest, et saate investeerida laenudesse juba 10 dollariga. Erinevalt vastastikustest laenuplatvormidest, mis on tagatiseta võlakirjad, on need laenud tagatud kinnistute endiga ja tüüpiline laenu ja väärtuse suhe on 40–70%.
Siin on meie Groundfloori täielik ülevaade rohkem üksikasju saada.
Lisateave Groundfloori kohta
(See kehtib nii akrediteeritud kui ka mitteakrediteeritud investorite kohta)
Ülejäänud pakk
Kuna rohkem saite ilmub, vaatan neid jätkuvalt ja nende erinevusi.
See nimekiri on ettevõtted või saidid, mida ma pole tähelepanelikult vaadanud, kuid kuna olen neist kuulnud, tahtsin veenduda, et ka teie. Kui soovite, et ma mõnda neist lähemalt vaataksin, saatke mulle e -kiri:
- Prodigy võrk - Minimaalse 50 000 dollari ja keskendumisega Manhattani institutsionaalsetele investeeringutele on need hüperkesksed ja neil on isikupärasem teenindus. (See on ainult akrediteeritud investoritele)
- Patch of Land -PeerStreetiga sarnane võrdõiguslik kinnisvaralaenude turg akrediteeritud investoritele, mille miinimum on 5000 dollarit. Nad soovivad teha koostööd kinnisvaraarendajatega, kes täiustavad olemasolevaid kinnisvaraprojekte. (See on ainult akrediteeritud investoritele)
- LaenamineKodu -San Franciscos asuv turg, kus on 12-kuulised laenud ühekohaliste omadustega laenuvõtjatele. Kinnistud on rehabilitatsiooniprojektid ja üsna konservatiivsed (keskmine LTV 62%, vastavalt New York Timesi intervjuule). Minimaalselt 5000 dollarit. (See on ainult akrediteeritud investoritele)
- Väike muutus - Nad investeerivad äri- ja elamukinnisvara projektidesse, mis põhinevad nende muutuste mõõdikutel, nagu liikuvus (kõnditavus, jalgrattasõit), jätkusuutlikkus (roheline hoone, kohanemisvõimeline taaskasutamine) ja majanduslik elujõud (töökohtade loomine, taskukohane eluase). Projekti kohta on miinimumid ja neil on võimalusi nii akrediteeritud kui ka mitteakrediteeritud investoritele.
- Fund That Flip - Tagasi kontrollitud elamukinnisvaralaenud (kõva raha laenud) 5000 dollari kaupa ja nad maksavad oma tehingud ette. Näete nende avatud tehinguid ilma kontot loomata. (See on ainult akrediteeritud investoritele)
- ArborCrowd - Arbor'i ettevõtete perekonna (Arbor Realty Trust, Arbor Commercial Mortgage, AMAC) toel saate juurdepääsu suurtele kaubanduslikele investeerimisvõimalustele. Hiljutine 12,7 miljoni dollari suurune tehing Alabamas asuva mitmepereelamu jaoks prognoosis 3-5-aastase perioodi IRR-i 16-18%. Tehingud kipuvad olema suuremal poolel ja minimaalne investeeringusumma on 25 000 dollarit. (See on ainult akrediteeritud investoritele)
- AlphaFlow - Nad koostavad kinnisvaralaenu portfelli teiste selles nimekirjas olevate ettevõtete, näiteks PeerStreet, võlapakkumistest, et optimeerida riski ja tulu. Samuti tasakaalustavad ja kohandavad fondi vastavalt vajadusele, saate igakuist tulu välja võtta või reinvesteerida. Minimaalselt 10 000 dollarit. (See on ainult akrediteeritud investoritele)
- Senior Living Fund -Senior Living Fund on platvorm, mis on spetsialiseerunud eakate eluasemetele ja mille projektide tootlus on 13–21%. Nad rahastavad ja arendavad uusi vanemaelamute kogukondi, kuid ei paku üksikasju liiga palju. Ma jagan seda, sest see on hea näide spetsialiseerumisest, kuid ma ei tea neist palju muud.
Kas peaksite nendesse tehingutesse investeerima?
Mis siis, kui te pole nende uute platvormide suhtes kindel? Kas need on hea valik?
Jõudsime järele Professor Ralph Lim, Sacred Heart ülikooli Jack Welchi ärikolledži rahanduse ja majanduse dotsent. Esitasime talle mõned küsimused ja ta oli piisavalt armuline, et anda ülevaade:
Kui palju investeerimisest rääkida, siis kui suur osa portfellist peaks sisaldama kinnisvara?Soovitan umbes 10% kuni 15% oma portfellist paigutada kinnisvaraga seotud investeeringutesse. See eeldab keskmise riskitaluvusega investorit. Neil, kellel on madal riskitaluvus (nt väga konservatiivsed investorid), ei tohiks tõenäoliselt kinnisvaras midagi olla.
Kas usute, et see uus kinnisvarainvesteeringute klass peaks inimesed püüdlema? Miks või miks mitte?
Uus võimalus investeerida kinnisvaraga tagatud võlakirjadesse näib olevat mõnevõrra konservatiivsem võimalus kinnisvara kaasamiseks oma portfelli. Tavaliselt on kinnisvaraga tagatud võlakirjadel eelisõigus kinnisvara aktsiaomanike ees. See sarnaneb võla prioriteediga omakapitalile.
Seega näib, et sel juhul on investoril võlg, mille aluseks on kinnisvara. Investoril ei ole kinnisvara aktsiapositsiooni. Sellegipoolest on kohustuslik, et investorid loeksid prospekti või pakkumiskirja hoolikalt enne selle võimaluse kasutamist.
Kuidas võrrelda neid uusi võimalusi olemasolevate investeerimisvõimalustega?
Selle asemel, et hoida kinnisvaras omakapitali positsiooni, pakub see uus võimalus investorile võimalust investeerida võlaosasse. Risk on väiksem kui aktsiaomand, kuid ka potentsiaalne kasu. Võladesse investeerimine piirab tavaliselt investori intressitulu ja põhiosa tootlust.
Tavaliselt ei osale võlainvestorid kinnisvara kallinemise tõttu potentsiaalses aktsiakasumis. Loomulikult lugege palun prospekti või pakkumiskirja.
Ühisrahastatud kinnisvarasaitide puhul on palju erinevaid investeerimisvõimalusi. Mõned on võlad, nagu professor Lim on maininud, ja teised on omakapital. Mõned neist on segu mõlemast, seega on alati oluline prospekt või ringkiri läbi vaadata, et teada saada, millesse investeerite.
Millised on teie kogemused seni olnud ühisrahastatud kinnisvarainvesteeringute saitidega?