Me saame kogu aeg küsimusi selle kohta, milline on parim investeerimisportfelli haldamise tarkvara. Just teisel päeval luges keegi minu postitust kuidas me oma netoväärtust jälgime ja esitas mulle tõeliselt lihtsa küsimuse - kuidas jälgida meie aktsiainvesteeringuid?
Lühike vastus on… noh, ma ei tee seda.
Tabelit uuendades kontrollin oma investeeringuid kord kuus ja siis ei vaata seda. Ma mõtlen meie omale investeerimisraha ajakapslitesse nii et isegi kui midagi peaks juhtuma, ei taha ma kiusatust vastata.
Ma loen ikka aeg -ajalt finantsuudiseid, mulle meeldib toimuvaga kursis olla, nii et kui on toimunud suur muutus, ei jää ma ootamatult vahele. Kuid see on enamasti psühholoogilistel põhjustel. Ma ei kavatse kunagi puudutada investeeringuid väljaspool tasakaalustamist ja muud raamatupidamist.
See tähendab, kuidas meie investeeringuid jälgin, on aastate jooksul muutunud. Kui esitasite selle küsimuse viis aastat tagasi, eristati selgelt parimatest parimat ja ülejäänud. Peaaegu iga tööriist kasutas Yodlee'i teie kontoteabe kraapimiseks, nii et nende funktsioonid olid kõik väga sarnased. Erinevus oli liideses ja selles, kui head olid selle idufirma disainerid.
Tänapäeval on eraldatus palju suurem. Ettevõtted kasutavad neid tasuta tööriistu peibutisena millegi suurema jaoks (tavaliselt varahaldus) ja sellest on meile kõigile kasu olnud.
Kuni viimase ajani kasutasin Google Finance kiire ülevaade minu investeeringutest. Google tappis portfelli funktsiooni, mis on tasuta tööriistaga alati risk, nii et nüüd loodan selle hetktõmmise ja suure pildi kavandamisel isiklikule kapitalile.
Mis on siis parim vahend investeeringute jälgimiseks? Ma ütlen teile, mis mulle igaühe juures meeldis.
Sisukord
- Mis on aktsiaportfelli jälgija?
- Morningstari portfellihaldur
- StockRoveri portfellihaldus
- Isiklik kapital
- SigFig
- Funktsioonidega Google'i arvutustabelid
- Google Finance
- Lõplik kohtuotsus
Mis on aktsiaportfelli jälgija?
Esiteks, millest me räägime, kui küsime parimaid aktsiaportfelli jälgijaid? Me tahame tööriista, mis koondab kõik meie investeeringud ja annab meile aru selle toimimisest. Sarnaselt isikliku rahanduse rakendustele tahame, et see oleks võimalikult sujuv ja annaks meile võimaluse kiiresti analüüsida oma osalust mitmel viisil.
Kui loetleme allpool parimad valikud, võtame arvesse tellimuse maksumust (kui see on olemas), samuti platvormi kiirust ja kasutatavust.
Morningstari portfellihaldur
Ma pole seda pikka aega kasutanud, aga Morningstari portfellihaldur on tööriist, mis on olnud juba ammusest ajast. See annab teile võimaluse jälgida kõiki oma investeeringuid ühes kohas, jälgida hinnamuutusi, kaasata tärnide reitinguid ja muud Koidutäht andmeid, andes teile samas teavet ja uuringuid Morningstarilt. Portfellihaldur ei linki teie kontosid, nii et peate oma andmed käsitsi sisestama (mis võib olla pluss, kui olete turvariski pärast mures).
See on tasuta liikmeks. Kui olete lisatasu liige, saate juurdepääsu rohkematele tööriistadele, kuid jälgimine on tasuta. Mõistan, et see kõik on üsna ebamäärane, kuid tahtsin selle nimekirja lisada, sest nad pakuvad seda endiselt ja pikaealisuse kohta on midagi öelda.
Lisatasu teenusel on ka 14-päevane tasuta prooviperiood, nii et saate seda kahe nädala jooksul tasuta vaadata, et näha, kas see teie jaoks töötab. Samuti meie lingi kaudu teie saate kuni 100 dollarit Morningstar Premiumi tellimishinnast alla kui otsustate pärast prooviperioodi tellida. Meil on rohkem Morningstar Premiumi üksikasjalik ülevaade siin.
Vaadake Morningstari portfellihaldurit
StockRoveri portfellihaldus
StockRover pakub võimalust siduda teie maaklerikonto ja kasutada selle võimsaid analüüsivahendeid, kasutades teie konkreetseid vahendusteavet. Saate analüüsida oma portfelli võrdlusaluste alusel ja teha olulisi otsuseid andmete põhjal, mitte sisetunde või oletuste põhjal. Kui te ei soovi oma vahendustegevust ühendada, saate selle käsitsi sisestada või kasutada ka arvutustabeli importimist. Nad toetavad tuhandeid kontosid, sealhulgas Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E*Trade, Chase ja palju muud.
Kui olete selle seadistanud, saate päeva-, nädala- või igakuiseid aruandeid, mis näitavad ka toimivust analüüsida seda mitmesuguste näitajate jaoks, nagu riskiga korrigeeritud tulu, volatiilsus, beeta, IRR, Sharpe'i suhe ja rohkem. See on põhjalik ja palju üksikasjalikum kui paljud teised selles loendis. See sõltub tõesti sellest, kui põhjalikult soovite minna.
StockRoveril on tasuta tase, kuid tasuliste teenuste registreerumisel saate rohkem - lugege meie artiklit ülevaade Stock Roverist rohkem informatsiooni.
