Aktsiaturu tõusud ja mõõnad aastal 2020 inspireerivad paljusid investoreid investeerima alternatiivsed varad nagu kuld.
Väärismetallide omamine võib olla suurepärane võimalus aktsiaturu volatiilsuse ja paberraha valuuta inflatsiooni vastu kaitsmiseks. Kulla jõudmine kõigi aegade uus rekord juulis 2020 tekitab huvi ka kulda investeerimise õppimise vastu.
Kulda saab osta mitmel erineval viisil. Näiteks saate osta füüsilisi kuldvardaid või investeerida väärismetallivarudesse.
Kas kulda investeerimine on hea idee?
Kulda investeerimiseks on mitu head põhjust. Üks põhjus on see, et kuld on pikas perspektiivis väga stabiilne investeering. Ajalooliselt hoiab see oma väärtust väga hästi. Sellel on pikk ajalugu valuutana ja mitme tsivilisatsiooni rikkuse märk.
Teine põhjus kulda investeerimiseks on see, et see on inflatsioonimaandus. Paberraha kaotab aja jooksul oma ostujõu, kuld mitte. Unts kulda teenib rohkem dollareid, kui nende väärtus langeb.
Kuld on ka suurepärane võimalus oma investeerimisportfelli mitmekesistada. Kulla väärtus kipub turu langemisel tõusma ja vastupidi. Sel põhjusel muutub kuld majandusliku ebakindluse perioodidel populaarseks investeeringuks.
Mõelge sellele... Warren Buffett ostis hiljuti ligikaudu 1% osaluse maailma suuruselt teises kullakaevanduses Barrick Gold (NYSE: GOLD). Kuigi see investeering tundub esmapilgul igav, siis “Omaha oraakel” on korduvalt olnud karu kulda investeerimise kohta.
Kas peaksite investeerima kulda, sest Warren Buffett on? Esiteks peaksite oma portfelli analüüsida ja otsustage, kas kuld sobib teie investeerimisstrateegiaga. Tõenäoliselt ei tohiks te kõiki oma indeksifonde müüa ja väärismetalle osta, kuid väike positsioon aitab teie portfelli mitmekesistada.
Kuld võib väärida teie portfellis kohta, kuid pidage meeles ühte asja. Väärismetallid mitte teenida passiivset tulu nagu dividendiaktsiad või pangakonto intressid. Enamik kuldinvesteeringuid teenib raha ainult siis, kui varade hinnad tõusevad ja müüte kasumi nimel - ostke madalalt ja müüge kõrgemalt.
Milline on parim viis kulda investeerimiseks?
Kuigi kulda investeerimiseks on palju võimalusi, on igal võimalusel erinevad riskid ja hüved. Nagu alati, tehke oma hoolsuskohustust ja mõistke, kuidas kulda investeerimine toimib.
Kuldvääris ja kuldmündid
Kullakangide ostmine mida saate puudutada ja hoiustada võlvis või isiklikus seifis, võib olla teie parim valik. Kulla aktsiatesse ja fondidesse investeerides omab valdusfirma kulda ega lase sul aktsiaaktsiaid füüsilise kulla vastu vahetada.
Kullakangidel ja kogumismüntidel on tavaliselt kõrgeim puhtusaste ja investorite nõudlus.
Füüsilise kullakangide ostmine võib aga olla kallis. Isegi usaldusväärsed edasimüüjad võtavad lisatasu kuni 5% kõrgemale praegusest hetkehinnast kullakangide ja müntide jaoks.
Siin on mõned seaduslikud kohad füüsilise kulla ostmiseks.
Võlvitud
Võlvitud võimaldab osta Kanada Kuninglikus Rahapajas salvestatud füüsiliste kullakangide murdosa. Ükskõik, kas investeerite 10 dollarit korraga või ostate terve untsi, maksate konkurentsivõimelist 1,8% tehingutasu. Seal on ka 0,40% aastane hooldustasu, mis sarnaneb kuldmetallidega ETF -idega.
Saate võlvitud postiga saata FedExi kaudu füüsilisi kullakangid. Loe täielik võlvitud ülevaade siin.
