Rikaste onude ülevaade: investeerige kinnisvarasse vaid 5 dollariga

Kas olete kunagi kuulnud nõuandeid, et tõeline tee rikkuse poole on kinnisvara?

Paljude ameeriklaste jaoks moodustab kinnisvara neist tohutu osa netoväärtus. Kodu ostmine on Ameerika unistus ja igakuised hüpoteeklaenud suurendavad omakapitali. See on endiselt rikkuse suurendamine, kuid kõrvalsaadus elukoha vajamiseks.

Kui soovite mitmekesistada ja investeerida tugeva kogemusega varaklassi, on kinnisvara ajalooliselt usaldusväärne viis.

Kuid häid pakkumisi on raske leida, eriti kui piirdute kohaliku turuga. Ilma tugisüsteemita on raske osta väljaspool oma turgu. Ja lõpuks, kinnisvara on raske hallata, eriti kui loodate skaalat suurendada.

Seal on terve saak ühisrahastatud kinnisvaraplatvormid mis võimaldab teil investeerida kinnisvarasse ilma üksikuid kinnisvara ostmata.

Üks uusimaid tulijaid on ettevõte nimega Rikkad onud.

Mis on rikkad onud?

Rich Uncles on kinnisvarainvesteeringute platvorm, mis pakub ainulaadsete investeerimisstrateegiatega REIT -e. Need strateegiad on saadaval suurematelt maakleritelt nagu Vanguard ja Fidelity.

Kes on rikkad onud?

"Onud" on Ray Wirta, asutajainvestor ja tegevjuht Harold Hofer. Ray Wirta on CBRE Groupi esimees (NYSE: CBG), avalikult kaubeldav ettevõte Fortune 500, mis on maailma suurim ärikinnisvara teenuste ja investeerimisühing. Võite tunda ära paljude kiirteede stendide all oleva logo, kuid need on suured. Neil on 80 000 töötajat ja turukapitalisatsioon ligi 17 miljardit dollarit!

Harold Hofer on rikaste onude tegevjuht. Ta on kogenud kinnisvaraekspert, kelle tehingukogemus on 2 miljardit dollarit. Viimase kolmekümne aasta jooksul on ta sponsoreerinud mitmeid kinnisvaratehinguid erinevate olukordade ja seadistustega.

2012. aastal asutatud ettevõtte ametlik nimi on BrixInvest, LLC (neil on dba “rikkad onud”). Eesmärk on muuta ärikinnisvara üksikisikutele kättesaadavamaks. Nad teevad seda, pakkudes madala miinimumiga REIT -e. Ühel fondil on miinimum 500 dollarit, samas kui üliõpilasmajade REIT -l on minimaalne investeering vaid 5 dollarit. Te ei pea olema akrediteeritud investor.

Kaks suurimat fondi on RW Holdings NNN REIT ~ 145 miljoni dollari varaga ja Rich Uncles Real Estate Investment Trust I ~ 147 miljoni dollari suuruse varaga.

Kinnisvarainvesteeringute strateegiad

Rikastel onudel on kaks fondi - rikkad onud NNN REIT ja rikkad onud üliõpilasmajad REIT. Nimed võtavad kokku nende lähenemisviisid.

The Rikkad onud NNN REIT on spetsialiseerunud investeerimisele ärikinnistutesse, mis võimendavad NNN -i („kolmekordne võrk”) rendilepingut ja mille keskmine rendiperiood on alles jäänud 8 aastat. Nad piiravad ostuvõlga 50% -ni portfellist ja keskenduvad krediidivõimeliste üürnike poolt üüritavatele üürnikele.

Nad loetlevad igas REITis olevad kinnistud. See võib anda teile hea ettekujutuse nende investeerimisstrateegiast. Neil on kinnisvara, nagu 24 -tunnine treening Las Vegases ja 3M rajatis DeKalbis, IL -s. Need on suured äripinnad, mis on renditud ettevõtetele, millest olete varem kuulnud. Riiklik fond keskendub Triple Net (seega NNN) rendilepingutele ja nad omandavad kinnisvara 50%+ raha maha.

