E*TRADE põhiportfellide ülevaade

E*TRADE põhiportfellid on E*KAUBANDUS robo nõustamisteenus, mis pakub teile väikese tasu eest professionaalset investeerimisportfelli haldamist. E*TRADE kirjeldab seda toodet kui „teie juhitud tõhusaid digitaalseid portfelle”. See tähendab, et sisestate oma eesmärgid, investeeringute ajakava ja riskitaluvust ning E*TRADE Capital Management kujundab kohandatud investeerimisportfelli sina. See kohandub turumuutustega, tasakaalustades vastavalt vajadusele.

Platvorm pakub täielikult hallatud investeerimiskontot, mis sobib ideaalselt inimesele, kes soovib investeerida, kuid ei soovi osaleda protsessi igapäevastes üksikasjades. Kõik investeeringute valikud ja sellele järgnev tasakaalustamine toimub juhtkonna poolt.

Kuidas E*TRADE põhiportfellid töötavad?

E*TRADE põhiportfellid algavad kolmeastmelise protsessiga:

• Samm: täitke oma investoriprofiil. See on küsimuste seeria, mille eesmärk on kehtestada oma eesmärgid, ajahorisont ja riskitaluvus. Selle teabe põhjal luuakse teie portfell.
• Samm: vaadake oma investeerimisettepanek üle. Saate kohandatud pakkumise. Saate valida kõigi portfellide vahel börsil kaubeldavad fondid (ETF) või a ETF -ide ja investeerimisfondide segu.
• 3. samm: rakendage oma portfell. Kui nõustute pakutava kohandatud disainiga portfelliga ja täidate minimaalse investeerimisnõude, saate portfelli aktiveerida.

Põhiportfellid tasakaalustavad teie portfelli E*TRADE Capital Management portfelli jaotamise triiviparameetrite alusel. Teie portfell kohandub iseenesest, võrreldes oma portfellieraldisi sihtotstarbeliste jaotuste triiviparameetritega igal kauplemispäeval pärast turgude sulgemist. Vajadusel esitatakse kauplemiskorraldused järgmisel kauplemispäeval, et viia portfell sihtmärkide jaotusega vastavusse.

Erinevalt traditsioonilistest hallatavatest portfellidest puudub põhiportfelli kontol individuaalne portfellihaldur. Selle asemel tegeleb portfellihaldusega E*TRADE Capital Management oma investeerimispoliitika komitee kaudu ja investeerimisstrateegi toel. Nad valivad, eemaldavad ja lisavad portfelli osalusi ning määravad tasakaalustamise metoodika.

Kui soovite saada inimeselt isikupärastatud tuge, saate kõrgema tasu eest valida mõne muu E*TRADE investeerimistoote, näiteks Blend Portfolios või Dedicated Portfolios.

Kaks tüüpi investeerimisportfelle

Saate valida portfelli, mis koosneb täielikult ETFidest või portfelli, mis sisaldab ETFide ja investeerimisfondide kombinatsiooni.

Kogu ETF-i portfell koosneb indekseeritud fondidest, millel on väga madalad tegevuskulud ja mis on spetsiaalselt kohandatud üldiste turgude tulemustele. Portfell pakub võimalust saavutada laialdane mitmekesistamine väga madalate kuludega.

Hübriidportfell koosneb nii ETFidest kui ka investeerimisfondidest. See kasutab ETF-e odava mitmekesistamise tagamiseks, kuid lisab investeerimisfonde, kui on kindlaks tehtud, et aktiivselt hallatavad fondid võivad portfellile väärtust lisada. See annab investorile võimaluse taotleda investeeringutulu, millel on potentsiaal ületada üldisi turge.

Mõlemat tüüpi portfellis hoitakse väga vähe sularaha. Tegelikult on sularahapositsioon piiratud 1% eraldisega. Ülejäänud sularaha kantakse fondidesse.

E*TRADE põhiportfellid on täielikult hallatud kontod. See tähendab, et enesejuhtimist ei toimu ja te ei saa kontol hoida investeeringuid, mida pole portfelli jaoks spetsiaalselt valitud. Kui soovite hoida muid väärtpabereid, saate seda teha teise vahenduskonto kaudu E*TRADE -s.

E*TRADE põhiportfellide funktsioonid

Minimaalne investeering	$500
Tasud	0,30%aastas
Kontod	Maksustatav Ühine Traditsiooniline IRA Roth IRA Ümberminek IRA SEP IRA LIHTNE IRA 401 (k) Solo 401 (k) Usaldusfondid Piiratud ühingud Partnerlused Coverdell 529 Vahi all Mittetulundusühing 401 (k) Juhendamine
401 (k) Abi
Maksukahjumite kogumine
Portfelli tasakaalustamine
Automaatsed hoiused	Iga päev, kord nädalas, iga kahe nädala tagant ja kord kuus
Nõuanne	Inimese abiga
Nutikas beeta
Sotsiaalselt vastutustundlik
Fraktsionaalsed aktsiad
Kasutajatugi	Telefon: M-F 12A-11: 59P ET; Reaalajas vestlus: ööpäevaringselt

Kasutatud ETF -id. E*TRADE Core Portfolios kasutab fonde, mis pakuvad kokkupuudet erinevate turusegmentidega. Teie portfell koosneb tavaliselt kuuest kuni kaheksast fondist, olgu see siis ETFi portfell või hübriidportfell. See segu võib hõlmata suure ja väikese kapitali aktsiaid, arenevaid turge, rahvusvahelisi turge, vahe- ja lühiajalisi võlakirjafonde, riigikassa inflatsiooniga kaitstud väärtpabereid (TIPS) ja kõrge tootlusega võlakirju.