Vaadake StockRoveri portfellihaldust
Isiklik kapital
Kui soovite oma üldisest rahaasjast kiiret ülevaadet, annab see tööriist teile pärast kõigi andmeallikate ühendamist selle üsna kiiresti. Kuigi ma ütleksin, et te ei peaks oma rahandust iga päev iga minut kontrollima (sest see on a aja raiskamine), Personal Capital muudab selle nii, et ajaraiskamine võtab palju vähem tegelikku aega aega.
Isiklik kapital on turvaline, sellel on investeeringute kontrollimise tööriist, mis annab teile aimu, kas teie investeeringud on õigel teel, ja sellel on päris hea pensioni kalkulaator liiga teie andmete põhjal. Kui vajate eelarvestamist, saab see ka kulusid jälgida, kuid see pole nii hea kui spetsiaalsed eelarvestamisvahendid.
Lisateave isikliku kapitali kohta
SigFig
SigFig oli esimene investeeringute jälgija, mida ma kunagi kasutasin. Registreerusin juba vanasti, sest see oli ainus, mis ühendas E*Trade, TradeKing ja Vanguard; kolm maaklerit, keda ma tol ajal kasutasin. Liides on väga lihtne, kontode ühendamine on sujuv ja nad on laiendanud pakutavaid tööriistu alates selle esmakordsest kasutamisest.
Kuni kolisin Personal Capitali, kasutasin SigFigi, kuna sellel on ilusad graafikud:
Lõpetasin SigFigi kasutamise üle kümne aasta tagasi ja pärast seda on nad lisanud mõned uued funktsioonid, mida ma pole põhjalikult uurinud. Nad on lisanud ka finantsnõustajaid, kes aitavad teil olemasolevaid investeeringuid hallata, teie portfelli jälgida ja plaani koostada. Nad ei ole siiski tungivad, mulle pole kunagi konsultatsiooni kutsutud.
Lisateave SigFigi kohta
Funktsioonidega Google'i arvutustabelid
Kui teile meeldib täielik kohandamine ja teie andmete turvalisus Google'i serverites, saate Google'i pakutava funktsiooni abil oma Google'i lehe luua ja andmeid hankida. Puuduseks on see, et peate seda kohandama ja see on väga käsitsi protsess, kuid te kontrollite seda ja see on alati tasuta. Teil on oht, et GoogleFinance funktsioon muutub teie all, kuid seni pole seda juhtunud paljude aastate jooksul.
Aktsiahindade tõstmise põhifunktsioon on lihtne:
= GoogleFinance ("TICKER", "price")
Kus TICKER on jälgitava aktsia kursisümbol. Neid andmeid võib edasi lükata kuni 20 minutit.
Kui soovite Amazoni kontrollida, pange see lahtrisse ja see täidetakse järgmiselt:
= GoogleFinance ("AMZN", "hind")
Funktsiooni süntaks on saadaval siin. Funktsiooniga saate teha tohutult palju asju, sealhulgas kuvada ajaloolisi andmeid, tabeleid jne. See on väga kindel ja pole palju muutunud, hoolimata sellest, et Google Finance on tihedamalt Google'i otsingusse integreeritud.
Vaadake Google'i arvutustabeleid
Kahjuks ei ole Microsoft Excel hea alternatiiv, kuna andmete hankimiseks pole häid funktsioone.
Google Finance
See oli esimene portfelli jälgija, mida ma kunagi kasutasin.
Mulle meeldib Google Finance, sest avaleht annab teile käputäie suuri lugusid (millest ainuüksi pealkiri annab teile piisavalt teavet) ja seejärel toob portfelli jälgimine teie peamised lood sisse osalused.
Lisasin oma osalused nende omandamisel, eemaldasin need müümisel ja ei kasutanud nende ostude ja müükide puhul raha jälgimist. Selle seadistuse juures on tore see, et see on nii lihtne ja lihtne.
Kuid nad vabanesid hiljuti portfelli jälgimise funktsioonidest. Saate endiselt ettevõtteid jälgida, see tundub lihtsalt imelik, te lihtsalt ei saa oma aluseid jälgida.
Ma ei kasutanud seda kunagi oma portfelli täielikuks jälgimiseks, näiteks sularaha sisse- ja väljavoolu jälgimiseks. Kasutasin seda ainult selleks, et näha, kuidas konkreetsed ettevõtted toimisid igapäevaselt ja üldiselt. Paljud minu üksikud aktsiad on nüüd jõudmas oma 10-aastase tähiseni (omandatud suure majanduslanguse ajal), nii et kõik on roheline (ja seega mitte eriti kasulik).
Vaadake Google Finance'i
Lõplik kohtuotsus
Aktsiaportfelli jälgija leiate ühest ülaltoodud valikust.
Kui soovite midagi suhteliselt kerget ja praktilist, võib Personal Capital teie portfelli analüüsida ja aitab teil mõista, kas olete vajalike varadega pensionile minekul. Morningstar ja Stock Rover on mõeldud neile, kes soovivad oma investeeringute kohta rohkem teavet ja üksikasjalikumat teavet.
Ja arvutustabeli narkarite jaoks on teil alati olemas Google'i arvutustabelid või teie enda arvutustabelid, mida saate kohandada täpselt selle järgi, mida soovite. Kõik sõltub sellest, mida loodate saavutada ja kui palju nuputamist peate selle saavutamiseks tegema.
Kuidas te oma investeeringuid jälgite?