The Rikkad onud Õpilaskorter REIT on spetsialiseerunud tudengimajutusele. Need on minimaalselt 150-kohalised, 90% täituvusmillad 1 miili jalutuskäigu kaugusel NCAA I osakonna ülikoolidest, kus on vähemalt 15 000 õpilast. Üks nende viimaseid investeeringuid oli Stadium View Suites Iowa osariigi lähedal. See on 518-kohaline elamu, mille täituvus on 99%.

Seda on saidilt raske leida, kuid NNN REIT on andnud 7% aastase tootluse. Üliõpilasmajade REIT on tänaseks andnud 6% aastase tootluse. Mõlemad on oma väljamaksed teinud igakuiselt graafiku alusel ja pole veel makset vahele jätnud. See tähendab, et varasem tootlus ei viita tulevasele tootlusele. 🙂

Nende avalikustamise tase fondi osaluste kohta on korras. Iga kirje loeb nagu mini-brošüür ja on konkreetne, kuid annab ülevaate. See annab teile hea ülevaate sellest, mida fond teeb.

Registreerimisprotsess

Mõned teised ühisrahastusega kinnisvaraplatvormid võimaldavad teil vaadata investeeringuid ilma registreerimata. Rich Onud nõuab registreerimist, kuigi see on täiesti tasuta.

Kui registreerute, kuvatakse rippmenüü, kus küsitakse teie investeerimiseesmärki. Võite valida pensioniplaani, rahavoo, portfelli mitmekesistamise või ärikinnisvarasse investeerimise vahel. Sealt sisestate tüüpilise registreerimisteabe (nimi, e -posti aadress, telefoninumber, parool, riik ja osariik).

Siit saate valida konto omaniku tüübi. Kui olete selle sammu lõpetanud, on teil avatud konto ja saate hakata vaatama nende valduses olevaid atribuute.

Kui jätkate, alustate investeerimiseks registreerumisprotsessi-individuaalne, ühine, usaldus, üksus või pensionile jäämine-ja nad annavad igaühe kohta selgitusi. Kui soovite investeerida pensioniplaani kaudu, peate seadistama iseseisva pensionikonto eraldi. Valisin Individual.

Siit saate valida kaks olemasolevat investeeringut:

Kuigi akrediteeritud investorite nõudeid pole, on sissetuleku- ja netoväärtuse nõuded. Ma pole kindel, miks need olemas on, aga nad on olemas.

Rich Uncles NNN REIT fondi jaoks - kui teil on alla 70 000 dollari aastasissetuleku, vajate netoväärtust üle 250 000 dollari. Kui soovite investeerida üliõpilasmajade fondi, peate kinnitama, et teie investeering ei moodusta rohkem kui 10% kogu teie netoväärtusest.

Valisin Õpilasfondi selle miinimum 5 dollariga.

Saate investeerida vaid viie dollariga, mis annab teile ühe aktsia ja valida automaatsed investeeringud. Dividende saate koguda sularahas või valida nende reinvesteerimise. Pärast seda peate raha saamiseks esitama konto andmed, sealhulgas identiteedi ja SSN -i, ning rahastamisallikad. Mõne minuti pärast olete valmis!

Rikaste onude tasud

Rich Uncles ei võta tehingutasusid ega vahendustasusid, kui ostate nende REIT -i aktsiaid. Paljud avalikult kaubeldavad REITid, näiteks Vanguardi omad, ei võta tehingutasusid ega komisjonitasud/koormused. Paljud ühisrahastusega kinnisvaraplatvormid ei võta ka tehingutasusid.

