Nafta investeerimisel võib olla suur rahaline tõus, mistõttu on see paljude investorite jaoks populaarne valik. Kuid see pole riskivaba, kuna protsess ei saa mitte ainult olla keeruline, vaid ka naftahinnad on mõnevõrra kõikuvad.
Kui soovite investeerida naftasse, on oluline teha oma uuringud ja leida investeerimisviis, mis sobib teie riskitaluvusega. Siit saate teada, kuidas investeerida naftasse ja kuidas otsustada, kas see on teie jaoks õige investeerimisvahend.
Miks investeerida naftasse?
Nafta võib olla lenduv aktsia, mis on üks selle puudusi, mis mõned investorid eemale peletab. Siiski on sellel ka palju positiivseid külgi.
Õli võimaldab teil mitmekesistada oma portfelli, mis on väga soovitatav pikaajalise investeerimisstrateegia loomisel. Paljud naftavarud maksavad ka dividende. Näiteks 2020. aasta kolmandas kvartalis andis Chevroni aktsia dividendi 1,29 dollarit aktsia kohta.
Siis on võimalik maksude mahakandmine. Naftainvesteeringud pakuvad Ameerika Ühendriikides ainulaadseid maksusoodustusi. Maksuvabastuste ja tasaarvelduste kaudu saavad naftainvestorid vältida makse, mida nad muidu maksma peaksid, kui nad investeeriksid alternatiivsetesse tööstusharudesse.
Sellest hoolimata ei ole nafta kõigile õige investeering. Ebakindlad hinnad, suur risk, keskkonnamõju ja suhteliselt kõrge rahaline tõke turule sisenemisel on mõned puudused, mida tuleb enne naftainvesteeringutega alustamist arvestada.
| Plussid | Miinused |
| Mitmekesistage oma investeeringuid | Lenduvad hinnad |
| Võimalik maksude mahakandmine | Keskkonnamõju |
| Maksab dividende | Kõrge sisenemiskulu |
Kuidas investeerida naftasse
Nafta investeerimiseks on mitu võimalust. Kui hindate oma võimalusi, hinnake kindlasti igaühe riskitaset, veendumaks, et see vastab teie enda riskitaluvusele. Samuti, kui teil on konkreetseid maksuvajadusi, peaksite kaaluma teatud investeeringute maksusoodustusi ja seda, kas need võivad teile kasu tuua.
Põhipartnerlus (MLP)
MLP -d, mida kõige sagedamini leidub energiatööstuses, on üksused, mis tavaliselt pakuvad või jälgima teiste energiatööstuse ettevõtete jaoks vajalikke materjale, materjale või töötajaid opereerida.
Mõelge ettevõtetele, kes pakuvad teenuseid naftaväljale, transpordivad torujuhtmeid või aitavad naftaettevõtetel oma tegevust koordineerida. Maksustamisel on need struktureeritud partnerlustena, mitte ettevõtetena. See tähendab, et nad maksavad maksu, mis on sageli palju madalam.
MLP-d on suhteliselt madala riskiga, mistõttu on need populaarne valik neile, kes lähevad investeerimisse pikaajaliselt või kinnisvara planeerimisel.
Börsil kaubeldavad fondid (ETF)
Kas soovite oma portfelli mitmekesistada õli lisamisega, kuid pole valmis nafta ise ostma? ETF -id pakuvad alternatiivset ja potentsiaalselt odavamat meetodit nafta investeerimisstrateegiasse integreerimiseks. Kuna ETF-id on sisuliselt eelpakendatud, ei pea te naftaga kokkupuutumise ümardamiseks mitu korda naftavarusid ostma.
Ühe tehingu tegemine aitab vähendada ka makstavaid tasusid või vahendustasusid. Kui sa üritad investeerige väike summa, nafta ETF -id võiksid olla tee.
Saate kaubelda ETF-idega nagu iga oma portfelli aktsiaga, nii et te ei vaja abi saamiseks maaklerit-edasimüüjat. See annab teile suurema kontrolli ja hõlbustab teie enda portfelli jälgimist. Lisaks ei kanna nafta ETF -ide korral kapitalikasumi maksu enne fondi müüki.
Kas arvate, et soovite oma portfelli lisada nafta ETF -e? Tehke kõigepealt põhjalikud uuringud, pöörates tähelepanu nafta hinnale. Suunake konkreetseid ETF -e ja pange tähele nende käitumist nafta tõusu ja languse ajal. Kui teil on arusaam sellest, kuidas iga vaadatav ETF turu muutustele reageerib, saate oma prognooside alusel nafta osta.