Kasutage mainekaid kullakaupmehi
Internetis on palju kulda müüvaid kohti, sealhulgas eBay eramüüjad. Kuid võltskulla ostmise vältimiseks peaksite jääma usaldusväärse edasimüüja juurde.
JM Bullion ja APMEX on kaks mainekat väärismetallikangide ja müntide edasimüüjat. Kui mündid (mitte väärismetallikangid) on teie asi, võiksite ka kaaluda David Halli haruldased mündid.
Gold Trust ETF -id ja investeerimisfondid
Kui otsustate, kuidas kulda investeerida, võite alustada kulla sihtfondidest. Enamik veebimaaklerid saate osta kulla usaldusfondi ETF -e, mis hoiavad kuldmetalle.
See vähese vaevaga ja kulutõhus viis võib olla odavam kui füüsiliste kullakangide ostmine, kui väldite tehingupreemiaid. Kuid enamik kullafonde ei luba teil oma aktsiaid füüsilise väärismetalli eest lunastada Võlvitud.
Nagu teisedki usaldusfondid, sõltuvad teie investeeringud raha teenimiseks kulla spot -hindade hindamisest, kuna te ei teeni dividende ega autoritasusid. Nendel ETF -idel on ka suhteliselt suured kulude suhtarvud vahemikus 0,20% kuni 0,50% - märkimisväärselt kõrgemad kui aktsia- ja indeksifondidel.
Kolm kõige levinumat kulla usaldusfondi on:
- iShares Gold Trust (IAU)
- SPDR Gold Trust (GLD)
- Sprott Physical Gold Trust (PHYS)
Samuti on ETF -e ja investeerimisfonde, kus on vähemalt üks muu väärismetall - tavaliselt hõbe. Võite eelistada seda võimalust, kui soovite kohest mitmekesistamist ja kokkupuudet teiste väärismetallidega.
Kullavoo ettevõtted
Voogesitusettevõtted ei oma kaevandusi, kuid aitavad rahastada kaevandusprojekte. Ettevõte saab tootmisest autoritasu. Kulla voogesitusettevõtete aktsiate ostmine võimaldab teil seda teha teenida dividenditulu kullakaevandusprojektidest üle maailma. See on traditsioonilisem investeering ja seda mõjutavad aktsiaturu liikumised. Lai aktsiaturu müük, nagu nägime märtsis 2020, võib mõjutada voogesitusettevõtete aktsiahinda.
Voogesitusettevõtetesse investeerimine võib olla vähem riskantne kui otse investeerimine kullakaevuritesse, kelle varandus võib tõusta või langeda, sõltub ühe kaevandusprojekti õnnestumisest.
Projekti ebaõnnestumiste rida või analüütikute ootuste puudumine võib põhjustada potentsiaalseid investeeringukahjusid. Enamik voogesitusettevõtteid investeerib ka teistesse metallidesse, nii et te ei investeeri ainult kulda.
Voogesitusettevõtted ei ole riskivabad, kuid võivad täiendada kullakangide omamist.
Kullakaevandusettevõtted
Üks riskantsemaid viise kulda investeerimiseks on kullakaevandusettevõtete aktsiate ostmine. Enne ostma minekut peate teadma erinevust kõrgemate ja nooremate kaevandusettevõtete vahel.
“Vanemad kaevurid”Kipuvad olema vähem volatiilsed, kogenud kullakaevandamises ja neil on rohkem sularaha. Barrick Gold on üks suurimaid kaevureid, kelle aktsiaid omab Warren Buffetti Berkshire Hathaway. See kaevandusvarude klass võib lisaks muudele dividendidele ka dividende maksta tulu tootvad varad oma portfellis.
“Nooremad kaevurid"Võib olla äärmiselt riskantne ja need on senti aktsiad, mille aktsia hind on 5 dollarit või vähem. Enamik nooremaid kaevandusettevõtteid on uurimisettevõtted, kes soovivad leida uusi kaevandusprojekte. Kui nad on kaevandusprojekti kindlustanud ja vajalikud load saanud, võib aktsia hind hüppeliselt tõusta, kuna kõrgemad kaevurid ja teised investorid ostavad aktsiaid.