Aktsiate müümisel tuleb tasuda selle alusel, kui kaua olete aktsiaid hoidnud:

• Omanud vähem kui aasta - haldustasu 3%
• Omanud 1 - 2 aastat - 2% haldustasu
• Omanud 2 - 3 aastat - 1% haldustasu
• Omanud 3+ aastat - haldustasu pole

See pole haruldane ja paljud teised platvormid ei lase teil isegi müüa enne tehingu lõppu (üksikute tehingute puhul).

Kuigi tehingutasusid pole, on REITid tasud, mis vähendavad teie tootlust. Et teada saada, millised on kõik need tasud, peate läbi vaatama selle konkreetse REIT -i pakkumisringi.

Näiteks Brix Student Housing REITis on tasud ringkirja 18. leheküljel (see oli 50 000 000 dollari maksimaalne tõus):

• Korraldus- ja pakkumiskulud - Kuni 3% sponsorile tagasimakstud kogutulust.
• Omandamistasu - 3% nõustajale iga REITi soetatud omandamise eest.
• Varahaldustasu - 0,1% kuutasu varade koguinvesteeringuväärtusest (arvestuslik väärtus).
• Finantseerimise koordineerimistasu - Mis tahes rahastamine väljaspool hüpoteeklaenu, on koordineerimistasu 1% rahastamisest.
• Tegevuskulud - need katavad REITi teenustega seotud tegevuskulud, nagu üür, töötajate kulud, kommunaalteenused ja IT; mitte üle 2% keskmistest investeeritud varadest või 25% netotulust (see muutub pisut keeruliseks, nii et lugege ringkirja, kui soovite teada kõiki üksikasju).
• Sõltumatu direktori hüvitis - sõltumatud direktorid saavad iga juhatuse koosoleku või komitee koosoleku kohta 1000 aktsiat, 200 vara iga kinnisvara ülevaatamise ja kinnitamise eest.
• Kättetoimetamistasu - 3% nõustajale iga vara eest, mida REIT müüb.
• Allutatud osalustasu - See on etendustasu, mis on natuke liiga keeruline, et seda ühe ideega selgitada, põhiidee on see, et kui tootlus on üle teatud summa, saab nõustaja tasu, mis jagab seda tagurpidi.
• Likvideerimistasu - nõustaja saab 30% aktsia väärtuse kasvust võrreldes kõrgeima eelneva puhasväärtusega aktsia kohta (see on sarnane osalustasuga, kuid käivitab müügi või ühinemise).

Vau!

Niisiis, kuidas seda teistega võrrelda?

Esmapilgul tundub, et seal on palju tasusid. Aga kas see on juhtum, kus rikkad onud näitavad teile, kuidas vorsti tehakse?

Iga kord, kui keegi ostab või müüb kinnisvara, tuleb tasuda. Kõik maksavad neile. Vanguard maksab neile. Avalik salvestusruum maksab neile. Raha kogumine maksab neile. Rikkad onud loevad need ise üles.

Tasud vs. Vanguard

See pole õunte-õunte võrdlus, aga vaatame siiski.

Kui vaatate üle Vanguard Kinnisvaraindeksi Fondi (VGSLX) prospekt, seal on aastatasud 0,26%. Vanguardi tasud on nii odavad, sest nad ei soeta kinnisvara. Vanguard ostab teisi ettevõtteid, kes ettevõtteid ostavad. Need sarnased kulud integreeritakse tuludesse, nii et te neid kunagi ei näe.

Vanguardi 0,26% aastamaks on odav võrreldes ~ 1,27% -ga (0,1% lisandub igakuiselt 12 kuu jooksul), sest Vanguardi fond on tohutu.

Tasud vs. Raha kogumine

Raha kogumine on parem võrdlus ja selle ülevaatamine pakkudes ringkirja 50 000 000 dollari suuruse riikliku e -fondi eest, Leidsin sarnaseid nimega kulusid:

• Korraldus- ja pakkumiskulud - Ligikaudu 500 000 dollarit (1%) hüvitatakse sponsorile.
• Varahaldustasu - iga -aastane kvartalis makstav tasu 0,85% - 1,0% varade koguväärtusest (NAV).
• Kättetoimetamistasu - 1,5% nõustajale iga vara eest, mille REIT müüb, kui juht tegutseb arendajana või osaleb müügis.
• Kvartali arendustasu - haldurile 5% kogu arenduskuludest, va kinnisvara (sarnaselt soetustasule).