Naftafutuurid
Naftafutuurid võivad sobida, kui soovite investeeringut, mis on otsesemalt kooskõlas toornafta turuga. Futuurid on finantslepingute liik, mis näeb ette, et tehing toimub kindlaksmääratud ajal, kuupäeval ja kindla hinnaga. Futuure saate osta paljudes tööstusharudes, sealhulgas nafta. Toornafta futuuride osas on lepingutes täpsustatud, kui palju toornaftat teatud kuupäeval müüakse ja mis hinnaga.
Futuurilepingud hõlmavad korraga 1000 barrelit. Kui võtate osa futuuride ostmisest, ei ole oodata, et ühel päeval olete naftabarreli omanik. Ostate futuure kaubabörsi kaudu, müües enne lepingu aegumiskuupäeva.
Isegi väike naftahinna muutus võib teie väljamaksele suhteliselt suurt mõju avaldada - kui nafta hind on 45 dollarit barreli kohta ja müümisel tõuseb see 46 dollarini, on see 1000 dollari tõus vaid ühe futuurlepingu puhul.
Pidage meeles, et futuuridega kauplemiseks vajate tagatiskontot. Tavaliselt vajab teie tagatiskonto minimaalset saldot, et saaksite maksta kõik kahjud, mis võivad tekkida lepingu lõppemisel.
Otsese osalemise programm (DPP)
Kui soovite teha otseinvesteeringuid sellistesse tegevustesse nagu nafta uurimine, võiksite kaaluda otsese osalemise programmi. Need on pikaajalised ühendatud investeeringud, mis põhinevad passiivsel haldamisel, mis tähendab, et nendega ei kaubelda.
DPP puhul panustavad kõik liikmed oma raha täispartneri investeerimiseks. Uurimusliku puurimisprogrammi rahastamine võib muidu olla kättesaadav ainult jõukatele inimestele, kes osalevad a DPP laseb investoritel - kellel muidu poleks juurdepääsu suurele kapitalile - osaleda täieliku riskiga või auhind.
Õlis on mitut tüüpi DPP -sid:
- Uurimuslik puurimisprogramm
- Arendav puurimisprogramm
- Tööhuvide programm
- Ümbertöötamise programm
Kuna DPPd on sageli kaasatud partnerlussuhete alla, saavad nad maksusoodustusi ettevõtete ees. DPP -sid aga avalikult ei kaubelda. See tähendab, et te ei saa lihtsalt osta positsiooni ühes kohas, nagu teeksite aktsia ostmisel.
Samuti peate võib -olla saavutama teatud sissetulekutaseme või omama teatud koguse varasid, mida investeerida. Olenevalt osariigist peate võib -olla isegi olema akrediteeritud investor, et osaleda DPP -s. Seda seetõttu, et DPPd ei ole likviidsed investeeringud. Kui olete oma raha DPP -sse investeerinud, peate olema valmis selle sinna viieks kuni kümneks aastaks jätma.
Investeerimisfondid
Investeerimisfondid võtta investeeringuid paljudelt investoritelt ja kasutada kollektiivset summat fondi teemaga seotud varade (nt aktsiad ja võlakirjad) kindlustamiseks. Neid haldavad professionaalsed investeerimisfondide haldurid, kes uurivad turgu ja seejärel üritavad seda agressiivselt võita või teevad turvalisi investeeringuid, mis jäävad kogu turuga sammu.
Kuigi võib olla raske oma portfelli mitmekesistada, eriti kui teil on piiratud raha, millega töötada, võib investeerimisfondis osalemine aidata teil mitmekesisust saavutada.
Nafta osas pole konkreetseid nafta investeerimisfonde, kuhu investeerida. Investorid osalevad tavaliselt naftaga seotud investeerimisfondides, näiteks energiafondides või loodusvarade fondides. Valides nendes tööstusharudes kõige sobivamad fondid, saate mõnevõrra kokku puutuda naftaga.
Alumine rida
Õlis osalemine - kas otseselt või kaudselt - võib olla nutikas viis portfelli mitmekesistamiseks. Pidage meeles, et kuigi iga investeerimisvahend annab teile võimaluse turu tõusuteel osaleda, kaasnevad sellega ka riskid. Veenduge, et mõistate oma isu riskida, kui tegemist on teie rahaga, ja valige vastavalt oma naftainvesteeringud.