Üks võimalus on osta üksikute kaevandusettevõtete aktsiaid. Võite eelistada seda võimalust, kui teil on aega uurida nende praeguseid kaevandusprojekte, käimasolevaid uuringueesmärke ning nendega kaasnevaid geopoliitilisi ja tururiske.
Teine võimalus on kullakaevandamise ETF -ide ostmine ja investeerimisfondid investeerivad enamikku kaevandusettevõtetesse. Mõned ETF -id keskenduvad kõrgematele kaevuritele ja teised hoiavad ainult nooremaid kaevureid. Kuna kullakaevandamine on väga tsükliline, on need ETF -id kullakaevandaja aktsiahindade tõustes lihtne teenida. Kuid aktsiate hinnad võivad järsult langeda, kui tööstus siseneb karuturule.
Enamik kullakaevandamise investoreid ei osta ega hoia seda vara pikaajaliselt.
Kuldfutuurid ja optsioonid
Suure kogemusega investorid, kellel on palju raha, võivad kaaluda kulla futuuride ja optsioonidega kauplemist. Investeerite futuuridesse ja optsioonilepingutesse, mis ennustavad, kas kulla hind tõuseb või langeb.
See investeerimisvõimalus võib olla riskantsem kui nooremate kaevandusaktsiate ostmine, kui kasutate marginaaliga kauplemist. Kui kauplemine läheb teie vastu, võite kaotada olulise osa muutustest. Futuuridega kauplemisel peate võib -olla isegi füüsilise kulla üle võtma.
Kuldsed ehted
Teie majas võib juba olla kujundlik kullakaevandus - või ehtelaegas. Kullal on palju tavalisi kasutusviise, sealhulgas peened ehted, elektroonika ja hambaimplantaadid.
Kullajäätmeid saab müüa ja kiiret raha teenida mitmel viisil.
Üks võimalus on minna kohalikesse kullavahetuskauplustesse või pandimajadesse. Samuti võite kaaluda oma ehete ja väärtusliku müümist Raha USA kulla eest.
Oluline on meeles pidada, et kulla ümbertöötlejad võivad teile maksta ainult teie tükkide kulla väärtuse eest. Kui teil on soovimatu sõrmus, mis sisaldab kalliskive, nagu teemandid, võite saada rohkem raha, müües selle juveelipoele või isegi Facebooki turule.
Investeerimine kuldehtedesse võib tunduda põnev, kuna neil esemetel võib olla rohkem praktilisi eesmärke kui kullakangide kogumisel. Müüjana õiglase turuväärtuse üle otsustamine on aga keerulisem kui füüsilise kulla või kullavarude müük.
Kuldehete turuväärtust mõjutavad mitmed muutujad, sealhulgas:
-
Kulla puhtuse tase: Enamiku kuldehete reiting on 8 karati ja 24 karati vahel.
- 24k kuld on puhas kuld
- Sulamisväärtus: Juveliirid mõõdavad kuldehete kaalu grammides. Karaadi hinnang kulla kogukaalule arvutab sulamisväärtuse.
- Muude väärismetallide ja vääriskivide väärtus: Muude väärismetallide ja vääriskivide olemasolu võib suurendada eseme väärtust üle kullasulamisväärtuse.
- Praegune turunõudlus: Populaarsed ehete kujundused võivad olla rohkem väärt kui vähem soodsad kujundused, isegi kui teil on sama puhtusaste ja sulamisväärtus.
Potentsiaalne ostja võib pakkuda ka turuväärtusest vähem, et teenida kasumit. Parima pakkumise valimiseks võib kuluda aega mitme hinnapakkumise hankimiseks.
Kui te oskate esemeid klappida, võiksite kaaluda kullast ehetesse investeerimist. Vastasel juhul võib kullaaktsiatesse investeerimine või füüsiliste väärismetallikangide ostmine olla parem.
Kokkuvõte
Portfelli mitmekesistamiseks võib olla hea mõte omada natuke kulda. Peate otsustama, kas soovite omada füüsilist kulda, nagu väärismetallikangid, mündid või ehted, või soovite traditsioonilisemat investeeringut, ostes voogesitus- või kaevandusettevõtete aktsiaid.