Portfellid koosnevad iSharesi, Vanguardi ja teiste fondiperekondade fondidest, samas kui investeerimisfonde pakub suurem hulk fondiperesid. Põhiportfellid väldivad nende portfellide loomisel E*TRADE omandis olevate vahendite kasutamist.

Konto kaitse.Kontosid kaitseb SIPC, mis tagab katte kuni 500 000 dollarile konto kohta, sealhulgas 250 000 dollarile sularahas. See kate kaitseb maakleri ebaõnnestumise eest, mitte turuväärtuse kõikumise eest.

E*TRADE pakub täiendavat maakleri kaitset. Neil on Londoni kindlustusandjate lisakindlustus, mille kogupiirang on 600 miljonit dollarit, et maksta lisaks SIPC likvideerimisel tagastatud summadele ka tingimusel, et (1) tagastamine usaldusisikutelt, SIPC-lt ja Londonilt ühelegi kliendile ei ületa 150 miljonit dollarit ja (2) alampiirina ei ületa Londoni sularaha tagastamine ühelegi kliendile $900,000. Nagu SIPC, ei kaitse see katvus väärtpaberite turuväärtuse kadumise eest.

Arveldusagentuur. E*TRADE on isekliiring E*TRADE Clearing LLC kaudu.

Aastamaksud/kulud. E*TRADE Core Portfolios võtab iga -aastase nõustamistasu 0,30%. Tasu võetakse teie portfellilt iga kvartali alguses. Maksate ka fondiga seotud kulusid, nagu kõigi robo nõustamisteenuste puhul. Need tasud on hübriidportfellis veidi kõrgemad, kuna see sisaldab ka investeerimisfonde.

Minimaalne sissemakse ja konto saldo: 500 dollarit. Kui teie konto saldo langeb alla selle taseme, jääb teie konto avatuks. Kuid E*TRADE palub teil lõpuks lisada täiendavaid rahalisi vahendeid, et viia konto kuni 500 dollarini. See on portfelli säilitamiseks vajalik minimaalne saldo.

Tähtsündmused
Hinnang	9.5/10	9/10	7.5/10
Minimaalne konto avamiseks	$100,000	$0	$500
401 (k) Abi
Kahefaktoriline aut.
Nõuanne	Automatiseeritud	Inimese abiga	Inimese abiga
Sotsiaalselt vastutustundlik investeerimine
Registreeri Isikliku kapitali ülevaade	Registreeri Parandamise ülevaade	RegistreeriE*TRADE põhiportfellide ülevaade

E*TRADE Core Portfolios Mobile App

E*TRADE põhiportfellid on saadaval mobiilirakenduste jaoks nii iPhone'i ja Androidi kui ka tahvelarvutite jaoks. Rakendused pakuvad:

• Aktsiate, ETF -ide ja investeerimisfondide uuringud, sealhulgas E*TRADE All Star Fund List ja skriiner
• Reaalajas voogesituse hinnapakkumised, sealhulgas II tase, ja graafikuid
• Täiustatud pakkumiste üksikasjad aktsiate, ETF -ide investeerimisfondide, optsioonide ja indeksite kohta
• Tingimuslikud korraldused, sealhulgas ühe käivitaja-muu (OTO), tingimuslikud ja stop-loss
• Mobiilse tšeki tagatisraha, klõpsates pilti
• Kohandatav armatuurlaud, mis võib sisaldada teie tippportfelli esitajaid, avatud tellimuste bännerit, portfelli ja jälgimisloendiga seotud uudiseid ja palju muud
• Lisaks ülaltoodule pakuvad iPhone'i ja iPadi rakendused sisselogimist Touch ID ja Security ID abil

E*TRADE Core Portfolios Plussid ja miinused

Plussid Hands-off juhtimine —Kui otsite kedagi teist, kes teie investeeringutega tegeleks, on E*TRADE põhiportfellid teie jaoks. Suurepärane klienditeenindus —E*TRADE on teenindanud pidevalt kõrgeid hindeid klienditeeninduse valdkonnas. Võtsin nendega ühendust nende vestlusliinilt ja sain kohe vastuse. Telliskivi ja mördi asukohad —E*TRADE -l on 30 kontorit 17 osariigis. See on midagi, mida teistel robo nõustajatel pole. Rikkalik boonus - Boonuspakkumine on üsna helde, kuni 1% sularaha pluss pooleaastane tasu on loobutud.

Miinused Kõrgem juhtimistasu - Tasu 0,30% on võrreldav mõne teise robo nõustajaga, kuid pole sugugi madalaim. Näiteks, Paranemine võtab kõigi portfellide eest tasu 0,25%, samas Wealthfront on 0,25%, kusjuures esimene 10 000 dollarit on tasuta. Finantskonsultante pole - Core Portfolios ei paku sellist inimlikku kontakti, mis kaasneb traditsiooniliste investeeringute haldusteenustega. Kuid siis maksaksite selle privileegi eest palju rohkem kui põhiportfellidega. Maksuvaba saagikoristus - Teised robo nõustajad, sealhulgas Betterment ja Wealthfront, pakuvad maksukahju koristamine, mis on protsess, mille käigus mõned investeerimispositsioonid müüakse kahjumiga, et kompenseerida kasumit mujal. See strateegia vähendab lühiajalist kapitalikasumit, mille suhtes kehtivad tavalised tulumaksumäärad. Praegu ei paku E*TRADE Core Portfolios seda teenust.

Kokkuvõte

E*KAUBANDUSE põhiportfellid pakub enamikku eeliseid, mis on tüüpilised robo nõustaja investeeringute haldamise platvormidele. Tasud on aga normist veidi kõrgemad, samas kui minimaalne nõutav sissemakse on kindlasti kõrgel poolel. Maksukahjumiga koristamisteenus oleks hea lisand segule.