Rikastel onudel näib olevat rohkem nimega osapooli - nõustaja vs. juhataja - aga Raha kogumine on veidi madalamad tasud.

Teave avalike kauplemata REITide kohta

Rich Uncles pakub avalikke mittekaubeldavaid REIT-sid-need on avalikult kättesaadavad, kuid nendega ei kaubelda ühelgi börsil. Selliseid investeeringuid tuleb käsitleda mittelikviidsetena, sest pole turgu, kus neid müüa saaksite. Kui soovite oma aktsiaid müüa (lunastada), saate seda teha ainult koos rikaste onudega.

Kui teile kuulusid aktsiad vähem kui kolm aastat, lisandub müügiga 1-3% haldustasu.

Samuti on fondi, mille alusvara on kinnisvara, puhasväärtuse arvutamisel teatud keerukus. Näiteks kui ostate mittekaubeldava REIT-i aktsiaid hinnaga 5 dollarit aktsia kohta ja puhasväärtus on väiksem, maksate lisatasu. See lisatasu on tegelikult tasu, sest maksate 5 dollarit asja eest, mille väärtus on alla 5 dollari.

See on vähem läbipaistmatu kui muud võimalused ja nii FINRA koostas selle teabelehe mittekaubeldavate REITide kohta mida peaksite üle vaatama.

Midagi, millest teadlik olla.

Rikkad onud alternatiivid

Kuni rikkalike onude avamiseni soovitan neid alternatiive, mis on saadaval kõigile investoritele (mitte ainult akrediteeritud):

Raha kogumine

Raha kogumine on üks vanimaid ühisrahastusega kinnisvarainvesteeringute platvorme mitteakrediteeritud investoritele. Neil on eREIT, mis koondab nende investeeringud, kuid neil pole nii kitsas fookus kui rikastel onudel. Neil on oma pakkumisdokumentides kirjeldatud strateegia ja minimaalne 1000 dollarit. Meil on Fundrise täielik ülevaade.

Lisateave Fundrise kohta

Jalgsi

Jalgsi on alternatiiv, mis keskendub ärikinnisvarale. Nad on suhteliselt uued, kuid neil on selle lühikese aja jooksul tugevad tulemused, eeldades, et 2021. aastal makstakse välja 8–9% dividende. Neil on ka minimaalne 5000 dollarit ja need on kättesaadavad kõigile investoritele.

Meie täielikku Streitwise'i ülevaadet näete siin.

Lisateave Streitwise'i kohta

Kokkuvõte

Minu arvates on nende investeerimisstrateegia põnev. See on hüperkeskne ja pakub tootlust, mis on võrreldav teiste platvormidega.

Kusjuures selline platvorm nagu RealtyMogul võimaldab teil investeerida üksikutesse kinnistutesse, eeldab see, et olete akrediteeritud investor. Ostate fondi rikkaid onusid, nii et te ei pea olema akrediteeritud investor.

Raha kogumine on võrreldav, kuid nende pakkumine ei ole nii laserikeskne. Rich Uncles Student Housing REIT keskendub laserile sellele, mida nad tahavad-see peab asuma miili kaugusel 15 000+ üliõpilaslinnakust, kus on vähemalt 150 voodikohta. See on konkreetne ja mulle meeldib see.

Neid tasub vaadata, kui soovite selle investeerimisstrateegiaga kinnisvarasse kaasata.

Rikkad onud

9

Üldiselt

9.0/10

Tugevused

• Hüperfookustatud REIT -id
• Mõistlikud tasud
• Ei pea olema akrediteeritud investor

Nõrkused

• Ainult kaks investeerimisstrateegiat - NNN või Student Housing